Varkenszwendel is een geniepige en schadelijke vorm van online fraude die zowel financieel als emotioneel hard kan aankomen.
In dit artikel leggen we uit wat deze zwendel is, hoe hij werkt en op welke rode vlaggen je moet letten. Door op de hoogte te blijven en de waarschuwingssignalen te kennen, kunt u uzelf en anderen beschermen tegen het slachtoffer worden.
Laten we er eens induiken en leren hoe je deze zwendel kunt herkennen en vermijden.
Wat is zwendel in crypto?
Een zwendelpraktijk waarbij varkens worden geslacht, ook bekend als een “sha zhu pan”-zwendelpraktijk, is een vorm van online beleggingsfraude. Oplichters gebruiken valse online personages om mensen te laten investeren in nepplannen. Ze kunnen deepfake afbeeldingen gebruiken en geloofwaardige personages creëren om een relatie met hun doelwitten op te bouwen. Dit proces, dat bekend staat als “het vetmesten van de varkens”, omvat regelmatige, vriendschappelijke interacties om het vertrouwen van het slachtoffer te winnen voordat de zwendel wordt uitgevoerd.
De term “varkens slachten” komt van de analogie van het vetmesten van een varken voor het slachten. Bij deze zwendel wordt het slachtoffer (het “varken”) langzaam verzorgd en gemanipuleerd, net als een varken dat wordt klaargemaakt voor de slacht. De oplichters bouwen een relatie op met hun slachtoffers zodat ze meer geneigd zijn om grotere bedragen te investeren voordat ze hen uiteindelijk bedriegen.
Deze zwendel, waarbij vaak cryptocurrency betrokken zijn, is een groot wereldwijd probleem geworden. Volgens het FBI’s 2023 Internet Crime Complaint Report, veroorzaakte investeringszwendel vorig jaar de grootste financiële verliezen van alle getraceerde misdaden, waarbij cryptogerelateerde fraude bijna 90% van deze verliezen uitmaakte. De totale gerapporteerde verliezen bereikten $ 4,57 miljard, een stijging van 38% ten opzichte van het voorgaande jaar.
Hoe varkenszwendel precies werkt
Deze zwendel kreeg zijn naam omdat het gaat om het “vetmesten” van een slachtoffer, net als het vetmesten van een varken voor de slacht. Zo gaat het in zijn werk: oplichters maken nepprofielen aan, soms met deepfake afbeeldingen, om mensen te benaderen via sms, sociale media of datingapps. Ze bouwen wat lijkt op een echte relatie op door vaak te chatten en vriendelijk te zijn.
Wanneer ze het vertrouwen van het slachtoffer hebben gewonnen, beginnen ze over cryptocurrency te praten. In plaats van direct om geld te vragen, bieden oplichters aan om te helpen met investeringsstrategieën en sturen ze slachtoffers door om geld te sturen naar verschillende platforms die ze controleren. Dit is waar de zwendel zich begint te ontvouwen.
In het begin kunnen slachtoffers kleine bedragen naar een cryptobeurs sturen. Oplichters houden de illusie in stand door valse rekeninginformatie te laten zien waardoor het lijkt alsof de investeringen groeien. Ze laten slachtoffers misschien zelfs een klein deel geld opnemen om het legitiem te laten lijken. Maar al snel zullen ze slachtoffers pushen om meer geld te sturen, waardoor ze leeggezogen worden.
Wanneer slachtoffers hun geld proberen op te nemen, komen ze er vaak achter dat ze eerst enorme kosten of belastingen moeten betalen. Tegen die tijd hebben de oplichters het geld al meegenomen en zijn ze op zoek naar een nieuw doelwit. Helaas verliezen veel mensen uiteindelijk hun hele spaargeld door deze zwendelpraktijken.
Impact van zwendel met varkensslacht
Varkenszwendel komt niet alleen steeds vaker voor, maar heeft ook een enorme impact op het leven van mensen. Slachtoffers kunnen duizenden tot miljoenen dollars verliezen, waarbij de gemiddelde verliezen variëren. Uit een onderzoek uit 2022 door GASO bleek bijvoorbeeld dat Amerikaanse slachtoffers gemiddeld meer dan $210.000 verloren. Veel slachtoffers haalden hun bankrekeningen leeg of leenden geld van vrienden en familie om hun verliezen te dekken. Een studie van TRM suggereert dat het gemiddelde verlies nog hoger zou kunnen liggen.
Al met al schatten onderzoekers van de University of Texas at Austin dat er tussen 2020 en 2024 meer dan 75 miljard dollar verloren is gegaan door deze zwendelpraktijken, waarbij het werkelijke aantal waarschijnlijk nog hoger ligt. Veel mensen melden hun verlies niet, mogelijk uit schaamte of angst. De Australische regering meldt bijvoorbeeld dat slechts 13% van de slachtoffers aangifte doet.
Volgens het rapport van de Verenigde Naties is de Mekong-regio in Zuidoost-Azië een belangrijk centrum voor deze zwendel. In dit gebied creëren casino’s, ongereguleerde grenzen en aanhoudende conflicten, vooral in Myanmar, perfecte omstandigheden voor grootschalige witwasoperaties. Criminele groepen breiden hun activiteiten uit naar online fraude, waarbij ze casino’s gebruiken om hun illegale winsten legaal te laten lijken terwijl ze hun illegale activiteiten financieren.
Nog verontrustender is dat deze zwendelpraktijken vaak gebaseerd zijn op dwangarbeid. Naar schatting ongeveer 220.000 mensen in Cambodja en Myanmar worden gedwongen om deze zwendelpraktijken uit te voeren. Criminelen gebruiken sociale media om mensen te lokken met valse werkaanbiedingen, om ze vervolgens onder bedreiging van geweld te dwingen mee te werken aan deze zwendelpraktijken. Families van deze gedwongen werknemers moeten vaak losgeld in cryptocurrency betalen om hun vrijlating te bewerkstelligen.
Echte gevallen van zwendel met varkensslacht
Het verhaal van een Maleisische verpleegster
Een 37-jarige verpleegster uit Maleisië die in Singapore werkte, werd het slachtoffer van varkensslachtfraude waardoor ze meer dan $270.000 schuld overhield. Tijdens de COVID-19 reisbeperkingen voelde ze zich eenzaam en ging ze online op zoek naar gezelschap. Ze ontmoette een man die beweerde een 34-jarige interieurontwerper uit Shanghai te zijn die in Vancouver woonde. Ze bouwden een vriendschap op en hij haalde haar uiteindelijk over om in een nepplatform te investeren.
Ze begon steeds grotere bedragen te investeren, die ze financierde met bankleningen, de verkoop van haar auto, lenen van vrienden en familie en zelfs een hypotheek nemen op haar huis in Maleisië. Toen haar vader haar waarschuwde voor de zwendel, probeerde ze geld op te nemen maar ze kreeg te horen dat ze $240.000 extra moest betalen voor “veiligheidsdoeleinden”.
Om te proberen haar schulden terug te betalen, nam ze parttime baantjes aan, maar ze hield slechts $250 per maand over voor levensonderhoud na het afbetalen van de lening en de huur. Uiteindelijk moest ze een faillissement aanvragen. Overweldigd door de schulden en niet in staat om haar verliezen terug te verdienen, overwoog ze zelfs zelfmoord.
Het geval van een IT-medewerker uit India
Hier is een hartverscheurend voorbeeld: een Indiase IT-medewerker in Philadelphia werd het doelwit van een geraffineerde zwendel waarbij varkens werden geslacht. De oplichters combineerden romantiekfraude met valse cryptocurrency-investeringen om haar te misleiden. Ze gebruikten deepfake video’s en overtuigende scripts om vertrouwen op te bouwen en haar emoties te manipuleren, om haar uiteindelijk over te halen om te investeren in valse cryptoplatforms. Helaas verloor ze uiteindelijk meer dan $450.000 en bleef achter met een enorme schuld.
Haar nachtmerrie begon toen ze een man genaamd “Ancel” ontmoette op de dating app Hinge. Hij zei dat hij een Franse wijnhandelaar was. Hun chat ging al snel over naar WhatsApp, waar “Ancel” zijn Hinge-profiel verwijderde om het te laten lijken alsof hij zich alleen op haar wilde richten. De oplichter maakte gebruik van haar recente scheiding om vertrouwen op te bouwen en haar kwetsbaarder te maken. Hij verzon zelfs een verhaal over gezamenlijke pensioenplannen en beweerde dat die gefinancierd konden worden door winstgevende investeringen in cryptocurrency.
Hoe zwendel met varkensslachterij herkennen
- Onverwachte berichten: Wees voorzichtig met ongevraagd contact van onbekende nummers of sociale-mediaprofielen. Controleer of de mensen die je ontmoet op datingapps echt zijn.
- Onrealistische investeringsbeloften: Kijk uit voor aanbiedingen van gegarandeerd hoge rendementen met weinig of geen risico. Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo.
- Urgency om te investeren: Echte kansen zetten je niet onder druk om snel een beslissing te nemen. Als iemand je onder druk zet om snel te investeren, wees dan op je hoede.
- Fast-track romance: Wees sceptisch over online vreemden die snel sterke gevoelens verklaren en dan om geld vragen.
- Vragen om persoonlijke informatie: Deel nooit gevoelige informatie zoals bankgegevens met mensen die je niet hebt geverifieerd.
- Ongeverifieerde beleggingssites: Zorg ervoor dat alle beleggingsplatforms of apps officieel geregistreerd zijn bij de regelgevende instanties.
- Hard-toegankelijke fondsen: Wees achterdochtig als u problemen ondervindt bij het opnemen van uw vermeende beleggingsrendementen.
- Inconsistente informatie: Let op tegenstrijdigheden of vage details over de investering.
- Easy wealth claims: Wees op uw hoede voor iedereen die snelle rijkdom belooft met minimale inspanning.
- Isolatietactieken: Als iemand je probeert af te sluiten van vrienden en familie, is dat een belangrijk waarschuwingsteken.
Conclusie
Varkenszwendel is een ernstige en groeiende dreiging in de wereld van online fraude, waarbij romantiek en investeringsbedrog worden gecombineerd om slachtoffers uit te buiten. Deze zwendelpraktijken bestaan uit het opbouwen van valse relaties om mensen grote sommen geld te laten investeren in valse cryptocurrency zwendelpraktijken. De gevolgen kunnen verwoestend zijn: slachtoffers verliezen aanzienlijke bedragen en ervaren emotioneel leed.
Om jezelf te beschermen, blijf alert op waarschuwingssignalen zoals ongevraagd contact, onrealistische investeringsbeloftes en druk om snel te handelen. Controleer altijd de legitimiteit van iedereen die om persoonlijke informatie of investeringen vraagt, en wees voorzichtig met online aanbidders die te mooi lijken om waar te zijn.
Helpful tip: Als u vermoedt dat u een doelwit bent of slachtoffer bent geworden van oplichterij, meld dit dan onmiddellijk bij de relevante autoriteiten. Dit helpt niet alleen bij het mogelijk terugkrijgen van uw verliezen, maar helpt ook bij het voorkomen van verdere zwendel.
Door op de hoogte te blijven en waakzaam te blijven, kunt u zichzelf beter beschermen tegen deze schadelijke zwendelpraktijken en voorkomen dat u de zoveelste statisticus wordt in het groeiende aantal zwendelzaken met varkensslachters.
