Come costruire un portafoglio di criptovalute: una guida per principianti e senza stress

Un portafoglio di criptovalute è un insieme di diverse criptovalute che possedete. Costruire un portafoglio in modo intelligente significa distribuire il rischio. .

Perché è importante?

Perché le criptovalute sono imprevedibili, e gettare tutte le uova in un solo paniere è una ricetta per lo stress. È meglio avere un equilibrio di opzioni più sicure come Bitcoin ed Ethereum, più alcune altcoin più rischiose. In questo modo, il vostro investimento può crescere senza perdere troppo sonno a causa di rischi enormi. .

Se siete nuovi, non preoccupatevi: vi renderemo le cose semplici, gestibili e forse anche un po’ divertenti. Siete pronti? Vediamo di capire meglio.

Che cos’è un portafoglio di criptovalute?

Un portafoglio di criptovalute è semplicemente una raccolta delle varie criptovalute e degli asset digitali che possedete. Proprio come le azioni in un portafoglio azionario, questi asset vivono nel vostro portafoglio o nei vostri conti di investimento.

Un portafoglio mostra il quadro generale dei vostri investimenti in criptovalute. Tiene tutto organizzato e ti aiuta a monitorare le performance con un solo sguardo. Cerchiamo di capire meglio, in modo che non sembri tutto tecnico e confuso.

Il ruolo di un portafoglio cripto

Un portafoglio di criptovalute è come il vostro diario degli investimenti. Esso:

• Traccia ciò che possedete: Vedete tutte le vostre monete in un solo colpo d’occhio – Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano – e così via.
• Misura la performance: Volete sapere quanto avete guadagnato (o perso)? Con un portafoglio è facile tenerlo sotto controllo.
• Aiuta a rimanere equilibrati: Distribuendo i vostri investimenti su diverse criptovalute, riducete la possibilità di perdere tutto se una di esse fallisce. È una rete di sicurezza per il vostro portafoglio.

Costruzioni di un portafoglio di criptovalute

Il vostro portafoglio non è costituito da monete a caso messe insieme. Ogni tipo di criptovaluta svolge un proprio ruolo: .

1. Core assets: Sono quelle affidabili. Pensate a Bitcoin ed Ethereum – i vecchi del mondo delle criptovalute. Sono meno rischiosi (ma non esenti da rischi).
2. Altcoins: I nuovi arrivati come Avalanche o Immutable. Sono promettenti ma possono essere dei jolly.
3. Monete stabili: Monete come USDT o USDC sono ancorate a un valore stabile (solitamente 1 USD). Sono la “calma nella tempesta” di un mercato volatile.
4. NFT o altri asset: Se vi sentite avventurosi, potreste anche includere NFT o token legati a giochi blockchain.

Ognuno di questi pezzi ha uno scopo. Insieme, creano un quadro completo dei vostri investimenti.

Come scegliere le criptovalute giuste per un principiante

Per iniziare, ecco alcuni passi pratici per costruire la vostra base di criptovalute con fiducia.

Investimenti principali

<Per i principianti, Bitcoin (BTC)e Ethereum (ETH)sono l’equivalente del gelato alla vaniglia e al cioccolato nel mondo delle criptovalute. Sono classici, affidabili e importanti per qualsiasi portafoglio. Perché? Perché sono le più grandi, esistono da più tempo e dimostrano costantemente il loro valore.

• Bitcoin: Consideratelo l'”oro” del mondo digitale. È la prima criptovaluta e rimane la più scambiata. La sua offerta limitata (21 milioni di monete) fa sì che la domanda rimanga generalmente alta, il che può aiutare a stabilizzare il suo valore anche in un mercato volatile.
• Ethereum: A differenza del Bitcoin, Ethereum è più di una semplice moneta digitale. Alimenta contratti intelligenti e applicazioni decentralizzate (dApps). È un attore di primo piano nella tecnologia crittografica. Molte altre criptovalute dipendono addirittura dalla blockchain di Ethereum, quindi ha una forte utilità incorporata.

Iniziare il tuo portafoglio con questi asset “core” può darti una base solida. Non sono immuni dalle oscillazioni di prezzo, ma sono considerate meno rischiose rispetto alle monete più piccole e più recenti.

Diversificare oltre le basi

Una volta aggiunti Bitcoin ed Ethereum come base, è il momento di diversificare. La diversificazione può aiutare a distribuire il rischio e ad aprire le porte a una maggiore crescita potenziale. .

Ecco alcune monete ben conosciute che molti principianti trovano interessanti:

• Binance Coin (BNB): Binance, il più grande exchange di criptovalute, offre commissioni più basse se si utilizza BNB, rendendolo pratico e promettente.
• Cardano (ADA): Se la sostenibilità vi interessa, Cardano potrebbe attirare la vostra attenzione. È stata costruita per consumare meno energia di molti suoi concorrenti e si concentra sullo sviluppo guidato dalla ricerca.
• Chainlink (LINK): Vi piace l’idea di collegare la blockchain al mondo reale? Chainlink aiuta a colmare questo divario fornendo dati in ingresso per i contratti intelligenti.

Come scegliere tra queste o altre? Pensate alle criptovalute come alle imprese. Chiedetevi: il progetto risolve un problema reale? C’è un team affidabile dietro? E, cosa più importante, è in linea con i vostri obiettivi?

Evitare le monete ad alto rischio

Ora una parola di cautela: non tutte le monete valgono il vostro tempo o denaro. Potreste imbattervi in monete che promettono rendimenti altissimi o che dominano il vostro feed sui social media. Queste monete sono spesso note come “meme coins” o gettoni speculativi. Esempi sono Pepe o Shiba Inu – divertenti per alcuni, ma rischiosi per la maggior parte dei principianti.

Ecco perché bisogna fare attenzione:

1. Poca o nessuna utilità: Molte di queste monete non hanno alcuno scopo pratico. Senza un solido caso d’uso, il loro valore si basa puramente sull’hype, che può crollare più velocemente di quanto sia iniziato.
2. Estrema volatilità: I prezzi possono subire un’impennata del 1.000% un giorno e crollare del 99% quello successivo. A meno che non vi piaccia lo stress costante, state alla larga.
3. Rischi di truffa: Alcuni token sono vere e proprie truffe, create per rubare i soldi degli investitori. Fate sempre delle ricerche sul team, sulla tecnologia e sullo scopo prima di investire.

Se non siete sicuri della legittimità di una moneta, limitatevi a progetti consolidati con obiettivi definiti. Pensate a questo: mettereste i vostri risparmi in un’azienda con zero prodotti o entrate? Probabilmente no, e la stessa logica si applica anche in questo caso.

Ricordate che non si tratta di uno sprint. L’obiettivo è il successo a lungo termine.

Un esempio di allocazione di portafoglio per principianti

Pronti a strutturare un portafoglio adatto ai principianti? Ecco una semplice allocazione che bilancia la sicurezza con il potenziale di crescita e minimizza il rischio:

• 50% Bitcoin (BTC): Il Bitcoin è l’OG delle criptovalute, e per una buona ragione. La sua storia e il suo dominio ne fanno uno degli investimenti più stabili dell’universo delle criptovalute. Un’allocazione del 50% funge da base del vostro portafoglio.
• 30% Ethereum (ETH): Ethereum è il motore di gran parte dell’ecosistema delle criptovalute, compresi NFT e DeFi. Completa il Bitcoin aggiungendo esposizione all’innovazione.
• 20% di altcoin minori: Altcoin come Chainlink (LINK), Cardano (ADA) o Avalanche (AVAX) possono offrire un potenziale di crescita più elevato, ma con maggiori rischi. Considerate questa fetta come il vostro “fondo di crescita”. Non puntate tutto su una sola moneta, ma distribuite quel 20% su alcuni progetti promettenti.

Perché questa configurazione funziona: Bitcoin ed Ethereum fungono da ancore stabili, mentre le altcoin più piccole danno al vostro portafoglio spazio per una crescita aggressiva. Questo approccio consente di non puntare tutto su un unico paniere. Per i principianti, questo permette di mantenere la situazione gestibile senza sacrificare le opportunità.

Per andare oltre? Potete modificare l’allocazione in base alla vostra tolleranza al rischio. Volete meno rischi? Aggiungete più Bitcoin o monete stabili. Vi sentite avventurosi? Aumentate la percentuale di altcoin. .

La gestione del rischio 101 per i principianti delle criptovalute

La gestione del rischio è il vostro kit di strumenti per rimanere calmi e strategici in cripto. Vediamo come funziona.

Media del costo del dollaro (DCA)

Hai mai temuto di sentire frasi come “compra basso, vendi alto”? Il tempismo del mercato delle criptovalute è estremamente difficile anche per gli investitori più esperti. Il Dollar-Cost Averaging (DCA) è qui per salvarvi dallo stress di provarci.

Quindi, cos’è il DCA? .

È una strategia che prevede l’investimento di una somma di denaro fissa a intervalli regolari, indipendentemente dal fatto che i prezzi siano in rialzo, in ribasso o laterali.

Ecco come funziona:

• Scegliete una criptovaluta in cui credete (iniziate con i pezzi forti come Bitcoin o Ethereum).
• Decidere un importo specifico, ad esempio 50 o 100 dollari.
• Scegliete il vostro intervallo: Potrebbe essere settimanale, bisettimanale o mensile.
• Mantenete l’impegno! Non saltate solo perché i prezzi sembrano traballanti.

Esempio: Immaginate di investire 100 dollari in Bitcoin ogni settimana, e di farlo per un periodo di 6 mesi. Nelle settimane in cui il prezzo scende, i vostri 100 dollari acquistano più BTC; quando il prezzo sale, ne acquistano meno. Nel corso del tempo, il prezzo pagato si uniforma, riducendo le possibilità di accaparrarsi tutte le monete quando il mercato è al suo apice.

Perché funziona? Il DCA attenua l’effetto “montagne russe” dei prezzi delle criptovalute. Rende l’investimento meno simile al gioco d’azzardo. Inoltre, elimina dall’equazione emozioni come la paura e l’avidità. Non c’è più da sudare quando i prezzi crollano o da far salire la pressione sanguigna quando si impennano.

Equilibrio tra detenzione e vendita

Non è sempre una scelta obbligata. Molti investitori vendono una percentuale e tengono il resto. Ad esempio, se il valore della moneta si triplica, si può vendere quanto basta per coprire l’investimento iniziale e lasciare il resto. In questo modo, si riduce il rischio pur rimanendo in gioco.

Un altro esempio potrebbe essere quello di vendere il 25% della propria partecipazione ogni volta che il prezzo sale del 100%. Quindi, se avete acquistato Ethereum a 1.000 dollari, venderete il 25% quando raggiungerà i 2.000 dollari, un altro 25% quando raggiungerà i 3.000 dollari e così via.

Basta ricordare: Le criptovalute sono imprevedibili. La gestione del rischio, sia attraverso strategie di DCA che di vendita intelligente, trasforma il caos in qualcosa di gestibile. Il vostro obiettivo non è colpire ogni home run, ma rimanere in gioco per un lungo periodo.

Gestione e monitoraggio del portafoglio cripto

Una volta costruito il vostro portafoglio di criptovalute, il lavoro non si ferma qui. Tenere d’occhio le sue prestazioni e apportare gli aggiornamenti necessari è importante quanto il suo contenuto. Pensate a questo come alla cura di un giardino: dovete annaffiarlo, diserbarlo e potarlo per assicurarvi che cresca forte. Ecco come tenere sotto controllo il vostro portafoglio senza lasciare che prenda il sopravvento sulla vostra vita.

Le migliori applicazioni di monitoraggio del portafoglio cripto

Tracciare manualmente il proprio portafoglio di criptovalute è complicato e noioso, soprattutto se non si è un gestore di portafoglio professionale. Fortunatamente, esistono applicazioni e strumenti di monitoraggio progettati per fare il lavoro pesante al posto vostro. .

Ecco alcune opzioni eccellenti per i principianti:

• CoinGecko: Se quello che cercate è la semplicità e la facilità d’uso, CoinGecko è difficile da battere. È innanzitutto un tracker e un aggregatore di prezzi, ma è anche possibile monitorare il proprio portafoglio e ottenere informazioni sul mercato. La piattaforma include migliaia di criptovalute, quindi è ottima per i principianti che vogliono testare le acque con più monete.
• CoinTracker: Questo è probabilmente il miglior tracker di portafoglio di criptovalute. Si integra con molti exchange di criptovalute e consente di monitorare facilmente le prestazioni delle criptovalute. Inoltre, vi aiuta a occuparvi delle tasse.

Riquilibrare il portafoglio

Cosa significa esattamente ribilanciare? Il ribilanciamento consiste semplicemente nel riportare gli investimenti alla loro allocazione target. È come ricalibrare la bilancia quando un lato diventa troppo pesante: mantiene le cose stabili.

Perché il ribilanciamento è necessario?

Quando si tiene traccia del proprio portafoglio di criptovalute, il valore di alcune attività cambia e l’equilibrio del portafoglio può essere sballato. .

Ad esempio, supponiamo che il Bitcoin salga al 70% del vostro portafoglio, mentre il vostro piano originale prevedeva di mantenerlo al 50%. Sebbene possa sembrare una vittoria, avere un peso eccessivo in un asset aumenta il rischio. Il ribilanciamento consente di:

• Mantenere il vostro piano: Attenersi alla vostra strategia originale assicurandovi che nessuna singola attività domini il vostro portafoglio.
• Gestire il rischio: Evitare la sovraesposizione agli asset volatili.
• Ripristinare i guadagni: Vendendo alcune delle vostre attività con performance eccessive, potrete “vendere alto” e reinvestire altrove.

Quanto spesso si dovrebbe riequilibrare?

Non c’è una risposta univoca per tutti, ma ecco due metodi comuni:

1. Riequilibrio basato sul calendario: Scegliete un intervallo di tempo, come ogni sei mesi o una volta all’anno, per rivedere il vostro portafoglio. Si tratta di un’operazione semplice e facile da inserire nella vostra routine senza dover tenere d’occhio il mercato.
2. Riequilibrio basato su soglie: Stabilite un limite di deviazione (ad esempio, 5-10%) per ogni asset. Se il vostro portafoglio si allontana da questi limiti, è il momento di correggerlo.

La maggior parte degli investitori in criptovalute trova che il ribilanciamento ogni 6-12 mesi funzioni bene per trovare un equilibrio tra sforzo e risultati. Tuttavia, se i mercati sono particolarmente volatili, potrebbe essere necessario agire prima. .

Reddito passivo: Far lavorare le criptovalute per voi

Oltre a detenere cripto, potete generare reddito passivo attraverso lo staking e il yield farming, due modi popolari per far crescere il vostro portafoglio senza fare trading costante.

Staking: Guadagnare ricompense tenendo le criptovalute

Lo staking consiste nel bloccare alcune criptovalute (come Ethereum, Cardano o Polkadot) per contribuire alla sicurezza della blockchain. In cambio, si ottengono ricompense, simili agli interessi di un conto di risparmio. Molti exchange, come Binance e Coinbase, rendono l’operazione di staking facile per i principianti, ma alcune reti richiedono periodi di blocco in cui i fondi non possono essere ritirati per un determinato periodo di tempo.

Molte monete possono essere puntate, ma alcune monete sono sicuramente migliori per la puntata di altre.

Riciclaggio: rendimenti più alti, rischio più elevato

Lo yield farming fa un passo avanti rispetto allo staking. Esso (alias liquidity mining) prevede il prestito o la fornitura di liquidità alle piattaforme DeFi in cambio di ricompense. Offre rendimenti più elevati rispetto allo staking, ma comporta rischi più elevati.

Dove iniziare

Per i principianti, lo staking sulle borse di criptovalute è l’opzione più semplice. Gli utenti più esperti possono esplorare le piattaforme DeFi, ma fate sempre le vostre ricerche prima di impegnare i fondi.

Pensieri finali

Costruite il vostro portafoglio con un mix di criptovalute note, aggiungendo qualche altcoin promettente e diversificando sempre. Utilizzate strumenti e strategie come la DCA, il monitoraggio del portafoglio e il ribilanciamento.

Ricordate che non esiste un approccio unico per tutti, quindi adattate i vostri investimenti ai vostri obiettivi e al vostro livello di comfort. Iniziate con poco, siate costanti e non lasciatevi scoraggiare dalle oscillazioni del mercato: si tratta di una maratona, non di uno sprint.