Comment fonctionnent les escroqueries aux cryptomonnaies en 2025 (et comment se protéger)

L’application semblait légitime. Des graphiques clairs, des dépôts rapides et des « rendements quotidiens » qui ne cessent de grimper.

Puis les retraits se sont arrêtés. Une fenêtre contextuelle indique que les fonds sont « en attente » et qu’il faut payer des « frais de compensation fiscale » pour les débloquer. Payez les frais ou perdez tout. Il s’agit là d’une stratégie classique, mise à jour pour 2025, aujourd’hui renforcée par les clones vocaux de l’IA et les promos « deepfake ».

Dans ce guide, je vais vous expliquer :

• Comment les escroqueries aux cryptomonnaies fonctionnent aujourd’hui
• Les arnaques les plus courantes actuellement
• Comment repérer rapidement les problèmes
• Que faire si vous avez déjà été touché

Commençons !

Qu’est-ce qu’une escroquerie aux cryptomonnaies ?

Une arnaque aux crypto-monnaies est toute manœuvre qui vous incite à envoyer des actifs numériques ou à révéler des informations d’identification privées, puis qui bloque les retraits ou disparaît. Le format varie, mais l’essentiel est le même : fausses affirmations, ingénierie sociale et sorties rapides.

Motifs et cibles courants :

• Les voleurs cherchent à obtenir de l’argent rapidement, déplaçant souvent les fonds d’une chaîne à l’autre pour brouiller les pistes.
• Les cibles comprennent les nouveaux investisseurs, les chasseurs de rendement élevé, les chasseurs de monnaies et tous ceux qui réagissent à l’urgence ou à la peur.
• Les entreprises et les créateurs sont également touchés, souvent par le biais de comptes sociaux détournés ou de faux contrats de marque.

Ces stratagèmes sont illégaux dans la plupart des pays. Les lois sur la fraude, le vol et la manipulation du marché s’appliquent, même si l’actif est un jeton.

Les régulateurs et les forces de l’ordre considèrent qu’il s’agit de crimes, et non de moments où l’acheteur prend garde.

Comment fonctionnent les escroqueries aux cryptomonnaies ?

Les escrocs utilisent généralement un entonnoir cohérent. La technologie change, le scénario reste familier.

1. Établir la confiance : Ils utilisent la preuve sociale et une fausse autorité. Il peut s’agir de l’approbation d’un influenceur, d’un profil « vérifié » ou d’un site Web soigné avec des audits, des témoignages et des comptes à rebours.

2. Accrocher la cupidité ou la peur : Les lignes communes comprennent des « retours garantis », des « largages exclusifs » ou des « avertissements urgents sur le compte ». L’argent gratuit ou le risque urgent, tous deux poussent à l’action rapide.

3. vous éloigner de la voie sûre : Ils vous dirigent vers un faux site, une application contrefaite ou un clone de chat de support client. On vous demande de connecter votre portefeuille, de partager une phrase de départ ou d’acheter un jeton sur une bourse « partenaire ».

4. Extraire la valeur :

• Les liens d’hameçonnage s’emparent de vos informations d’identification.
• Les contrats de drainage vident votre portefeuille après que vous ayez approuvé une transaction.
• De fausses bourses affichent des  » profits « , mais les retraits sont bloqués derrière des frais inventés.

5. Disparition ou blocage : Une fois que les fonds sont transférés, les escrocs coupent le contact ou vous poussent à payer davantage. Frais de recouvrement, frais de vérification, frais fiscaux. Tout est faux.

Tactiques que vous verrez encore et encore :

• Des « retours garantis » et des offres « sans risque ».
• De faux cadeaux où vous devez connecter un portefeuille pour réclamer.
• Impersonation de marques, de fondateurs, d’équipes d’assistance ou de représentants du gouvernement.
• Des sites falsifiés qui ressemblent presque aux vrais, à une lettre près dans le domaine.

Je dirais que la ligne de fond est la suivante : si vous devez agir maintenant, payer des frais pour débloquer des fonds, ou connecter un portefeuille pour des jetons « gratuits », vous êtes dans la zone de danger.

Les dernières escroqueries aux crypto-monnaies en 2025

Les escrocs itèrent rapidement. Voici ce qui est à la mode en ce moment.

• Les tokens « pump-and-dump » : Les pièces à faible liquidité font l’objet d’un battage médiatique sur les médias sociaux, puis les initiés se débarrassent des acheteurs. Certaines plateformes de lancement ont été inondées de jetons de pacotille. Les rapports liés à Pump.fun de Solana suggèrent qu’une grande partie des jetons lancés en 2024 étaient des escroqueries pures et simples. Cette tendance se poursuit en 2025.
• Ramp-and-dump schemes : Une nouvelle tournure. Des comptes de courtage piratés achètent des actions étrangères peu négociées pour faire monter les prix, puis les revendent. Cela ressemble aux pompes à crypto-monnaie, mais sans l’éclat des monnaies mimétiques. Les autorités américaines ont des enquêtes en cours en 2025.
• Faux airdrops avec des kits de vidange : Les offres de « connexion pour réclamer » sont des appâts. Les criminels utilisent des kits de vidange en tant que service que tout le monde peut louer. Une mauvaise approbation, et votre portefeuille se vide.
• Deepfake influencer endorsements : Les vidéos générées par l’IA montrent des personnalités célèbres soutenant une pièce, un fonds ou une « offre limitée ». L’apparence est suffisamment réaliste pour que vous baissiez votre garde. Il faut s’attendre à ce qu’il y en ait de plus en plus à mesure que les outils deviendront moins chers.
• Augmentation des escroqueries par robots cryptographiques : Deux angles sont populaires. Les bots gonflent le volume pour donner l’impression qu’une pièce est en vogue. Les chatbots se font passer pour des aides, des amis ou des partenaires romantiques, puis vous guident vers de mauvais liens ou de fausses plateformes.
• Rug pulls : Les développeurs créent un jeton, le pompent, vous enferment dans de fausses liquidités, puis disparaissent avec le pool. La pièce s’effondre à près de zéro, et le site web devient sombre.
• Impersonation et menaces de paiement : Les escrocs qui se font passer pour des agences ou des banques exigent un paiement en crypto, ou prétendent que votre compte est en danger à moins que vous ne « vérifiiez » sur un lien. Les véritables institutions ne vous demanderont pas de payer en crypto.

Comment repérer rapidement les escroqueries liées aux crypto-monnaies

La plupart des escroqueries fuient les signaux d’alarme. Je vous suggère d’apprendre à les repérer avant de cliquer.

Voici quelques-uns des principaux signaux d’alarme :

• Des promesses irréalistes, comme « 2 % par jour » ou « APY garanti ».
• Des équipes anonymes sans historique crédible ni dépôt public.
• Des comptes non vérifiés avec des dates de création récentes et des pics soudains de followers.
• Les retraits qui nécessitent des frais payés en premier.
• Un nouveau projet qui n’existe que sur Telegram ou X, sans documentation ni code.
• Sites web avec des domaines similaires, des fautes d’orthographe minimes, ou un design copié.

Comment reconnaître les arnaques aux cryptomonnaies sur Instagram et Cash App :

• Instagram
  • De faux comptes dans les commentaires répondant « DM support » ou « contact recovery ».
  • Des histoires qui incitent à envoyer des messages urgents, avec des liens vers des sites inconnus.
  • Deepfake reels of influencers pitching coins. La synchronisation audio et les clignements d’yeux peuvent sembler décalés.
• Cash App
  • Les arnaques de type « Flip » qui promettent de multiplier votre argent si vous envoyez d’abord.
  • Faux support demandant votre code de connexion ou un accès à distance à votre téléphone.
  • Codes QR qui renvoient à des adresses de dépôt de cryptomonnaie que vous ne contrôlez pas.

Exemples d’avertissements que vous pourriez voir dans les DM :

• « Félicitations, vous êtes éligible pour notre largage exclusif. Connectez votre portefeuille pour réclamer maintenant. »
• « Nous avons remarqué une activité irrégulière. Vérifiez votre compte ici pour éviter la suspension. »
• « J’ai transformé 500 dollars en 5 000 en deux jours. Je peux le faire pour vous, envoyez-moi votre phrase de départ pour que nous puissions échanger. »

Ne partagez jamais une phrase de démarrage. Jamais. Quiconque le demande est un voleur.

Liste de contrôle rapide

• Recherchez les noms de l’équipe, GitHub et LinkedIn.
• Lisez le contrat ou trouvez un audit réputé, pas un faux badge.
• Utilisez un portefeuille de brûleurs pour tout nouveau site.
• Testez les retraits avant d’ajouter des fonds.
• Pause si vous vous sentez pressé.

Arnaques aux cryptomonnaies sur Tinder et les applications de rencontres

Les escroqueries à l’amour se sont tournées vers les crypto-monnaies parce qu’elles s’adaptent bien à l’échelle et se sentent personnelles.

Voici à quoi ressemblent ces escroqueries sur Tinder et les applications de rencontres :

• La personne semble parfaite. Ils partagent vos centres d’intérêt, envoient souvent des messages et passent rapidement à WhatsApp ou Telegram.
• Après quelques jours ou semaines, ils parlent d' »apprendre à trader » ou d’une « plateforme privée » qu’ils utilisent. Les captures d’écran montrent des gains importants.

Comment les escrocs mélangent le romantisme et les propositions d’investissement :

• Ils établissent d’abord la confiance, puis vous incitent à déposer de petits montants. Vous voyez de faux bénéfices.
• On vous encourage à « essayer un peu plus », avec des dépôts plus importants.
• Lorsque vous demandez à retirer, ils le bloquent derrière des frais de  » vérification  » ou de taxe.

Exemple de flux d’une arnaque au « dépeçage de cochon » :

• Grooming : Discussions quotidiennes, photos adorables, fuseaux horaires coordonnés. Ils reflètent votre emploi du temps et vos valeurs.
• Seeding the idea : Ils partagent en toute décontraction une victoire, un parent qui « connaît un truc » ou une invitation à un échange spécial.
• Dépôt initial : Vous envoyez un montant modeste. Le site affiche des gains rapides. Vous pouvez parfois retirer un tout petit argent pour instaurer la confiance.
• Dépôt plus important : Ils vous poussent à aller plus loin, souvent avec une date limite. Vous envoyez des milliers.
• Lock-in : Les retraits sont gelés. Une fenêtre contextuelle demande des frais. Les chats d’assistance sont faux et scénarisés.
• Vanish : Lorsque vous refusez de payer davantage, ils cessent de répondre. Les profils disparaissent ou passent à de nouvelles victimes.

Le modèle est optimisé pour obtenir une valeur maximale, puis pour couper le contact.

Comment signaler les escroqueries aux cryptomonnaies

Dénoncez rapidement. Cela augmente les chances de geler les fonds ou de signaler les adresses.

Où signaler :

• Échanges
  • Contactez la bourse où vous avez envoyé des fonds. Fournissez les identifiants de transaction, les adresses et les horodatages. Demandez un examen urgent de votre compte.
  • Si les fonds ont transité par plusieurs bourses, envoyez le même paquet à chacune d’entre elles.
• Autorités locales
  • Déposez un rapport de police avec toutes les preuves : adresses de portefeuilles, captures d’écran, journaux de chat, sites Web et informations sur les domaines.
    Aux États-Unis, signalez-vous à la FTC et à l’Internet Crime Complaint Center. Dans l’UE, contactez Europol par l’intermédiaire des canaux nationaux.
• Plateformes sociales
  • Instagram : signalez le profil ou le message, sélectionnez « escroquerie ou fraude » et joignez des captures d’écran. Sécurisez également votre propre compte à l’aide de la fonction 2FA.
  • Application Cash : dans l’application, appuyez sur Activité, choisissez le paiement et sélectionnez « Need Help & ; Cash Support ». Signalez le problème et bloquez l’utilisateur. Avertissez que vous soupçonnez une fraude.

Pourquoi un rapport rapide est important :

• Les bourses peuvent geler des actifs ou signaler des adresses.
• Les plateformes peuvent supprimer les fausses pages et limiter les dégâts.
• L’application de la loi peut relier les rapports entre les affaires, ce qui facilite le traçage.

Conservez des copies de chaque message, reçu et courriel de confirmation. Classez vos dossiers par date.

Comment récupérer de l’argent après une escroquerie aux cryptomonnaies

Définissez vos attentes. La récupération n’est pas impossible, mais elle est difficile et peu probable.

Ce que vous pouvez attendre de manière réaliste :

• Si les fonds ont été transférés vers une bourse connue et qu’ils y restent, il est possible qu’ils soient bloqués.
• Si les fonds sont passés rapidement par des mélangeurs ou des passerelles inter-chaînes, les chances de récupération diminuent.

Ce que les services de traçage et de récupération de la blockchain peuvent faire :

• Tracer les fonds à travers les chaînes, étiqueter les adresses et préparer les paquets de preuves.
• Travailler avec les bourses et les forces de l’ordre pour demander des retenues ou des divulgations.
• Coordonner les actions civiles ou criminelles si des fonds sont trouvés sur des plateformes conformes.

Avant d’engager quelqu’un, demandez-lui :

• Fournissent-ils un cahier des charges et une grille tarifaire par écrit ?
• Quels outils ou partenaires utilisent-ils ?
• Est-ce qu’ils peuvent partager des références de cas dépersonnalisés ?
• Exigent-ils un paiement initial en crypto ? C’est un signal d’alarme.

Pourquoi les victimes doivent éviter les « escroqueries au recouvrement » :

• Ces groupes vous contactent d’abord, prétendent qu’ils ont déjà trouvé vos fonds et demandent des frais.
• Ils prétendent provenir d’une agence ou d’un échange.
• Ils ne livrent rien après le paiement, puis vous renvoient à un autre « partenaire ».
• Les véritables entreprises ne promettent pas de résultats et n’exigent pas votre phrase de départ.

Les étapes pratiques après une perte :

• Révoquez les approbations sur tous les portefeuilles. Utilisez un outil de révocation fiable.
• Déplacez les actifs restants vers un nouveau portefeuille avec une nouvelle semence.
• Rotate passwords, enable 2FA, and secure email accounts.
• Déposez vos rapports, puis envisagez une consultation avec un enquêteur réputé.

Détecter l’escroquerie : un tableau de référence rapide

Drapeau rouge	Ce que ça signifie vraiment	Que faire
Rendements quotidiens garantis	Gains fictifs, schéma Ponzi classique	Évitez, signalez la publicité
Connecter un wallet pour recevoir un airdrop	Risque de drainer avec des autorisations malveillantes	Utilisez un wallet temporaire ou passez votre tour
Retrait soumis à un paiement préalable	Frais fictifs, aucune intention de libérer les fonds	Ne payez pas, collectez des preuves, signalez
Équipe anonyme, pas de code ni d’audit	Aucune responsabilité, fort risque de rug pull	À éviter, attendez des audits sérieux
Message privé d’un “support” ou “recovery”	Usurpation d’identité pour voler vos accès	Ne répondez pas, signalez le profil
Offre urgente, “24h seulement”	Tactique de pression pour éviter les vérifications	Prenez votre temps, vérifiez via les canaux officiels

Des habitudes plus sûres qui fonctionnent réellement

• Démarrez modestement : Testez n’importe quelle plateforme avec un montant que vous pouvez perdre. Tentez un retrait anticipé.
• Utilisez des portefeuilles matériels : Conservez vos fonds à long terme hors ligne. Ne connectez les hot wallets qu’à des sites en lesquels vous avez confiance.
• Séparer les fonds : Ne gardez pas tout au même endroit. Utilisez des portefeuilles distincts pour les échanges et le stockage.
• Vérifiez les domaines et les applications : Mettez en signet les liens officiels. Téléchargez des apps sur les boutiques officielles, puis vérifiez les noms des développeurs.
• Lisez les approbations : Vérifiez ce qu’un contrat peut dépenser avant de le signer. Refusez si quelque chose vous semble anormal.
• Réduisez votre cercle : Ne partagez pas de captures d’écran des soldes. Ne vous vantez pas de vos victoires dans des groupes publics.

Un regard plus attentif sur les deepfakes et les bot scams

Les offres promotionnelles des deepfakes sont souvent liées à des « fonds à durée limitée » ou à des « plateformes d’échange d’IA ».

La qualité de la vidéo peut être élevée, mais le message semble générique. Le site web est nouveau, l’équipe est « mondiale » et les informations de contact sont minimales. Jusqu’à preuve du contraire, considérez toutes les promotions de pièces de monnaie de célébrités comme fausses.

Les robots font deux choses pour les escrocs :

• Faire du volume et de la liquidité pour rendre un graphique ou un marché vivant.
• Des chats automatisés qui imitent la chaleur humaine, répondent aux questions de base et vous incitent à connecter un portefeuille ou à effectuer un dépôt.

Un humain termine l’escroquerie une fois que le robot vous a réchauffé.

Si vous pensez être face à une arnaque, faites ceci:

• Capturez tout, y compris les en-têtes et les URL.
• Copiez l’adresse du portefeuille et les identifiants de transaction.
• Vérifiez les rapports connus sur les bases de données de crypto-arnaques.
• Demandez un deuxième avis à un ami de confiance ou à un mod de la communauté.
• Arrêtez d’envoyer de l’argent. Ne payez pas de « frais de libération ».

La formation l’emporte sur l’urgence

Les escrocs comptent sur la rapidité, la honte et le silence. Brisez ce schéma.

• Parlez à une personne de confiance avant d’agir.
• Dormez sur toute décision importante.
• Utilisez des listes de contrôle et des portefeuilles de brûleurs lorsque vous testez de nouveaux sites.

Le résultat final

Le crypto-monnaie peut être passionnant, mais c’est aussi un aimant pour les escrocs. La clé est de s’informer et de rester calme.

Vous avez appris comment fonctionnent les escroqueries à la crypto-monnaie, quelles sont les tendances en 2025, comment repérer les premiers signaux d’alarme, où signaler les faits et à quoi ressemble le rétablissement. Gardez vos habitudes, confirmez les liens et remettez en question tout ce qui est « garanti ».

Si vous avez l’impression que quelque chose ne va pas, c’est probablement le cas. Si vous n’êtes pas sûr, il vaut mieux être trop prudent que pas assez.

Partagez ceci avec un ami, et gardez vos clés, vos pièces de monnaie et votre tranquillité d’esprit.