Jak działają oszustwa kryptowalutowe w 2025 roku (i jak się chronić)?

Aplikacja wyglądała na legalną. Czyste wykresy, szybkie wpłaty i „dzienne zwroty”, które stale rosły.

Następnie wypłaty pieniędzy zostały wstrzymane. Wyskakujące okienko informowało, że środki są „wstrzymane”, a do ich uwolnienia wymagana jest „opłata za rozliczenie podatkowe”. Uiścić opłatę lub stracić wszystko. To klasyczny podręcznik, zaktualizowany do 2025 roku, teraz wzmocniony przez klony głosowe AI i deepfake promocje.

W tym przewodniku wyjaśnię:

• Jak dzisiaj działają oszustwa kryptowalutowe
• Najczęściej spotykane obecnie oszustwa
• Jak wcześnie wykryć kłopoty
• Co zrobić, jeśli już padłeś ofiarą oszustwa

Zaczynajmy!

Co to są oszustwa kryptowalutowe?

Oszustwo kryptowalutowe to każdy schemat, który nakłania do wysłania zasobów cyfrowych lub ujawnienia prywatnych danych uwierzytelniających, a następnie blokuje wypłaty pieniędzy lub znika. Format jest różny, ale rdzeń jest ten sam: fałszywe roszczenia, inżynieria społeczna i szybkie wyjście.

Wspólne motywy i cele:

• Złodzieje gonią za szybką gotówką, często przenosząc fundusze między łańcuchami, aby zmylić śledzenie.
• Celem są nowi inwestorzy, poszukiwacze wysokich zysków, łowcy memów i każdy, kto reaguje na pilną potrzebę lub strach.
• Uderzane są również firmy i twórcy, często poprzez przejęte konta społecznościowe lub fałszywe oferty marek.

Schematy te są nielegalne w większości krajów. Obowiązują przepisy dotyczące oszustw, kradzieży i manipulacji na rynku, nawet jeśli aktywem jest token.

Regulatorzy i organy ścigania traktują to jako przestępstwa, a nie „kupujący uważaj”.

Jak działają oszustwa kryptowalutowe?

Oszuści zwykle używają spójnego lejka. Technologia się zmienia, scenariusz pozostaje znajomy.

1. Budowanie zaufania: Wykorzystują dowód społeczny i fałszywy autorytet. Może to oznaczać poparcie influencera, „zweryfikowany” profil lub dopracowaną stronę internetową z audytami, referencjami i licznikami czasu.

2. Hakowanie chciwością lub strachem: Typowe hasła obejmują „gwarantowane zwroty”, „ekskluzywne zrzuty” lub „pilne ostrzeżenie o koncie”. Darmowe pieniądze lub pilne ryzyko – oba te czynniki skłaniają do szybkiego działania.

3. Zejście z bezpiecznej ścieżki: Przekierowują cię na fałszywą stronę, podrobioną aplikację lub sklonowany czat obsługi klienta. Użytkownik jest proszony o podłączenie portfela, udostępnienie frazy seed lub zakup tokena na giełdzie „partnerskiej”.

4. Wyciąganie wartości:

• Łącza phishingowe przechwytują twoje dane uwierzytelniające.
• Kontrakty drenujące opróżniają portfel po zatwierdzeniu transakcji.
• Fałszywe giełdy pokazują „zyski”, ale wypłacone pieniądze są ukryte za zmyślonymi opłatami.

5. Znikanie lub przeciąganie w czasie: Gdy środki się pojawią, oszuści zrywają kontakt lub zmuszają do płacenia więcej. Opłaty windykacyjne, opłaty weryfikacyjne, opłaty podatkowe. Wszystko fałszywe.

Taktyki, które zobaczysz wielokrotnie:

• „Gwarantowane zwroty” i oferty „bez ryzyka”.
• Fałszywe prezenty, w których musisz podłączyć portfel, aby złożyć wniosek.
• Podszywanie się pod marki, założycieli, zespoły wsparcia lub urzędników państwowych.
• Spoofowane witryny, które wyglądają prawie tak samo jak prawdziwe, z jedną literą w domenie.

Podsumowanie jest następujące: jeśli musisz działać teraz, uiścić opłatę za odblokowanie środków lub podłączyć portfel w celu uzyskania „darmowych” tokenów, jesteś w strefie zagrożenia.

Najnowsze oszustwa kryptowalutowe w 2025 roku

Oszuści szybko się zmieniają. Oto, co jest teraz na topie.

• Pump-and-dump tokens: Monety o niskiej płynności są reklamowane w mediach społecznościowych, a następnie insiderzy zrzucają się na kupujących. Niektóre platformy startowe zostały zalane śmieciowymi tokenami. Raporty związane z Pump.fun Solany sugerują, że ogromna część tokenów w 2024 r. była jawnym oszustwem. Wzorzec ten utrzymuje się do 2025 r.
• Schematy ramp-and-dump: Nowszy zwrot. Zhakowane rachunki maklerskie kupują akcje zagraniczne o niskim obrocie, aby podnieść ceny, a następnie je zrzucić. Odzwierciedla to pompy kryptowalutowe, bez połysku monet memów. Władze amerykańskie prowadzą dochodzenia w 2025 r.
• Fałszywe airdropy z zestawami drenującymi: Oferty „Connect to claim” są przynętą. Przestępcy używają zestawów drenujących jako usługi, które każdy może wypożyczyć. Jedno złe zatwierdzenie i twój portfel pustoszeje.
• Deepfake influencer endorsements: Filmy generowane przez sztuczną inteligencję pokazują znane postacie wspierające monetę, fundusz lub „limitowaną ofertę”. Wygląda to wystarczająco realistycznie, aby obniżyć czujność. Spodziewaj się tego więcej, ponieważ narzędzia stają się coraz tańsze.
• Rosnące oszustwa związane z botami kryptowalutowymi: Popularne są dwa podejścia. Boty zawyżają wolumen, aby moneta wyglądała na popularną. Chatboty podają się za pomocników, przyjaciół lub romantycznych partnerów, a następnie kierują użytkownika do złych linków lub fałszywych platform.
• Rug pulls: Deweloperzy uruchamiają token, pompują go, blokują fałszywą płynnością, a następnie znikają wraz z pulą. Moneta spada prawie do zera, a strona internetowa staje się ciemna.
• Zagrożenia związane z podszywaniem się i płatnościami: Oszuści podszywający się pod agencje lub banki żądają płatności w kryptowalutach lub twierdzą, że twoje konto jest zagrożone, chyba że „zweryfikujesz” link. Prawdziwe instytucje nie proszą o płatność w kryptowalutach.

Jak wcześnie wykryć oszustwa kryptowalutowe

Większość oszustw ma czerwone flagi. Sugeruję, abyś nauczył się je wykrywać przed kliknięciem.

Oto niektóre z głównych czerwonych flag:

• Nierealistyczne obietnice, takie jak „2 procent dziennie” lub „gwarantowane APY.”
• Anonimowe zespoły bez wiarygodnej historii lub publicznych repozytoriów.
• Nieweryfikowane konta z niedawnymi datami utworzenia i nagłymi skokami liczby obserwujących.
• Wypłaty, które wymagają najpierw uiszczenia opłat.
• Nowy projekt, który istnieje tylko na Telegramie lub X, bez dokumentów lub kodu.
• Strony internetowe z podobnymi domenami, drobnymi błędami ortograficznymi lub skopiowanym projektem.

Jak rozpoznać oszustwa kryptowalutowe na Instagramie i Cash App:

• Instagram
  • Fałszywe konta w komentarzach odpowiadające „DM support” lub „contact recovery.”
  • Historie, które zachęcają do pilnych zrzutów, z linkami do nieznanych stron.
  • Rolki Deepfake influencerów rzucających monety. Synchronizacja dźwięku i mrugnięcia oczu mogą się nie podobać.
• Cash App
  • Oszustwa typu „Flip”, które obiecują pomnożenie pieniędzy, jeśli wyślesz je jako pierwszy.
  • Fałszywe wsparcie z prośbą o kod logowania lub zdalny dostęp do telefonu.
  • Kody QR, które kierują do adresów depozytów kryptograficznych niekontrolowanych przez Ciebie.

Przykładowe ostrzeżenia, które możesz zobaczyć w DM:

• „Gratulacje, kwalifikujesz się do naszego ekskluzywnego zrzutu. Połącz swój portfel, aby odebrać teraz.”
• „Zauważyliśmy nieregularną aktywność. Zweryfikuj swoje konto tutaj, aby uniknąć zawieszenia.”
• „Zamieniłem 500 dolarów na 5000 w dwa dni. Mogę to zrobić dla ciebie, po prostu wyślij swoją frazę początkową, abyśmy mogli handlować.”

Nigdy nie dziel się frazą seed. Nigdy. Każdy, kto o to prosi, jest złodziejem.

Szybka lista kontrolna

• Wyszukaj nazwy zespołu, GitHub i LinkedIn.
• Przeczytaj umowę lub znajdź renomowany audyt, a nie fałszywą plakietkę.
• Używaj palnika portfela dla każdej nowej witryny.
• Testuj wypłacone pieniądze przed dodaniem większej ilości środków.
• Wstrzymaj się, jeśli czujesz pośpiech.

Oszustwa kryptowalutowe związane z aplikacjami randkowymi i Tinder

Oszustwa związane z romansami przeniosły się do kryptowalut, ponieważ dobrze się skalują i są osobiste.

Oto jak wyglądają te oszustwa na Tinderze i aplikacjach randkowych:

• Pasująca osoba wydaje się idealna. Podzielają twoje zainteresowania, często wysyłają SMS-y i szybko przenoszą czat na WhatsApp lub Telegram.
• Po kilku dniach lub tygodniach mówią o „nauce handlu” lub „prywatnej platformie”, z której korzystają. Zrzuty ekranu pokazują duże wygrane.

Jak oszuści łączą romans z ofertami inwestycyjnymi:

• Najpierw budują zaufanie, a następnie nakłaniają do wpłaty niewielkich kwot. Widzisz fałszywe zyski.
• Zachęcają cię do „spróbowania trochę więcej” z większymi depozytami.
• Kiedy poprosisz o wypłacenie pieniędzy, blokują je za „weryfikacją” lub opłatą podatkową.

Przykładowy przepływ oszustwa „świniobicia”:

• Pielęgnacja: Codzienne rozmowy, słodkie zdjęcia, skoordynowane strefy czasowe. Odzwierciedlają twój harmonogram i wartości.
• Zasianie pomysłu: Od niechcenia dzielą się wygraną lub krewnym, który „zna sztuczkę” lub specjalnym zaproszeniem na wymianę.
• Wpłata początkowa: Wysyłasz skromną kwotę. Strona pokazuje szybkie zyski. Czasami możesz wypłacić niewielką kwotę, aby zbudować zaufanie.
• Większy depozyt: Naciskają, abyś dokonał większego depozytu, często z określonym terminem. Wysyłasz tysiące.
• Lock-in: Wypłaty pieniędzy są zamrożone. Wyskakujące okienko prosi o opłaty. Czaty wsparcia są fałszywe i oskryptowane.
• Vanish: Gdy odmówisz zapłacenia więcej, przestają odpowiadać. Profile znikają lub przenoszą się na nowe ofiary.

Szablon jest zoptymalizowany tak, aby wycisnąć maksymalną wartość, a następnie zerwać kontakt.

Jak zgłaszać oszustwa kryptowalutowe

Zgłaszaj szybko. Zwiększa to szanse na zamrożenie środków lub oflagowanie adresów.

Gdzie zgłaszać:

• Giełdy
  • Skontaktuj się z giełdą, z której wysłałeś środki. Podaj identyfikatory transakcji, adresy i znaczniki czasu. Poproś o pilną weryfikację konta.
  • Jeśli środki były przesyłane przez wiele giełd, wyślij ten sam pakiet do każdej z nich.
• Władze lokalne
  • Złożyć raport policyjny ze wszystkimi dowodami: adresami portfeli, zrzutami ekranu, dziennikami czatów, stronami internetowymi i informacjami o domenie.
    W USA, zgłoś się do FTC i Internet Crime Complaint Center. W UE należy skontaktować się z Europolem za pośrednictwem kanałów krajowych.
• Platformy społecznościowe
  • Instagram: zgłoś profil lub post, wybierz „oszustwo” i załącz zrzuty ekranu. Zabezpiecz również swoje konto za pomocą 2FA.
  • Aplikacja Cash: w aplikacji dotknij Aktywność, wybierz płatność i wybierz „Potrzebujesz pomocy & Wsparcie Cash”. Zgłoś problem i zablokuj użytkownika. Ostrzeż, że podejrzewasz oszustwo.

Dlaczego szybkie raportowanie jest ważne:

• Giełdy mogą zamrażać aktywa lub oznaczać adresy.
• Platformy mogą usuwać fałszywe strony i ograniczać dalsze szkody.
• Organy ścigania mogą łączyć raporty w różnych sprawach, co pomaga w śledzeniu.

Przechowuj kopie każdej wiadomości, pokwitowania i wiadomości e-mail z potwierdzeniem. Uporządkuj swoje pliki według daty.

Jak odzyskać pieniądze z oszustw kryptowalutowych

Ustal oczekiwania. Odzyskanie pieniędzy nie jest niemożliwe, ale jest trudne i mało prawdopodobne.

Czego możesz realistycznie oczekiwać:

• Jeśli środki trafiły na znaną giełdę i tam pozostały, istnieje szansa na ich zamrożenie.
• Jeśli środki zostały szybko przeniesione przez miksery lub mosty międzyłańcuchowe, szanse na odzyskanie spadają.

Co mogą zrobić usługi śledzenia i odzyskiwania blockchain:

• Śledzenie funduszy w łańcuchach, oznaczanie adresów i przygotowywanie pakietów dowodowych.
• Współpraca z giełdami i organami ścigania w celu żądania wstrzymania lub ujawnienia.
• Koordynowanie działań cywilnych lub karnych w przypadku znalezienia środków na platformach zgodnych z przepisami.

Zanim zatrudnisz kogokolwiek, zapytaj:

• Czy dostarczają pisemny zakres i strukturę opłat?
• Jakich narzędzi lub partnerów używają?
• Czy mogą udostępniać niezidentyfikowane referencje spraw?
• Czy wymagają płatności z góry w kryptowalutach? To jest czerwona flaga.

Dlaczego ofiary powinny unikać „oszustw związanych z odzyskiwaniem środków”:

• Grupy te najpierw kontaktują się z Tobą, twierdząc, że już znalazły Twoje środki i proszą o opłatę.
• Podszywają się pod agencję lub giełdę.
• Nie dostarczają niczego po dokonaniu płatności, a następnie odsyłają do innego „partnera”.
• Prawdziwe firmy nie obiecują rezultatów i nie żądają od Ciebie frazy seed.

Praktyczne kolejne kroki po stracie:

• Unieważnij zatwierdzenia na wszystkich portfelach. Użyj zaufanego narzędzia do unieważniania.
• Przenieś pozostałe aktywa do nowego portfela ze świeżym seedem.
• Rotacja haseł, włączenie 2FA i zabezpieczenie kont e-mail.
• Zgłoś swoje raporty, a następnie rozważ konsultację z renomowanym śledczym.

Wykrywanie oszustw: tabela szybkiego odniesienia

Red flag	Co to naprawdę oznacza	Co należy zrobić
Gwarantowane dzienne zwroty	Sfabrykowane zyski, klasyczny wzór Ponziego	Odejdź, zgłoś reklamę
Połącz portfel, aby odebrać zrzut	Ryzyko drenowania przy użyciu złośliwych zatwierdzeń	Użyj portfela typu burner lub pomiń całkowicie
Wypłacenie pieniędzy wymaga najpierw opłaty	Fałszywe opłaty, brak zamiaru uwolnienia środków	Nie płać, zbierz dowody, zgłoś
Anonimowy zespół, brak kodu lub audytu	Zero odpowiedzialności, prawdopodobne ryzyko dywanowe	Unikaj, czekaj na prawdziwe audyty
DM z „support” lub „recovery”	Podszywanie się w celu uzyskania kluczy lub dostępu	Nie odpowiadaj, zgłoś profil
Nagły termin, „tylko 24 godziny”	Taktyka nacisku w celu ominięcia należytej staranności	Slow down, verify through official channels

Najbezpieczniejsze nawyki, które faktycznie działają

• Zacznij od małych kwot: Przetestuj każdą platformę z kwotą, którą możesz stracić. Spróbuj wcześniej wypłacić pieniądze.
• Używaj portfeli sprzętowych: Przechowuj długoterminowe środki offline. Łącz gorące portfele tylko z zaufanymi witrynami.
• Podziel fundusze: Nie trzymaj wszystkiego w jednym miejscu. Używaj oddzielnych portfeli do handlu i przechowywania.
• Weryfikuj domeny i aplikacje: Dodawaj oficjalne linki do zakładek. Pobieraj aplikacje z oficjalnych sklepów, a następnie weryfikuj nazwy deweloperów.
• Przeczytaj zgody: Sprawdź, na co można wydać pieniądze przed podpisaniem umowy. Odrzuć, jeśli coś wydaje się nie tak.
• Utrzymuj swój krąg mały: Nie udostępniaj zrzutów ekranu sald. Nie chwal się zwycięstwami w grupach publicznych.

Przyglądamy się bliżej oszustwom typu deepfake i botom

Promocje deepfake są często powiązane z „funduszami ograniczonymi czasowo” lub „platformami handlowymi AI”.

Jakość wideo może być wysoka, ale przekaz jest ogólny. Strona internetowa jest nowa, zespół jest „globalny”, a dane kontaktowe są minimalne. Traktuj każdą promocję monet celebrytów jako fałszywą, dopóki nie udowodnisz, że jest inaczej.

Boty wykonują dwa zadania dla oszustów:

• Fałszowanie wolumenu i płynności w celu ożywienia wykresu lub rynku.
• Zautomatyzowane czaty, które naśladują ludzkie ciepło, odpowiadają na podstawowe pytania i zachęcają do podłączenia portfela lub wpłaty.

Człowiek kończy przekręt, gdy bot cię rozgrzeje.

Jeśli uważasz, że masz do czynienia z oszustwem, wykonaj następujące czynności:

• Zrób zrzut ekranu wszystkiego, w tym nagłówków i adresów URL.
• Skopiuj adres portfela i identyfikatory transakcji.
• Sprawdź znane raporty w bazach danych oszustw kryptograficznych.
• Zapytaj zaufanego przyjaciela lub moda społeczności o drugą opinię.
• Zaprzestań wysyłania pieniędzy. Nie płać „opłat za wydanie”.

Edukacja pokonuje pilność

Oszuści liczą na szybkość, wstyd i ciszę. Przełam ten schemat.

• Porozmawiaj z kimś, komu ufasz, zanim zaczniesz działać.
• Prześpij każdą ważną decyzję.
• Używaj list kontrolnych i portfeli na palniki podczas testowania nowych witryn.

Podsumowanie

Krypto może być ekscytujące, ale jest też magnesem dla oszustów. Kluczem jest edukacja i zachowanie spokoju.

Dowiedziałeś się, jak działają oszustwa kryptowalutowe, jakie są trendy w 2025 r., jak wykryć wczesne czerwone flagi, gdzie zgłosić i jak wygląda odzyskiwanie. Zachowaj swoje nawyki, potwierdzaj linki i kwestionuj wszystko, co jest „gwarantowane”.

Jeśli coś wydaje się nie tak, prawdopodobnie tak jest. Jeśli nie masz pewności, lepiej być zbyt ostrożnym niż niewystarczająco ostrożnym.

Podziel się tym z przyjacielem i zachowaj swoje klucze, monety i spokój ducha.