Simulateur de paper trading : 6 outils pour pratiquer actions, forex et crypto

Le paper trading, également connu sous le nom de trading démo, est un trading sans argent réel. Vous achetez, vendez et testez des stratégies sur un marché simulé où les pertes sont indolores et où les bénéfices ne comptent pas.

Cela a commencé avec des négociateurs en bourse qui suivaient des transactions imaginaires sur papier. Aujourd’hui, il est intégré à la plupart des plateformes modernes : des courtiers en bourse comme Webull &amp ; des outils graphiques comme TradingView, et même des applications gamifiées comme Cryptomania..

L’idée est simple : pratiquer d’abord, risquer ensuite. Vous pouvez tester une nouvelle stratégie, apprendre les bases du marché ou simplement voir si votre instinct de « je savais que ça allait monter » tient la route face à des données réelles – le trading sur papier vous permet de le faire en toute sécurité.

Dans ce guide, nous allons expliquer comment fonctionne le paper trading, comment commencer, et quels simulateurs vous aident réellement à apprendre au lieu de vous faire perdre votre temps.

Comment fonctionne le paper trading ?

Au fond, la négociation sur papier n’est qu’une simulation d’investissement. La plateforme vous donne un solde virtuel – généralement quelque chose comme 100 000 $ en argent fictif, et vous permet de négocier des données de marché réelles en temps réel. Vous pouvez acheter des actions, vendre des cryptomonnaies, tester des paires de devises ou jouer avec des options, le tout sans toucher à vos fonds réels.

Les mécanismes sont les mêmes que ceux du trading réel :

1. Vous choisissez un actif
2. Décidez du montant à investir
3. Définir les points d’entrée et de sortie
4. Tracer votre performance

La différence est qu’il n’y a pas de gain ou de perte réels. C’est votre zone de sécurité pour les essais et les erreurs.

La plupart des simulateurs de trading papier reflètent les conditions du marché réel d’assez près pour vous donner une expérience réaliste : les mouvements de prix, la volatilité et même les types d’ordre sont souvent identiques à ce que vous verriez sur une bourse réelle. Certaines plateformes, comme 3Commas, vous permettent même de tester des robots ou des stratégies automatisées dans un environnement sandbox avant de passer en direct.

Ce n’est cependant pas un jeu vidéo. La négociation sur papier donne de meilleurs résultats lorsque vous la traitez comme une activité réelle. Cela signifie qu’il faut suivre les résultats, passer en revue les erreurs et apprendre la discipline.

La négociation sur papier est-elle gratuite ?

Dans la plupart des cas, oui, la négociation sur papier est totalement gratuite. L’objectif est de vous permettre de vous exercer avant d’engager des fonds réels, et il serait donc absurde de faire payer ce service.

Des plateformes comme Webull, TradingView, MetaTrader et Cryptomania offrent toutes un accès gratuit au trading simulé. Vous pouvez ouvrir un compte, obtenir un solde virtuel et commencer à effectuer des transactions en quelques minutes.

Certains courtiers peuvent bloquer des outils avancés, des données de marché en temps réel ou des fonctions premium derrière un mur payant, mais la fonctionnalité de base du paper trading ne coûte presque jamais rien.

Les meilleurs simulateurs et plateformes de paper trading en 2025

Il existe de nombreux outils de paper trading, mais tous ne sont pas adaptés aux débutants. Chaque plateforme offre un type d’expérience différent : sur l’une, vous obtenez des configurations professionnelles comme thinkorswim ; sur une autre, un apprentissage détendu, de type jeu, comme Cryptomania.

Voici un aperçu rapide des meilleurs simulateurs sur les différents marchés et de leur convivialité pour les débutants.

Platforme	Le meilleur pour	Marchés	Convivialité pour les débutants
Webull	Négociateurs d’actions et d’options	Actions, ETFs, Options, Futures	⭐⭐⭐⭐☆
TradingView	Test de stratégie graphique	Actions, Forex, Crypto, Indices	⭐⭐⭐⭐☆
Charles Schwab	Traders expérimentés	Actions, Options, Futures, ETFs	⭐⭐☆☆☆
E*TRADE	Options &amp ; stratégies avancées	Actions, Options	⭐⭐☆☆☆
MetaTrader (MT4/MT5)	Commerçants en bourse	Forex, CFDs, Commodities, Indices	⭐⭐⭐☆☆
Cryptomania	Nouveaux crypto-commerçants & ; apprenants	Crypto uniquement	⭐⭐⭐⭐⭐

Simulateur de trading papier Webull

Webull offre un mode de trading papier gratuit avec des liquidités virtuelles illimitées et un accès aux données du marché en temps réel. Vous pouvez vous entraîner à négocier des actions, des ETF, des options et même des contrats à terme (en fonction de votre région) en utilisant la même interface et les mêmes outils que sur un compte réel.Caractéristiques

• Disponible sur desktop et mobile.
• Prise en charge des ordres au marché et à cours limité, de l’analyse graphique et du suivi de portefeuille.
• Fournit plus de 60 indicateurs techniques et plusieurs outils graphiques.
• Les cotations en temps réel reflètent les conditions du marché.
• Les utilisateurs peuvent tester des stratégies sur différentes classes d’actifs sans risque.

Limitations

• L’exécution en mode papier n’est pas toujours identique aux conditions de négociation réelles – les ordres peuvent être exécutés plus facilement qu’ils ne le seraient en réalité.
• Certaines caractéristiques (comme des types d’ordres ou des catégories d’actifs spécifiques) peuvent varier en fonction de votre région.
• Comme tout simulateur, il ne peut pas reproduire la pression émotionnelle des transactions en argent réel.

Le simulateur de Webull est idéal pour les débutants qui apprennent les types d’ordre ou pour les traders qui testent de nouvelles stratégies dans un environnement réaliste.

Pour un examen plus approfondi des outils, des frais et de l’expérience de trading en direct de Webull, consultez notre examen de Webull.

TradingView paper trading

Le mode de trading papier de TradingView est gratuit et fonctionne avec votre compte existant. Vous disposez par défaut d’un solde virtuel de 100 000 $, que vous pouvez réinitialiser à tout moment. Il utilise des données de marché en direct provenant du moteur graphique de TradingView, de sorte que les transactions ont l’air et semblent très réelles.Caractéristiques

• Parfaitement intégré aux graphiques de TradingView : vous pouvez placer des transactions simulées directement à partir du graphique.
• Supporte toutes les principales classes d’actifs : actions, forex, crypto et indices.
• Suivi des prix en temps réel avec des outils graphiques et des indicateurs techniques avancés.
• Permet de tester les stratégies manuellement ou avec des scripts à l’aide de Pine Script.
• Disponible sur le web, les ordinateurs de bureau et les applications mobiles.

Limitations

• Il ne prend pas en charge l’acheminement des ordres vers les courtiers réels puisqu’il s’agit d’un simulateur autonome.
• L’exécution peut différer légèrement des conditions réelles, en particulier pour les actifs à forte volatilité.
• L’accès aux données dépend de votre plan – les comptes gratuits ont des données retardées pour certaines bourses.

TradingView est parfait pour les traders qui se concentrent sur l’analyse technique. Vous pouvez tester des configurations, affiner les points d’entrée ou backtester des indicateurs avant de les appliquer à la négociation réelle.

Charles Schwab paper trading

Est-ce que Charles Schwab propose des opérations sur papier ? Oui. Il s’agit de l’un des simulateurs les plus puissants disponibles, conçu pour les traders sérieux qui souhaitent tester des stratégies complexes.Caractéristiques

• Accès gratuit pour tous les clients de Schwab par l’intermédiaire des plateformes de bureau, Web et mobiles thinkorswim.
• Comprend un mode paperMoney® entièrement fonctionnel qui reproduit les conditions du marché en direct à l’aide de fonds virtuels.
• Supporte la négociation d’actions, d’options, de FNB et de contrats à terme.
• Inclut des graphiques avancés, des données en temps réel et des outils d’analyse de niveau professionnel.
• Parfait pour tester les transactions d’options sur plusieurs segments, les stratégies automatisées et les ordres conditionnels.

Limitations

• Disponible uniquement pour les utilisateurs possédant un compte Charles Schwab.
• L’interface peut sembler compliquée pour les débutants car elle est conçue pour les traders actifs.
• Certains utilisateurs signalent des retards de données occasionnels pendant les heures de pointe du marché.

Le simulateur thinkorswim de Schwab est idéal pour les traders qui veulent un environnement réaliste avec des outils d’analyse approfondis. Il s’agit moins d’apprendre les bases que d’affiner l’exécution, la stratégie et le timing dans un environnement professionnel.

Est-ce que E*TRADE offre la négociation sur papier ?

Pas exactement. Du moins, pas de la même manière que Webull ou TradingView. E*TRADE n’offre pas de simulateur intégré complet pour les utilisateurs réguliers, mais sa plateforme Power ETRADE comprend un mode de négociation sur papier limité pour tester les options et les stratégies complexes.Caractéristiques

• Disponible par l’intermédiaire de Power E*TRADE pour les négociants actifs.
• Les utilisateurs peuvent simuler des options et des stratégies multi-leviers sans utiliser de fonds réels.
• Inclut des données de marché en direct, des graphiques personnalisables et des outils d’analyse du risque.
• Utilise la même interface que les transactions réelles, ce qui facilite la transition.

Limitations

• La négociation sur papier n’est pas disponible sur les plateformes Web ou mobiles standard d’E*TRADE.
• La fonction est destinée aux traders expérimentés, et non aux débutants à la recherche d’un compte d’entraînement.
• Nécessite un compte E*TRADE approvisionné pour accéder à toutes les fonctionnalités.

Alors, bien que E*TRADE offre techniquement la négociation sur papier, elle n’est pas aussi conviviale ou accessible pour les débutants que Webull ou TradingView. Il convient mieux aux traders qui utilisent déjà E*TRADE et qui souhaitent tester des stratégies spécifiques avant de les exécuter.

MetaTrader paper trading

MetaTrader 4 et 5 (MT4/MT5) sont les standards de l’industrie pour la pratique du trading du forex et des CFD. Presque tous les courtiers qui prennent en charge MetaTrader proposent un compte de démonstration gratuit, offrant aux traders un environnement réaliste avec des données de marché en direct et un risque nul.

Caractéristiques

• Comptes de démonstration gratuits avec installation instantanée – aucun dépôt requis.
• Des données en temps réel sur les prix du forex et des CFDs.
• Soutient le trading manuel et les stratégies automatisées par le biais de conseillers experts (EA).
• Inclut des graphiques avancés, des indicateurs et un suivi des performances.
• Fonctionne sur desktop, web et mobile.

Limitations

• L’interface semble désuète et peut être accablante pour les débutants.
• Sélection limitée d’actifs : principalement forex, CFDs, et métaux.
• L’exécution peut ne pas correspondre parfaitement aux conditions réelles de négociation.

MetaTrader est idéal pour les traders qui apprennent ou testent des stratégies de change. Il est puissant, flexible et largement supporté. Il est idéal pour ceux qui préfèrent le contrôle technique à l’aspect visuel.

Simulateur de trading de cryptomonnaies Cryptomania

Si les simulateurs traditionnels vous semblent trop sérieux ou intimidants, Cryptomania offre une manière plus légère de s’entraîner. C’est un simulateur gratuit de trading de crypto-monnaies qui transforme l’apprentissage de la dynamique du marché en un jeu : avec de l’argent virtuel, des tournois, des défis et un classement mondial.Caractéristiques

• 100% gratuit pour jouer avec un solde virtuel que vous pouvez utiliser pour négocier Bitcoin, Ethereum, et d’autres crypto-actifs majeurs.
• Des données sur les prix des crypto-monnaies en temps réel pour des conditions de marché réalistes.
• Les tournois, les défis et les réalisations maintiennent la compétitivité et l’engagement.
• Inclut des conseils éducatifs et des mini-leçons qui expliquent les termes, les stratégies et les indicateurs de négociation pendant que vous jouez.
• Aucun problème d’inscription ou de dépôt, commencez à trader dès le téléchargement de l’application.

Limitations

• Focalisé uniquement sur les marchés cryptographiques. Vous ne trouverez pas d’actions ou de forex ici.
• Conçu pour l’éducation et l’amusement, et non pour un backtesting de niveau professionnel.
• Certains outils avancés (comme les indicateurs personnalisés ou les robots) ne sont pas disponibles pour que le système reste adapté aux débutants.

Cryptomania convient parfaitement à tous ceux qui souhaitent apprendre les mécanismes du trading de crypto-monnaies dans un environnement détendu. Il s’agit moins de graphiques complexes que de comprendre les mouvements du marché, de tester son intuition et de créer des habitudes de trading qui tiennent la route.

Comment commencer le paper trading

Les débuts sont simples. Tout ce dont vous avez besoin, c’est d’une plateforme adaptée et de quelques minutes.

Voici comment cela se passe généralement:

1. Choisissez votre marché
Décidez ce que vous voulez pratiquer : actions, forex, crypto ou options. Les outils et plateformes diffèrent légèrement pour chacun d’entre eux.

2. Choisissez un simulateur de trading papier.
Webull, TradingView et MetaTrader sont solides pour les marchés traditionnels. Pour la crypto, vous pouvez utiliser quelque chose de plus décontracté et gamifié, comme Cryptomania.

3 Créez votre compte
La plupart des simulateurs ne nécessitent qu’une inscription rapide. Vous obtiendrez un solde virtuel, souvent de l’ordre de 100 000 $, qui vous permettra de commencer à négocier immédiatement.

4. Effectuez vos premières transactions
Essayez d’acheter quelques actifs, de fixer des stop-loss ou de tester une stratégie que vous avez lue. L’objectif n’est pas de gagner toutes les transactions, mais de comprendre comment les marchés évoluent.

5. Suivez vos résultats
Tenez un journal de négociation simple. Notez ce qui a fonctionné, ce qui n’a pas fonctionné et comment vous avez réagi aux variations de prix. C’est ainsi que vous transformerez des transactions aléatoires en expérience réelle.

Vous verrez rapidement que la négociation sur papier ne consiste pas seulement à faire semblant de négocier. Il s’agit d’entraîner votre cerveau à prendre de meilleures décisions, plus sereines, lorsque de l’argent réel est en jeu.

Réflexions finales

La négociation sur papier est bonne pour vous, et elle n’est pas réservée aux débutants. Elle s’adresse à tous ceux qui souhaitent tester de nouvelles idées et de nouveaux outils, aiguiser leur instinct et tâter le pouls du marché avant de mettre de l’argent en jeu.

La logique est simple : si une stratégie ne fonctionne pas avec de l’argent fictif, elle ne commencera pas à fonctionner comme par magie lorsque les enjeux seront plus élevés.

Ainsi, avant d’approvisionner votre premier compte, prenez le temps de vous entraîner. Apprenez comment les ordres se comportent, à quelle vitesse les marchés évoluent et ce que l’on ressent lorsqu’on gagne ou perd, même si ce n’est que virtuel.

Une fois que vous serez cohérent dans un simulateur, vous négocierez avec plus de confiance, moins d’émotions, et vous aurez de bien meilleures chances de conserver vos profits réels.