Estafas con criptomonedas: Cómo detectar las señales de alarma y proteger sus activos

Las criptomonedas han pasado de ser la obsesión de un nicho de frikis a la sensación mundial, con Bitcoin y Ethereum a la cabeza. Los precios han alcanzado máximos históricos este año, y los nuevos ETF los han llevado al gran público como nunca antes. Suena bien, ¿verdad? Pero aquí está el lado no tan brillante: estafas. Muchas de ellas.

De hecho, el fraude relacionado con las criptomonedas se disparó en 2023, con las mayores estafas de criptomonedas acumulando la asombrosa cifra de 5.600 millones de dólares en pérdidas, un 45% más que el año anterior. Resulta que a los estafadores les encanta la naturaleza rápida e irreversible de las criptotransacciones incluso más que a los comerciantes.

¿Qué se puede sacar en limpio? Si quieres navegar por el mundo de las criptomonedas sin quemarte, mantenerte informado y alerta no es sólo inteligente: es supervivencia.

Por qué las criptomonedas atraen a los estafadores

El mundo de las criptomonedas puede parecer una mina de oro digital, pero para los estafadores, es más bien un buffet libre. ¿Por qué? Desglosémoslo.

1. Sin reglas no hay problema
La criptografía está descentralizada, que no es más que una forma elegante de decir que no hay nadie al mando. Aunque esta libertad es parte de su atractivo, también significa que no hay reguladores vigilando cada movimiento de los estafadores. Para los estafadores, eso es como barra libre.

2. El anonimato es un arma de doble filo
Las transacciones criptográficas no necesitan nombres ni direcciones, sólo una cadena de números. Eso es genial para la privacidad, pero también perfecto para los estafadores que quieren desaparecer sin dejar rastro.

3. Velocidad e irreversibilidad
Una vez que envías cripto, se ha ido – no hay devoluciones, no hay reembolsos. Los estafadores prosperan con esto. Sólo necesitan que caigas en sus trucos una vez, y se van con tu dinero más rápido de lo que puedes decir «blockchain».

4. FOMO: El miedo a perderse algo
El mundo de las criptomonedas se mueve por el hype. Cuando todo el mundo está hablando de la «próxima gran cosa», es fácil quedar atrapado en la prisa. Los estafadores cuentan con esto: son expertos en crear una falsa urgencia para que actúes sin pensar.

5. La complejidad confunde.
La criptomoneda puede ser intimidante para los recién llegados, con su jerga, carteras y contratos inteligentes. Esta brecha de conocimiento da a los estafadores la oportunidad de abalanzarse, fingiendo ayudar mientras se llenan sus propios bolsillos.

Estafas más comunes con criptomonedas

Las estafas vienen en muchas formas y tamaños en el mundo cripto, cada una más creativa que la anterior. Desde billeteras falsas hasta esquemas Ponzi, los estafadores han dominado el arte del engaño, explotando el bombo y la complejidad de la industria. Vamos a desglosar algunas de las trampas más comunes de las que debes cuidarte.

Estafas de bombeo y descarga

Este clásico timo consiste en inflar el precio de un token a base de bombo y falsas promesas, para luego deshacerse de él una vez que el precio alcanza su punto máximo. Los estafadores suelen inundar las redes sociales con afirmaciones audaces o mentiras descaradas para atraer a compradores desprevenidos. Un ejemplo tristemente célebre, GIZMOcoin, vio cómo su valor se disparaba antes de desplomarse estrepitosamente, dejando en la ruina a todo el mundo menos a los estafadores.

Estafas de carnicería de cerdos

Una estafa sacada directamente de un retorcido cuento de hadas. En este caso, los estafadores se hacen pasar por extraños amistosos y entablan relaciones con sus víctimas (los «cerdos») a lo largo del tiempo. Una vez establecida la confianza, presentan una oportunidad de inversión «rentable», normalmente plataformas criptográficas falsas. Engañan a las víctimas para que envíen dinero, obtengan beneficios falsos y acaben perdiéndolo todo. Piense en ello como un grooming… pero para una carnicería financiera. Lea más sobre la gran carnicería en cripto aquí.

Monederos falsos e ICOs

Los monederos falsos y las ICO (ofertas iniciales de monedas) están diseñados para parecer legítimos pero no son más que elaboradas trampas. Los estafadores engañan a los usuarios para que introduzcan sus claves privadas en falsas aplicaciones de monedero o prometen enormes beneficios a través de falsos lanzamientos de monedas. Centra Tech, una ICO falsa respaldada por celebridades como Floyd Mayweather, estafó 25 millones de dólares antes de ser descubierta. Incluso los usuarios de Trezor fueron víctimas de una falsa aplicación de monedero en la tienda Google Play que desvió sus fondos.

Phishing e ingeniería social

«¡Haz clic aquí para asegurar tu cripto!». Si ese enlace te suena familiar, puede que te hayas encontrado con una estafa de phishing. Estos ataques consisten en correos electrónicos, sitios web o mensajes falsos que se hacen pasar por servicios legítimos. Un pequeño error tipográfico en una URL (por ejemplo, «Bilttrex.com» en lugar de «Bittrex.com») puede llevarte directamente a una trampa, donde los estafadores roban tus credenciales de inicio de sesión y vacían tu monedero.

Cryptojacking y estafas de minería en la nube

El cryptojacking cuela software de minería en tu dispositivo sin tu conocimiento, utilizando tus recursos y ralentizando tu sistema. Visitar un sitio web sospechoso o descargar actualizaciones falsas puede dejar tu ordenador minando criptomonedas para otra persona.

Mientras tanto, las estafas de minería en la nube prometen altos rendimientos si pagas cuotas por adelantado por «servicios de minería». Estafadores como HashOcean no tenían equipos de minería, pero atraían a las víctimas con bonos falsos para reclutar aún más víctimas en un giro clásico de Ponzi.

Esquemas Ponzi de criptomonedas

La versión criptográfica de una estafa de la vieja escuela, los esquemas Ponzi pagan a los primeros inversores con dinero de los nuevos. Bitconnect es un ejemplo notorio, ya que prometía hasta un 40% de rentabilidad mensual sobre las inversiones en Bitcoin. La estafa se derrumbó cuando los nuevos fondos se agotaron, dejando a innumerables inversores en el polvo.

Banderas rojas en los proyectos de criptomonedas

No todos los proyectos de criptomonedas son una estafa, pero algunos son más sospechosos que un billete de 5 dólares con Monopoly escrito en él. El reto consiste en detectar las señales de alarma antes de que te quedes con las manos en la masa. He aquí un resumen de las señales de advertencia que deberían hacerle pensárselo dos veces.

1. Excusa: «Nos han hackeado». «Nos han hackeado» excusa.
Aunque los hackeos son un riesgo legítimo en las criptomonedas, algunos proyectos los utilizan como una tapadera conveniente para la mala gestión -o el robo descarado-. Si un proyecto sigue perdiendo fondos por «hackeos» sin mejorar la seguridad, es señal de que algo raro está pasando.

2. Asociaciones imprecisas
«¡Estamos asociados con una importante empresa tecnológica!». Suena impresionante, ¿verdad? Hasta que profundizas y encuentras cero pruebas de una colaboración real. A los estafadores les encanta dejar caer grandes nombres para atraer a los inversores, así que verifica siempre sus afirmaciones.

3. Sistema de puntos poco claro o inexistente
Muchos proyectos introducen sistemas de puntos o tokens como parte de su ecosistema, pero si las reglas para ganar, usar o canjear puntos son vagas -o inexistentes- es una clara señal de que se lo están inventando sobre la marcha. Sin transparencia, lo más probable es que estés financiando el día de pago de otra persona.

4. Segundo anuncio de caída sin cumplir el primero
¿Un proyecto anuncia una segunda entrega de tokens, lanzamiento de NFT o lanzamiento de producto antes de completar la primera? Es como vender el postre antes de servir la cena. Este tipo de promesas excesivas suelen indicar que están más interesados en ordeñar a los inversores que en cumplir sus promesas.

5. Enfoque siempre cambiante.
¿Es el proyecto una plataforma de juegos basada en blockchain hoy y un revolucionario servicio DeFi mañana? Los constantes cambios de objetivos o palabras de moda sugieren que están persiguiendo tendencias en lugar de construir un producto sólido a largo plazo.

6. Promesas poco realistas
¿Ganancias garantizadas? ¿Rentabilidades masivas? ¿Riesgo cero? Si un proyecto suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Los estafadores saben que la codicia nubla el juicio, así que prometerán la luna – mientras planean desaparecer con su dinero.

7. Equipos anónimos o no verificados
¿Confiarías tus ahorros a alguien que no conoces? Los proyectos con equipos anónimos o no verificados ofrecen cero responsabilidad. Si el equipo no está dispuesto a respaldar su trabajo, ¿por qué deberías hacerlo tú?

5 mayores estafas de criptomonedas de todos los tiempos

1. Bitconnect
El niño del cartel de los esquemas Ponzi de criptomonedas, Bitconnect prometía a los inversores rendimientos de hasta el 40% al mes. Para participar, los usuarios tenían que intercambiar sus Bitcoin por tokens Bitconnect, que los estafadores afirmaban que crecerían exponencialmente a través de un misterioso «bot de comercio.» El esquema colapsó en 2018, acabando con miles de millones de dólares en fondos de inversores.

2. Mt. Gox
Otra vez el mayor intercambio de Bitcoin, Mt. Gox manejó más del 70% de las transacciones globales de Bitcoin en su apogeo. En 2014, se declaró en quiebra tras «perder» 850.000 Bitcoins (por valor de unos 450 millones de dólares en aquel momento) debido a una combinación de hackeos y supuesta mala gestión. Esta sigue siendo una de las mayores catástrofes de la historia de las criptomonedas.

3. OneCoin
Marketed as the «Bitcoin killer,» OneCoin was a multi-level marketing scheme that duped investors worldwide. Recaudó más de 4.000 millones de dólares prometiendo una nueva criptomoneda revolucionaria que ni siquiera existía. La estafa se destapó en 2017, cuando desapareció su fundadora, Ruja Ignatova, conocida como la «reina de las criptomonedas».

4. PlusToken
Este esquema Ponzi con sede en China prometía altos rendimientos a través de una billetera de criptomonedas falsa y «comercio de arbitraje». PlusToken amasó más de 2.000 millones de dólares antes de que sus operadores desaparecieran en 2019, dejando a los inversores en la estacada. La escala de la estafa incluso causó interrupciones temporales en el mercado de criptomonedas.

5. QuadrigaCX
La mayor bolsa de criptomonedas de Canadá colapsó en 2019 después de que su fundador, Gerald Cotten, supuestamente muriera en circunstancias misteriosas, llevándose consigo las claves privadas de 190 millones de dólares en fondos de usuarios. Las investigaciones revelaron una mala gestión, un posible fraude y sospechas de que la muerte podría haber sido fingida.

Estos casos ponen de relieve cómo incluso los grandes nombres de las criptomonedas pueden ser presa de -u orquestar- estafas masivas. Son un duro recordatorio para mantenerse alerta y nunca confiar ciegamente en el mundo en rápida evolución de los activos digitales.

Cómo protegerse de los estafadores

Cuando se trata de criptomonedas, mantenerse a salvo requiere algo más que una contraseña segura y una pizca de suerte. Los estafadores son astutos, pero con los hábitos adecuados, puedes ser más astuto que ellos. A continuación te explicamos cómo evitar que el dinero que tanto te ha costado ganar acabe en las manos equivocadas.

• Investiga
  No todos los proyectos nuevos y brillantes son una oportunidad de oro. Antes de invertir, investigue el equipo, la tecnología y el caso de uso. Comprueba si existen asociaciones verificables, una hoja de ruta clara y una comunidad activa. Si el proyecto es una ciudad fantasma -o está lleno de falsas exageraciones- huye en dirección contraria.
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• Pégate a plataformas reputadas.
  Utiliza intercambios y monederos conocidos con un historial probado. Claro, una nueva plataforma puede prometer cero comisiones o acuerdos exclusivos, pero no vale la pena arriesgarse si desaparece de la noche a la mañana. La confianza es importante en las criptomonedas, así que no comprometas la seguridad.

• Guarda tus claves privadas como si fueran un tesoro.
  Tus claves privadas son las llaves de tu reino criptográfico. Nunca las compartas, por muy convincente que pueda sonar alguien. Evite almacenarlas en línea, y considere el uso de billeteras de hardware para mayor seguridad.
• Las claves privadas son las llaves de su reino criptográfico.
• Cuidado con las promesas poco realistas.
  Si un proyecto garantiza rendimientos altísimos o inversiones sin riesgo, probablemente sea demasiado bueno para ser verdad. A los estafadores les encanta ofrecer dinero fácil para atraer a sus víctimas. Manténgase escéptico y recuerde: las inversiones reales siempre conllevan riesgos.

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• Compruébelo todo
  Antes de realizar una transacción, verifica las direcciones de los monederos, las URL y las fuentes de correo electrónico. Un solo error tipográfico puede enviar tus fondos directamente a un estafador. En caso de duda, tómese un momento para detenerse y verificar.

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• Utiliza la autenticación de dos factores (2FA).
  Activa la 2FA en todas tus cuentas criptográficas. Es una capa adicional de protección que hace que sea mucho más difícil para los estafadores entrar, incluso si se hacen con tu contraseña.
• Autenticación de 2 factores (2FA) en todas tus cuentas de criptomonedas.
• Confía en tu instinto
  Si algo le parece raro -ya sea un correo electrónico sospechoso, un vendedor insistente o una propuesta de inversión demasiado complicada- haga caso a su instinto. Es mejor alejarse de una posible oportunidad que caer en una estafa.

Conclusión

Las estafas con criptomonedas están por todas partes, aprovechándose del bombo, la complejidad y la falta de regulación del sector. Los estafadores tienen un sinfín de trucos bajo la manga para separarle de su dinero.

¿La clave para mantenerse a salvo? Precaución y autoeducación. Tómese su tiempo para investigar, cuestione todo y nunca confíe en nada que parezca demasiado bueno para ser verdad.

Recuerde, en el vertiginoso mundo de las criptomonedas, mantenerse informado no es sólo una decisión inteligente, es su mejor defensa. Proteja sus inversiones, manténgase alerta y mantenga su viaje criptográfico libre de estafas.