Escroqueries sur les cryptomonnaies : Comment repérer les signaux d’alerte et protéger vos actifs

Les crypto-monnaies sont passées d’une obsession de niche pour les geeks à une sensation mondiale, avec le Bitcoin et l’Ethereum en tête. Les prix ont atteint des sommets vertigineux cette année, et de nouveaux ETF brillants les ont fait entrer dans le courant dominant comme jamais auparavant. Ça a l’air génial, non ? Mais voici le côté moins brillant : les escroqueries. Il y en a beaucoup.

En fait, la fraude liée aux cryptomonnaies a grimpé en flèche en 2023, les plus grosses escroqueries aux cryptomonnaies entraînant des pertes stupéfiantes de 5,6 milliards de dollars, soit 45 % de plus que l’année précédente. Il s’avère que les escrocs aiment la nature rapide et irréversible des transactions en crypto-monnaies encore plus que les traders.

La conclusion ? Si vous voulez naviguer dans le monde de la cryptographie sans vous faire brûler, rester informé et vigilant n’est pas seulement intelligent, c’est une question de survie.

Pourquoi les crypto-monnaies attirent les escrocs

Le monde des cryptomonnaies peut ressembler à une mine d’or numérique, mais pour les escrocs, il s’agit plutôt d’un buffet à volonté. Pourquoi ? Voyons cela de plus près.

1. Pas de règles, pas de problème
Le crypto-monnaie est décentralisé, ce qui revient à dire qu’il n’y a personne en charge. Si cette liberté fait partie de son attrait, elle signifie également qu’aucun régulateur ne surveille les moindres faits et gestes des escrocs. Pour les fraudeurs, c’est comme un open bar.

2 L’anonymat est une arme à double tranchant
Les transactions cryptographiques n’ont pas besoin de noms ou d’adresses – juste d’une chaîne de chiffres. C’est une bonne chose pour la vie privée, mais c’est aussi parfait pour les escrocs qui veulent disparaître sans laisser de traces.

3 Vitesse et irréversibilité
Une fois que vous avez envoyé du crypto, il n’y en a plus – pas de reprise, pas de remboursement. Les escrocs prospèrent sur ce point. Il suffit que vous tombiez dans le panneau une fois pour qu’ils emportent votre argent en moins de temps qu’il n’en faut pour dire « blockchain ».

4. FOMO : la peur de manquer
Le monde des crypto-monnaies est dominé par le battage médiatique. Lorsque tout le monde parle de la « prochaine grande chose », il est facile de se laisser entraîner. Les escrocs comptent là-dessus : ils sont experts dans l’art de créer une fausse urgence pour vous inciter à agir sans réfléchir.

5. La complexité est source de confusion
Le crypto-monnaie peut être intimidant pour les nouveaux venus, avec son jargon, ses portefeuilles et ses contrats intelligents. Ce manque de connaissances donne aux escrocs l’occasion d’intervenir, en prétendant aider tout en se remplissant les poches.

Schémas d’escroquerie aux cryptomonnaies les plus courants

Les arnaques se présentent sous de nombreuses formes et tailles dans le monde de la cryptographie, toutes plus créatives les unes que les autres. Des faux portefeuilles aux schémas de Ponzi, les escrocs sont passés maîtres dans l’art de la tromperie, exploitant le battage médiatique et la complexité du secteur. Voici quelques-uns des pièges les plus courants dont vous devez vous méfier.

Les escroqueries au pompage et au déversement

Cette arnaque classique consiste à gonfler le prix d’un jeton par le biais d’un battage publicitaire et de fausses promesses, puis à le vendre une fois que le prix atteint son maximum. Les escrocs inondent souvent les médias sociaux d’affirmations audacieuses ou de mensonges purs et simples pour attirer des acheteurs peu méfiants. Un exemple tristement célèbre, le GIZMOcoin, a vu sa valeur monter en flèche avant de s’effondrer de manière spectaculaire, laissant tout le monde ruiné, sauf les escrocs.

Arnaques au dépeçage de porcs

Une arnaque tout droit sortie d’un conte de fées tordu. Les fraudeurs se font passer pour des étrangers sympathiques et nouent des relations avec leurs victimes (les « cochons ») au fil du temps. Une fois la confiance établie, ils présentent une opportunité d’investissement « rentable » – généralement de fausses plateformes cryptographiques. Les victimes sont incitées à envoyer de l’argent, à réaliser de faux bénéfices et, finalement, à tout perdre. Il s’agit en quelque sorte d’un toilettage… mais en vue d’un abattage financier. Pour en savoir plus sur le grand charcutage en crypto ici.

Faux portefeuilles et ICOs

Les faux portefeuilles et les ICO (initial coin offerings) sont conçus pour paraître légitimes mais ne sont rien d’autre que des pièges élaborés. Les escrocs incitent les utilisateurs à saisir leurs clés privées dans de fausses applications de portefeuilles ou promettent des retours massifs grâce à de faux lancements de pièces. Centra Tech, une fausse ICO soutenue par des célébrités comme Floyd Mayweather, a escroqué 25 millions de dollars avant d’être démasquée. Même les utilisateurs de Trezor ont été victimes d’une fausse application de portefeuille dans le Google Play store qui a siphonné leurs fonds.

Hameçonnage et ingénierie sociale

« Cliquez ici pour sécuriser votre crypto ! » Si ce lien vous semble familier, vous avez peut-être été confronté à une escroquerie par hameçonnage. Ces attaques impliquent de faux courriels, sites web ou messages qui se font passer pour des services légitimes. Une légère faute de frappe dans une URL (par exemple, « Bilttrex.com » au lieu de « Bittrex.com ») peut vous conduire tout droit dans un piège, où les escrocs volent vos identifiants de connexion et vident votre portefeuille.

Cryptojacking et arnaques au cloud mining

Le cryptojacking installe un logiciel de minage sur votre appareil à votre insu, utilisant vos ressources tout en ralentissant votre système. La visite d’un site Web douteux ou le téléchargement de fausses mises à jour peut amener votre ordinateur à miner du crypto pour quelqu’un d’autre.

Par ailleurs, les escroqueries au cloud mining promettent des rendements élevés si vous payez des frais initiaux pour des « services de minage ». Les escrocs comme HashOcean n’avaient pas d’équipement minier mais ont attiré les victimes avec de fausses primes pour recruter encore plus de victimes dans un tour classique de Ponzi.

Schémas de Ponzi en crypto-monnaies

La version cryptographique d’une escroquerie de la vieille école, les schémas de Ponzi paient les premiers investisseurs avec l’argent des nouveaux. Bitconnect en est un exemple notoire, qui promettait jusqu’à 40 % de rendement mensuel sur les investissements en bitcoins. L’escroquerie s’est effondrée lorsque les nouveaux fonds se sont taris, laissant d’innombrables investisseurs dans la poussière.

Les drapeaux rouges dans les projets cryptographiques

Tous les projets cryptographiques ne sont pas des escroqueries, mais certains sont plus douteux qu’un billet de 5 dollars sur lequel est écrit Monopoly. Le défi consiste à repérer les signaux d’alerte avant de se retrouver dans la panade. Voici un récapitulatif des signes d’alerte qui devraient vous faire réfléchir à deux fois.

1. L’excuse « Nous avons été piratés »
Alors que les piratages constituent un risque légitime dans le domaine des cryptomonnaies, certains projets les utilisent pour dissimuler une mauvaise gestion – ou un vol pur et simple. Si un projet continue de perdre des fonds à cause de « hacks » sans améliorer la sécurité, c’est le signe que quelque chose de louche se passe.

2. des partenariats vagues
« Nous sommes partenaires d’une grande entreprise technologique ! » Cela semble impressionnant, n’est-ce pas ? Jusqu’à ce que vous creusiez un peu plus et que vous ne trouviez aucune preuve d’une réelle collaboration. Les escrocs adorent citer de grands noms pour attirer les investisseurs, alors vérifiez toujours leurs affirmations.

3. un système de points peu clair ou inexistant
De nombreux projets introduisent des systèmes de points ou de jetons dans le cadre de leur écosystème, mais si les règles pour gagner, utiliser ou échanger des points sont vagues, voire inexistantes, c’est un signe clair qu’ils les inventent au fur et à mesure. Sans transparence, vous êtes probablement en train de financer le jour de paie de quelqu’un d’autre.

4. Deuxième annonce de baisse sans avoir livré la première
Un projet annonce une deuxième distribution de jetons, un lancement de NFT ou un lancement de produit avant d’avoir terminé la première ? C’est comme vendre le dessert avant de servir le dîner. Ce genre de promesses excessives indique généralement qu’ils sont plus intéressés à traire les investisseurs qu’à tenir leurs promesses.

5. Des objectifs en constante évolution
Le projet est-il une plateforme de jeu basée sur la blockchain aujourd’hui et un service DeFi révolutionnaire demain ? Des objectifs ou des mots à la mode qui changent constamment suggèrent qu’ils courent après les tendances plutôt que de construire un produit solide et à long terme.

6. des promesses irréalistes
Des profits garantis ? Des rendements massifs ? Risque zéro ? Si un projet semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Les escrocs savent que la cupidité obscurcit le jugement, alors ils promettent la lune – tout en prévoyant de disparaître avec votre argent.

7 Équipes anonymes ou non vérifiées
Feriez-vous confiance à vos économies à quelqu’un que vous n’avez jamais rencontré ? Les projets dont les équipes sont anonymes ou non vérifiées n’offrent aucune responsabilité. Si l’équipe n’est pas prête à soutenir son travail, pourquoi devriez-vous le faire ?

5 plus grandes escroqueries aux cryptomonnaies de tous les temps

1. Bitconnect
L’enfant poster des schémas de Ponzi crypto, Bitconnect promettait aux investisseurs des rendements allant jusqu’à 40% par mois. Pour participer, les utilisateurs devaient échanger leurs bitcoins contre des jetons Bitconnect, qui, selon les escrocs, augmenteraient de manière exponentielle grâce à un mystérieux « robot de négociation ». Le système s’est effondré en 2018, anéantissant des milliards de dollars de fonds d’investisseurs.

2. Mt. Gox
Auparavant la plus grande bourse de Bitcoin, Mt. Gox traitait plus de 70 % des transactions mondiales de Bitcoin à son apogée. En 2014, elle a déposé le bilan après avoir « perdu » 850 000 bitcoins (d’une valeur d’environ 450 millions de dollars à l’époque) en raison d’une combinaison de piratages et d’une mauvaise gestion présumée. Cela reste l’un des plus grands désastres de l’histoire de la cryptographie.

3. OneCoin
Marketé comme le « tueur de Bitcoin », OneCoin était un système de marketing multi-niveaux qui a dupé les investisseurs du monde entier. Il a levé plus de 4 milliards de dollars en promettant une nouvelle crypto-monnaie révolutionnaire qui n’existait même pas. L’escroquerie a été démantelée en 2017 lorsque la fondatrice Ruja Ignatova, connue sous le nom de « Crypto Queen », a disparu.

4. PlusToken
Cette chaîne de Ponzi basée en Chine promettait des rendements élevés grâce à un faux portefeuille de crypto-monnaie et à des « opérations d’arbitrage ». PlusToken a amassé plus de 2 milliards de dollars avant que ses opérateurs ne disparaissent en 2019, laissant les investisseurs à sec. L’ampleur de l’escroquerie a même provoqué des perturbations temporaires sur le marché des crypto-monnaies.

5. QuadrigaCX
Le plus grand échange de crypto-monnaies du Canada s’est effondré en 2019 après que son fondateur, Gerald Cotten, soit prétendument décédé dans des circonstances mystérieuses, emportant avec lui les clés privées de 190 millions de dollars de fonds d’utilisateurs. Les enquêtes ont révélé une mauvaise gestion, une fraude possible et des soupçons selon lesquels la mort aurait pu être simulée.

Ces cas soulignent que même les plus grands noms de la cryptographie peuvent être la proie – ou orchestrer – des escroqueries massives. Elles nous rappellent brutalement qu’il faut rester vigilant et ne jamais faire une confiance aveugle dans le monde en constante évolution des actifs numériques.

Comment se protéger des escrocs

Lorsqu’il s’agit de crypto-monnaie, rester en sécurité nécessite plus qu’un mot de passe fort et un peu de chance. Les escrocs sont rusés, mais avec les bonnes habitudes, vous pouvez les déjouer. Voici comment protéger vos crypto-monnaies durement gagnées pour qu’elles ne tombent pas entre de mauvaises mains.

• Faites vos recherches
  Tout nouveau projet n’est pas forcément une occasion en or. Avant d’investir, étudiez l’équipe, la technologie et le cas d’utilisation. Vérifiez qu’il existe des partenariats vérifiables, une feuille de route claire et une communauté active. Si le projet est une ville fantôme – ou s’il fait l’objet d’un faux battage publicitaire – détournez-vous de lui.
• S’en tenir à des plateformes réputées
  Utilisez des bourses et des portefeuilles bien connus qui ont fait leurs preuves. Bien sûr, une nouvelle plateforme peut promettre des frais nuls ou des offres exclusives, mais cela ne vaut pas la peine de prendre le risque qu’elle disparaisse du jour au lendemain. La confiance est importante dans le domaine des crypto-monnaies, alors ne faites pas de compromis sur la sécurité.
• Gardez vos clés privées comme un trésor
  Vos clés privées sont les clés de votre royaume cryptographique. Ne les partagez jamais, même si quelqu’un vous semble convaincant. Évitez de les stocker en ligne et envisagez d’utiliser des portefeuilles matériels pour plus de sécurité.
• Faites attention aux promesses irréalistes
  Si un projet garantit des rendements élevés ou des investissements sans risque, il est probablement trop beau pour être vrai. Les escrocs adorent faire miroiter de l’argent facile pour attirer leurs victimes. Restez sceptique et n’oubliez pas que les investissements réels comportent toujours des risques.

• Vérifiez tout
  Avant d’effectuer une transaction, vérifiez les adresses des portefeuilles, les URL et les sources des courriels. Une simple faute de frappe peut envoyer vos fonds directement à un escroc. En cas de doute, prenez le temps de vous arrêter et de vérifier.
• Utiliser l’authentification à deux facteurs (2FA)
  Activer l’authentification à deux facteurs sur tous vos comptes cryptographiques. Il s’agit d’une couche de protection supplémentaire qui rend l’intrusion beaucoup plus difficile pour les escrocs, même s’ils mettent la main sur votre mot de passe.
• Faites confiance à votre instinct
  Si vous avez l’impression que quelque chose ne va pas – qu’il s’agisse d’un courriel suspect, d’un vendeur insistant ou d’une proposition d’investissement trop compliquée – écoutez votre instinct. Il vaut mieux s’éloigner d’une opportunité potentielle que de tomber dans une escroquerie.

Conclusion

Les arnaques au crypto-monnaie sont partout, profitant du battage médiatique, de la complexité et de l’absence de réglementation du secteur. Qu’il s’agisse d’escroqueries à la pompe ou d’attaques par hameçonnage, les escrocs ont plus d’un tour dans leur sac pour vous priver de votre argent.

La clé pour rester en sécurité ? La prudence et l’auto-éducation. Prenez le temps de faire des recherches, remettez tout en question et ne faites jamais confiance à ce qui vous semble trop beau pour être vrai.

N’oubliez pas que dans le monde en constante évolution des cryptomonnaies, rester informé n’est pas seulement une démarche intelligente, c’est aussi votre meilleure défense. Protégez vos investissements, restez vigilant et faites en sorte que votre voyage dans le monde de la cryptographie soit exempt d’escroquerie.