Truffe di criptovalute: Come individuare le bandiere rosse e proteggere i propri beni

<Le criptovalute sono passate dall'ossessione dei geek di nicchia alla sensazione globale, con Bitcoin ed Ethereum in testa. Quest'anno i prezzi hanno toccato picchi da capogiro e i nuovi ETF li hanno portati al mainstream come mai prima d'ora. Sembra fantastico, vero? Ma ecco il lato meno brillante: le truffe. Molte. .

Infatti, le frodi legate alle criptovalute skyrocketed nel 2023, con le più grandi truffe di criptovalute che hanno accumulato un’impressionante perdita di 5,6 miliardi di dollari – il 45% in più rispetto all’anno precedente. A quanto pare, i truffatori amano la natura veloce e irreversibile delle transazioni in criptovaluta anche più dei trader.

Il risultato? Se volete navigare nel mondo delle criptovalute senza rimanere scottati, rimanere informati e attenti non è solo intelligente – è sopravvivenza.

Perché la criptovaluta attrae i truffatori

<Il mondo delle criptovalute può sembrare una miniera d'oro digitale, ma per i truffatori è più simile a un buffet a volontà. Perché? Vediamo come funziona: .

1. Nessuna regola, nessun problema
La crittografia è decentralizzata, che è solo un modo elegante per dire che non c’è nessuno al comando. Se da un lato questa libertà è parte del suo fascino, dall’altro significa che nessuna autorità di regolamentazione controlla ogni mossa dei truffatori. Per i truffatori, questo è come un bar aperto.

2. L’anonimato è un’arma a doppio taglio
Le transazioni in crittografia non necessitano di nomi o indirizzi, ma solo di una stringa di numeri. Questo è ottimo per la privacy, ma anche perfetto per i truffatori che vogliono sparire senza lasciare traccia.

3. Velocità e irreversibilità
Una volta inviata la criptovaluta, è sparita – nessun ritiro, nessun rimborso. I truffatori prosperano su questo aspetto. Basta che cadiate una volta nei loro trucchi e se ne andranno con i vostri soldi più velocemente di quanto possiate dire “blockchain”.

4. FOMO: la paura di perdersi
Il mondo delle criptovalute è guidato dall’hype. Quando tutti parlano della “next big thing”, è facile farsi prendere dalla fretta. I truffatori contano su questo: sono esperti nel creare una falsa urgenza per indurvi ad agire senza pensare.

5. La complessità confonde
La crittografia può intimorire i neofiti, con il suo gergo, i portafogli e i contratti intelligenti. Questa lacuna di conoscenza offre ai truffatori la possibilità di intervenire, fingendo di aiutare ma riempiendo le proprie tasche.

Gli schemi di truffa di criptovalute più comuni

<Le truffe nel mondo delle criptovalute hanno forme e dimensioni diverse, ognuna più creativa dell'altra. Dai falsi portafogli agli schemi Ponzi, i truffatori hanno imparato l'arte dell'inganno, sfruttando il clamore e la complessità del settore. Vediamo alcune delle trappole più comuni a cui dovete prestare attenzione.

Truffe “pompa e scarica”

Questa classica truffa consiste nell’inflazionare il prezzo di un token attraverso l’hype e le false promesse, per poi scaricarlo una volta raggiunto il picco di prezzo. I truffatori spesso inondano i social media con affermazioni audaci o vere e proprie bugie per attirare ignari acquirenti. Un esempio tristemente noto, GIZMOcoin, ha visto il suo valore salire vertiginosamente prima di crollare in modo spettacolare, lasciando tutti al verde tranne i truffatori.

Truffe di macellazione di maiali

Una truffa uscita direttamente da una fiaba contorta. In questo caso, i truffatori si fingono estranei amichevoli, costruendo nel tempo un rapporto con le loro vittime (i “maiali”). Una volta stabilita la fiducia, presentano un’opportunità di investimento “redditizia” – di solito false piattaforme di criptovalute. Le vittime vengono indotte a inviare denaro, a vedere falsi profitti e infine a perdere tutto. Consideratelo come un grooming… ma a scopo di macellazione finanziaria. Per saperne di più sulla grande macellazione in cripto qui.

Falsi portafogli e ICO

Falsi portafogli e ICO (initial coin offerings) sono progettati per sembrare legali ma non sono altro che elaborate trappole. I truffatori ingannano gli utenti e li costringono a inserire le loro chiavi private in applicazioni di portafogli falsi o a promettere enormi guadagni attraverso lanci di monete false. Centra Tech, una falsa ICO sostenuta da celebrità come Floyd Mayweather, ha truffato 25 milioni di dollari prima di essere smascherata. Anche gli utenti di Trezor sono stati vittime di una falsa applicazione di portafoglio nel Google Play Store che ha sottratto i loro fondi.

Phishing e ingegneria sociale

“Clicca qui per proteggere la tua criptovaluta!”. Se questo link vi suona familiare, potreste esservi imbattuti in una truffa di phishing. Questi attacchi comportano e-mail, siti web o messaggi falsi che fingono di essere servizi legittimi. Un piccolo errore di battitura in un URL (ad esempio, “Bilttrex.com” invece di “Bittrex.com”) può condurvi dritti in una trappola, dove i truffatori rubano le vostre credenziali di accesso e svuotano il vostro portafoglio.

Truffe di cryptojacking e cloud mining

Il cryptojacking introduce di nascosto un software di mining sul vostro dispositivo a vostra insaputa, utilizzando le vostre risorse e rallentando il vostro sistema. Visitare un sito web losco o scaricare aggiornamenti falsi può far sì che il vostro computer estragga criptovalute per conto di qualcun altro.

Inoltre, le truffe di cloud mining promettono alti rendimenti se si pagano delle tariffe anticipate per i “servizi di mining”. Truffatori come HashOcean non avevano attrezzature per il mining, ma attiravano le vittime con falsi bonus per reclutarne ancora di più, in un classico schema Ponzi.

Schemi Ponzi di criptovaluta

La versione crittografica di una truffa vecchio stile, gli schemi Ponzi pagano i primi investitori con i soldi dei nuovi. Bitconnect è un esempio famoso, che prometteva rendimenti mensili fino al 40% sugli investimenti in Bitcoin. La truffa è crollata quando i nuovi fondi si sono esauriti, lasciando nella polvere innumerevoli investitori.

Bandiere rosse nei progetti di criptovaluta

Non tutti i progetti di criptovaluta sono delle truffe, ma alcuni sono più loschi di una banconota da 5 dollari con sopra scritto Monopoli. La sfida consiste nell’individuare le bandiere rosse prima di ritrovarsi con il sacco in mano. Ecco una serie di segnali d’allarme che dovrebbero farvi pensare due volte.

1. La scusa “Ci hanno hackerato”
Sebbene gli hack siano un rischio legittimo in criptovaluta, alcuni progetti li usano come comoda copertura per una cattiva gestione o per un vero e proprio furto. Se un progetto continua a perdere fondi a causa di “hack” senza migliorare la sicurezza, è segno che sta succedendo qualcosa di losco.

2. Partnership vaghe
“Siamo partner di una grande azienda tecnologica!”. Sembra impressionante, vero? Finché non si scava più a fondo e non si trovano prove di una reale collaborazione. I truffatori amano fare nomi importanti per attirare gli investitori, quindi verificate sempre le loro affermazioni.

3. Sistema di punti poco chiaro o inesistente
Molti progetti introducono sistemi di punti o token come parte del loro ecosistema, ma se le regole per guadagnare, usare o riscattare i punti sono vaghe o inesistenti, è un chiaro segno che si stanno inventando tutto. Senza trasparenza, è probabile che stiate finanziando il giorno di paga di qualcun altro.

4. Secondo annuncio di ribasso senza consegnare il primo
Un progetto annuncia un secondo lancio di token, un rilascio di NFT o un lancio di prodotto prima di aver completato il primo? È come vendere il dessert prima di servire la cena. Questo tipo di promesse eccessive di solito indica che sono più interessati a mungere gli investitori che a mantenere le loro promesse.

5. Focus in continuo cambiamento
Il progetto è oggi una piattaforma di gioco basata su blockchain e domani un servizio rivoluzionario di DeFi? Obiettivi o parole d’ordine che cambiano continuamente suggeriscono che si stanno inseguendo le tendenze piuttosto che costruire un prodotto solido e a lungo termine.

6. Promesse irrealistiche
Profitti garantiti? Rendimenti enormi? Rischio zero? Se un progetto sembra troppo bello per essere vero, è probabile che lo sia. I truffatori sanno che l’avidità offusca il giudizio, quindi promettono la luna – mentre pianificano di sparire con i vostri soldi.

7. Team anonimi o non verificati
Affidereste i vostri risparmi a qualcuno che non avete mai conosciuto? I progetti con team anonimi o non verificati non offrono alcuna responsabilità. Se il team non è disposto a sostenere il proprio lavoro, perché dovreste farlo voi?

Le 5 più grandi truffe di criptovalute di tutti i tempi

1. Bitconnect
Il manifesto degli schemi Ponzi per le criptovalute, Bitconnect prometteva agli investitori rendimenti fino al 40% al mese. Per partecipare, gli utenti dovevano scambiare i loro Bitcoin con i token Bitconnect, che secondo i truffatori sarebbero cresciuti esponenzialmente grazie a un misterioso “trading bot”. Lo schema è crollato nel 2018, spazzando via miliardi di dollari di fondi degli investitori.

2. Mt. Gox
Una volta il più grande exchange di Bitcoin, Mt. Gox gestiva oltre il 70% delle transazioni globali di Bitcoin al suo apice. Nel 2014 ha dichiarato bancarotta dopo aver “perso” 850.000 Bitcoin (per un valore di circa 450 milioni di dollari all’epoca) a causa di una combinazione di hacking e presunta cattiva gestione. Questo rimane uno dei più grandi disastri della storia delle criptovalute.

3. OneCoin
Mercato come il “killer del Bitcoin”, OneCoin era uno schema di marketing multilivello che ha ingannato gli investitori di tutto il mondo. Ha raccolto oltre 4 miliardi di dollari promettendo una nuova criptovaluta rivoluzionaria che non esisteva nemmeno. La truffa è stata svelata nel 2017, quando la fondatrice Ruja Ignatova, nota come la “regina delle criptovalute”, è scomparsa.

4. PlusToken
Questo schema Ponzi con base in Cina prometteva alti rendimenti attraverso un falso portafoglio di criptovalute e il “trading di arbitraggio”. PlusToken ha accumulato oltre 2 miliardi di dollari prima che i suoi operatori sparissero nel 2019, lasciando gli investitori a bocca asciutta. La portata della truffa ha persino causato temporanee interruzioni nel mercato delle criptovalute.

5. QuadrigaCX
<Il più grande exchange di criptovalute del Canada è crollato nel 2019 dopo che il suo fondatore, Gerald Cotten, è morto in circostanze misteriose, portando con sé le chiavi private di 190 milioni di dollari di fondi degli utenti. Le indagini hanno rivelato una cattiva gestione, possibili frodi e il sospetto che la morte potesse essere stata simulata.

Questi casi evidenziano come anche i più grandi nomi della criptovaluta possano essere preda di – o orchestrare – truffe massicce. Ci ricordano di rimanere vigili e di non fidarsi mai ciecamente del mondo in rapida evoluzione degli asset digitali.

Come proteggersi dai truffatori

Quando si tratta di criptovalute, per stare al sicuro non bastano una password forte e un pizzico di fortuna. I truffatori sono astuti, ma con le giuste abitudini è possibile superarli in astuzia. Ecco come proteggere le criptovalute guadagnate con fatica per evitare che finiscano nelle mani sbagliate.

• Fai le tue ricerche
  Non tutti i nuovi progetti scintillanti sono un’opportunità d’oro. Prima di investire, è bene approfondire il team, la tecnologia e il caso d’uso. Verificate la presenza di partnership verificabili, di una roadmap chiara e di una comunità attiva. Se il progetto è una città fantasma, o pieno di falso clamore, correte dall’altra parte.
• Affidatevi a piattaforme affidabili
  Utilizzate exchange e portafogli ben noti e con una comprovata esperienza. Certo, una nuova piattaforma potrebbe promettere zero commissioni o offerte esclusive, ma non vale la pena rischiare che sparisca da un giorno all’altro. La fiducia è importante in criptovaluta, quindi non scendete a compromessi sulla sicurezza.
• Custodisci le tue chiavi private come un tesoro
  Le vostre chiavi private sono le chiavi del vostro regno crittografico. Non condividetele mai, per quanto qualcuno possa sembrare convincente. Evitate di conservarle online e prendete in considerazione l’uso di portafogli hardware per una maggiore sicurezza.
• Attenzione alle promesse irrealistiche
  Se un progetto garantisce rendimenti altissimi o investimenti privi di rischi, probabilmente è troppo bello per essere vero. I truffatori amano far penzolare soldi facili per attirare le vittime. Rimanete scettici e ricordate: gli investimenti reali comportano sempre dei rischi.
• Controllare tutto
  Prima di effettuare una transazione, verificate gli indirizzi dei portafogli, gli URL e le fonti delle e-mail. Un singolo errore di battitura può inviare i vostri fondi direttamente a un truffatore. In caso di dubbio, prendetevi un momento di pausa e verificate.
• Usare l’autenticazione a due fattori (2FA)
  Abilitate la 2FA su tutti i vostri conti di crittografia. Si tratta di un ulteriore livello di protezione che rende molto più difficile l’accesso ai truffatori, anche se entrano in possesso della vostra password.

• Fidate del vostro istinto
  Se qualcosa non vi convince, che si tratti di un’e-mail sospetta, di un venditore insistente o di una proposta di investimento troppo complicata, ascoltate il vostro istinto. È meglio allontanarsi da una potenziale opportunità che cadere in una truffa.

Conclusione

<Le truffe di criptovalute sono ovunque, sfruttando il clamore, la complessità e la mancanza di regolamentazione del settore. Dal pump-and-dump agli attacchi di phishing, i truffatori hanno infiniti assi nella manica per separarvi dal vostro denaro.

La chiave per stare al sicuro? Cautela e autoformazione. Prendetevi il tempo di fare ricerche, mettete in dubbio tutto e non fidatevi mai di ciò che sembra troppo bello per essere vero.

Ricordate, nel mondo frenetico delle criptovalute, rimanere informati non è solo una mossa intelligente: è la vostra migliore difesa. Proteggete i vostri investimenti, state all’erta e mantenete il vostro viaggio in criptovaluta senza truffe.