암호화폐 사기: 위험 신호를 발견하고 자산을 보호하는 방법

암호화폐는 비트코인과 이더리움이 주도하면서 틈새 덕후들의 관심사에서 전 세계적인 센세이션을 불러일으키고 있습니다. 올해 가격은 입이 떡 벌어질 정도로 최고치를 기록했고, 반짝이는 신규 ETF가 등장하면서 전례 없이 주류로 부상했습니다. 멋지지 않나요? 그러나 그다지 빛나지 않은 면이 있습니다: 바로 사기입니다. 사기가 아주 많죠.

<실제로 2023년에 암호화폐 관련 사기 가 급증했으며, 가장 큰 규모의 암호화폐 사기로 인해 전년 대비 45%나 증가한 56억 달러의 손실이 발생했습니다. 사기꾼들은 트레이더보다 암호화폐 거래의 빠르고 되돌릴 수 없는 특성을 더 좋아하는 것으로 밝혀졌습니다.

암호화폐가 사기꾼을 끌어들이는 이유

암호화폐 세계는 디지털 금광처럼 보이지만 사기꾼에게는 무한리필 뷔페에 가깝습니다. 왜 그럴까요? 자세히 살펴보겠습니다.

1. 규칙도 없고, 문제도 없다
암호화폐는 탈중앙화되어 있으며, 이는 책임자가 없다는 것을 멋지게 표현한 말일 뿐입니다. 이러한 자유로움은 암호화폐의 매력 중 하나이지만, 규제 당국이 사기꾼의 일거수일투족을 감시하지 않는다는 의미이기도 합니다. 사기꾼에게 이는 오픈 바만큼이나 좋은 기회입니다.

2. 익명성은 양날의 검입니다
암호화 거래에는 이름이나 주소가 필요하지 않고 숫자 문자열만 있으면 됩니다. 이는 프라이버시 보호에도 좋지만 흔적 없이 사라지고 싶어 하는 사기꾼에게도 안성맞춤입니다.

3. 속도와 되돌릴 수 없음
암호화폐는 한 번 전송하면 되돌릴 수도, 환불할 수도 없습니다. 사기꾼들은 이 점을 잘 이용합니다. 사기꾼들은 한 번만 속아 넘어가면 “블록체인”이라고 말하는 것보다 더 빨리 돈을 가로챌 수 있습니다.

4. FOMO: 놓치는 것에 대한 두려움
암호화폐 세계는 과대광고에 의해 움직입니다. 모두가 “차세대 대세”에 대해 이야기할 때, 서두르는 분위기에 휩쓸리기 쉽습니다. 사기꾼들은 이 점을 노립니다. 그들은 가짜 긴박감을 조성하여 아무 생각 없이 행동하도록 만드는 데 전문가입니다.

5. 복잡성은 혼란을 야기합니다
암호화폐는 전문 용어, 지갑, 스마트 컨트랙트 등으로 인해 초보자에게는 두려운 존재일 수 있습니다. 이러한 지식 격차는 사기꾼들에게 도움을 주는 척하면서 자신의 주머니를 채울 기회를 제공합니다.

가장 일반적인 암호화폐 사기 수법

암호화폐 세계에는 다양한 형태와 규모의 사기가 존재하며, 각 사기 수법은 이전보다 더 창의적입니다. 가짜 지갑부터 폰지 사기에 이르기까지 사기꾼들은 암호화폐 업계의 과대광고와 복잡성을 악용하여 속이는 기술을 습득해 왔습니다. 주의해야 할 가장 일반적인 함정 몇 가지를 살펴보겠습니다.

펌프 앤 덤프 사기

이 전형적인 사기 수법은 과대광고와 거짓 약속을 통해 토큰 가격을 부풀린 다음 가격이 정점에 이르면 덤핑하는 것입니다. 사기꾼들은 종종 소셜 미디어에 대담한 주장이나 노골적인 거짓말로 순진한 구매자를 유인합니다. 악명 높은 사례 중 하나인 기즈모코인은 가치가 치솟았다가 급락하여 사기꾼을 제외한 모든 사람이 파산한 적이 있습니다.

돼지 도살 사기

뒤틀린 동화에서나 나올 법한 사기입니다. 사기범은 친근한 낯선 사람으로 위장하여 피해자(‘돼지’)와 오랜 시간 동안 관계를 구축합니다. 일단 신뢰가 쌓이면, 사기범들은 “수익성 있는” 투자 기회(보통 가짜 암호화폐 플랫폼)를 소개합니다. 피해자는 속아서 돈을 송금하고, 가짜 수익을 보고, 결국 모든 것을 잃게 됩니다. 그루밍이라고 생각하시면 됩니다… 하지만 금전적 학살을 위한 것입니다. 암호화폐의 대규모 도살에 대해 자세히 알아보세요 여기..

가짜 지갑과 ICO

가짜 지갑과 ICO(초기 코인 공개)는 합법적으로 보이도록 설계되었지만 정교한 함정에 지나지 않습니다. 사기꾼들은 가짜 지갑 앱에 개인 키를 입력하도록 사용자를 속이거나 가짜 코인 출시를 통해 막대한 수익을 약속합니다. 플로이드 메이웨더와 같은 유명인이 지지한 가짜 ICO인 센트라 테크는 폭로되기 전에 2,500만 달러를 사기당했습니다. 심지어 트레저 사용자들은 구글 플레이 스토어에서 자금을 빼돌린 가짜 지갑 앱의 희생양이 되기도 했습니다.

피싱 및 소셜 엔지니어링

“암호화폐를 보호하려면 여기를 클릭하세요!” 이 링크가 익숙하게 들린다면 피싱 사기를 당한 것일 수 있습니다. 이러한 공격에는 합법적인 서비스를 가장한 가짜 이메일, 웹사이트 또는 메시지가 포함됩니다. URL에 약간의 오타(예: “Bittrex.com” 대신 “Biltrex.com”)만 있어도 사기꾼이 로그인 자격 증명을 훔쳐 지갑을 비우는 함정에 빠질 수 있습니다.

크립토재킹 및 클라우드 마이닝 사기

크립토재킹은 사용자 모르게 채굴 소프트웨어를 기기에 몰래 설치하여 리소스를 사용하면서 시스템 속도를 느리게 만듭니다. 수상한 웹사이트를 방문하거나 가짜 업데이트를 다운로드하면 다른 사람이 내 컴퓨터에서 암호화폐를 채굴할 수 있습니다.

한편, 클라우드 마이닝 사기는 “마이닝 서비스”에 대한 선불 수수료를 지불하면 높은 수익을 약속합니다. 해시오션과 같은 사기꾼들은 채굴 장비는 없지만, 더 많은 피해자를 모집하기 위해 가짜 보너스로 피해자를 유인하는 전형적인 폰지 사기 수법을 사용합니다.

암호화폐 폰지 사기

구식 사기의 암호화폐 버전인 폰지 사기는 초기 투자자에게 신규 투자자의 자금으로 보너스를 지급합니다. 비트코인 투자로 월 최대 40%의 수익을 약속한 비트커넥트가 악명 높은 사례입니다. 이 사기는 신규 자금이 바닥나면서 무수히 많은 투자자를 잃고 무너졌습니다.

암호화폐 프로젝트의 적신호

모든 암호화폐 프로젝트가 사기인 것은 아니지만, 일부 프로젝트는 모노폴리가 적힌 5달러 지폐보다 더 사기성이 짙습니다. 문제는 가방을 들고 있기 전에 위험 신호를 알아채는 것입니다. 다음은 한 번 더 생각하게 만드는 경고 신호의 요약입니다.

1. “해킹당했다”는 변명
암호화폐에서 해킹은 합법적인 위험이지만, 일부 프로젝트는 잘못된 관리 또는 노골적인 도난에 대한 편리한 은폐 수단으로 해킹을 이용합니다. 프로젝트가 보안을 개선하지 않고 ‘해킹’으로 인해 계속 자금을 잃는다면 뭔가 수상한 일이 일어나고 있다는 신호입니다.

2. 모호한 파트너십
“우리는 주요 기술 회사와 파트너 관계를 맺고 있습니다!” 인상적으로 들리지 않나요? 하지만 자세히 살펴보면 실제 협업의 증거를 찾을 수 없습니다. 사기꾼들은 투자자를 유인하기 위해 유명인을 내세우는 것을 좋아하므로 항상 그들의 주장을 확인하세요.

3. 불분명하거나 존재하지 않는 포인트 시스템
<많은 프로젝트가 생태계의 일부로 포인트 또는 토큰 시스템을 도입하지만, 포인트 적립, 사용 또는 사용 규칙이 모호하거나 존재하지 않는다면 이는 프로젝트가 그때그때 만들어가고 있다는 분명한 신호입니다. 투명성이 없다면 다른 사람의 월급날에 자금을 대고 있을 가능성이 높습니다.

4. 첫 번째 드롭 공지를 전달하지 않고 두 번째 드롭 공지를 하는 경우
프로젝트가 첫 번째 토큰 드롭을 완료하기 전에 두 번째 토큰 드롭, NFT 출시 또는 제품 출시를 발표한다고요? 이는 저녁 식사를 제공하기 전에 디저트를 판매하는 것과 같습니다. 이런 종류의 과대 약속은 일반적으로 약속을 이행하는 것보다 투자자를 끌어모으는 데 더 관심이 있다는 것을 나타냅니다.

5. 끊임없이 변화하는 초점
프로젝트가 오늘은 블록체인 기반 게임 플랫폼이고 내일은 혁신적인 디파이 서비스일까요? 끊임없이 변화하는 목표나 유행어를 보면 견고하고 장기적인 제품을 만들기보다는 트렌드를 쫓는다는 것을 알 수 있습니다.

6. 비현실적인 약속
수익 보장? 막대한 수익? 위험이 전혀 없나요? 프로젝트가 사실이라고 하기에는 너무 좋게 들린다면 아마도 그럴 가능성이 높습니다. 사기꾼은 탐욕이 판단력을 흐리게 한다는 것을 알기 때문에 달을 약속하면서 여러분의 돈을 가지고 사라질 계획을 세웁니다.

7. 익명 또는 확인되지 않은 팀
한 번도 만난 적 없는 사람에게 돈을 맡기시겠습니까? 익명 또는 검증되지 않은 팀이 참여하는 프로젝트는 책임이 전혀 없습니다. 팀이 자신의 작업에 대해 책임을 지지 않는다면 왜 여러분도 그래야 하나요?

역사상 가장 큰 암호화폐 사기 5가지

2. 마운트곡스
한 때 가장 큰 비트코인 거래소였던 마운트곡스는 전성기에는 전 세계 비트코인 거래의 70% 이상을 처리했습니다. 2014년에는 해킹과 관리 부실로 인해 85만 비트코인(당시 약 4억 5천만 달러 상당)을 ‘손실’한 후 파산 신청을 했습니다. 이는 암호화폐 역사상 가장 큰 재앙 중 하나로 남아 있습니다.

3. 원코인
‘비트코인 킬러’로 마케팅된 원코인은 전 세계 투자자들을 속인 다단계 마케팅 사기였습니다. 존재하지도 않는 혁신적인 새 암호화폐를 약속하며 40억 달러 이상을 모금했습니다. 이 사기는 2017년 ‘암호화폐 여왕’으로 알려진 설립자 루자 이그나토바가 잠적하면서 밝혀졌습니다.

4. 플러스토큰
이 중국 기반 폰지 사기는 가짜 암호화폐 지갑과 “차익 거래”를 통해 높은 수익을 약속했습니다. 플러스토큰은 2019년 운영자가 사라지기 전까지 20억 달러가 넘는 자금을 모았고, 투자자들은 큰 피해를 입었습니다. 이 사기의 규모는 암호화폐 시장에 일시적인 혼란을 야기하기도 했습니다.

5. QuadrigaCX
캐나다 최대 암호화폐 거래소는 2019년 설립자 제럴드 코튼이 의문의 상황에서 사망하면서 1억 9천만 달러의 사용자 자금에 대한 개인 키를 가져간 것으로 추정되는 사건이 발생한 후 붕괴했습니다. 조사 결과 부실한 관리, 사기 가능성, 사망이 조작되었을 수 있다는 의혹이 제기되었습니다.

이 사례는 암호화폐 업계에서 가장 유명한 인물도 어떻게 대규모 사기의 희생양이 될 수 있는지, 또는 사기를 조장할 수 있는지를 잘 보여줍니다. 빠르게 변화하는 디지털 자산의 세계에서 경계를 늦추지 말고 맹목적으로 신뢰하지 말아야 한다는 사실을 일깨워줍니다.

스캠으로부터 자신을 보호하는 방법

암호화폐를 안전하게 보호하려면 강력한 비밀번호와 운이 따르는 것 이상의 것이 필요합니다. 사기꾼은 교활하지만 올바른 습관만 있다면 그들을 능가할 수 있습니다. 힘들게 모은 암호화폐를 사기꾼의 손에 넘어가지 않도록 보호하는 방법을 알아보세요.

• 조사하기
  모든 반짝이는 새 프로젝트가 황금 같은 기회인 것은 아닙니다. 투자하기 전에 팀, 기술, 사용 사례에 대해 자세히 알아보세요. 검증 가능한 파트너십, 명확한 로드맵, 활발한 커뮤니티가 있는지 확인하세요. 프로젝트가 유령 도시이거나 가짜 과대 광고로 가득 차 있다면 다른 방향으로 나아가세요.
• 평판이 좋은 플랫폼을 고수하세요
  실적이 입증된 잘 알려진 거래소와 지갑을 사용하세요. 물론 새로운 플랫폼이 수수료 면제나 독점 거래를 약속할 수도 있지만, 하룻밤 사이에 사라진다면 위험을 감수할 가치가 없습니다. 암호화폐에서는 신뢰가 중요하므로 보안에 타협하지 마세요.
• 비밀키를 보물처럼 보호하세요
  개인키는 암호 왕국의 열쇠입니다. 다른 사람이 아무리 그럴듯하게 말해도 절대로 공유하지 마세요. 온라인에 저장하지 마시고 보안을 강화하기 위해 하드웨어 지갑 사용을 고려하세요.
• 비현실적인 약속을 주의하세요
  높은 수익률이나 무위험 투자를 보장하는 프로젝트는 사실이 아닐 가능성이 높습니다. 사기꾼들은 피해자를 유인하기 위해 쉬운 돈을 걸고 유혹하는 것을 좋아합니다. 회의적인 태도를 유지하고 실제 투자에는 항상 위험이 따른다는 사실을 기억하세요.
• 모든 것을 다시 확인하세요
  거래를 하기 전에 지갑 주소, URL, 이메일 출처를 확인하세요. 오타 하나만 있어도 사기범에게 자금이 바로 전송될 수 있습니다. 의심스러운 경우 잠시 멈추고 확인하시기 바랍니다.
• 2단계 인증(2FA) 사용
  모든 암호화폐 계정에서 2FA를 사용 설정하세요. 사기꾼이 비밀번호를 알아내더라도 침입하기가 훨씬 더 어려워지는 추가적인 보호 계층입니다.
• 직감을 믿으세요
  수상한 이메일, 강압적인 영업사원, 지나치게 복잡한 투자 제안 등 뭔가 이상하다고 느껴지면 본능에 귀를 기울이세요. 사기에 빠지는 것보다 잠재적인 기회를 놓치지 않는 것이 낫습니다.

Conclusion

암호화폐 사기는 업계의 과대광고, 복잡성, 규제 부족을 악용하여 도처에 존재합니다. 펌프 앤 덤프부터 피싱 공격까지, 사기꾼들은 여러분의 돈을 가로채기 위해 끝없는 수법을 동원하고 있습니다.

안전을 유지하는 비결은 무엇일까요? 주의와 자기 교육입니다. 시간을 들여 조사하고, 모든 것에 의문을 제기하고, 너무 좋아 보이는 것은 절대 믿지 마세요.

빠르게 변화하는 암호화폐 세계에서 정보를 유지하는 것은 현명한 행동일 뿐만 아니라 최선의 방어책이라는 점을 기억하세요. 투자금을 보호하고, 경각심을 유지하며, 사기 피해 없이 암호화폐 여정을 이어가세요.