كيفية بناء محفظة عملات رقمية: دليل إرشادي مناسب للمبتدئين وخالٍ من الإجهاد

محفظة العملات الرقمية هي مجموعة من العملات الرقمية المختلفة التي تمتلكها. بناء محفظة بذكاء يعني أنك توزع المخاطر.

لماذا يهم هذا الأمر؟

لأنه لا يمكن التنبؤ بالعملات الرقمية، وإلقاء كل بيضك في سلة واحدة هو وصفة للتوتر. من الأفضل أن يكون لديك توازن بين الخيارات الأكثر أمانًا مثل البيتكوين والإيثيريوم، بالإضافة إلى بعض العملات البديلة الأكثر خطورة. وبهذه الطريقة، يمكن أن ينمو استثمارك دون أن تفقد الكثير من النوم بسبب المخاطر الكبيرة.

إذا كنت جديدًا، فلا تقلق – سنجعل الأمر بسيطًا وسهل الإدارة، وربما يكون ممتعًا بعض الشيء. هل أنت مستعد؟ دعنا نوضح الأمر. .

ما هي محفظة العملات المشفرة؟

محفظة العملات الرقمية هي ببساطة مجموعة من العملات الرقمية المختلفة والأصول الرقمية التي تمتلكها. تمامًا مثل الأسهم في محفظة الأسهم، تعيش هذه الأصول في محفظتك أو حساباتك الاستثمارية..

توضح لك المحفظة الصورة الكبيرة لاستثماراتك في العملات الرقمية. فهي تحافظ على تنظيم كل شيء وتساعدك على تتبع الأداء في لمحة سريعة. دعنا نفصل الأمر أكثر حتى لا يبدو الأمر تقنيًا ومربكًا. .

دور محفظة العملات الرقمية

محفظة العملات الرقمية هي بمثابة مفكرة استثمارية. إنها:

• تتتبع ما تملكه: ترى جميع عملاتك في لمحة واحدة – بيتكوين، إيثيريوم، سولانا، كاردانو – سمها ما شئت.
• يقيس الأداء:هل تريد أن تعرف مقدار ما ربحته (أو خسرته)؟ تجعل المحفظة من السهل الاحتفاظ بعلامات التبويب.

.

• يساعدك على البقاء متوازنًا:من خلال توزيع استثماراتك على عملات رقمية مختلفة، فإنك تقلل من فرصة خسارة كل شيء إذا تعثرت إحداها. إنها شبكة أمان لمحفظتك.

.

لبنات بناء محفظة العملات المشفرة

محفظتك ليست مجرد عملات عشوائية يتم جمعها معًا. فكل نوع من العملات المشفرة يلعب دوره الخاص به:

1. الأصول الأساسية: هذه هي الأصول التي يمكن الاعتماد عليها. فكّر في البيتكوين والإيثيريوم – وهما من الأصول القديمة في عالم العملات الرقمية. فهي أقل خطورة (ولكنها ليست خالية من المخاطر).

.

2. Altcoins: الوافدون الجدد مثل Avalanche أو Immutable. إنهم واعدون ولكن يمكن أن يكونوا بطاقات جامحة.

.

3. عملات مستقرة: عملات مثل USDT أو USDC مرتبطة بقيمة ثابتة (عادةً 1 دولار أمريكي). فهي بمثابة “الهدوء في العاصفة” في سوق متقلبة.

.

4. NFTs أو الأصول الأخرى: إذا كنت تشعر بالمغامرة، يمكنك أيضًا تضمين NFTs أو الرموز المرتبطة بألعاب البلوك تشين.

.

كل قطعة من هذه القطع تخدم غرضًا ما. فهي معًا تخلق صورة كاملة لاستثماراتك..

كيفية اختيار العملات الرقمية المناسبة كمبتدئ

لنبدأ، إليك بعض الخطوات العملية لبناء أساسك في العملات الرقمية بثقة.

الاستثمارات الأساسية

بالنسبة للمبتدئين، Bitcoin (BTC)و Ethereum (ETH) هما ما يعادل آيس كريم الفانيليا والشوكولاتة في عالم العملات المشفرة. فهي كلاسيكية وموثوقة ومهمة لأي محفظة. لماذا؟ لأنهما الأكبر، فقد كانا موجودين منذ فترة أطول وأثبتا قيمتهما باستمرار..

• بيتكوين: فكر فيها على أنها “الذهب” في العالم الرقمي. إنها أول عملة مشفرة ولا تزال الأكثر تداولاً على نطاق واسع. ويعني عرضها المحدود (21 مليون قطعة نقدية) أن الطلب عليها يظل مرتفعًا بشكل عام، مما يساعد على استقرار قيمتها حتى في الأسواق المتقلبة.
• >إيثريوم: على عكس البيتكوين، فإن الإيثريوم أكثر من مجرد عملة رقمية. فهي تعمل على تشغيل العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (dApps). إنها لاعب ضخم في تكنولوجيا التشفير. بل إن العديد من العملات المشفرة الأخرى تعتمد على بلوك تشين إيثريوم، لذا فهي تتمتع بفائدة قوية مدمجة.

يمكن أن يمنحك بدء محفظتك بهذه الأصول “الأساسية” قاعدة صلبة. فهي ليست محصنة ضد تقلبات الأسعار، ولكنها تعتبر أقل خطورة مقارنة بالعملات الأصغر والأحدث. .

تنويع ما وراء الأساسيات

بمجرد إضافة البيتكوين والإيثريوم كأساس لك، حان الوقت للتنويع. يمكن أن يساعد التنويع في توزيع المخاطر وفتح الباب أمام نمو محتمل أكبر.

إليك بعض العملات المعروفة التي يجدها العديد من المبتدئين جذابة:

• عملة Binance (BNB): تقدم Binance، أكبر بورصة للعملات المشفرة، رسومًا أقل إذا كنت تستخدم BNB، مما يجعلها عملية وواعدة.
• كاردانو (ADA): إذا كانت الاستدامة تهمك، فقد تلفت انتباهك كاردانو. فقد تم تصميمها بحيث تستخدم طاقة أقل من العديد من منافسيها وتركز على التطوير القائم على البحث.

.

• تشينلينك (LINK): هل تحب فكرة ربط البلوك تشينلين بالعالم الحقيقي؟ تساعد Chainlink على سد هذه الفجوة من خلال توفير مدخلات البيانات للعقود الذكية.

كيف تختار من بين هذه أو غيرها؟ فكّر في العملات المشفرة مثل الشركات. اسأل نفسك: هل يحل المشروع مشكلة حقيقية؟ هل هناك فريق موثوق وراءه؟ والأهم من ذلك، هل يتماشى مع أهدافك؟ .

تجنب العملات عالية المخاطر

والآن كلمة تحذير: ليست كل عملة تستحق وقتك أو أموالك. قد تصادف عملات تعدك بعائدات مرتفعة للغاية أو تهيمن على وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بك. وغالبًا ما تُعرف هذه العملات باسم “عملات ميمي” أو رموز المضاربة. ومن الأمثلة على ذلك Pepe أو Shiba Inu – وهي ممتعة للبعض، ولكنها محفوفة بالمخاطر بالنسبة لمعظم المبتدئين..

إليك السبب الذي يجعلك تخطو بحذر:

1. قليل الفائدة أو معدومها: لا تخدم العديد من هذه العملات أي غرض عملي. وبدون حالة استخدام قوية، فإن قيمتها تعتمد فقط على الضجيج، الذي يمكن أن ينهار أسرع مما بدأ.

.

2. التقلبات الشديدة: يمكن أن ترتفع الأسعار بنسبة 1,000% في يوم واحد وتنهار بنسبة 99% في اليوم التالي. ما لم تكن تستمتع بالتوتر المستمر، فابتعد عن ذلك.
3. مخاطر الاحتيال: بعض الرموز المميزة هي عمليات احتيال صريحة، تم إنشاؤها لسرقة أموال المستثمرين. ابحث دائمًا عن الفريق والتقنية والهدف قبل الاستثمار.

.

إذا لم تكن متأكدًا من شرعية العملة، فالتزم بالمشاريع الراسخة ذات الأهداف المحددة. فكر في الأمر بهذه الطريقة: هل ستضع مدخراتك في شركة ليس لديها أي منتجات أو دخل؟ ربما لا – وينطبق نفس المنطق هنا. .

تذكر، هذا ليس سباقًا سريعًا. الهدف هو النجاح على المدى الطويل..

عينة تخصيص محفظة المبتدئين

هل أنت مستعد لهيكلة محفظة مناسبة للمبتدئين؟ إليك تخصيص بسيط يوازن بين السلامة وإمكانية النمو ويقلل من المخاطر:

• 50% بيتكوين (BTC): البيتكوين هي العملة الرقمية المشفرة لسبب وجيه. فتاريخها وهيمنتها يجعلها واحدة من أكثر الاستثمارات استقرارًا في عالم العملات الرقمية. يعمل تخصيص 50% منها كأساس لمحفظتك الاستثمارية.

.

• 30% إيثريوم (ETH): الإيثريوم هو المحرك وراء الكثير من النظام البيئي للعملات المشفرة، بما في ذلك NFTs وDFi. إنه يكمل البيتكوين من خلال إضافة التعرض للابتكار.

.

• 20% من العملات الرقمية البديلة الأصغر حجمًا: يمكن أن توفر العملات الرقمية البديلة مثل Chainlink (LINK) أو Cardano (ADA) أو Avalanche (AVAX) إمكانات نمو أعلى – ولكن مع مزيد من المخاطر. فكر في هذه الشريحة على أنها “صندوق النمو” الخاص بك. لا تضع كل رهاناتك على عملة واحدة؛ وزع نسبة 20% على عدد قليل من المشاريع الواعدة.

لماذا ينجح هذا الإعداد: تعمل البيتكوين والإيثيريوم كمراسي مستقرة، في حين أن العملات البديلة الأصغر حجمًا تمنح محفظتك مجالًا للنمو القوي. هذا النهج يعني أنك لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. كمبتدئ، فإنه يبقي الأمور قابلة للإدارة دون التضحية بالفرص. .

هل تريد أن تتوسع أكثر؟ يمكنك تعديل التخصيص بناءً على مدى تحملك للمخاطر. هل تريد مخاطرة أقل؟ أضف المزيد من البيتكوين أو العملات المستقرة. هل تشعر بالمغامرة؟ قم بزيادة نسبة العملات البديلة.

إدارة المخاطر 101 للمبتدئين في مجال العملات الرقمية

إدارة المخاطر هي مجموعة أدواتك للبقاء هادئًا واستراتيجيًا في العملات الرقمية. دعنا نفصلها. .

متوسط تكلفة الدولار (DCA)

هل سبق لك أن فزعت من سماع عبارات مثل “اشترِ بسعر منخفض، وبع بسعر مرتفع”؟ إن توقيت سوق العملات الرقمية صعب للغاية حتى بالنسبة للمستثمرين ذوي الخبرة. إن متوسط تكلفة الدولار – التكلفة (DCA) موجود هنا ليخلصك من ضغوط المحاولة..

إذن، ما هو DCA؟

إنها استراتيجية تستثمر فيها مبلغًا ثابتًا من المال على فترات منتظمة، بغض النظر عما إذا كانت الأسعار في حالة صعود أو هبوط أو اتجاه جانبي.

إليك كيفية عملها:

• اختر عملة مشفرة تؤمن بها (ابدأ بالعملات ذات الوزن الثقيل مثل البيتكوين أو الإيثريوم).
• حدد مبلغًا معينًا، لنقل 50 دولارًا أو 100 دولار.
• اختر الفترة الزمنية التي تريدها: يمكن أن تكون أسبوعية أو كل أسبوعين أو شهرية.

.

• التزم بها! لا تخطي لمجرد أن الأسعار تبدو متذبذبة.

.

مثال:: تخيل أنك تستثمر 100 دولار في البيتكوين كل أسبوع، وتقوم بذلك لمدة 6 أشهر. في الأسابيع التي ينخفض فيها السعر، تشتري الـ 100 دولار الخاصة بك المزيد من البيتكوين؛ وعندما يرتفع السعر، تشتري أقل. وبمرور الوقت، يتساوى السعر الذي تدفعه، مما يقلل من فرص الحصول على جميع عملاتك عندما يكون السوق في ذروته.

لماذا يعمل هذا؟ يخفف DCA من التأثير المتقلب لأسعار العملات الرقمية. فهو يجعل الاستثمار يبدو أقل شبهاً بالمقامرة. بالإضافة إلى أنه يُخرج المشاعر مثل الخوف والجشع من المعادلة. لا مزيد من التعرق عند انخفاض الأسعار أو ارتفاع ضغط الدم عند ارتفاعها.

التوازن بين الاحتفاظ والبيع

ليس الأمر دائمًا خيارًا إما أن تبيع أو أن تحتفظ. يبيع العديد من المستثمرين نسبة مئوية مع الاحتفاظ بالباقي. على سبيل المثال، إذا تضاعفت قيمة عملتك ثلاث مرات، فيمكنك بيع ما يكفي لتغطية استثمارك الأولي وترك الباقي. بهذه الطريقة، يمكنك تقليل المخاطر مع البقاء في اللعبة. .

مثال آخر هو أن تبيع 25% من حيازتك كلما ارتفع السعر بنسبة 100%. لذا، إذا اشتريت الإيثيريوم بسعر 1,000 دولار، فستبيع 25% عندما يصل إلى 2,000 دولار، و25% أخرى عندما يصل إلى 3,000 دولار، وهكذا..

تذكر فقط: لا يمكن التنبؤ بالعملات الرقمية. تعمل إدارة المخاطر، سواء من خلال استراتيجيات DCA أو استراتيجيات البيع الذكية، على تحويل الفوضى إلى شيء يمكن التحكم فيه. لا يتمثل هدفك في تحقيق كل شيء – بل يتعلق الأمر بالبقاء في اللعبة على المدى الطويل.

إدارة وتتبع محفظة العملات المشفرة

بمجرد أن تقوم ببناء محفظة العملات الرقمية الخاصة بك، لا يتوقف العمل عند هذا الحد. فالمراقبة المستمرة لأدائها وإجراء التحديثات اللازمة لا يقل أهمية عن ما يدخل فيها. فكّر في الأمر كما لو كنت تعتني بحديقة – عليك أن ترويها وتزيل الأعشاب الضارة منها وتشذبها لضمان نموها بقوة. إليك كيفية البقاء على رأس محفظتك الاستثمارية دون أن تدعها تسيطر على حياتك.

أفضل تطبيقات تعقب محفظة العملات المشفرة

تتبع محفظة العملات الرقمية يدويًا أمر صعب ومضجر، خاصةً إذا لم تكن مدير محفظة عملات رقمية محترفًا. لحسن الحظ، هناك تطبيقات وأدوات تعقب مصممة للقيام بهذه المهمة الشاقة نيابة عنك.

إليك بعض الخيارات الممتازة الملائمة للمبتدئين:

• <CoinGecko: إذا كانت البساطة وسهولة الاستخدام هي ما تبحث عنه، فمن الصعب التغلب على CoinGecko. إنها أداة لتتبع الأسعار وتجميعها أولاً، ولكن يمكنك أيضًا مراقبة محفظتك والحصول على رؤى السوق. تتضمن المنصة الآلاف من العملات الرقمية، لذا فهي رائعة للمبتدئين الذين يختبرون العملات المتعددة.
• CoinTracker: هذا على الأرجح أفضل متتبع لمحفظة العملات المشفرة. فهو يتكامل مع العديد من بورصات العملات الرقمية ويجعل من السهل تتبع أداء عملاتك الرقمية. بالإضافة إلى أنه يساعدك على الاهتمام بالضرائب.

.

إعادة موازنة محفظتك

ماذا تعني إعادة التوازن بالضبط؟ حسنًا، إعادة التوازن هي ببساطة تعديل استثماراتك إلى مخصصاتها المستهدفة. فكر في الأمر مثل إعادة ضبط موازينك عندما تصبح إحدى الكفتين ثقيلة للغاية – فهي تحافظ على استقرار الأمور.

لماذا تكون إعادة التوازن ضرورية؟

عندما تقوم بتتبع محفظة العملات الرقمية الخاصة بك، تتغير قيمة بعض الأصول، ويمكن أن يختل توازن محفظتك.

على سبيل المثال، لنفترض أن البيتكوين ارتفعت قيمتها ونمت إلى 70% من محفظتك بينما كانت خطتك الأصلية هي إبقائها عند 50%. على الرغم من أن ذلك قد يبدو وكأنه فوز، إلا أن وجود وزن كبير في أصل واحد يزيد من المخاطر. تتيح لك إعادة التوازن ما يلي:

• : التمسك باستراتيجيتك الأصلية من خلال ضمان عدم هيمنة أصل واحد على محفظتك.
• >إدارة المخاطر:تجنب التعرض المفرط للأصول المتقلبة.

.

• احتفظ بالمكاسب:من خلال بيع بعض الأصول ذات الأداء الزائد، يمكنك “البيع بسعر مرتفع” وإعادة الاستثمار في مكان آخر.

.

كم مرة يجب عليك إعادة التوازن؟

لا توجد إجابة واحدة تناسب الجميع، ولكن إليك طريقتين شائعتين:

1. إعادة التوازن على أساس التقويم: اختر فترة زمنية محددة، مثل كل ستة أشهر أو مرة في السنة، لمراجعة محفظتك. هذا أمر بسيط وسهل العمل به في روتينك دون مراقبة السوق.

.

2. إعادة التوازن على أساس العتبة: ضع حدًا للانحراف (على سبيل المثال 5-10%) لكل أصل. إذا ابتعدت محفظتك عن هذه الحدود، فقد حان وقت التعديل.

.

يجد معظم مستثمري العملات الرقمية أن إعادة التوازن كل 6-12 شهرًا تعمل بشكل جيد لتحقيق التوازن بين الجهد والنتائج. ومع ذلك، إذا كانت الأسواق متقلبة بشكل خاص، فقد تحتاج إلى التصرف في وقت أقرب.

الدخل السلبي: جعل عملتك المشفرة تعمل لصالحك

بخلاف مجرد الاحتفاظ بالعملات الرقمية، يمكنك توليد دخل سلبيمن خلال الاحتفاظ بالعملات الرقمية وزراعة العائدات، وهما طريقتان شائعتان لتنمية محفظتك دون تداول مستمر..

الاحتفاظ: كسب المكافآت أثناء الاحتفاظ بالعملات الرقمية

يتضمن الاحتفاظ بعملات رقمية معينة (مثل الإيثيريوم أو كاردانو أو بولكادوت) للمساعدة في تأمين البلوكشين. في المقابل، تكسب مكافآت – على غرار الفائدة في حساب التوفير. تجعل العديد من البورصات، مثل Binance وCoinbase، عملية الاحتفاظ بالعملات الرقمية سهلة للمبتدئين، ولكن بعض الشبكات تتطلب فترات حبس حيث لا يمكن سحب الأموال لفترة محددة.

الزراعة المحصولية: عوائد أعلى، ومخاطر أعلى

تأخذ الزراعة الإنتاجية خطوة أبعد من الرهان. فهو (المعروف أيضًا باسم تعدين السيولة) يتضمن إقراض أو توفير السيولة لمنصات DeFi مقابل مكافآت. وهي تقدم عوائد أعلى من الرهانات، ولكنها تأتي مع مخاطر أعلى..

من أين تبدأ

بالنسبة للمبتدئين، فإن الرهان في بورصات العملات الرقمية هو الخيار الأسهل. يمكن للمستخدمين الأكثر تقدمًا استكشاف منصات DeFi، ولكن قم دائمًا بإجراء أبحاثك قبل الالتزام بالأموال..

أفكار أخيرة

ابنِ محفظتك بمزيج من العملات الرقمية المعروفة، وأضف بعض العملات البديلة الواعدة، ونوّع دائمًا. استخدم أدوات واستراتيجيات مثل DCA وتتبع المحفظة وإعادة التوازن. .

تذكر، لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع، لذا قم بتخصيص استثماراتك لتتناسب مع أهدافك ومستوى راحتك. ابدأ على نطاق صغير، وحافظ على الاتساق، ولا تدع تقلبات السوق تؤثر عليك – فهذا سباق ماراثون وليس سباقًا سريعًا.