ما هي عملية الاحتيال في العملات الرقمية؟

العمليات الاحتيالية لجزارة الخنازير هي نوع من الاحتيال المخادع والضار عبر الإنترنت الذي يمكن أن يضر بشدة من الناحيتين المالية والعاطفية..

في هذا المنشور، سنشرح بالتفصيل ماهية هذه الحيل، وكيف تعمل، وما هي العلامات الحمراء التي يجب البحث عنها. من خلال البقاء على اطلاع ومعرفة العلامات التحذيرية، يمكنك حماية نفسك والآخرين من الوقوع ضحية. .

دعنا نتعمق في الأمر ونتعلم كيفية اكتشاف وتجنب هذه الحيل..

ما هي عمليات الاحتيال في العملات الرقمية؟
العملات الرقمية هي نوع من الاحتيال في الاستثمار عبر الإنترنت. يستخدم المحتالون شخصيات مزيفة على الإنترنت لخداع الناس للاستثمار في مخططات زائفة. وقد يستخدمون صوراً مزيفة عميقة ويخلقون شخصيات قابلة للتصديق لبناء علاقة مع أهدافهم. وتتضمن هذه العملية، المعروفة باسم “تسمين الخنازير”، تفاعلات منتظمة وودية لكسب ثقة الضحية قبل تنفيذ عملية الاحتيال.

يأتي مصطلح “تسمين الخنازير” من تشبيه تسمين الخنزير قبل ذبحه. في عمليات الاحتيال هذه، يتم استمالة الضحية (“الخنزير”) والتلاعب به ببطء مع مرور الوقت، تمامًا مثل الخنزير الذي يتم إعداده للذبح. يقوم المحتالون ببناء علاقة مع ضحاياهم لجعلهم أكثر استعدادًا لاستثمار مبالغ أكبر قبل خداعهم في نهاية المطاف.

أصبحت عمليات الاحتيال هذه، التي غالبًا ما تنطوي على عملات مشفرة، مشكلة عالمية كبيرة. وفقًا لـ تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي لعام 2023 عن شكاوى جرائم الإنترنت، تسببت عمليات الاحتيال في الاستثمار في أعلى الخسائر المالية من بين جميع الجرائم التي تم تتبعها العام الماضي، حيث شكلت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية ما يقرب من 90% من هذه الخسائر. بلغ إجمالي الخسائر المُبلغ عنها 4.57 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 38% عن العام السابق..

كيف تعمل حيل الاحتيال على الخنازير بالضبط

اكتسبت هذه الحيل اسمها لأنها تنطوي على “تسمين” الضحية، تمامًا مثل تسمين الخنزير قبل الذبح. وإليك كيفية حدوث ذلك: يقوم المحتالون بإنشاء ملفات شخصية مزيفة، وأحيانًا باستخدام صور مزيفة عميقة، للوصول إلى الأشخاص من خلال الرسائل النصية أو وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة. ثم يبنون ما يبدو وكأنه علاقة حقيقية من خلال الدردشة في كثير من الأحيان والتودد.

بمجرد أن يكتسبوا ثقة الضحية، يبدأون في الحديث عن العملات الرقمية. وبدلاً من طلب المال بشكل مباشر، يعرض المحتالون المساعدة في استراتيجيات الاستثمار ويوجهون الضحايا لإرسال الأموال إلى منصات مختلفة يتحكمون فيها. وهنا تبدأ عملية الاحتيال في الانكشاف. .

في البداية، قد يرسل الضحايا مبالغ صغيرة إلى بورصة العملات الرقمية. يحافظ المحتالون على استمرار الوهم من خلال عرض معلومات حساب مزيفة تجعل الأمر يبدو وكأن الاستثمارات تنمو. حتى أنهم قد يسمحون للضحايا بسحب جزء صغير من الأموال لإبقاء الأمور تبدو شرعية. ولكن سرعان ما يدفعون الضحايا إلى إرسال المزيد من الأموال، مما يؤدي إلى استنزافهم.

عندما يحاول الضحايا سحب أموالهم، غالبًا ما يجدون أن عليهم دفع رسوم أو ضرائب ضخمة أولاً. وبحلول هذا الوقت، يكون المحتالون قد أخذوا الأموال بالفعل وانتقلوا إلى أهداف جديدة. ولسوء الحظ، ينتهي الأمر بالعديد من الأشخاص بخسارة مدخرات حياتهم بالكامل بسبب هذه المخططات.

تأثير عمليات الاحتيال على ذبح الخنازير

لا تتزايد عمليات الاحتيال المتعلقة بذبح الخنازير بشكل متزايد فحسب، بل لها تأثير كبير على حياة الناس. يمكن أن يخسر الضحايا في أي مكان من آلاف إلى ملايين الدولارات، مع تفاوت متوسط الخسائر. فعلى سبيل المثال، وجدت دراسة أجرتها منظمة GASO في عام 2022 دراسة أجرتها المنظمة العالمية للغازات الطبيعية أن الضحايا الأمريكيين خسروا في المتوسط أكثر من 210,000 دولار. استنزف العديد من الضحايا حساباتهم المصرفية أو اقترضوا أموالاً من الأصدقاء والعائلة لتغطية خسائرهم. تشير دراسة دراسة من TRM إلى أن متوسط الخسارة قد يكون أعلى من ذلك.

بشكل عام، يقدر الباحثون من جامعة تكساس في أوستن أن أكثر من 75 مليار دولار قد فُقدت بسبب هذه الحيل من عام 2020 إلى عام 2024، ومن المحتمل أن يكون الرقم الحقيقي أعلى من ذلك. لا يُبلغ الكثير من الأشخاص عن خسائرهم، ربما بدافع الحرج أو الخوف. على سبيل المثال، تشير تقارير الحكومة الأسترالية إلى أن 13% فقط من الضحايا يتقدمون للإبلاغ عن خسائرهم.

وفقاً لتقرير تقرير الأمم المتحدة، تُعد منطقة ميكونغ في جنوب شرق آسيا مركزاً رئيسياً لعمليات الاحتيال هذه. في هذه المنطقة، تخلق الكازينوهات والحدود غير المنظمة والصراعات الدائرة، لا سيما في ميانمار، ظروفًا مثالية لعمليات غسل الأموال الضخمة. وتتوسع الجماعات الإجرامية في عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، مستخدمةً الكازينوهات لجعل مكاسبها غير المشروعة تبدو مشروعة بينما تمول أنشطتها غير المشروعة.

والأكثر إثارة للقلق أن عمليات الاحتيال هذه غالبًا ما تعتمد على العمل القسري. وتشير التقديرات إلى أن حوالي 220,000 شخص في كمبوديا وميانمار يُجبرون على القيام بعمليات الاحتيال هذه. ويستخدم المجرمون وسائل التواصل الاجتماعي لإغراء الناس بعروض عمل وهمية، فقط لإجبارهم على العمل في هذه الحيل تحت التهديد بالعنف. وغالبًا ما تضطر عائلات هؤلاء العمال القسريين إلى دفع فدية بالعملة المشفرة لتأمين إطلاق سراحهم.

قضايا احتيال حقيقية لجزارة الخنازير

ـ

قصة ممرضة ماليزية

وقعت ممرضة ماليزية تبلغ من العمر 37 عامًا تعمل في سنغافورة ضحية لعملية احتيال في ذبح الخنازير مما أدى إلى مديونيتها بأكثر من 270,000 دولار. خلال قيود السفر بسبب جائحة كوفيد-19، شعرت بالوحدة وبدأت تبحث عن رفقة عبر الإنترنت. التقت برجل ادّعى أنه مصمم ديكور داخلي يبلغ من العمر 34 عاماً من شنغهاي يعيش في فانكوفر. وقد نشأت بينهما صداقة، وأقنعها في النهاية بالاستثمار في منصة وهمية.

وبدأت في استثمار مبالغ مالية أكبر وأكبر، والتي مولتها من خلال قروض بنكية، وبيع سيارتها، والاقتراض من الأصدقاء والعائلة، وحتى أخذ رهن عقاري على منزلها في ماليزيا. وعندما حذرها والدها من عملية الاحتيال، حاولت سحب أموالها ولكن قيل لها إنها بحاجة إلى دفع مبلغ إضافي قدره 240,000 دولار أمريكي “لأغراض السلامة”.

لمحاولة سداد ديونها، عملت في وظائف بدوام جزئي ولكن لم يتبق لها سوى 250 دولارًا شهريًا لتغطية نفقات المعيشة بعد تغطية أقساط سداد القرض والإيجار. وفي نهاية المطاف، اضطرت إلى بدء إجراءات الإفلاس. ونظراً لإرهاقها بالديون وعدم قدرتها على استرداد خسائرها، فكرت في الانتحار. .

قضية عاملة في مجال تكنولوجيا المعلومات من الهند

هنا مثال مفجع: أصبحت عاملة هندية في مجال تكنولوجيا المعلومات تعيش في فيلادلفيا هدفًا لعملية احتيال معقدة لقتل خنزير. جمع المحتالون بين الاحتيال الرومانسي والاستثمارات المزيفة في العملات الرقمية لخداعها. لقد استخدموا مقاطع فيديو مزيفة ونصوصاً مقنعة لبناء الثقة والتلاعب بعواطفها، وفي النهاية أقنعوها بالاستثمار في منصات تشفير مزيفة. وللأسف، انتهى بها الأمر بخسارة ما يزيد عن 450,000 دولار أمريكي وتركوا لها مبلغًا ضخمًا من الديون..

بدأ كابوسها عندما التقت برجل يدعى “أنسيل” على تطبيق المواعدة Hinge. قال إنه تاجر نبيذ فرنسي. وسرعان ما انتقلت محادثتهما إلى واتساب، حيث قام “أنسيل” بحذف ملفه الشخصي على تطبيق Hinge ليبدو أنه يريد التركيز عليها فقط. استغل المحتال طلاقها الأخير لبناء الثقة وجعلها أكثر ضعفاً. حتى أنه اختلق قصة عن خطط تقاعد مشتركة، مدعياً أنه يمكن تمويلها من خلال استثمارات مربحة بالعملات الرقمية.

كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال على الخنازير

• الرسائل غير المتوقعة: كن حذرًا مع الاتصالات غير المرغوب فيها من أرقام مجهولة أو من صفحات التواصل الاجتماعي. تحقق من أن الأشخاص الذين تقابلهم على تطبيقات المواعدة حقيقيون.

.

• وعود الاستثمار غير الواقعية: احترس من عروض العوائد العالية المضمونة مع مخاطر قليلة أو بدون مخاطر. إذا كانت تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن تكون كذلك.
• الإلحاح على الاستثمار: لن تضغط عليك الفرص الحقيقية لاتخاذ قرارات سريعة. إذا كان هناك من يضغط عليك للاستثمار بسرعة، فكن حذرًا.

.

• الرومانسية السريعة: كن متشككًا من الغرباء عبر الإنترنت الذين يعلنون بسرعة عن مشاعرهم القوية ثم يطلبون المال.
• مواقع الاستثمار غير المتحقق منها:تأكد من أن أي منصات أو تطبيقات استثمار مسجلة رسميًا لدى الجهات التنظيمية.
• صعوبة الوصول إلى الأموال: كن مريبًا إذا واجهت مشكلة في سحب الأموال المفترضة.
• معلومات غير متسقة:ابحث عن أي تناقضات أو تفاصيل غامضة حول الاستثمار.
• ادعاءات الثراء السهل:احذر من أي شخص يعدك بثروات سريعة بأقل جهد ممكن.
• تكتيكات العزلة:إذا حاول شخص ما أن يعزلك عن الأصدقاء والعائلة، فهذه علامة تحذير كبيرة.

الخلاصة

تشكل عمليات الاحتيال عبر الإنترنت تهديدًا خطيرًا ومتزايدًا في عالم الاحتيال عبر الإنترنت، حيث تجمع بين الرومانسية والخداع الاستثماري لاستغلال الضحايا. تنطوي هذه الحيل على بناء علاقات زائفة لخداع الناس لاستثمار مبالغ كبيرة من المال في مخططات عملات رقمية وهمية. ويمكن أن يكون التأثير مدمراً، حيث يخسر الضحايا مبالغ كبيرة من المال ويعانون من ضائقة عاطفية.

لحماية نفسك، ابق متيقظًا للعلامات التحذيرية مثل الاتصال غير المرغوب فيه، ووعود الاستثمار غير الواقعية، والضغط للتصرف بسرعة. تحقق دائمًا من شرعية أي شخص يطلب منك معلومات شخصية أو استثمار، وكن حذرًا من الخاطبين عبر الإنترنت الذين يبدون جيدين جدًا لدرجة يصعب تصديقهم.

نصيحة مفيدة: إذا كنت تشك في أنك مستهدف أو وقعت ضحية لعملية احتيال، فأبلغ السلطات المعنية على الفور. هذا لا يساعد فقط في استرداد خسائرك المحتملة ولكن يساعد أيضًا في منع المزيد من عمليات الاحتيال.

.
من خلال البقاء على اطلاع ويقظة، يمكنك حماية نفسك بشكل أفضل من هذه المخططات الضارة وتجنب أن تصبح إحصائية أخرى في العدد المتزايد من حالات الاحتيال على الخنازير.