مراجعة Crypto.com: نظرة متعمقة على تطبيق التشفير الخارق متعدد الإمكانات

يسوّق موقعCrypto.com نفسه كمتجر شامل لكل ما يتعلق بالعملات المشفرة.

هل تريد شراء وبيع العملات؟ تحقق. كسب الفائدة؟ هل تريد إنفاق العملات الرقمية باستخدام بطاقة فيزا؟ هل تريد إدارة محفظتك الخاصة؟ تحقق وتحقق وتحقق وتحقق.

إنه أمر طموح. ولكن هل يحقق ذلك بالفعل؟

في مراجعة Crypto.com هذه، سنقدم لك إيجابيات وسلبيات Crypto.com. سنستعرض كل ميزة على حدة، من الرسوم والأمان إلى دعم العملاء، وسنقدم لك الصورة الكاملة.

في النهاية، ستعرف ما إذا كانت Crypto.com تناسب احتياجاتك أم أن بورصة أخرى ستكون خيارًا أفضل..

حكم سريع

Crypto.com رائع للمبتدئين الذين يريدون تطبيقًا شاملاً مع سهولة الوصول إلى:

• مئات العملات
• بطاقة فيزا مشفرة
• منحدرات مدمجة للعملات الورقية

إنها أيضًا واحدة من أكثر المنصات أمانًا، مع تأمين بقيمة 750 مليون دولار وإثبات احتياطي عام.

ولكنها ليست مثالية:

• تأخر دعم العملاء
• قد تكون عمليات سحب الأموال المشفرة مكلفة
• تتطلب أفضل الامتيازات الاحتفاظ أو الاحتفاظ برمز Crypto.com الأصلي، CRO.

يواجه مستخدمو الولايات المتحدة أيضًا ميزات محدودة، والتطبيق غير متاح في نيويورك على الإطلاق.

بالنسبة للمستثمرين العاديين والمستخدمين الذين يستخدمون هواتفهم المحمولة في الغالب للعملات الرقمية، فهو خيار جيد. بالنسبة للمتداولين المتقدمين الذين يبحثون عن رسوم منخفضة للغاية أو أدوات سطح المكتب، قد يكون خيارًا سيئًا.

ما هو موقع Crypto.com؟

تأسست في عام 2016 ومقرها في سنغافورة، Crypto.com</ نمت لتصبح واحدة من أكبر البورصات في العالم. وهي تدعي أنها تجاوزت 100 مليون مستخدم في عام 2024.

المهمة واضحة. أن تصبح “تطبيق التشفير الفائق” حيث يمكنك القيام بكل شيء، من شراء البيتكوين إلى الدفع مقابل نتفليكس باستخدام استرداد نقدي بالعملات الرقمية.

يتوفر موقعCrypto.com في أكثر من 100 دولة، بما في ذلك الولايات المتحدة. وبغض النظر عن هذا القيد، فإن انتشارها العالمي ونطاق منتجاتها الواسع يجعلها واحدة من أكثر الأسماء شهرة في مجال العملات الرقمية.

الميزات الرئيسية لـ Crypto.com

تطبيق Crypto.com

تطبيق الهاتف المحمول هو المنتج الأساسي.

كل شيء يتدفق من خلاله:

• شراء وبيع العملات
• تتبع الأسعار
• سحب الأموال
• تعبئة بطاقة الفيزا الخاصة بك
• استكشاف المكافآت

الواجهة نظيفة وبديهية نسبيًا، على الرغم من أن العدد الهائل من علامات التبويب والميزات يمكن أن يربك المستخدمين لأول مرة.

يدعم موقع Crypto.com أكثر من 400 عملة رقمية على التطبيق. هذه نقطة بيع كبيرة. إذا كان لديك فضول بشأن العملات الرقمية البديلة، فمن المحتمل أن تجدها هنا. على سبيل المثال، تسرد Coinbase وGemini عددًا أقل بكثير.

يمكنك تمويل حسابك باستخدام:

• التحويل المصرفي
• بطاقة خصم
• بطاقة ائتمان
• PayPayPal (في بعض المناطق)

بالنسبة للمستخدمين في الولايات المتحدة، تكون التحويلات عبر غرفة المقاصة الآلية مجانية، ولكن عمليات الشراء بالبطاقة تأتي مع رسوم باهظة تبلغ 2.99%. في الاتحاد الأوروبي، يمكن أن تصل رسوم البطاقة إلى 4%. الخطوة الذكية هي الالتزام بالتحويلات المصرفية كلما كان ذلك ممكنًا.

صرافة Crypto.com

يدير موقعCrypto.com منصة تبادل منفصلة تقدم المزيد من ميزات التداول التقليدية مثل دفاتر الطلبات والرسوم البيانية المتقدمة.

هنا ستجد جدول رسوم الصانع/المتداول: تبدأ الأسعار القياسية من 0.075% للمتداولين و0.05% للصانعين، وهي أسعار تنافسية مع Binance وأقل بكثير من Coinbase. يمكن للمتداولين ذوي الحجم الكبير وحاملي التوكنات الرمزية أن يخفضوا هذه الرسوم أكثر من ذلك.

إليك المشكلة: لا يمكن للمستخدمين الأمريكيين الوصول إلى البورصة. فهم يقتصرون على التطبيق، الذي يستخدم نموذج تسعير قائم على فروق الأسعار.

هذا يعني أنك لن ترى رسومًا شفافة. بدلاً من ذلك، فإن السعر الذي تحصل عليه يتضمن هامش ربح خفي. إنه مناسب ولكنه أقل دقة، وقد يجده المتداولون النشطون محبطًا.

بطاقة فيزاCrypto.com

أحد أكبر عوامل الجذب في Crypto.com هو برنامج بطاقة الخصم Visa الخاصة بها. يمكنك تعبئة البطاقة إما بالعملات المشفرة أو العملات الورقية من تطبيقك. بعد ذلك، يمكنك إنفاقها في أي مكان تقبل فيه Visa، أو سحب الأموال من ماكينات الصراف الآلي.

التحلية هي استرداد نقدي في رموز CRO. ويتراوح من 0% إلى حوالي 5% حسب فئة بطاقتك. وتفتح المستويات الأعلى أيضًا امتيازات مثل خصومات Spotify أو Netflix والدخول إلى صالات المطار.

ولكن إليك المفاضلة: للتأهل للمستويات الأفضل، تحتاج إلى المشاركة بمبلغ كبير من CRO لأشهر. وقد تم تخفيض معدلات استرداد النقود في عام 2022، مما تسبب في انزعاج العديد من المستخدمين الأوائل.

ومع ذلك، مقارنةً بمعظم البطاقات المشفرة الأخرى، تعد فيزا Crypto.com واحدة من أكثر الخيارات مصقولة ومقبولة على نطاق واسع. ولا توجد رسوم سنوية.

محفظة Crypto.com

في الواقع، لدى Crypto.com نوعان من المحافظ:

1. محفظة المحافظ (التطبيق): هذه هي المحفظة الافتراضية. عندما تشتري عملات رقمية على التطبيق، فإنها توضع في محفظة تديرها Crypto.com. أنت لا تحتفظ بالمفاتيح الخاصة، مما يجعلها تعتمد على أمان المنصة. ولكنها صديقة للمبتدئين.
2. محفظة DeFi من Crypto.com: تطبيق منفصل غير خاضع للحراسة حيث يمكنك التحكم في المفاتيح. وهو يدعم الآلاف من التوكنات ويحتوي على مقايضات مدمجة، وتخزين NFT، والوصول إلى تطبيق DeFi. يمكنك نقل الأصول بين التطبيق الرئيسي ومحفظة DeFi بسهولة.

بالنسبة لمعظم المبتدئين، فإن محفظة الحفظ جيدة. ولكن إذا كنت تخطط للاحتفاظ بمبالغ كبيرة أو ترغب في استكشاف DeFi، فإن محفظة DeFi Wallet هي الخيار الأفضل.

الكسب والرهان

يتيح لك برنامج Earn الخاص بـCrypto.com كسب الفائدة على ودائع العملات الرقمية. يمكن أن تكون المعدلات المعلن عنها جذابة (10+% لبعض الرموز المميزة)، ولكنها تعتمد بشكل كبير على ثلاثة أشياء:

• أي أصل تودعه
• سواء قمت بتثبيته لمدة شهر أو 3 أشهر (مقابل مرونة)
• ما إذا كنت تقوم بحجزه لمدة شهر أو ثلاثة أشهر (مقابل المرونة

الأسعار عرضة للتغيير دائمًا وغالبًا ما يتم تخفيضها دون سابق إنذار. كما أن المستخدمين في الولايات المتحدة لديهم خيارات أقل بسبب اللوائح.

نقترح التحقق من العروض المباشرة داخل التطبيق قبل الالتزام.

هل Crypto.com آمن؟

هذا أحد الأسئلة الأولى التي يطرحها المستخدمون الجدد: هل Crypto.com آمن؟

إجراءات الأمان

• لدىCrypto.com تدابير أمنية قوية. وهي تشمل:
• تخزين بارد بنسبة 100% للعملات المشفرة للعملاء عبر شراكة مع Ledger.
• برنامج تأمين بقيمة 750 مليون دولار يغطي السرقة أو الاختراقات.
• تأمين إضافي بقيمة 120 مليون دولار من خلال شركة ترست كوستودي الأمريكية في عام 2025.
• صفحة إثبات الاحتياطيات التي تتيح لأي شخص التحقق من أن الأصول مدعومة بالكامل بنسبة 1:1.
• الامتثال لأعلى المعايير (شهادات ISO، وعمليات تدقيق SOC 2، و PCI-DSS).

على الجانب النقدي، الأرصدة الأمريكية مؤمنة من قِبل مؤسسة التأمين الفيدرالية حتى 250,000 دولار أمريكي.

اختراق 2022

في يناير 2022، تعرض موقع Crypto.com لاختراق حيث سرق المهاجمون ما يقرب من 34 مليون دولار من ETH وBTC وغيرها من الرموز المميزة من 483 مستخدمًا.

أوقفت الشركة عمليات سحب الأموال، وسددت لجميع العملاء المتضررين، وقامت بترقية أنظمة المصادقة الثنائية.

كان الاختراق مقلقًا بالطبع. ولكن، حالت الاستجابة السريعة والتعويضات دون حدوث تداعيات على المدى الطويل. وبشكل عام، كانت استجابة البورصة للهجوم جيدة جدًا.

الخط السفلي

لا يمكن لأي بورصة أن تعد بأمان تام. ولكن تعد Crypto.com من بين المنصات الأكثر أمانًا بفضل التخزين البارد والتأمين والتدقيق والتراخيص التنظيمية في العديد من البلدان. يمكن للمبتدئين أن يشعروا بالثقة، على الرغم من أن الحراسة الذاتية عبر محفظة DeFi Wallet لا تزال هي شبكة الأمان القصوى.

الرسوم: ما يدفعه المبتدئون بالفعل

الرسوم هي المكان الذي يصبح فيه موقع Crypto.com مخادعًا. على الورق، تقدم رسومًا بنسبة 0% إذا قمت بالتمويل عن طريق التحويل المصرفي والتداول في التطبيق. ولكن من الناحية العملية، يمكن أن تتراكم فروق الأسعار وتكاليف سحب الأموال.

• شراء العملات المشفرة: ACH/التحويل المصرفي ← رسوم 0%. بطاقات الخصم/بطاقات الائتمان → 2.99% (الولايات المتحدة)، حتى 4% (الاتحاد الأوروبي).
• التداول في البورصة: 0.075% آخذ 0.05% صانع 0.05% كبداية؛ أقل مع الرهان على CRO أو أحجام كبيرة.
• سحب الأموال: رسوم الشبكة الثابتة المعروضة داخل التطبيق (على سبيل المثال، غالبًا ما تكلف عمليات سحب البيتكوين ما يعادل 15-20 دولارًا). هذه واحدة من أكبر نقاط ضعف المنصة.
• سحب الأموال: مجانًا لغرفة المقاصة الآلية في الولايات المتحدة، و1 يورو تقريبًا ل SEPA في الاتحاد الأوروبي، وحوالي 25 دولارًا للتحويلات الدولية. عادةً ما يكون الحد الأدنى لسحب الأموال 100 دولار أو 80 يورو.

نصيحة للمبتدئين: قم دائمًا بالتمويل عن طريق التحويل المصرفي، وليس البطاقة. وإذا كنت ترغب في نقل العملة المشفرة إلى محفظة أخرى، فخطط مسبقًا وتجنب عمليات سحب الأموال الصغيرة المتكررة.

البدء: أسئلة شائعة للمبتدئين

كيفية السحب النقدي من Crypto.com

• قم ببيع عملاتك المشفرة في التطبيق إلى عملات ورقية (بالدولار الأمريكي أو اليورو أو الجنيه الإسترليني، إلخ.
• الأموال تهبط في محفظة فيات الخاصة بك.
• سحب الأموال ← فيات ← حساب بنكي.
• اختر ACH (الولايات المتحدة) أو SEPA (الاتحاد الأوروبي) أو الطريقة المحلية.
• تأكيد. تستغرق التحويلات عادةً من 1 إلى 3 أيام عمل.بدلاً من ذلك، يمكنك تعبئة بطاقة فيزا Crypto.com الخاصة بك باستخدام العملات الورقية أو العملات المشفرة وإنفاقها مباشرة، أو سحب الأموال من أجهزة الصراف الآلي.

كيفية الحصول على المستندات الضريبية من Crypto.com

• قد يتلقى المستخدمون الأمريكيون نموذج 1099-MISC (للمكافآت) أو 1099-B (للتداولات). تتوفر هذه النماذج داخل التطبيق ضمن الإعدادات ضمن الإعدادات → المستندات الضريبية بحلول 31 يناير من كل عام.
• يمكن لجميع المستخدمين تصدير تاريخ المعاملات الكامل كملفات <CSV.
• أداة ضرائب Crypto.com المجانية تدعم العديد من البلدان ويمكنها إنشاء تقارير ضريبية تلقائيًا.

كيفية المطالبة بمكافأة ترحيبية على Crypto.com

يدير موقع Crypto.com عروض ترويجية ترحيبية دورية للمكافآت الترحيبية للمستخدمين الجدد. يتضمن الهيكل الحالي عادةً ما يلي:

• التسجيل واستكمال “اعرف عميلك”.
• تلبية متطلبات النشاط (مثل التداول بحجم محدد خلال 30 يومًا).
• المطالبة بالمكافأة في مركز المكافآت الخاص بالتطبيق.

عادةً ما يتم دفع المكافآت في CRO. تتغير الشروط في كثير من الأحيان، لذا تحقق دائمًا من تفاصيل العرض الترويجي المباشر عند التسجيل.

من المحتمل جدًا أن تتغير المكافآت بحلول الوقت الذي تقرأ فيه هذا. لذا، تأكد من التحقق من المكافآت الحالية على صفحتهم.

دعم عملاءCrypto.com: نجاح أو فشل

دعم عملاءCrypto.com هو أحد أضعف مجالاته.

القنوات الرئيسية هي:

• الدردشة المباشرة داخل التطبيق (24/7).
• مقالات مركز المساعدة.
• خطوط ساخنة خاصة بالبطاقة (لمشاكل بطاقة فيزا فقط).

لا يوجد دعم عام عبر الهاتف، ويبلغ العديد من المستخدمين عن بطء الردود أو الإجابات المكتوبة.

على موقع Trustpilot، حصل موقع Crypto.com على تقييم 1.4/5 سيء، مع كون خدمة العملاء شكوى شائعة.

لنكون منصفين، تشتهر بورصات العملات الرقمية بالتقييمات السيئة. كما تقف Kraken وBinance أعلى بقليل من Crypto.com، عند 1.6. ولكن، Coinbase عند 3.9 مثير للإعجاب، مما يدل على أنه يمكن القيام به.

بالنسبة للأسئلة الروتينية، يعمل مركز المساعدة…بشكل جيد. ولكن إذا كان حسابك مغلقاً أو تأخرت عملية سحب الأموال، فتوقع إحباطاً محتملاً. هذا هو المجال الذي تميل فيه Coinbase و Kraken إلى التفوق على دعم Crypto.com.

أين تتألق Crypto.com وأين تقصر

الإيجابيات

• مجموعة ضخمة من العملات (أكثر من 400 عملة).
• نظام بيئي متكامل: التداول، بطاقة فيزا، سوق NFT، محفظة DeFi.
• أمان قوي: التخزين البارد، والتأمين، وإثبات الاحتياطيات.
• رسوم تنافسية (إذا قمت بالتمويل عن طريق التحويل المصرفي).
• تطبيق مناسب للمبتدئين مع تدفق بسيط للشراء/البيع.
• امتيازات بطاقة فيزا مثل استرداد النقود والخصومات.

السلبيات

• رسوم سحب الأموال المشفرة المرتفعة.
• دعم عملاء متوسط (لا يوجد خط هاتف عام).
• أفضل الامتيازات المقفلة خلف CRO Staking.
• غير متوفر في نيويورك؛ ميزات محدودة في الولايات المتحدة بشكل عام.
• يمكن أن تخفي فروق الأسعار في التطبيق التكاليف الحقيقية مقارنةً بدفاتر أوامر الصرف.

مقارنات بين المنافسين

• <Coinbase: أسهل في الاستخدام ودعم عملاء أقوى، ولكن عدد أقل من العملات المعدنية ورسوم أعلى بكثير. الأفضل للمبتدئين النقيين الذين يريدون البساطة قبل كل شيء.
• <Binance (عالمي): رسوم أقل وسيولة أعمق، ولكنها غير متاحة للمستخدمين الأمريكيين بالكامل. لدى Binance.US عدد عملات أقل من Crypto.com.
• <Kraken: عدد مماثل من التوكنات وسمعة أمنية ممتازة. الرسوم تنافسية، لكنها تفتقر إلى إضافات مثل بطاقة فيزا أو سوق NFT.

.;موقعCrypto.com هو التطبيق الفائق..إذا كنت تريد كل شيء تحت سقف واحد، فمن المحتمل أن يكون الأفضل في ذلك. أما إذا كنت تريد فقط الصفق الرخيصة أو أبسط واجهة، فقد يناسبك أحد المنافسين بشكل أفضل..الحكم النهائي: هل يجب عليك استخدام Crypto.com؟
بعد مراجعة Crypto.com هذه، من الواضح أن المنصة قد احتلت مكانة فريدة لنفسها. فهي آمنة ومتاحة عالميًا ومليئة بالميزات..المبتدئين الذين يرغبون في استكشاف العملات الرقمية البديلة، وكسب المكافآت، وربما إنفاق العملات الرقمية على بطاقة، سيجدونها جذابة..ولكنها لا تخلو من العيوب. سحب الأموال مؤلمة، والدعم متأخر، والمستخدمون الأمريكيون على وجه الخصوص لا يحصلون على المنتج الكامل. وإذا لم تكن مهتمًا برهان CRO، فستفوتك العديد من أفضل المزايا.

الخط السفلي:

• استخدم Crypto.com إذا كنت تريد تطبيق تشفير شامل مع الكثير من الميزات وكنت مرتاحًا على الهاتف المحمول.
• اختر منصة مختلفة إذا كانت أولويتك هي الرسوم المنخفضة للغاية أو الدعم الأفضل في فئته أو إذا كنت تعيش في منطقة محظورة.

إنه ليس مثاليًا، ولكن بالنسبة للعديد من المبتدئين، فإن Crypto.com هو نقطة دخول آمنة ومشروعة إلى التشفير.

أسئلة

هل موقع Crypto.com جدير بالثقة؟
نعم. يُعتبر Crypto.com آمنًا بشكل عام بفضل التخزين البارد، والتأمين الذي يزيد عن 750 مليون دولار أمريكي، وإثبات الاحتياطيات التي تُظهر أن الأصول مدعومة بنسبة 1:1. وقد تم اختراقه في عام 2022، ولكن تم تعويض جميع المستخدمين وتمت ترقية الأمان.

لا توجد منصة خالية من المخاطر، ولكن Crypto.com من بين أكثر البورصات المتاحة جدارة بالثقة.

ما هو موقع التشفير الأكثر موثوقية؟
لا يوجد فائز واحد.

• غالبًا ما يُنظر إلى موقعCoinbase على أنه الأكثر ثقة في الولايات المتحدة بسبب التنظيم الشديد والإدراج العام.
• تتم الإشادة ب Kraken لما تتمتع به من أمان وشفافية.
• تكتسب كريبتو دوت كوم الثقة من خلال إثبات الاحتياطيات والتأمين.

الخيار الأفضل يعتمد على منطقتك وميزاتك وما إذا كنت ترغب في الاحتفاظ الذاتي بمحفظتك الخاصة.

أيهما أفضل، Crypto.com أم Coinbase؟

• Coinbase أبسط، ولديها دعم أفضل للعملاء، وهي منظمة للغاية، ولكن الرسوم أعلى واختيار العملات أقل.
• يقدم موقعCrypto.com أكثر من 400 عملة معدنية، وبطاقة فيزا، وغالبًا ما تكون التكاليف أقل عبر التحويل المصرفي، على الرغم من أن الدعم أضعف والميزات تختلف حسب المنطقة.

قد يفضل المبتدئون Coinbase، بينما قد يفضل الباحثون عن الميزات Crypto.com.

هل موقع Crypto.com جيد للمبتدئين؟

نعم. يجعل التطبيق الشراء والبيع سهلاً، ويدعم العديد من العملات، ويتضمن تحويلات بنكية، وسحوبات أموال في شكل عملات ورقية، وبطاقة فيزا للعملات المشفرة. يمكن للمبتدئين أيضًا استكشاف الرهان ومحفظة DeFi لاحقًا.

تشمل الجوانب السلبية الرسوم المربكة وتكاليف السحب الأموال المرتفعة والدعم البطيء. بشكل عام، يعد موقع Crypto.com مناسبًا للمبتدئين إذا كنت مرتاحًا لاستخدام منصة تعتمد على الهاتف المحمول أولاً.

;