Wie man mit Krypto ein passives Einkommen erzielt: Ein Leitfaden für DeFi Yield Farming

Stellen Sie sich vor, Sie könnten mit Ihrer Kryptowährung ein Einkommen erzielen, ohne sie handeln oder verkaufen zu müssen. Das ist das Versprechen von DeFi Yield Farming – eine Methode, die es Ihnen erlaubt, Ihre Kryptowährung zum Arbeiten zu bringen und passives Einkommen mit Kryptowährung zu verdienen.

Es spielt keine Rolle, ob Sie neu in der dezentralen Finanzwirtschaft (DeFi) sind oder einfach nur nach Möglichkeiten suchen, Ihre Kryptowährung profitabler zu machen. Yield Farming kann spannende Möglichkeiten bieten. Aber wie funktioniert es, und was sind die Risiken?

In diesem Leitfaden erkläre ich Ihnen die Grundlagen des Yield Farming, wie Sie damit ein passives Einkommen aus Kryptowährungen erzielen können und was Sie wissen müssen, um loszulegen. Am Ende werden Sie verstehen, wie Sie Ihr Krypto-Einkommen maximieren und gleichzeitig die Risiken in Schach halten können.

Was ist Yield Farming in DeFi?

Die Grundlagen von DeFi

Bevor ich auf das Yield Farming eingehe, möchte ich kurz erklären, worum es bei der dezentralen Finanzierung, oder DeFi, geht. DeFi ist ein System von Finanzinstrumenten und -dienstleistungen, das auf der Blockchain-Technologie basiert. Im Gegensatz zum zentralisierten Finanzwesen, d.h. CeFi (wie z.B. traditionelle Banken), DeFi ist nicht auf Vermittler angewiesen. Es verwendet stattdessen intelligente Verträge, d.h. automatisierte Programme, die Transaktionen sicher und transparent ausführen.

Warum ist DeFi eine so große Sache für passives Einkommen? Weil es jedem, überall auf der Welt, die Möglichkeit eröffnet, passives Einkommen mit Krypto zu erzielen, ohne einem Mittelsmann vertrauen zu müssen.

Stellen Sie sich vor, Sie haben 1.000 Dollar in echten Dollars. Wie könnten Sie damit ein passives Einkommen erzielen? Sie müssten zu einer Bank gehen, es einzahlen und einen Bruchteil eines Prozents darauf verdienen.

Mit DeFi können Sie Ihre Kryptowährungen verleihen, leihen oder einsetzen und dafür eine Belohnung erhalten, ohne eine Bank zu benötigen. Yield Farming ist eine der beliebtesten Möglichkeiten, dies zu tun.

DeFi Yield Farming erklärt

DeFi Yield Farming ist eine Möglichkeit, Belohnungen zu verdienen, indem man seine Kryptowährung in Liquiditätspools verleiht oder einsetzt. Aber was ist ein Liquiditätspool? Stellen Sie sich einen digitalen Tresor vor, in dem Nutzer ihre Kryptowährungen hinterlegen, um den Handel an dezentralen Börsen (DEXs) zu unterstützen. Jeder Liquiditätspool besteht aus zwei Kryptowährungen (weil man immer eine Kryptowährung gegen eine andere tauscht, zum Beispiel BNB/USDC oder ETH/USDT).

So funktioniert es: Wenn SieIhre Kryptowährung zu einem Liquiditätspoolhinzufügen, tragen Sie zum reibungslosen Funktionieren der Börse bei, indem Sie die Vermögenswerte bereitstellen, die andere für den Handel benötigen. Im Gegenzug erhalten Sie Belohnungen. Diese Belohnungen können in drei Formen auftreten:

1. Zinsen aus Leihprotokollen: Einige Plattformen, wie Aave und Compound, ermöglichen es Ihnen, Ihre Kryptowährung an andere zu verleihen und dafür Zinsen zu erhalten. Der Zinssatz hängt von Angebot und Nachfrage ab – wenn die Nachfrage nach Krediten hoch ist, steigen Ihre Einnahmen.
2. Token-Belohnungen: Viele Yield-Farming-Plattformen bieten Belohnungen in Form von eigenen Token an. PancakeSwap belohnt Sie zum Beispiel mit CAKE und Raydium mit RAY. Diese Token können verkauft, reinvestiert oder für potenzielle langfristige Gewinne gehalten werden.
3. Handelsgebühren: Als Liquiditätsanbieter verdienen Sie einen Teil der im Pool generierten Handelsgebühren. Wenn eine Plattform beispielsweise eine Gebühr von 0,3 % pro Handel erhebt, wird ein Teil dieser Gebühr an alle Liquiditätsanbieter ausgeschüttet. Diese Einnahmen sind in der Regel stabil und hängen vom Handelsvolumen des Pools ab.

Jede dieser Einkommensmethoden summiert sich und schafft einen stetigen Strom passiver Einkünfte aus Kryptowährungen.

Lassen Sie es mich anhand eines Beispiels weiter aufschlüsseln.

Stellen Sie sich einen Liquiditätspool für ein Paar wie ETH/USDT (Ethereum und Tether) vor. Nehmen wir der Einfachheit halber an, dass Ethereum einen Preis von 1.000 US-Dollar hat. Sie zahlen einen gleichen Wert in $ von sowohl ETH als auch USDT in den Pool ein. Das heißt, wenn Sie 1.000 $ haben, zahlen Sie 0,5 ETH und 500 USDT ein.

Wenn jemand auf der Plattform ETH gegen USDT (oder umgekehrt) tauscht, wird eine kleine Gebühr erhoben. Ein Teil dieser Gebühr geht an Sie als Belohnung für die Bereitstellung von Liquidität. Außerdem geben die meisten Plattformen zusätzlich zu den Gebühren Bonus-Token aus, unabhängig davon, wie viel das Kryptopaar gehandelt wird.

Einige beliebte Plattformen, auf denen Sie mit dem Yield Farming beginnen können, sind:

• Uniswap: Die größte dezentrale Börse für Handel und Liquiditätsbereitstellung.
• PancakeSwap: Eine Binance Smart Chain Plattform, die für ihre niedrigen Gebühren bekannt ist.
• Curve Finance: Ein DeFi-Protokoll, das sich auf Stablecoin-Handel und Liquidität konzentriert.
• Raydium: Eine auf Solana basierende Plattform, die schnellen und kostengünstigen Handel mit Yield Farming Möglichkeiten bietet.

Yield Farming mag einfach klingen, aber es ist wichtig, die Risiken zu verstehen und die Plattformen sorgfältig auszuwählen. Darauf gehe ich später in diesem Leitfaden ein.

Einstieg in das Yield Farming mit Kryptowährungen

Auswahl der richtigen DeFi-Plattform

Der erste Schritt beim Yield Farming mit Kryptowährungen ist die Auswahl der richtigen Plattform. Bei so vielen verfügbaren Optionen ist es wichtig, eine kluge Wahl zu treffen, um Ihre Erträge zu maximieren und Risiken zu minimieren.

Dafür eignen sich die oben genannten Plattformen am besten:

• Uniswap: Ideal für Ethereum-basiertes Yield Farming mit einer Vielzahl von Liquiditätspools.
• PancakeSwap: Ideal für Binance-basiertes Yield Farming (obwohl es mehrere Ketten unterstützt), zusätzliche Belohnungen durch seinen Cake-Token.
• Curve Finance: Am besten geeignet für Stablecoin-Farming, mit niedrigen Gebühren und geringerem Risiko eines unbeständigen Verlustes.
• Raydium: Eine gute Wahl für Solana-Nutzer.

Bei der Auswahl einer Plattform sollten Sie folgende Faktoren berücksichtigen:

• Sicherheit: Vergewissern Sie sich, dass die Plattform von einer vertrauenswürdigen dritten Partei geprüft wurde. Prüfen Sie die Bewertungen, das Feedback der Community und ob die Plattform bereits von Hacks betroffen war.
• Gebühren: Verschiedene Plattformen verlangen unterschiedliche Transaktionsgebühren. Plattformen wie PancakeSwap (auf Binance Smart Chain) haben tendenziell niedrigere Gebühren als Ethereum-basierte Plattformen wie Uniswap. Auch hier gilt, dass viele Plattformen inzwischen Multi-Chain-Unterstützung anbieten, sich aber immer noch auf eine konzentrieren.
• APRs (Annual Percentage Return): Ein höherer effektiver Jahreszins bedeutet ein größeres Ertragspotenzial, ist aber oft mit höheren Risiken verbunden. Achten Sie auf ein Gleichgewicht zwischen einem angemessenen effektiven Jahreszins und einer stabilen Plattformleistung.

Alle oben genannten Anbieter sind vertrauenswürdig, seriös und ein guter Ausgangspunkt.

Schrittweise Anleitung zur Ertragssteigerung

Wenn Sie sich für eine Plattform entschieden haben, können Sie mit dem Yield Farming beginnen. Ich werde ein Beispiel für die Verwendung von MetaMask auf PancakeSwap geben, das das Binance-Netzwerk nutzt:

1. Einrichten einer Krypto-Brieftasche

• Um mit DeFi-Plattformen zu interagieren, benötigen Sie eine Krypto-Wallet. MetaMask ist eine der beliebtesten Optionen für Ethereum-basierte Plattformen (kann aber auch für andere, wie Binance oder Polygon, verwendet werden), während Phantom eine gute Wahl für Solana ist.
• Installieren Sie die Wallet als Browser-Erweiterung oder mobile App. Folgen Sie den Einrichtungsanweisungen, um Ihre Brieftasche mit einem starken Passwort zu sichern und speichern Sie Ihre Wiederherstellungsphrase an einem sicheren Ort.

2. Verbinden Sie die Wallet mit der DeFi-Plattform

• Klick auf Connect Wallet
  
• Bestätigen Sie die Verbindung
  

3. die richtige Blockchain auswählen

• Yield Farming ist auf verschiedenen Blockchains verfügbar, wie Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana und anderen. Wählen Sie eine Blockchain auf der Grundlage ihrer Gebühren und Kompatibilität mit der von Ihnen gewählten Plattform.

• Finanzieren Sie Ihre Brieftasche mit dem nativen Token der Blockchain (z. B. ETH für Ethereum, BNB für BSC), um die Transaktionsgebühren zu decken. Ja, das bedeutet im Grunde, dass Sie die benötigten Token entweder von einer Börse oder einer anderen Wallet an Ihre Wallet senden müssen. Alternativ können Sie mit Wallets wie MetaMask Kryptowährungen direkt mit Fiat kaufen, aber das ist noch in der Pilotphase und funktioniert nicht immer.

4. Liquidität für einen Pool bereitstellen

• Gehen Sie zum Liquiditätsbereich der von Ihnen gewählten Plattform. Wählen Sie ein Handelspaar (z. B. ETH/USDT) und stellen Sie sicher, dass Sie den gleichen Wert beider Token in Ihrer Brieftasche haben. Wenn nicht, können Sie die Differenz nicht einzahlen. Wenn Sie zum Beispiel 500 $ in ETH, aber nur 400 $ in USDT haben, können Sie alle USDT, aber nur 400 $ in ETH einzahlen.
  

• Zahlen Sie Ihre Token in den Liquiditätspool ein. Die Plattform gibt Ihnen LP-Tokens (Liquiditätsanbieter) als Nachweis für Ihren Beitrag. Diese Token stellen Ihren Anteil am Pool dar.
  

5. Belohnungen ernten und reinvestieren

• Wenn Ihre Token Belohnungen generieren, sollten Sie regelmäßig die Plattform besuchen, um sie zu ernten. Belohnungen können in Form von Handelsgebühren oder eigenen Token (z. B. CAKE oder RAY) erfolgen. Manchmal ist es auch beides.
• Reinvestieren Sie Ihre Gewinne, indem Sie sie wieder in den Pool einzahlen. Auf diese Weise erhöhen sich Ihre Erträge und Sie können im Laufe der Zeit mehr verdienen.

6. Praktische Tipps für den Erfolg

• Fangen Sie klein an. Verwenden Sie anfangs eine kleine Menge an Kryptowährungen, um sich mit dem Prozess vertraut zu machen und die Risiken zu verstehen.
• Überwachen Sie die Gasgebühren. Wenn Sie Ethereum verwenden, können hohe Gasgebühren Ihre Gewinne auffressen. Führen Sie Ihre Transaktionen außerhalb der Hauptgeschäftszeiten durch, um die Kosten zu senken. Jedes Mal, wenn Sie einzahlen, jedes Mal, wenn Sie ernten, jedes Mal, wenn Sie wieder einzahlen – all das zählt als eine Transaktion mit Gebühren.
• Bleiben Sie informiert. Yield Farming entwickelt sich ständig weiter, halten Sie also ein Auge auf Updates und neue Möglichkeiten der von Ihnen gewählten Plattform.

Risiken und Herausforderungen im Yield Farming

Die Risiken verstehen

Die Ertragslandwirtschaft bietet spannende Verdienstmöglichkeiten, ist aber nicht ohne Risiken. Wenn Sie diese Herausforderungen verstehen, können Sie bessere Entscheidungen treffen und Ihre Investitionen schützen.

Dauerhafter Verlust

• Dies tritt ein, wenn sich der Wert der Token, die Sie in einen Liquiditätspool eingezahlt haben, im Vergleich zum einfachen Halten in Ihrer Brieftasche ändert.
• Wenn Sie beispielsweise ETH und USDT zu einem Pool hinzufügen und der Preis von ETH deutlich steigt, können Ihnen potenzielle Gewinne entgehen, da Ihre ETH im Pool teilweise in USDT umgewandelt wird.
• Auch wenn die Handelsgebühren und Belohnungen diesen Verlust ausgleichen können, kann sich der unbeständige Verlust dennoch erheblich auf Ihre Gewinne auswirken.

Schwachstellen bei intelligenten Verträgen

• Yield Farming basiert auf intelligenten Verträgen, die anfällig für Bugs oder Hacker sind. Wenn der Code einer Plattform schlecht geschrieben oder nicht geprüft ist, könnten Ihre Gelder in Gefahr sein.
• Sobald die Gelder in einem intelligenten Vertrag hinterlegt sind, haben Sie nur noch begrenzte Kontrolle, und jeder Missbrauch kann zum Totalverlust führen.

Regulierungs- und Marktrisiken

DeFi ist in einem weitgehend unregulierten Umfeld tätig, was es anfällig für plötzliche gesetzliche Änderungen macht. Regierungen können Beschränkungen oder Steuern einführen, die Ihre Erträge beeinträchtigen könnten.

Eine weitere Sorge ist die Marktvolatilität. Wenn die Krypto-Preise stark fallen, könnte der Wert Ihrer Einsätze und Vergütungen sinken.

Wie man Risiken minimiert

Risiken sind zwar ein inhärenter Bestandteil des Renditemarktes, aber es gibt Strategien, mit denen Sie ihre Auswirkungen minimieren und Ihre Investitionen schützen können.

Diversifizierungsstrategien

• Setzen Sie nicht alle Ihre Mittel in einen einzigen Pool oder eine einzige Plattform. Verteilen Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Liquiditätspools und Blockchains, um das Risiko zu verringern.
• Zum Beispiel könnten Sie einen Teil Ihrer Mittel in einen Stablecoin-Pool (wie USDT/DAI) investieren, um die Preisvolatilität zu minimieren, während Sie mit riskanteren Paaren experimentieren, um höhere Gewinne zu erzielen.

Benutzen Sie geprüfte und seriöse Plattformen

• Halten Sie sich an bekannte Plattformen, die von Dritten geprüft wurden. Plattformen wie Uniswap, Curve Finance und PancakeSwap sind branchenführend und haben eine gute Erfolgsbilanz.
• Prüfen Sie auf Audits von vertrauenswürdigen Unternehmen wie CertiK oder ConsenSys, um sicherzustellen, dass die intelligenten Verträge der Plattform sicher sind.

Bleiben Sie auf dem Laufenden über Markttrends und Projektentwicklungen

• Überwachen Sie regelmäßig die Leistung der von Ihnen gewählten Pools und den breiteren Kryptomarkt. Änderungen im Handelsvolumen, Plattform-Updates oder externe Ereignisse können sich auf Ihre Erträge auswirken. Nur weil der effektive Jahreszins jetzt hoch ist, heißt das nicht, dass er in einer Woche noch genauso hoch sein wird.
• Treten Sie Community-Foren bei und verfolgen Sie Projektankündigungen, um über Upgrades, neue Funktionen oder potenzielle Risiken informiert zu bleiben.

Jagen Sie nicht dem hohen effektiven Jahreszins hinterher

• Dies ist ein wichtiger Punkt, den ich immer wieder bei Leuten sehe. Sie sehen sich vielleicht die effektiven Jahreszinsen für verschiedene Liquiditätspools an und sehen vielleicht einen obszön hohen effektiven Jahreszins, wie diesen:
  
• Fallen Sie nicht darauf herein. 1.391% klingt sehr verlockend, aber wie Sie auf der rechten Seite sehen können, ist die Liquidität sehr gering, weniger als 9.000 $. Sobald mehr Leute Liquidität zur Verfügung stellen, werden die Prämien drastisch sinken. Auch eine gute Faustregel zu folgen ist – nie Rendite Bauernhof mit Krypto, die Sie nicht in sonst investieren würde. Mit anderen Worten, kaufen Sie keine unbekannten Token, nur weil sie einen hohen APR bieten.

Yield Farming vs. andere passive Krypto-Einkommensmethoden

Staking vs. Yield Farming

Staking und Yield Farming sind zwei der beliebtesten Möglichkeiten, mit Kryptowährungen passives Einkommen zu erzielen. Auch wenn sie ähnlich erscheinen, haben sie deutliche Unterschiede in Bezug auf Prozess, Risiko und potenzielle Gewinne.

Wie sie funktionieren

• Staking: Hierbei wird Ihre Kryptowährung für eine bestimmte Zeit gesperrt, um ein Blockchain-Netzwerk zu sichern. Im Gegenzug erhalten Sie Belohnungen, in der Regel in Form von zusätzlichen Token. Plattformen wie Ethereum (mit ETH Staking) oder Cardano (ADA) machen das Staking einfach und wartungsarm.
• Yield Farming: Beim Yield Farming stellen Sie dezentralen Börsen Liquidität zur Verfügung, indem Sie Ihre Kryptowährung in Liquiditätspools einzahlen. Sie erhalten Belohnungen in Form von Handelsgebühren, Plattform-Tokens und anderen Anreizen. Es gibt keinen festgelegten Zeitraum, d.h. Sie können Ihre Token abheben, wann immer Sie wollen.

Risiko- und Vergütungsunterschiede

• Einsatz: In der Regel weniger risikoreich, da Ihre Gelder innerhalb eines Handelspools keinen unbeständigen Verlusten oder Marktschwankungen ausgesetzt sind. Die Erträge sind besser vorhersehbar, aber in der Regel niedriger als beim Yield Farming.
• Yield Farming: Bietet höhere Verdienstmöglichkeiten aufgrund von Handelsgebühren und Token-Belohnungen. Allerdings birgt es auch Risiken wie unbeständige Verluste und Schwachstellen in Smart Contracts. Außerdem erfordert es ein wenig mehr technisches Know-how.

Praktische Einsicht: Wenn Sie einen „set it and forget it“-Ansatz mit niedrigen bis moderaten Renditen bevorzugen, ist Staking vielleicht die bessere Option. Wenn Sie sich mit einer komplexeren, praktischen Herangehensweise und einem höheren Risiko bei potenziell höheren Erträgen anfreunden können, könnte Yield Farming eine gute Wahl sein.

Leihen und Borgen

Das Verleihen und Leihen bietet eine weitere Möglichkeit, mit Krypto passives Einkommen zu erzielen, und unterscheidet sich deutlich vom Liquiditäts-Mining.

Wie das Verleihen von Krypto funktioniert

Plattformen wie BlockFi, Aave und Nexo ermöglichen es Ihnen, Ihre Kryptowährung gegen Zinsen an andere Nutzer zu verleihen. Dies ist ein unkomplizierter Prozess: Sie hinterlegen Ihr Vermögen, und die Plattform verwaltet die Kreditvergabe.

Die Kreditnehmer zahlen Zinsen, um auf Ihre Kryptowährung zugreifen zu können, und Sie verdienen einen Anteil an diesen Zinsen.

Vergleich mit dem Renditeanbau

Vorteile: Das Leihen ist weniger komplex als Yield Farming und hat oft geringere Risiken. Ihre Erträge stammen aus festen oder variablen Zinssätzen, die in der Regel stabil sind.

Nachteile: Die Erträge aus der Kreditvergabe sind im Vergleich zum Yield Farming in der Regel geringer, insbesondere wenn Sie keine stark nachgefragten Vermögenswerte verleihen.

Kreditaufnahme für Yield Farming: Einige fortgeschrittene Nutzer leihen sich Kryptowährungen, um am Yield Farming teilzunehmen und ihre Positionen zur Ertragssteigerung zu nutzen. Dies kann zwar die Gewinne steigern, erhöht aber auch die Risiken erheblich.

Praktischer Tipp: Wenn Sie neu bei DeFi sind, ist es besser, entweder mit Leihen oder Yield Farming (aber nicht beides) zu beginnen. Sobald Sie sich mit dem Ökosystem besser auskennen, können Sie immer noch eine Kombination aus beidem ausprobieren.

Abschluss

Yield Farming ist eine leistungsstarke Möglichkeit, passives Einkommen mit Krypto zu generieren. Durch die Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Plattformen können Sie Belohnungen aus Handelsgebühren, Token-Anreizen und Darlehensmöglichkeiten verdienen.

Yield Farming bietet ein höheres passives Einkommenspotenzial als alle anderen passiven Einkommensmethoden.

Dennoch ist die Ertragslandwirtschaft nicht ohne Herausforderungen. Risiken wie unbeständige Verluste, Schwachstellen bei intelligenten Verträgen und Marktvolatilität bedeuten, dass Sie vorsichtig sein müssen. Diversifizieren Sie Ihre Investitionen, wählen Sie seriöse Plattformen und jagen Sie nicht nach hohen effektiven Jahreszinsen. So minimieren Sie Risiken und maximieren langfristig Ihre Erträge.

Wenn Sie neu bei DeFi sind, fangen Sie klein an, machen Sie sich mit dem Prozess vertraut und bauen Sie Ihr Wissen mit der Zeit auf. Krypto bietet unendlich viele Möglichkeiten, Ihr Vermögen zu vermehren, und Yield Farming ist nur eine der vielen Möglichkeiten, dies zu tun.