Απάτες κρυπτογράφησης: Πώς να εντοπίσετε τις κόκκινες σημαίες και να προστατεύσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία

Το κρυπτονόμισμα έχει μετατραπεί από εξειδικευμένη εμμονή των geek σε παγκόσμια αίσθηση, με το Bitcoin και το Ethereum να ηγούνται της επίθεσης. Οι τιμές έφτασαν φέτος σε υψηλά επίπεδα που ξεπερνούν τα όρια του σαγονιού, και τα λαμπερά νέα ETFs τα έφεραν στην επικρατούσα τάση όπως ποτέ άλλοτε. Ακούγεται υπέροχο, σωστά; Αλλά εδώ είναι η όχι και τόσο λαμπερή πλευρά: οι απάτες. Πολλές από αυτές.

Στην πραγματικότητα, η απάτη που σχετίζεται με την κρυπτογράφηση εκτοξεύτηκε στα ύψη το 2023, με τις μεγαλύτερες απάτες κρυπτογράφησης να καταγράφουν απίστευτες απώλειες ύψους 5,6 δισεκατομμυρίων δολαρίων – 45% περισσότερες από το προηγούμενο έτος. Αποδεικνύεται ότι οι απατεώνες αγαπούν τη γρήγορη, μη αναστρέψιμη φύση των συναλλαγών κρυπτογράφησης ακόμη περισσότερο από ό,τι οι έμποροι.

Το συμπέρασμα; Αν θέλετε να περιηγηθείτε στον κόσμο της κρυπτογράφησης χωρίς να καείτε, η ενημέρωση και η επαγρύπνηση δεν είναι απλώς έξυπνη – είναι επιβίωση.

Γιατί η κρυπτογράφηση προσελκύει απατεώνες

Ο κόσμος της κρυπτογράφησης μπορεί να μοιάζει με ένα ψηφιακό χρυσωρυχείο, αλλά για τους απατεώνες, μοιάζει περισσότερο με έναν μπουφέ με όλα όσα μπορείς να φας. Γιατί; Ας το αναλύσουμε.

1. Δεν υπάρχουν κανόνες, δεν υπάρχει πρόβλημα
Η κρυπτογράφηση είναι αποκεντρωμένη, που είναι απλά ένας φανταχτερός τρόπος για να πούμε ότι δεν υπάρχει κάποιος υπεύθυνος. Ενώ αυτή η ελευθερία είναι μέρος της ελκυστικότητάς του, σημαίνει επίσης ότι δεν υπάρχουν ρυθμιστικές αρχές που να παρακολουθούν κάθε κίνηση των απατεώνων. Για τους απατεώνες, αυτό είναι τόσο καλό όσο ένα ανοιχτό μπαρ.

2. Η ανωνυμία είναι δίκοπο μαχαίρι
Οι συναλλαγές κρυπτογράφησης δεν χρειάζονται ονόματα ή διευθύνσεις – μόνο μια σειρά αριθμών. Αυτό είναι υπέροχο για την προστασία της ιδιωτικής ζωής, αλλά και τέλειο για τους απατεώνες που θέλουν να εξαφανιστούν χωρίς ίχνη.

3. Ταχύτητα και μη αναστρεψιμότητα
Μόλις στείλετε κρυπτογράφημα, αυτό εξαφανίζεται – δεν υπάρχει επιστροφή χρημάτων, ούτε επιστροφή χρημάτων. Οι απατεώνες ευδοκιμούν σε αυτό. Χρειάζεται μόνο να πέσετε στα κόλπα τους μια φορά, και φεύγουν με τα χρήματά σας πιο γρήγορα από ό,τι μπορείτε να πείτε “blockchain”.

4. FOMO: The Fear of Missing Out
Ο κόσμος της κρυπτογράφησης καθοδηγείται από το hype. Όταν όλοι μιλάνε για το “επόμενο μεγάλο πράγμα”, είναι εύκολο να παρασυρθείς στη βιασύνη. Οι απατεώνες βασίζονται σε αυτό – είναι ειδικοί στο να δημιουργούν ψεύτικη βιασύνη για να σας κάνουν να δράσετε χωρίς να σκεφτείτε.

5. Η πολυπλοκότητα προκαλεί σύγχυση
Η κρυπτογράφηση μπορεί να είναι εκφοβιστική για τους νεοεισερχόμενους, με την ορολογία, τα πορτοφόλια και τις έξυπνες συμβάσεις. Αυτό το κενό γνώσεων δίνει την ευκαιρία στους απατεώνες να ορμήσουν, προσποιούμενοι ότι βοηθούν, ενώ γεμίζουν τις δικές τους τσέπες.

Τα πιο συνηθισμένα συστήματα απάτης κρυπτογράφησης

Οι απάτες εμφανίζονται σε πολλά σχήματα και μεγέθη στον κόσμο της κρυπτογράφησης, το ένα πιο δημιουργικό από το άλλο. Από ψεύτικα πορτοφόλια μέχρι σχήματα Ponzi, οι απατεώνες έχουν κατακτήσει την τέχνη της εξαπάτησης, εκμεταλλευόμενοι τη διαφημιστική εκστρατεία και την πολυπλοκότητα του κλάδου. Ας αναλύσουμε μερικές από τις πιο συνηθισμένες παγίδες που πρέπει να προσέχετε.

Απάτες τύπου pump-and-dump

Αυτή η κλασική απάτη περιλαμβάνει τη διόγκωση της τιμής ενός token μέσω hype και ψεύτικων υποσχέσεων και στη συνέχεια την απόρριψή του μόλις η τιμή κορυφωθεί. Οι απατεώνες συχνά κατακλύζουν τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης με τολμηρούς ισχυρισμούς ή ξεκάθαρα ψέματα για να προσελκύσουν ανυποψίαστους αγοραστές. Ένα διαβόητο παράδειγμα, το GIZMOcoin, είδε την αξία του να εκτοξεύεται πριν καταρρεύσει θεαματικά – αφήνοντας όλους εκτός από τους απατεώνες άφραγκους.

Απάτες με χοιροσφαγές

Μια απάτη βγαλμένη κατευθείαν από ένα διεστραμμένο παραμύθι. Εδώ, οι απατεώνες παριστάνουν τους φιλικούς ξένους, χτίζοντας με την πάροδο του χρόνου σχέσεις με τα θύματά τους (τα “γουρούνια”). Μόλις εδραιωθεί η εμπιστοσύνη, παρουσιάζουν μια “κερδοφόρα” επενδυτική ευκαιρία – συνήθως ψεύτικες πλατφόρμες κρυπτογράφησης. Τα θύματα εξαπατώνται ώστε να στείλουν χρήματα, να δουν ψεύτικα κέρδη και τελικά να χάσουν τα πάντα. Σκεφτείτε το ως “grooming”… αλλά για οικονομική σφαγή. Διαβάστε περισσότερα για το μεγάλο σφαγιασμό στην κρυπτογράφηση εδώ..

Παραποιημένα πορτοφόλια και ICOs

Τα ψεύτικα πορτοφόλια και οι ICOs (αρχικές προσφορές νομισμάτων) έχουν σχεδιαστεί για να φαίνονται νόμιμα, αλλά δεν είναι τίποτα περισσότερο από περίτεχνες παγίδες. Οι απατεώνες εξαπατούν τους χρήστες ώστε να εισάγουν τα ιδιωτικά τους κλειδιά σε ψεύτικες εφαρμογές πορτοφολιών ή υπόσχονται τεράστιες αποδόσεις μέσω ψεύτικων εκθέσεων νομισμάτων. Η Centra Tech, μια ψεύτικη ICO που υποστηρίχθηκε από διασημότητες όπως ο Floyd Mayweather, απέσπασε 25 εκατομμύρια δολάρια πριν αποκαλυφθεί. Ακόμα και οι χρήστες του Trezor έπεσαν θύματα μιας ψεύτικης εφαρμογής πορτοφολιού στο κατάστημα Google Play, η οποία απομυζούσε τα κεφάλαιά τους.

Phishing και κοινωνική μηχανική

“Κάντε κλικ εδώ για να ασφαλίσετε τα κρυπτογραφικά σας!” Εάν αυτός ο σύνδεσμος σας ακούγεται οικείος, μπορεί να έχετε αντιμετωπίσει μια απάτη phishing. Αυτές οι επιθέσεις περιλαμβάνουν ψεύτικα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ιστότοπους ή μηνύματα που προσποιούνται ότι είναι νόμιμες υπηρεσίες. Ένα μικρό τυπογραφικό λάθος σε μια διεύθυνση URL (π.χ. “Bilttrex.com” αντί για “Bittrex.com”) μπορεί να σας οδηγήσει κατευθείαν σε μια παγίδα, όπου οι απατεώνες κλέβουν τα στοιχεία σύνδεσής σας και αδειάζουν το πορτοφόλι σας.

Απάτες με κρυπτοκαπήλευση και εξόρυξη στο νέφος

Το cryptojacking εισάγει κρυφά λογισμικό εξόρυξης στη συσκευή σας χωρίς να το γνωρίζετε, χρησιμοποιώντας τους πόρους σας, ενώ επιβραδύνει το σύστημά σας. Επισκεπτόμενοι έναν ύποπτο ιστότοπο ή κατεβάζοντας ψεύτικες ενημερώσεις μπορεί να αφήσετε τον υπολογιστή σας να εξορύσσει κρυπτογράφημα για κάποιον άλλο.

Εν τω μεταξύ, οι απάτες εξόρυξης μέσω cloud υπόσχονται υψηλές αποδόσεις αν πληρώσετε προκαταβολικά τέλη για “υπηρεσίες εξόρυξης”. Απατεώνες όπως η HashOcean δεν διέθεταν εξοπλισμό εξόρυξης, αλλά δελέαζαν τα θύματα με ψεύτικα μπόνους για να στρατολογήσουν ακόμη περισσότερα θύματα σε μια κλασική ανατροπή Ponzi.

Κρυπτογραφικά συστήματα Ponzi

Η κρυπτογραφική εκδοχή μιας απάτης της παλιάς σχολής, τα σχήματα Ponzi πληρώνουν τους πρώτους επενδυτές με χρήματα από τους νεότερους. Το Bitconnect είναι ένα διαβόητο παράδειγμα, που υπόσχεται μηνιαίες αποδόσεις έως και 40% σε επενδύσεις Bitcoin. Η απάτη κατέρρευσε όταν τα νέα κεφάλαια στέρεψαν, αφήνοντας αμέτρητους επενδυτές στη σκόνη.

Κίνδυνες σημαίες σε έργα κρυπτογράφησης

Δεν είναι κάθε έργο κρυπτογράφησης απάτη, αλλά ορισμένα είναι πιο πρόχειρα και από ένα χαρτονόμισμα των 5 δολαρίων με την ένδειξη Monopoly. Η πρόκληση είναι να εντοπίσετε τις κόκκινες σημαίες πριν σας αφήσουν να κρατάτε την τσάντα. Ακολουθεί μια λίστα με τα προειδοποιητικά σημάδια που θα πρέπει να σας κάνουν να το σκεφτείτε δύο φορές.

1. “Μας χάκαραν” δικαιολογία
Αν και οι αμυχές είναι ένας θεμιτός κίνδυνος στην κρυπτογράφηση, ορισμένα έργα τις χρησιμοποιούν ως βολική συγκάλυψη για κακοδιαχείριση – ή ευθεία κλοπή. Αν ένα έργο συνεχίζει να χάνει κεφάλαια από “hacks” χωρίς να βελτιώνει την ασφάλεια, είναι ένα σημάδι ότι κάτι ύποπτο συμβαίνει.

2. Ασαφείς συνεργασίες
“Συνεργαζόμαστε με μια μεγάλη εταιρεία τεχνολογίας!” Ακούγεται εντυπωσιακό, σωστά; Μέχρι να ψάξετε βαθύτερα και να βρείτε μηδενικές αποδείξεις για οποιαδήποτε πραγματική συνεργασία. Οι απατεώνες λατρεύουν να ρίχνουν μεγάλα ονόματα για να προσελκύσουν επενδυτές, γι’ αυτό πάντα να επαληθεύετε τους ισχυρισμούς τους.

3. Ασαφές ή ανύπαρκτο σύστημα πόντων
Πολλά έργα εισάγουν συστήματα πόντων ή κουπονιών ως μέρος του οικοσυστήματός τους, αλλά αν οι κανόνες για την απόκτηση, τη χρήση ή την εξαργύρωση πόντων είναι ασαφείς -ή ανύπαρκτοι- είναι ένα σαφές σημάδι ότι τα φτιάχνουν στην πορεία. Χωρίς διαφάνεια, είναι πιθανό να χρηματοδοτείτε την πληρωμή κάποιου άλλου.

4. Ανακοίνωση δεύτερης πτώσης χωρίς να παραδώσετε την πρώτη
Ένα έργο ανακοινώνει μια δεύτερη ρίψη κουπονιών, κυκλοφορία NFT ή κυκλοφορία προϊόντος πριν ολοκληρώσει την πρώτη; Αυτό είναι σαν να πουλάτε επιδόρπιο πριν σερβίρετε το δείπνο. Αυτού του είδους οι υπερβολικές υποσχέσεις συνήθως δείχνουν ότι ενδιαφέρονται περισσότερο να αρμέξουν τους επενδυτές παρά να τηρήσουν τις υποσχέσεις τους.

5. Συνεχώς μεταβαλλόμενη εστίαση
Είναι το έργο σήμερα μια πλατφόρμα τυχερών παιχνιδιών βασισμένη στην αλυσίδα μπλοκ και αύριο μια επαναστατική υπηρεσία DeFi; Η συνεχής αλλαγή στόχων ή συνθημάτων υποδηλώνει ότι κυνηγούν τάσεις αντί να χτίζουν ένα σταθερό, μακροπρόθεσμο προϊόν.

6. Μη ρεαλιστικές υποσχέσεις
Εγγυημένα κέρδη; Μαζικές αποδόσεις; Μηδενικός κίνδυνος; Αν ένα σχέδιο ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, πιθανότατα είναι. Οι απατεώνες γνωρίζουν ότι η απληστία θολώνει την κρίση, οπότε υπόσχονται το φεγγάρι – ενώ σχεδιάζουν να εξαφανιστούν με τα χρήματά σας.

7. Ανώνυμες ή ανεπιβεβαίωτες ομάδες
Θα εμπιστευόσασταν τις οικονομίες σας σε κάποιον που δεν έχετε γνωρίσει ποτέ; Τα έργα με ανώνυμες ή ανεπιβεβαίωτες ομάδες προσφέρουν μηδενική λογοδοσία. Αν η ομάδα δεν είναι διατεθειμένη να σταθεί πίσω από τη δουλειά της, γιατί να το κάνετε εσείς;

5 μεγαλύτερες απάτες κρυπτογράφησης όλων των εποχών

1. Bitconnect
Το παιδί της αφίσας για τα κρυπτογραφικά συστήματα Ponzi, η Bitconnect υποσχόταν στους επενδυτές αποδόσεις έως και 40% το μήνα. Για να συμμετάσχουν, οι χρήστες έπρεπε να ανταλλάξουν τα Bitcoin τους με Bitconnect tokens, τα οποία, όπως ισχυρίζονταν οι απατεώνες, θα αυξάνονταν εκθετικά μέσω ενός μυστηριώδους “ρομπότ συναλλαγών”. Το σύστημα κατέρρευσε το 2018, εξαφανίζοντας δισεκατομμύρια δολάρια σε κεφάλαια επενδυτών.

2. Mt. Gox
Πάλαι ποτέ το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο Bitcoin, το Mt. Gox διαχειριζόταν πάνω από το 70% των παγκόσμιων συναλλαγών Bitcoin στο αποκορύφωμά του. Το 2014, κατέθεσε αίτηση πτώχευσης αφού “έχασε” 850.000 Bitcoins (αξίας περίπου 450 εκατομμυρίων δολαρίων τότε) λόγω ενός συνδυασμού hacks και υποτιθέμενης κακοδιαχείρισης. Αυτό παραμένει μια από τις μεγαλύτερες καταστροφές στην ιστορία της κρυπτογράφησης.

3. OneCoin
Το OneCoin, το οποίο προωθήθηκε στην αγορά ως ο “δολοφόνος του Bitcoin”, ήταν ένα σύστημα πολυεπίπεδου μάρκετινγκ που εξαπάτησε επενδυτές σε όλο τον κόσμο. Συγκέντρωσε πάνω από 4 δισεκατομμύρια δολάρια υποσχόμενη ένα επαναστατικό νέο κρυπτονόμισμα που δεν υπήρχε καν. Η απάτη αποκαλύφθηκε το 2017, όταν η ιδρύτρια Ruja Ignatova, γνωστή ως “Crypto Queen”, εξαφανίστηκε.

4. PlusToken
Αυτό το σύστημα Ponzi με έδρα την Κίνα υποσχόταν υψηλές αποδόσεις μέσω ενός ψεύτικου πορτοφολιού κρυπτογράφησης και “arbitrage trading”. Το PlusToken συγκέντρωσε πάνω από 2 δισεκατομμύρια δολάρια προτού οι διαχειριστές του εξαφανιστούν το 2019, αφήνοντας τους επενδυτές στα κρύα του λουτρού. Η κλίμακα της απάτης προκάλεσε ακόμη και προσωρινές διαταραχές στην αγορά κρυπτογράφησης.

5. QuadrigaCX
Το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης του Καναδά κατέρρευσε το 2019, αφού ο ιδρυτής του, Gerald Cotten, φέρεται να πέθανε κάτω από μυστηριώδεις συνθήκες, παίρνοντας μαζί του τα ιδιωτικά κλειδιά των κεφαλαίων των χρηστών ύψους 190 εκατομμυρίων δολαρίων. Οι έρευνες αποκάλυψαν κακή διαχείριση, πιθανή απάτη και υποψίες ότι ο θάνατος μπορεί να ήταν σκηνοθετημένος.

Αυτές οι περιπτώσεις αναδεικνύουν πώς ακόμη και τα μεγαλύτερα ονόματα της κρυπτογράφησης μπορούν να πέσουν θύματα – ή να οργανώσουν – μαζικές απάτες. Αποτελούν μια αυστηρή υπενθύμιση για να παραμείνετε σε επαγρύπνηση και να μην εμπιστεύεστε ποτέ τυφλά στον ταχέως κινούμενο κόσμο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Πώς να προστατευτείτε από τους απατεώνες

Όταν πρόκειται για κρυπτογράφηση, το να παραμείνετε ασφαλείς απαιτεί κάτι περισσότερο από έναν ισχυρό κωδικό πρόσβασης και μια δόση τύχης. Οι απατεώνες είναι πανούργοι, αλλά με τις σωστές συνήθειες, μπορείτε να τους ξεγελάσετε. Δείτε πώς μπορείτε να προστατέψετε τα κρυπτογραφικά σας στοιχεία που κερδίσατε με κόπο από το να καταλήξουν σε λάθος χέρια.

• Κάντε την έρευνά σας
  Δεν είναι κάθε λαμπερό νέο έργο μια χρυσή ευκαιρία. Πριν επενδύσετε, ψάξτε την ομάδα, την τεχνολογία και την περίπτωση χρήσης. Ελέγξτε για επαληθεύσιμες συνεργασίες, έναν σαφή χάρτη πορείας και μια ενεργή κοινότητα. Αν το έργο είναι μια πόλη-φάντασμα – ή γεμάτο ψεύτικη διαφημιστική εκστρατεία – απομακρυνθείτε.
• Μείνετε σε αξιόπιστες πλατφόρμες
  Χρησιμοποιήστε γνωστά ανταλλακτήρια και πορτοφόλια με αποδεδειγμένο ιστορικό. Σίγουρα, μια νέα πλατφόρμα μπορεί να υπόσχεται μηδενικά τέλη ή αποκλειστικές συμφωνίες, αλλά δεν αξίζει το ρίσκο αν εξαφανιστεί εν μία νυκτί. Η εμπιστοσύνη έχει σημασία στην κρυπτογράφηση, οπότε μην κάνετε συμβιβασμούς στην ασφάλεια.
• Φυλάξτε τα ιδιωτικά σας κλειδιά σαν θησαυρό
  Τα ιδιωτικά σας κλειδιά είναι τα κλειδιά του βασιλείου σας στην κρυπτογράφηση. Ποτέ μην τα μοιράζεστε, όσο πειστικός κι αν ακούγεται κάποιος. Αποφύγετε να τα αποθηκεύετε στο διαδίκτυο και εξετάστε το ενδεχόμενο χρήσης πορτοφολιών υλικού για πρόσθετη ασφάλεια.
• Προσοχή στις μη ρεαλιστικές υποσχέσεις
  Αν ένα πρόγραμμα εγγυάται ουρανομήκεις αποδόσεις ή επενδύσεις χωρίς κίνδυνο, είναι πιθανότατα πολύ καλό για να είναι αληθινό. Οι απατεώνες λατρεύουν να παρασύρουν τα εύκολα χρήματα για να δελεάσουν τα θύματά τους. Μείνετε επιφυλακτικοί και να θυμάστε: οι πραγματικές επενδύσεις συνοδεύονται πάντα από κινδύνους.
• Διπλοελέγξτε τα πάντα
  Πριν πραγματοποιήσετε μια συναλλαγή, επαληθεύστε τις διευθύνσεις πορτοφολιών, τις διευθύνσεις URL και τις πηγές ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Ένα απλό τυπογραφικό λάθος μπορεί να στείλει τα χρήματά σας κατευθείαν σε έναν απατεώνα. Όταν έχετε αμφιβολίες, αφιερώστε ένα λεπτό για να σταματήσετε και να επαληθεύσετε.
• Χρησιμοποιήστε έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA)
  Ενεργοποιήστε τον 2FA σε όλους τους λογαριασμούς κρυπτογράφησης που έχετε. Πρόκειται για ένα επιπλέον επίπεδο προστασίας που καθιστά πολύ πιο δύσκολο για τους απατεώνες να εισέλθουν, ακόμη και αν πάρουν στα χέρια τους τον κωδικό πρόσβασής σας.
• Εμπιστευτείτε το ένστικτό σας
  Αν κάτι σας φαίνεται παράξενο – είτε πρόκειται για ένα ύποπτο μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, είτε για έναν πιεστικό πωλητή, είτε για μια υπερβολικά περίπλοκη επενδυτική πρόταση – ακούστε το ένστικτό σας. Είναι προτιμότερο να απομακρυνθείτε από μια πιθανή ευκαιρία παρά να πέσετε σε μια απάτη.

Συμπεράσματα

Οι απάτες κρυπτογράφησης βρίσκονται παντού, εκμεταλλευόμενες τη διαφημιστική εκστρατεία, την πολυπλοκότητα και την έλλειψη κανονισμών στον κλάδο. Από pump-and-dumps μέχρι επιθέσεις phishing, οι απατεώνες έχουν ατελείωτα κόλπα στο μανίκι τους για να σας χωρίσουν από τα χρήματά σας.

Το κλειδί για να παραμείνετε ασφαλείς; Προσοχή και αυτοεκπαίδευση. Αφιερώστε χρόνο στην έρευνα, αμφισβητήστε τα πάντα και μην εμπιστεύεστε ποτέ τίποτα που φαίνεται πολύ καλό για να είναι αληθινό.

Να θυμάστε, στον ταχέως εξελισσόμενο κόσμο της κρυπτογράφησης, το να παραμένετε ενημερωμένοι δεν είναι απλώς μια έξυπνη κίνηση – είναι η καλύτερη άμυνά σας. Προστατέψτε τις επενδύσεις σας, μείνετε σε εγρήγορση και κρατήστε το ταξίδι σας στην κρυπτογράφηση χωρίς απάτες.