Πώς να κερδίσετε παθητικό εισόδημα με την κρυπτογράφηση: Κρυπτογράφηση: Οδηγός για το DeFi Yield Farming

Όταν επιλέγετε μια πλατφόρμα, λάβετε υπόψη σας αυτούς τους παράγοντες:

• Ασφάλεια: Βεβαιωθείτε ότι η πλατφόρμα έχει ελεγχθεί από αξιόπιστο τρίτο μέρος. Ελέγξτε τις κριτικές, τα σχόλια της κοινότητας και το αν η πλατφόρμα έχει υποστεί κάποια πειρατεία.
• Χρεώσεις: Οι διάφορες πλατφόρμες χρεώνουν διαφορετικές χρεώσεις συναλλαγών. Πλατφόρμες όπως η PancakeSwap (στην έξυπνη αλυσίδα Binance) τείνουν να έχουν χαμηλότερες χρεώσεις από τις πλατφόρμες που βασίζονται στο Ethereum, όπως η Uniswap. Αν και, και πάλι, πολλές πλατφόρμες προσφέρουν πλέον υποστήριξη πολλαπλών αλυσίδων, αλλά εξακολουθούν να επικεντρώνονται σε μία.
• APRs (Ετήσια ποσοστιαία απόδοση): Τα υψηλότερα ΣΕΠΕ σημαίνουν μεγαλύτερες δυνατότητες κέρδους, αλλά συχνά συνοδεύονται από υψηλότερους κινδύνους. Αναζητήστε μια ισορροπία μεταξύ ενός λογικού ΣΕΠΕ και σταθερών επιδόσεων της πλατφόρμας.

Όλες αυτές που ανέφερα παραπάνω είναι αξιόπιστες, αξιόπιστες και είναι ένα καλό μέρος για να ξεκινήσετε.

Οδηγός βήμα-προς-βήμα για την καλλιέργεια αποδόσεων

Μόλις επιλέξετε μια πλατφόρμα, είστε έτοιμοι να ξεκινήσετε την καλλιέργεια αποδόσεων. Θα δώσω ένα παράδειγμα χρήσης της MetaMask στο PancakeSwap, χρησιμοποιώντας το δίκτυο Binance:

1. Δημιουργήστε ένα πορτοφόλι κρυπτογράφησης

• Θα χρειαστείτε ένα πορτοφόλι κρυπτογράφησης για να αλληλεπιδράσετε με τις πλατφόρμες DeFi. Το MetaMask είναι μια από τις πιο δημοφιλείς επιλογές για πλατφόρμες που βασίζονται στο Ethereum (αλλά μπορεί να χρησιμοποιηθεί και για άλλες, όπως το Binance ή το Polygon), ενώ το Phantom είναι μια εξαιρετική επιλογή για το Solana.
• Εγκαταστήστε το πορτοφόλι ως επέκταση του προγράμματος περιήγησης ή ως εφαρμογή για κινητά. Ακολουθήστε τις οδηγίες εγκατάστασης για να ασφαλίσετε το πορτοφόλι σας με έναν ισχυρό κωδικό πρόσβασης και αποθηκεύστε τη φράση ανάκτησης σε ασφαλές μέρος.

2. Συνδέστε το πορτοφόλι στην πλατφόρμα DeFi.

• Κάντε κλικ στο Connect Wallet
  
• Επιβεβαιώστε τη σύνδεση
  

3. Επιλέξτε το σωστό blockchain

• Η γεωργία αποδόσεων είναι διαθέσιμη σε διάφορες αλυσίδες μπλοκ, όπως Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana και άλλες. Επιλέξτε μια αλυσίδα μπλοκ με βάση τις χρεώσεις και τη συμβατότητα με την πλατφόρμα που επιλέξατε.

• Χρηματοδοτήστε το πορτοφόλι σας με το native token της αλυσίδας μπλοκ (π.χ. ETH για το Ethereum, BNB για το BSC) για να καλύψετε τα τέλη συναλλαγών. Ναι, αυτό ουσιαστικά σημαίνει ότι θα πρέπει είτε να στείλετε το απαιτούμενο token στο πορτοφόλι σας από ένα ανταλλακτήριο είτε από ένα διαφορετικό πορτοφόλι. Ενα εναλλακτικό τρόπο, πορτοφόλια όπως το MetaMask σας επιτρέπουν να αγοράζετε κρυπτονόμισμα απευθείας από μέσα με fiat, αλλά αυτό βρίσκεται ακόμα σε πιλοτικό στάδιο και δεν λειτουργεί πάντα.

4. Παροχή ρευστότητας σε μια δεξαμενή

• Πηγαίνετε στο τμήμα ρευστότητας της πλατφόρμας που έχετε επιλέξει. Επιλέξτε ένα ζεύγος συναλλαγών (π.χ. ETH/USDT) και βεβαιωθείτε ότι έχετε ίση αξία και των δύο token στο πορτοφόλι σας. Αν δεν το κάνετε, δεν θα μπορείτε να καταθέσετε τη διαφορά αυτή. Για παράδειγμα, αν έχετε 500 δολάρια σε ETH αλλά μόνο 400 δολάρια σε USDT, θα μπορείτε να καταθέσετε όλο το USDT αλλά μόνο 400 δολάρια ETH.
  

• Καταθέστε τα κουπόνια σας στη δεξαμενή ρευστότητας. Η πλατφόρμα θα σας δώσει μάρκες LP (παροχής ρευστότητας) ως απόδειξη της συνεισφοράς σας. Αυτά τα μάρκες αντιπροσωπεύουν το μερίδιό σας στη δεξαμενή.
  

5. Συγκομιδή και επανεπένδυση των ανταμοιβών

• Όσο οι μάρκες σας δημιουργούν ανταμοιβές, ελέγχετε τακτικά την πλατφόρμα για να τις συλλέγετε. Οι ανταμοιβές μπορεί να έχουν τη μορφή αμοιβών συναλλαγών ή εγγενών μάρκων (π.χ. CAKE ή RAY). Μερικές φορές, θα είναι και τα δύο.
• Επανεπενδύστε τα κέρδη σας προσθέτοντάς τα ξανά στη δεξαμενή. Αυτό επιτείνει τις αποδόσεις σας, επιτρέποντάς σας να κερδίζετε περισσότερα με την πάροδο του χρόνου.

6. Πρακτικές συμβουλές για επιτυχία

• Ξεκινήστε από μικρό μέγεθος. Χρησιμοποιήστε αρχικά ένα μικρό ποσό κρυπτογράφησης για να εξοικειωθείτε με τη διαδικασία και να κατανοήσετε τους κινδύνους.
• Παρακολουθήστε τα τέλη αερίου. Εάν χρησιμοποιείτε Ethereum, τα υψηλά τέλη αερίου μπορεί να καταστρέψουν τα κέρδη σας. Προγραμματίστε τις συναλλαγές σας σε ώρες εκτός αιχμής για χαμηλότερο κόστος. Κάθε φορά που καταθέτετε, κάθε φορά που συλλέγετε, κάθε φορά που επανακαταθέτετε – όλα αυτά μετράνε ως συναλλαγή με τέλη.
• Μείνετε ενημερωμένοι. Η εκμετάλλευση των αποδόσεων εξελίσσεται συνεχώς, οπότε παρακολουθείτε τις ενημερώσεις και τις νέες ευκαιρίες από την πλατφόρμα που έχετε επιλέξει.

Κίνδυνοι και προκλήσεις στην καλλιέργεια αποδόσεων

Κατανόηση των κινδύνων

Η γεωργία αποδόσεων προσφέρει συναρπαστικές ευκαιρίες κέρδους, αλλά δεν είναι χωρίς κινδύνους. Η κατανόηση αυτών των προκλήσεων θα σας βοηθήσει να πάρετε καλύτερες αποφάσεις και να προστατεύσετε τις επενδύσεις σας.

Μόνιμη απώλεια

• Αυτό συμβαίνει όταν η αξία των tokens που έχετε καταθέσει σε μια δεξαμενή ρευστότητας αλλάζει σε σύγκριση με την απλή διακράτησή τους στο πορτοφόλι σας.
• Για παράδειγμα, εάν προσθέσετε ETH και USDT σε μια δεξαμενή και η τιμή των ETH αυξηθεί σημαντικά, μπορεί να χάσετε πιθανά κέρδη, επειδή οι ETH σας μετατρέπονται εν μέρει σε USDT στη δεξαμενή.
• Αν και οι αμοιβές συναλλαγών και οι ανταμοιβές μπορεί να αντισταθμίσουν αυτή την απώλεια, η παροδική απώλεια μπορεί να επηρεάσει σημαντικά τα κέρδη σας.

Εξυπνά τρωτά σημεία των συμβάσεων

• Η γεωργία αποδόσεων βασίζεται σε έξυπνα συμβόλαια, τα οποία είναι ευάλωτα σε σφάλματα ή παραβίαση. Εάν ο κώδικας μιας πλατφόρμας είναι κακογραμμένος ή δεν έχει ελεγχθεί, τα κεφάλαιά σας μπορεί να κινδυνεύσουν.
• Από τη στιγμή που τα κεφάλαια κατατίθενται σε ένα έξυπνο συμβόλαιο, έχετε περιορισμένο έλεγχο και οποιαδήποτε εκμετάλλευση θα μπορούσε να οδηγήσει σε ολική απώλεια.

Ρυθμιστικοί κίνδυνοι και κίνδυνοι της αγοράς

Η DeFi λειτουργεί σε έναν σε μεγάλο βαθμό μη ρυθμιζόμενο χώρο, γεγονός που την καθιστά ευάλωτη σε ξαφνικές νομικές αλλαγές. Οι κυβερνήσεις ενδέχεται να επιβάλλουν περιορισμούς ή φόρους που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τα κέρδη σας.

Η αστάθεια της αγοράς είναι μια άλλη ανησυχία. Εάν οι τιμές των κρυπτονομισμάτων πέσουν απότομα, η αξία των περιουσιακών στοιχείων που έχετε ποντάρει και των ανταμοιβών σας μπορεί να πέσει κατακόρυφα.

Πώς να ελαχιστοποιήσετε τους κινδύνους

Αν και οι κίνδυνοι είναι εγγενές μέρος της καλλιέργειας αποδόσεων, υπάρχουν στρατηγικές που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να ελαχιστοποιήσετε τις επιπτώσεις τους και να διασφαλίσετε τις επενδύσεις σας.

Στρατηγικές διαφοροποίησης

• Μην τοποθετείτε όλα τα κεφάλαιά σας σε μία μόνο δεξαμενή ή πλατφόρμα. Διασκορπίστε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε διαφορετικές δεξαμενές ρευστότητας και αλυσίδες μπλοκ για να μειώσετε τον κίνδυνο.
• Για παράδειγμα, μπορείτε να διαθέσετε κάποια κεφάλαια σε μια δεξαμενή σταθερών νομισμάτων (όπως USDT/DAI) για να ελαχιστοποιήσετε τη μεταβλητότητα των τιμών, ενώ παράλληλα να πειραματιστείτε με πιο ριψοκίνδυνα ζεύγη για υψηλότερες απολαβές.

Χρησιμοποιήστε ελεγμένες και αξιόπιστες πλατφόρμες

• Κολλήστε σε γνωστές πλατφόρμες που έχουν υποβληθεί σε ελέγχους από τρίτους. Πλατφόρμες όπως οι Uniswap, Curve Finance και PancakeSwap είναι ηγέτες του κλάδου με ισχυρό ιστορικό.
• Ελέγξτε για ελέγχους από αξιόπιστες εταιρείες όπως η CertiK ή η ConsenSys για να διασφαλίσετε ότι τα έξυπνα συμβόλαια της πλατφόρμας είναι ασφαλή.

Μείνετε ενημερωμένοι σχετικά με τις τάσεις της αγοράς και τις εξελίξεις των έργων

• Παρακολουθείτε τακτικά τις επιδόσεις των επιλεγμένων δεξαμενών και της ευρύτερης αγοράς κρυπτογράφησης. Οι αλλαγές στον όγκο συναλλαγών, οι ενημερώσεις της πλατφόρμας ή τα εξωτερικά γεγονότα μπορούν να επηρεάσουν τα κέρδη σας. Επειδή το APR είναι υψηλό τώρα, δεν σημαίνει ότι θα παραμείνει το ίδιο σε μια εβδομάδα από τώρα.
• Εγγραφείτε σε φόρουμ της κοινότητας και παρακολουθήστε τις ανακοινώσεις του έργου για να ενημερώνεστε για αναβαθμίσεις, νέα χαρακτηριστικά ή πιθανούς κινδύνους.

Μην κυνηγάτε υψηλό ΣΕΠΕ

• Αυτό είναι ένα μεγάλο θέμα και κάτι που βλέπω πάντα να κάνουν οι άνθρωποι. Μπορεί να εξετάζετε τα ΣΕΠΕ που προσφέρονται για διάφορες δεξαμενές ρευστότητας και μπορεί να δείτε ένα εξωφρενικά υψηλό ΣΕΠΕ, όπως αυτό:
  
• Μην την πατήσετε. Το 1.391% ακούγεται πολύ ελκυστικό, αλλά όπως μπορείτε να δείτε στα δεξιά, η ρευστότητα είναι πολύ χαμηλή, λιγότερο από 9.000 δολάρια. Μόλις περισσότεροι άνθρωποι παρέχουν ρευστότητα, οι ανταμοιβές θα πέσουν κατακόρυφα. Επίσης, ένας καλός κανόνας που πρέπει να ακολουθήσετε είναι: – Ποτέ μην αποδίδετε αγρόκτημα χρησιμοποιώντας κρυπτογράφηση στην οποία δεν θα επενδύατε διαφορετικά. Με άλλα λόγια, μην αγοράζετε άγνωστα tokens μόνο και μόνο επειδή προσφέρουν υψηλό APR.

Αποδοτική καλλιέργεια έναντι άλλων μεθόδων παθητικού εισοδήματος κρυπτογράφησης

Το στοίχημα έναντι της καλλιέργειας αποδόσεων

Staking και yield farming είναι δύο από τους πιο δημοφιλείς τρόπους για την απόκτηση παθητικού εισοδήματος με κρυπτογράφηση. Αν και μπορεί να φαίνονται παρόμοιοι, έχουν σαφείς διαφορές όσον αφορά τη διαδικασία, τον κίνδυνο και τις πιθανές ανταμοιβές.

Πώς λειτουργούν

• Staking: Αυτό περιλαμβάνει το κλείδωμα του κρυπτονομισματός σας για ένα συγκεκριμένο χρονικό διάστημα, ώστε να συμβάλει στην ασφάλεια ενός δικτύου blockchain. Σε αντάλλαγμα, κερδίζετε ανταμοιβές, συνήθως με τη μορφή πρόσθετων token. Πλατφόρμες όπως το Ethereum (με ETH staking) ή το Cardano (ADA) καθιστούν το staking απλό και χαμηλής συντήρησης.
• Yield farming: Στο yield farming, παρέχετε ρευστότητα στα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια καταθέτοντας τα κρυπτονόματά σας σε δεξαμενές ρευστότητας. Κερδίζετε ανταμοιβές από αμοιβές συναλλαγών, μάρκες πλατφόρμας και άλλα κίνητρα. Δεν υπάρχει καθορισμένη περίοδος, που σημαίνει ότι μπορείτε να κάνετε ανάληψη χρημάτων όποτε θέλετε.

Διαφορές κινδύνου και ανταμοιβής

• Το στοίχημα: Γενικά λιγότερο επικίνδυνο, επειδή τα κεφάλαιά σας δεν είναι εκτεθειμένα σε παροδικές απώλειες ή διακυμάνσεις της αγοράς στο πλαίσιο μιας ομάδας συναλλαγών. Οι ανταμοιβές είναι πιο προβλέψιμες, αλλά συνήθως χαμηλότερες σε σύγκριση με την εκμετάλλευση των αποδόσεων.
• Αποδοτική γεωργία: Προσφέρει υψηλότερες δυνατότητες κέρδους λόγω των αμοιβών συναλλαγών και των ανταμοιβών των κουπονιών. Ωστόσο, συνοδεύεται από κινδύνους όπως η παροδική απώλεια και οι ευπάθειες των έξυπνων συμβολαίων. Απαιτεί επίσης λίγο περισσότερη τεχνική τεχνογνωσία.

Πρακτική διορατικότητα: Αν προτιμάτε μια προσέγγιση “set it and forget it” με χαμηλές έως μέτριες αποδόσεις, το ποντάρισμα μπορεί να είναι η καλύτερη επιλογή. Αν νιώθετε άνετα με περισσότερη πολυπλοκότητα, πρακτική προσέγγιση και υψηλότερο κίνδυνο για δυνητικά υψηλότερες αποδόσεις, η καλλιέργεια αποδόσεων θα μπορούσε να είναι μια καλή επιλογή.

Δανεισμός και δανεισμός

Ο δανεισμός και ο δανεισμός προσφέρουν έναν άλλο τρόπο για να αποκτήσετε παθητικό εισόδημα με κρυπτογράφηση και διαφέρουν σημαντικά από την εξόρυξη ρευστότητας.

Πώς λειτουργεί ο δανεισμός κρυπτογράφησης

Πλατφόρμες όπως η BlockFi, η Aave και η Nexo σας επιτρέπουν να δανείζετε το κρυπτονόμισμα σας σε άλλους χρήστες με αντάλλαγμα τόκο. Πρόκειται για μια απλή διαδικασία: καταθέτετε τα περιουσιακά σας στοιχεία και η πλατφόρμα διαχειρίζεται το δανεισμό.

Οι δανειολήπτες πληρώνουν τόκο για να έχουν πρόσβαση στο κρυπτονόμισμά σας και εσείς κερδίζετε ένα μερίδιο από αυτόν τον τόκο.

Πώς συγκρίνεται με την καλλιέργεια αποδόσεων

Πλεονεκτήματα: Ο δανεισμός είναι λιγότερο περίπλοκος από την καλλιέργεια αποδόσεων και συχνά έχει χαμηλότερους κινδύνους. Τα κέρδη σας προέρχονται από σταθερά ή κυμαινόμενα επιτόκια, τα οποία είναι συνήθως σταθερά.

Μειονεκτήματα: Οι αποδόσεις από τον δανεισμό είναι συνήθως χαμηλότερες σε σύγκριση με την καλλιέργεια αποδόσεων, ειδικά αν δεν δανείζετε περιουσιακά στοιχεία υψηλής ζήτησης.

Δανεισμός για την καλλιέργεια αποδόσεων: Κάποιοι προηγμένοι χρήστες δανείζονται κρυπτονόμισμα για να συμμετάσχουν σε yield farming, αξιοποιώντας τις θέσεις τους για να αυξήσουν τα κέρδη τους. Ενώ αυτό μπορεί να ενισχύσει τα κέρδη, αυξάνει επίσης σημαντικά τους κινδύνους.

Πρακτική συμβουλή: Αν είστε νέοι στο DeFi, είναι προτιμότερο να ξεκινήσετε είτε με δανεισμό είτε με yield farming (αλλά όχι και τα δύο). Μπορείτε πάντα να εξερευνήσετε το συνδυασμό των δύο όταν εξοικειωθείτε καλύτερα με το οικοσύστημα.

Συμπεράσματα

Η καλλιέργεια αποδόσεων είναι ένας ισχυρός τρόπος για να δημιουργήσετε παθητικό εισόδημα με κρυπτογράφηση. Παρέχοντας ρευστότητα σε πλατφόρμες DeFi, μπορείτε να κερδίσετε ανταμοιβές από αμοιβές συναλλαγών, κίνητρα για token και ευκαιρίες δανεισμού.

Η καλλιέργεια αποδόσεων προσφέρει υψηλότερες δυνατότητες παθητικού εισοδήματος από οποιαδήποτε άλλη μέθοδο παθητικού εισοδήματος.

Αυτό που ειπώθηκε, η καλλιέργεια αποδόσεων δεν είναι χωρίς τις προκλήσεις της. Κίνδυνοι όπως η παροδική απώλεια, τα τρωτά σημεία των έξυπνων συμβολαίων και η αστάθεια της αγοράς σημαίνουν ότι πρέπει να είστε προσεκτικοί. Διαφοροποιήστε τις επενδύσεις σας, επιλέξτε αξιόπιστες πλατφόρμες και μην κυνηγάτε υψηλά ΣΕΠΕ. Έτσι θα ελαχιστοποιήσετε τους κινδύνους και θα μεγιστοποιήσετε τα κέρδη σας μακροπρόθεσμα.

Αν είστε νέοι στο DeFi, ξεκινήστε από τα μικρά, εξοικειωθείτε με τη διαδικασία και αναπτύξτε τις γνώσεις σας με την πάροδο του χρόνου. Η κρυπτογράφηση προσφέρει ατελείωτες ευκαιρίες για να αυξήσετε τον πλούτο σας, και η καλλιέργεια αποδόσεων είναι μόνο ένας από τους πολλούς τρόπους για να το κάνετε αυτό.