Cara Mendapatkan Penghasilan Pasif dengan Crypto: Panduan untuk Pertanian Hasil DeFi
Bayangkan mendapatkan penghasilan dari kripto Anda tanpa harus memperdagangkan atau menjualnya. Itulah janji DeFi yield farming – sebuah metode yang memungkinkan Anda memanfaatkan kripto Anda dan mendapatkan penghasilan pasif dari kripto.
Tidak masalah jika Anda baru mengenal keuangan terdesentralisasi (DeFi) atau Anda hanya mencari cara untuk membuat kripto Anda lebih menguntungkan. Yield farming dapat menawarkan peluang yang menarik. Namun, bagaimana cara kerjanya, dan apa saja risikonya?
Dalam panduan ini, saya akan menjelaskan dasar-dasar yield farming, bagaimana cara ini membantu Anda mendapatkan penghasilan pasif dari kripto, dan apa saja yang perlu Anda ketahui untuk memulainya. Pada akhirnya, Anda akan memahami cara memaksimalkan penghasilan kripto Anda sambil tetap menjaga risiko.
Apa itu yield farming di DeFi?
Dasar-dasar DeFi
Sebelum saya membahas tentang pertanian hasil, izinkan saya menjelaskan dengan cepat tentang apa itu keuangan terdesentralisasi, atau DeFi. DeFi adalah sistem alat dan layanan keuangan yang dibangun di atas teknologi blockchain. Tidak seperti keuangan terpusat, yaitu CeFi (seperti bank tradisional), DeFi tidak bergantung pada perantara. Sebagai gantinya, DeFi menggunakan kontrak pintar, yang merupakan program otomatis yang mengeksekusi transaksi dengan aman dan transparan..
Jadi, mengapa DeFi sangat penting untuk pendapatan pasif? Karena ini membuka peluang bagi siapa pun, di mana pun di dunia, untuk mendapatkan penghasilan pasif dengan kripto tanpa perlu mempercayai perantara. .
Bayangkan Anda memiliki $1.000 dalam bentuk dolar. Bagaimana Anda bisa mendapatkan penghasilan pasif dari uang tersebut? Anda harus pergi ke bank, mendepositokannya, dan mendapatkan sepersekian persen dari uang tersebut.
Dengan DeFi, Anda dapat meminjamkan, meminjam, atau mempertaruhkan kripto Anda dan mendapatkan imbalan, tanpa memerlukan bank. Yield farming adalah salah satu cara paling populer untuk melakukan ini.
Penjelasan tentang yield farming DeFi
Yield farming DeFi adalah cara untuk mendapatkan imbalan dengan meminjamkan atau mempertaruhkan kripto Anda di likuiditas pool. Tapi apa itu pool likuiditas? Anggap saja sebagai brankas digital tempat pengguna menyimpan kripto mereka untuk mendukung perdagangan di bursa terdesentralisasi (DEX). Setiap pool likuiditas terdiri dari dua mata uang kripto (karena Anda selalu memperdagangkan satu kripto dengan kripto lainnya, misalnya BNB/USDC, atau ETH/USDT).
Begini cara kerjanya: Ketika Anda menambahkan kripto Anda ke pool likuiditas , Anda membantu kelancaran fungsi bursa dengan menyediakan aset yang dibutuhkan orang lain untuk diperdagangkan. Sebagai imbalannya, Anda akan mendapatkan imbalan. Imbalan ini bisa datang dalam tiga bentuk:
- Bunga dari protokol peminjaman:Beberapa platform, seperti Aave dan Compound, memungkinkan Anda untuk meminjamkan kripto kepada orang lain dan mendapatkan bunga sebagai imbalannya. Tingkat bunga tergantung pada penawaran dan permintaan – ketika permintaan untuk meminjam tinggi, penghasilan Anda meningkat.
- Hadiah token:Banyak platform yield farming yang menawarkan hadiah berupa token asli. Misalnya, PancakeSwap memberi Anda CAKE, dan Raydium memberi Anda RAY. Token-token ini dapat dijual, diinvestasikan kembali, atau disimpan untuk mendapatkan potensi keuntungan jangka panjang.
- Biaya perdagangan:Sebagai penyedia likuiditas, Anda mendapatkan sebagian dari biaya perdagangan yang dihasilkan di dalam pool. Misalnya, jika platform mengenakan biaya 0,3% per perdagangan, sebagian dari biaya tersebut didistribusikan kepada semua orang yang berkontribusi likuiditas. Pendapatan ini biasanya stabil dan bergantung pada volume perdagangan pool.
Setiap metode penghasilan ini akan bertambah, menciptakan aliran pendapatan pasif yang stabil dari kripto.
Ijinkan saya menjabarkannya lebih lanjut dengan sebuah contoh. </span
Bayangkan sebuah pool likuiditas untuk pasangan seperti ETH/USDT (Ethereum dan Tether). Untuk memudahkan perhitungan, mari kita asumsikan Ethereum dihargai $1.000. Anda menyetorkan nilai yang sama dalam $ ETH dan USDT ke dalam pool. Itu berarti, jika Anda memiliki $1.000, Anda akan menyetor 0,5 ETH dan 500 USDT. .
Ketika seseorang memperdagangkan ETH dengan USDT (atau sebaliknya) di platform, ada sedikit biaya yang dibebankan. Sebagian dari biaya tersebut diberikan kepada Anda sebagai imbalan karena telah menyediakan likuiditas. Selain itu, sebagian besar platform mengeluarkan bonus token sebagai tambahan dari biaya, terlepas dari berapa banyak pasangan kripto yang diperdagangkan..
Beberapa platform populer tempat Anda dapat memulai yield farming meliputi:</span
- Uniswap: Pertukaran terdesentralisasi terbesar untuk perdagangan dan penyediaan likuiditas. <li
- PancakeSwap:Platform Binance Smart Chain yang dikenal dengan biaya rendah.
- Curve Finance: Protokol DeFi yang berfokus pada perdagangan dan likuiditas stablecoin.
- Raydium: Platform berbasis Solana yang menawarkan perdagangan berkecepatan tinggi dan berbiaya rendah dengan peluang pertanian hasil.
Pertanian hasil mungkin terdengar sederhana, tetapi penting untuk memahami risikonya dan memilih platform dengan hati-hati. Saya akan membahasnya nanti dalam panduan ini.
Memulai dengan yield farming kripto
Memilih platform DeFi yang tepat
Langkah pertama dalam yield farming kripto adalah memilih platform yang tepat. Dengan banyaknya pilihan yang tersedia, penting untuk memilih dengan bijak untuk memaksimalkan penghasilan Anda dan meminimalkan risiko.
Berikut ini adalah platform yang paling baik untuk digunakan:</span
- Uniswap:Ideal untuk pertanian hasil berbasis Ethereum dengan berbagai macam kumpulan likuiditas.
- PancakeSwap: Sangat cocok untuk hasil farming berbasis Binance (meskipun mendukung banyak rantai), hadiah tambahan melalui token Cake-nya.
- Curve Finance:Baik untuk stablecoin farming, dengan biaya yang rendah dan risiko kerugian yang tidak permanen.</li
- Raydium:Pilihan tepat untuk pengguna Solana.
Saat memilih platform, pertimbangkan faktor-faktor berikut:
- Keamanan:Pastikan bahwa platform tersebut telah diaudit oleh pihak ketiga yang tepercaya. Periksa ulasan, umpan balik komunitas, dan apakah platform pernah mengalami peretasan.
- Biaya: Platform yang berbeda membebankan biaya transaksi yang berbeda-beda. Platform seperti PancakeSwap (di Binance Smart Chain) cenderung memiliki biaya yang lebih rendah daripada platform berbasis Ethereum seperti Uniswap. Meskipun, sekali lagi, banyak platform sekarang menawarkan dukungan multi-chain, tetapi mereka masih fokus pada satu.
- APRs (Persentase Pengembalian Tahunan): APR yang lebih tinggi berarti potensi penghasilan yang lebih besar, tetapi sering kali disertai risiko yang lebih tinggi. Carilah keseimbangan antara APR yang masuk akal dan kinerja platform yang stabil.
Semua yang saya sebutkan di atas tepercaya, bereputasi baik, dan merupakan tempat yang baik untuk memulai.
Panduan langkah demi langkah untuk menghasilkan pertanian
Setelah Anda memilih platform, Anda siap untuk memulai pertanian hasil. Saya akan memberikan contoh penggunaan MetaMask di PancakeSwap, menggunakan jaringan Binance:</span
1. Siapkan dompet kripto 1. Siapkan dompet kripto
- Anda memerlukan dompet kripto untuk berinteraksi dengan platform DeFi. MetaMask adalah salah satu opsi paling populer untuk platform berbasis Ethereum (tetapi juga dapat digunakan untuk yang lain, seperti Binance atau Polygon), sementara Phantom adalah pilihan yang bagus untuk Solana.
- Pasang dompet sebagai ekstensi browser atau aplikasi seluler. Ikuti petunjuk penyiapan untuk mengamankan dompet Anda dengan kata sandi yang kuat dan simpan frasa pemulihan di tempat yang aman.
2. Hubungkan dompet ke platform DeFi
- Klik Hubungkan Dompet
- Konfirmasi koneksi
>
3. Pilih blockchain yang tepat
- Pertanian hasil tersedia di berbagai blockchain, seperti Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana, dan lainnya. Pilihlah blockchain berdasarkan biaya dan kompatibilitasnya dengan platform yang Anda pilih.
</ul
- Danai dompet Anda dengan token asli blockchain (mis., ETH untuk Ethereum, BNB untuk BSC) untuk menutupi biaya transaksi. Ya, pada dasarnya ini berarti Anda harus mengirim token yang dibutuhkan ke dompet Anda dari bursa atau dompet lain. Sebagai alternatif, dompet seperti MetaMask memungkinkan Anda untuk membeli kripto secara langsung di dalamnya dengan fiat, tetapi ini masih dalam tahap uji coba dan tidak selalu berhasil.
- Buka bagian likuiditas pada platform yang Anda pilih. Pilih pasangan perdagangan (misalnya, ETH/USDT) dan pastikan Anda memiliki nilai yang sama untuk kedua token di dompet Anda. Jika tidak, Anda tidak akan bisa menyetor selisihnya. Misalnya, jika Anda memiliki $500 dalam bentuk ETH tetapi hanya memiliki $400 dalam bentuk USDT, Anda dapat menyetorkan semua USDT tetapi hanya $400 ETH.
- Setorkan token Anda ke dalam pool likuiditas. Platform ini akan memberi Anda token LP (penyedia likuiditas) sebagai bukti kontribusi Anda. Token ini mewakili bagian Anda dalam pool.
- Saat token Anda menghasilkan hadiah, periksa platform secara teratur untuk memanennya. Hadiah dapat berupa biaya perdagangan atau token asli (misalnya, CAKE atau RAY). Terkadang, bisa juga keduanya.
- Investasikan kembali penghasilan Anda dengan menambahkannya kembali ke dalam pool. Hal ini akan menambah keuntungan Anda, sehingga Anda dapat menghasilkan lebih banyak dari waktu ke waktu.
- Mulai dari yang kecil. Gunakan sejumlah kecil kripto pada awalnya untuk membiasakan diri dengan prosesnya dan memahami risikonya.
- Pantau biaya gas. Jika Anda menggunakan Ethereum, biaya gas yang tinggi dapat menggerogoti keuntungan Anda. Atur waktu transaksi Anda pada jam-jam di luar jam sibuk untuk mendapatkan biaya yang lebih rendah. Setiap kali Anda menyetor, setiap kali Anda memanen, setiap kali Anda menyetor kembali – semua itu dihitung sebagai transaksi dengan biaya.
- Tetap terinformasi. Yield farming terus berkembang, jadi pantau terus pembaruan dan peluang baru dari platform pilihan Anda.
- Hal ini terjadi ketika nilai token yang telah Anda setorkan ke dalam pool likuiditas berubah dibandingkan dengan hanya menyimpannya di dalam dompet Anda.
- Misalnya, jika Anda menambahkan ETH dan USDT ke dalam pool dan harga ETH naik secara signifikan, Anda mungkin kehilangan potensi keuntungan karena ETH Anda sebagian dikonversi menjadi USDT di dalam pool tersebut.
- Meskipun biaya perdagangan dan hadiah dapat mengimbangi kerugian ini, kerugian tidak permanen masih dapat memengaruhi keuntungan Anda secara signifikan.
- Pertanian hasil bergantung pada kontrak pintar, yang rentan terhadap bug atau peretasan. Jika kode platform ditulis dengan buruk atau tidak diaudit, dana Anda bisa berisiko.
- Setelah dana disimpan dalam kontrak pintar, Anda memiliki kontrol terbatas, dan eksploitasi apa pun dapat mengakibatkan kerugian total.
- Jangan menaruh semua dana Anda dalam satu pool atau platform. Sebarkan aset Anda ke berbagai pool likuiditas dan blockchain untuk mengurangi risiko.
- Misalnya, Anda dapat mengalokasikan sejumlah dana ke pool stablecoin (seperti USDT/DAI) untuk meminimalkan volatilitas harga sambil bereksperimen dengan pasangan yang lebih berisiko untuk mendapatkan hasil yang lebih tinggi.
- Pilihlah platform ternama yang telah menjalani audit pihak ketiga. Platform seperti Uniswap, Curve Finance, dan PancakeSwap adalah pemimpin industri dengan rekam jejak yang kuat.
- Periksa audit dari perusahaan tepercaya seperti CertiK atau ConsenSys untuk memastikan kontrak pintar platform aman.
- Memantau secara teratur kinerja pool yang Anda pilih dan pasar kripto yang lebih luas. Perubahan volume perdagangan, pembaruan platform, atau peristiwa eksternal dapat memengaruhi penghasilan Anda. Hanya karena APR tinggi sekarang, bukan berarti APR akan tetap sama seminggu dari sekarang.
- Bergabunglah dengan forum komunitas dan ikuti pengumuman proyek untuk mendapatkan informasi terbaru mengenai peningkatan, fitur baru, atau potensi risiko.
- Ini adalah hal yang besar, dan sesuatu yang selalu saya lihat dilakukan oleh banyak orang. Anda mungkin melihat-lihat APR yang ditawarkan untuk berbagai kumpulan likuiditas, dan Anda mungkin melihat APR yang sangat tinggi, seperti ini:
- Jangan tertipu. 1.391% terdengar sangat menarik, tetapi seperti yang Anda lihat di sebelah kanan, likuiditasnya sangat rendah, kurang dari $9.000. Begitu lebih banyak orang menyediakan likuiditas, imbalannya akan turun. Selain itu, aturan praktis yang baik untuk diikuti adalah – jangan pernah melakukan yield farming menggunakan kripto yang tidak akan Anda investasikan. Dengan kata lain, jangan membeli token yang tidak dikenal hanya karena token tersebut menawarkan APR yang tinggi.
- Staking: Ini melibatkan penguncian mata uang kripto Anda selama jangka waktu tertentu untuk membantu mengamankan jaringan blockchain. Sebagai imbalannya, Anda akan mendapatkan imbalan, biasanya dalam bentuk token tambahan. Platform seperti Ethereum (dengan staking ETH) atau Cardano (ADA) membuat staking menjadi sederhana dan mudah.
- Yield farming: Dalam yield farming, Anda menyediakan likuiditas ke bursa terdesentralisasi dengan menyetor kripto Anda ke dalam pool likuiditas. Anda mendapatkan imbalan dari biaya perdagangan, token platform, dan insentif lainnya. Tidak ada periode yang ditentukan, artinya, Anda dapat menarik uang Anda kapan pun Anda mau.
- Staking: Umumnya lebih kecil risikonya karena dana Anda tidak terpapar pada kerugian yang tidak permanen atau fluktuasi pasar dalam kumpulan perdagangan. Imbalan lebih dapat diprediksi, tetapi biasanya lebih rendah dibandingkan dengan pertanian hasil.
- Yield farming: Menawarkan potensi penghasilan yang lebih tinggi karena biaya trading dan hadiah token. Namun, hal ini memiliki risiko seperti kerugian yang tidak permanen dan kerentanan kontrak pintar. Ini juga membutuhkan sedikit lebih banyak pengetahuan teknis.
4. Menyediakan likuiditas ke sebuah pool
<ul
<ul
5. Memanen dan menginvestasikan kembali imbalan
6. Kiat-kiat praktis untuk sukses
Risiko dan tantangan dalam pertanian hasil panen
Memahami risiko
Pertanian hasil menawarkan peluang penghasilan yang menarik, tetapi bukan berarti tanpa risiko. Memahami tantangan-tantangan ini akan membantu Anda membuat keputusan yang lebih baik dan melindungi investasi Anda.
Kerugian tidak permanen
Kerentanan kontrak pintar
Risiko regulasi dan pasar
DeFi beroperasi di ruang yang sebagian besar tidak diatur, membuatnya rentan terhadap perubahan hukum yang tiba-tiba. Pemerintah dapat memberlakukan pembatasan atau pajak yang dapat memengaruhi penghasilan Anda.
Volatilitas pasar juga menjadi perhatian. Jika harga kripto turun tajam, nilai aset dan reward yang Anda pertaruhkan bisa anjlok.
Bagaimana cara meminimalkan risiko
Meskipun risiko adalah bagian yang melekat pada pertanian hasil, ada beberapa strategi yang dapat Anda gunakan untuk meminimalkan dampaknya dan melindungi investasi Anda.</span
Strategi diversifikasi
Gunakan platform yang telah diaudit dan bereputasi baik
Tetap ikuti perkembangan tren pasar dan perkembangan proyek
Jangan mengejar APR yang tinggi
Yield farming vs metode pendapatan pasif kripto lainnya
Staking vs. yield farming
Staking dan yield farming adalah dua cara paling populer untuk mendapatkan penghasilan pasif dengan kripto. Meskipun terlihat mirip, keduanya memiliki perbedaan yang jelas dalam hal proses, risiko, dan potensi imbalannya.
Bagaimana cara kerjanya
<li
Perbedaan risiko dan imbalan
Wawasan praktis: Jika Anda lebih suka pendekatan “atur dan lupakan saja” dengan hasil yang rendah hingga sedang, staking mungkin merupakan pilihan yang lebih baik. Jika Anda merasa nyaman dengan pendekatan yang lebih kompleks, pendekatan langsung, dan risiko yang lebih tinggi dengan potensi hasil yang lebih tinggi, yield farming mungkin cocok untuk Anda.
Pinjaman dan peminjaman
Peminjaman dan peminjaman menawarkan cara lain untuk mendapatkan penghasilan pasif dengan kripto, dan sangat berbeda dengan penambangan likuiditas.</span
Bagaimana cara kerja pinjam meminjam kripto
Platform seperti BlockFi, Aave, dan Nexo memungkinkan Anda meminjamkan kripto kepada pengguna lain dengan imbalan bunga. Ini adalah proses yang mudah: Anda mendepositkan aset Anda, dan platform mengelola peminjaman.
Peminjam membayar bunga untuk mengakses kripto Anda, dan Anda mendapatkan bagian dari bunga tersebut.
Bagaimana perbandingannya dengan pertanian
Keuntungan: Pemberian pinjaman tidak serumit pertanian hasil bumi dan sering kali memiliki risiko yang lebih rendah. Penghasilan Anda berasal dari suku bunga tetap atau variabel, yang biasanya stabil.
Kekurangan:Pengembalian dari peminjaman biasanya lebih rendah dibandingkan dengan pertanian hasil, terutama jika Anda tidak meminjamkan aset yang memiliki permintaan tinggi.
Peminjaman untuk pertanian hasil: Beberapa pengguna tingkat lanjut meminjam kripto untuk berpartisipasi dalam yield farming, memanfaatkan posisi mereka untuk meningkatkan pendapatan. Meskipun hal ini dapat meningkatkan keuntungan, hal ini juga secara signifikan meningkatkan risiko.
Tip Praktis: Jika Anda baru mengenal DeFi, lebih baik memilih salah satu dari peminjaman atau pertanian hasil (tetapi tidak keduanya) sebagai titik awal. Anda selalu dapat mengeksplorasi menggabungkan keduanya setelah Anda lebih mengenal ekosistemnya.
Kesimpulan
Yield farming adalah cara yang ampuh untuk menghasilkan pendapatan pasif dengan kripto. Dengan menyediakan likuiditas ke platform DeFi, Anda dapat memperoleh imbalan dari biaya perdagangan, insentif token, dan peluang peminjaman.
Yield farming menawarkan potensi penghasilan pasif yang lebih tinggi daripada metode penghasilan pasif lainnya.</span
Meskipun demikian, pertanian hasil panen bukannya tanpa tantangan. Risiko seperti kerugian yang tidak permanen, kerentanan kontrak pintar, dan volatilitas pasar membuat Anda harus berhati-hati. Diversifikasikan investasi Anda, pilih platform yang memiliki reputasi baik, dan jangan mengejar APR yang tinggi. Ini akan meminimalkan risiko dan memaksimalkan penghasilan Anda dalam jangka panjang.
Jika Anda baru mengenal DeFi, mulailah dari yang kecil, kenali prosesnya, dan kembangkan pengetahuan Anda dari waktu ke waktu. Crypto menawarkan peluang tak terbatas untuk menumbuhkan kekayaan Anda, dan yield farming hanyalah salah satu dari banyak cara untuk melakukannya.
