暗号で受動的収入を得る方法：DeFi利回りファーミングガイド

暗号を売買することなく、暗号から収入を得ることを想像してみてください。これがDeFiイールドファーミングの約束です。は、クリプトを仕事に使い、クリプトで受動的な収入を得ることを可能にする方法です。

分散型金融（DeFi）が初めての方でも、暗号をより収益性の高いものにする方法を模索している方でも問題ありません。イールドファーミングはエキサイティングな機会を提供してくれる。しかし、それはどのように機能し、どのようなリスクがあるのでしょうか？

このガイドでは、イールドファーミングの基礎、暗号から受動的な収入を得る方法、始めるために知っておくべきことを説明します。最後には、リスクを抑えながらクリプトの収益を最大化する方法を理解することができます。

DeFiのイールドファーミングとは何ですか

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DeFiの基本

イールドファーミングに飛び込む前に、分散型金融、つまりDeFiとは何なのかを簡単に説明しよう。DeFiとは、ブロックチェーン技術上に構築された金融ツールとサービスのシステムである。中央集権型金融、すなわちCeFi（伝統的な銀行など）とは異なり、DeFiは仲介者に依存しない。その代わりに、取引を安全かつ透過的に実行する自動化プログラムであるスマートコントラクトを使用している。

では、なぜDeFiがパッシブ収入にとってこれほど大きな意味を持つのだろうか？ 仲介業者を信頼することなく暗号で受動的な収入を得る機会を、世界中の誰でも、どこでも、開くことができるからです。</span

実際のドルで1,000ドルを持っていると想像してください。そこからどうやって受動的収入を得ることができるでしょうか？銀行に行って預金し、何パーセントかの収入を得る必要があります。

DeFiを使えば、銀行に行かなくても、暗号を貸したり、借りたり、賭けたりして、報酬を得ることができる。イールドファーミングは、これを行う最も人気のある方法の1つです。

DeFiイールドファーミングの説明

DeFiイールドファーミングは、流動性プールに暗号を貸し出したり、ステークして報酬を得る方法です。しかし、流動性プールとは何でしょうか？分散型取引所（DEX）での取引をサポートするために、ユーザーが暗号を預けるデジタル金庫だと考えてください。各流動性プールは2つの暗号通貨で構成されています（BNB/USDCやETH/USDTなど、常に1つの暗号通貨を別の暗号通貨と交換するためです）。

これがその仕組みです： あなたの暗号を流動性プールに追加すると、他の人が取引するために必要な資産を提供することで、取引所が円滑に機能するのを助けることになります。その見返りとして、報酬を得ることができます。これらの報酬は3つの形で受け取ることができます：</span

1. 貸出プロトコルからの利息: AaveやCompoundのようないくつかのプラットフォームでは、自分の暗号を他の人に貸し出し、その見返りとして利息を得ることができます。金利は需要と供給に依存し、借り入れの需要が高まれば、収益は増加します。
2. トークンの報酬: 多くのイールドファーミングプラットフォームは、ネイティブトークンの形で報酬を提供しています。例えば、PancakeSwapはCAKEを、RaydiumはRAYを報酬としています。これらのトークンは売却、再投資、または長期的な利益のために保有することができます。
3. 取引手数料： 流動性プロバイダーとして、プールで発生した取引手数料の一部を得ることができます。例えば、プラットフォームが取引ごとに0.3%の手数料を請求する場合、その手数料の一部が流動性を提供した全員に分配されます。この収入は通常安定しており、プールの取引量に依存します。
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   これらの収益方法はそれぞれ積み重なり、暗号から安定した受動的収入の流れを作り出します。</span

   例を挙げてさらに詳しく説明しましょう。</span

   ETH/USDT（イーサリアムとテザー）のようなペアの流動性プールを想像してみてください。計算しやすいように、イーサリアムの価格を1,000ドルと仮定しましょう。あなたは、ETHとUSDTの両方を同額（$）プールへ入金します。つまり、1,000ドルを持っている場合、0.5ETHと500USDTを預けることになります。</span

   誰かがプラットフォーム上でETHとUSDT（またはその逆）を取引すると、少額の手数料が請求されます。その手数料の一部は、流動性を提供したことに対する報酬としてあなたに支払われます。また、ほとんどのプラットフォームは、その暗号ペアがどれだけ取引されているかにかかわらず、手数料に加えて、ボーナストークンを発行します。

   イールドファーミングを開始できる人気のあるプラットフォームには以下のものがあります。

   • Uniswap:
   • Uniswap:

   取引と流動性提供のための最大の分散型取引所です。

   • PancakeSwap:

   低手数料で知られるBinanceスマートチェーンプラットフォーム。

   • Curve Finance: 安定したコイン取引と流動性に焦点を当てたDeFiプロトコル。
   • Raydium: 高速かつ低コストの取引とイールドファーミングの機会を提供するソラナベースのプラットフォーム。

   イールドファーミングは簡単に聞こえるかもしれませんが、リスクを理解し、慎重にプラットフォームを選択することが重要です。これらはガイドの後半で説明します。

   イールドファーミングを始める</h2

   正しいDeFiプラットフォームの選択

   イールドファーミング・クリプトの最初のステップは、正しいプラットフォームを選ぶことです。非常に多くの選択肢があるため、収益を最大化し、リスクを最小化するためには、賢く選択することが重要です。

   以下は、前述のプラットフォームが最適なものです:。

   • Uniswap: 多種多様な流動性プールを持つイーサリアムベースのイールドファーミングに最適です。
   • PancakeSwap: Binanceベースのイールドファーミングに最適（複数のチェーンをサポートしているが）、そのCakeトークンを介して余分な報酬。
   • Curve Finance:
   • カーブファイナンス:安定したコインのファーミングに最適。
   • Raydium: Solanaユーザーに最適です。
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     プラットフォームを選択する際は、以下の要素を考慮してください:。
     
     • Security: プラットフォームが信頼できる第三者によって監査されていることを確認してください。レビュー、コミュニティからのフィードバック、そしてプラットフォームがハッキングを経験しているかどうかをチェックしましょう。
     • Fees: プラットフォームによって取引手数料は異なります。PancakeSwap（Binanceスマートチェーン上）のようなプラットフォームは、Uniswapのようなイーサリアムベースのプラットフォームよりも手数料が低い傾向にあります。とはいえ、繰り返しになりますが、多くのプラットフォームは現在マルチチェーンをサポートしていますが、まだ1つのチェーンに集中しています

     。

     • APRs （年率収益率）：APRが高いということは、より大きな利益を得る可能性があるということですが、多くの場合、より高いリスクを伴います。妥当なAPRと安定したプラットフォームのパフォーマンスのバランスを探してください。

     上記で紹介したものは全て信頼でき、評判が良く、始めるには良い場所です。

     収量農業のステップバイステップガイド

     プラットフォームを選んだら、収量農業を始める準備ができました。Binance network:を使用し、PancakeSwap上でMetaMaskを使用する例を説明します。

     1.暗号ウォレットをセットアップする。

     

     • DeFiプラットフォームとやりとりするには、暗号ウォレットが必要です。MetaMaskはイーサリアムベースのプラットフォームで最も人気のあるオプションの1つです（しかし、BinanceやPolygonなど他のプラットフォームでも使用できます）。
     • ブラウザ拡張機能またはモバイルアプリとしてウォレットをインストールします。セットアップ手順に従って、強力なパスワードでウォレットを保護し、回復フレーズを安全な場所に保存してください。
       </ul
       2. ウォレットをDeFiプラットフォームに接続する。

       

       • ウォレットを接続をクリックします。
         

       をクリックします。

       • 接続を確認します。
         

       とします。
       </ul
       

       3.適切なブロックチェーンを選択する。

       • イールドファーミングは、イーサリアム、バイナンススマートチェーン（BSC）、ソラナなど、さまざまなブロックチェーンで利用できます。手数料と選択したプラットフォームとの互換性に基づいてブロックチェーンを選択してください。

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       • 取引手数料を賄うために、ブロックチェーンのネイティブトークン（例えば、イーサリアムならETH、BSCならBNB）でウォレットを資金化する。そう、これは基本的に、必要なトークンを取引所か別のウォレットからウォレットに送る必要があることを意味します。別の方法として、MetaMaskのようなウォレットでは、フィアットで直接暗号を内部で購入することができますが、これはまだ試験段階であり、常に機能するとは限りません。

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       4. プールに流動性を提供する。

       • 選択したプラットフォームの流動性セクションに移動します。取引ペア（例：ETH/USDT）を選び、ウォレットに両方のトークンが等しい値であることを確認します。そうしないと、その差額を入金することができません。例えば、ETHが500ドルで、USDTが400ドルしかない場合、USDTはすべて入金できますが、ETHは400ドルしか入金できません。
         

       となります。

       

       • トークンを流動性プールに預けます。プラットフォームはあなたの貢献の証としてLP（流動性プロバイダー）トークンを提供します。これらのトークンはプールにおけるあなたのシェアを表します。
         

       となります。

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       5. 報酬を収穫し、再投資する。

       • トークンが報酬を生成したら、定期的にプラットフォームをチェックして、報酬を収穫しましょう。報酬は取引手数料やネイティブトークン（CAKEやRAYなど）の形になるかもしれません。その両方であることもあります。
       • 収益をプールに戻して再投資します。
       • 収益をプールに戻して再投資しましょう。

       6.成功のための実践的なヒント。

       • 小さく始める。最初は少量の暗号を使用して、プロセスに慣れ、リスクを理解しましょう。
       • 少額から始めましょう。
       • ガス料金を監視する。イーサリアムを使用している場合、高いガス代が利益を食いつぶしてしまう可能性があります。オフピークの時間帯に取引を行うことで、コストを下げることができます。入金するたび、収穫するたび、再入金するたび、そのすべてが手数料を伴う取引としてカウントされます。
       • 常に情報を入手しましょう。イールドファーミングは常に進化しているため、選択したプラットフォームからのアップデートや新しい機会に目を光らせてください。
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         収量農業におけるリスクと課題

         リスクの理解

         収量農業はエキサイティングな収益機会を提供しますが、リスクがないわけではありません。これらの課題を理解することで、より良い決断を下し、投資を保護することができます。

         永続的な損失</span

         • これは、流動性プールに預けたトークンの価値が、単にウォレットに保有している場合と比較して変化した場合に発生します。
         • これは、流動性プールに預けたトークンの価値が、単にウォレットに保有している場合と比較して変化した場合に発生します。
         • たとえば、ETHとUSDTをプールに追加し、ETHの価格が大幅に上昇した場合、プール内でETHが部分的にUSDTに変換されるため、潜在的な利益を失う可能性があります。
         • 取引手数料や報酬がこの損失を相殺するかもしれませんが、それでもなお、一時的な損失は利益に大きな影響を与える可能性があります

         。
         </ul
         スマート コントラクトの脆弱性</span

       • <span style="font-size="14pt.
       • イールドファーミングは、バグやハッキングの影響を受けやすいスマートコントラクトに依存しています。プラットフォームのコードが粗末に書かれていたり、監査が行われていなかったりすると、資金が危険にさらされる可能性があります

       。

       • 一度スマートコントラクトに資金が預けられると、あなたのコントロールは制限され、悪用されると全損になる可能性があります。
         </ul
         規制と市場のリスク</span

         DeFiはほとんど規制されていない領域で事業を展開しているため、突然の法改正に対して脆弱です。政府は、収益に影響を与える可能性のある制限や税金を課す可能性があります。

         市場のボラティリティも懸念事項です。暗号価格が急落した場合、賭けられた資産と報酬の価値が急落する可能性があります。

         リスクを最小限に抑える方法

         イールドファーミングにリスクはつきものですが、その影響を最小限に抑え、投資を保護するために使用できる戦略があります。

         分散戦略</span

         • すべての資金を単一のプールやプラットフォームにつぎ込んではいけません。資産をさまざまな流動性プールやブロックチェーンに分散して、リスクを減らしましょう

         。

         • 例えば、価格の変動を最小限に抑えるために安定したコインのプール（USDT/DAIなど）に資金を配分する一方で、より高い報酬を得るためにリスクの高いペアで実験することもできます

         。

         監査済みで評判の良いプラットフォームを利用する。

         • サードパーティの監査を受けている有名なプラットフォームにこだわりましょう。Uniswap、Curve Finance、PancakeSwapのようなプラットフォームは、強力な実績を持つ業界リーダーです

         。

         • プラットフォームのスマートコントラクトが安全であることを確認するために、CertiKやConsenSysのような信頼できる会社からの監査があるかどうかをチェックする

         。
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         市場動向やプロジェクト開発に関する最新情報を入手する。

         • 選択したプールと広範な暗号市場のパフォーマンスを定期的に監視します。取引量の変化、プラットフォームの更新、または外部イベントは、収益に影響を与える可能性があります。APRが現在高いからといって、1週間後も同じであるとは限りません。
         • アップグレード、新機能、または潜在的なリスクについての情報を得るために、コミュニティフォーラムに参加し、プロジェクトのアナウンスをフォローしましょう。
           </ul
           高いAPRを追い求めない。
           • これは大きなことで、私がいつも目にすることです。様々な流動性プールに提示されているAPRに目を通していると、次のような法外に高いAPRを目にすることがあります：。
             
           • 騙されてはいけません。1,391%というのはとても魅力的に聞こえますが、右を見ればわかるように、流動性はとても低く、9,000ドル以下です。流動性を提供する人が増えれば、すぐに報酬は急落するだろう。また、従うべき経験則として、他の方法では投資しないような暗号を使用したファームを決して作らないことです。言い換えれば、高いAPRを提供しているからといって、未知のトークンを購入しないことです。
             </ul

             イールドファーミングと他のクリプトパッシブインカムの比較

             ステーキングとイールドファーミングの比較

             ステーキングとイールドファーミングは、クリプトでパッシブ収入を得る最も人気のある2つの方法です。これらは似ているように見えるかもしれませんが、プロセス、リスク、潜在的な報酬の点で明確な違いがあります。

             どのように機能するか</span

             • ステーキング：これは、ブロックチェーンネットワークの安全性を確保するために、指定された時間、暗号通貨をロックすることを含みます。その見返りとして、通常は追加トークンの形で報酬を得る。イーサリアム（ETHステーキング付き）やカルダノ（ADA）のようなプラットフォームは、ステーキングをシンプルかつ低メンテナンスで行うことができます。
             • イールドファーミング：イールドファーミングでは、流動性プールに暗号を預けることで、分散型取引所に流動性を提供します。取引手数料、プラットフォームトークン、その他のインセンティブから報酬を得る。つまり、いつでも好きなときにトークンを引き出すことができます。

             リスクと報酬の違い</span

             • ステーキング：トレーディング・プール内では、資金が不測の損失や市場の変動にさらされることがないため、一般的にリスクは低くなります。

             ：取引プール内で資金が不測の損失や市場変動にさらされないため、一般的にリスクが低くなります。

             • イールドファーミング：取引手数料とトークン報酬により、より高い収益が期待できます。しかし、無常的な損失やスマートコントラクトの脆弱性などのリスクが伴う。また、もう少し技術的なノウハウが必要です。
               </ul

               実用的な洞察:低～中程度のリターンで「セットして忘れる」アプローチを好むなら、ステーキングの方が良い選択肢かもしれません。より複雑で、実践的なアプローチや、より高い報酬を得るためのより高いリスクに抵抗がないのであれば、イールドファーミングが適しているかもしれません。

               貸し借り

               貸し借りは、暗号で受動的な収入を得る別の方法を提供し、流動性マイニングとは大きく異なります。

               クリプトの貸し出しの仕組み</span

               BlockFi、Aave、Nexoなどのプラットフォームでは、利子と引き換えに他のユーザーに暗号を貸すことができます。これは簡単なプロセスで、あなたは資産を預け、プラットフォームが貸し出しを管理します。

               借り手はあなたの暗号にアクセスするために利子を支払い、あなたはその利子の分け前を得る。

               イールドファーミングとの比較

               利点: レンディングはイールドファーミングよりも複雑ではなく、多くの場合リスクが低い。あなたの収益は固定金利または変動金利によるもので、一般的に安定しています。

               デメリット: 貸出からのリターンは、特に需要の高い資産を貸し出していない場合、通常、イールドファーミングに比べて低くなります。

               イールドファーミングのための借入：上級ユーザーの中には、イールドファーミングに参加するために暗号を借り入れ、ポジションを活用して収益を増やす人もいます。これは利益を増幅させますが、リスクも大幅に高めます。

               Practical Tip:DeFiを始めたばかりの方は、まずはレンディングかイールドファーミング（両方ではない）のどちらかを始めるのがよいでしょう。エコシステムに慣れてきたら、いつでもこの2つを組み合わせることができます。

               結論

               イールドファーミングは、暗号で受動的収入を得るための強力な方法です。DeFi プラットフォームに流動性を提供することで、取引手数料、トークン インセンティブ、貸出機会から報酬を得ることができます。</span

               イールドファーミングは、他のどの受動的収入方法よりも高い受動的収入の可能性を提供します。

               とはいえ、収量農業に課題がないわけではありません。無常的な損失、スマートコントラクトの脆弱性、市場のボラティリティなどのリスクは、慎重になる必要があることを意味します。投資を分散し、評判の良いプラットフォームを選び、高いAPRを追い求めないこと。そうすることで、リスクを最小限に抑え、長期的に収益を最大化することができます。

               DeFiが初めての方は、小さく始めてプロセスに慣れ、時間をかけて知識を深めていきましょう。暗号はあなたの富を増やす無限の機会を提供し、イールドファーミングはそのための多くの方法の一つに過ぎません。