암호화폐를 거래하거나 판매하지 않고도 암호화폐로 수익을 얻는다고 상상해 보세요. 이것이 바로 암호화폐를 활용하여 암호화폐로 소극적 소득을 얻을 수 있는 방법인 DeFi 이자 농사의 약속입니다.
탈중앙화 금융(DeFi)을 처음 사용하시든, 단순히 암호화폐의 수익성을 높이는 방법을 찾고 계시든 상관없습니다. 이자 농사는 흥미로운 기회를 제공할 수 있습니다. 하지만 어떻게 작동하며 어떤 위험이 있을까요?
이 가이드에서는 이자 농사의 기초, 암호화폐로 소극적 소득을 얻는 방법, 시작하기 위해 알아야 할 사항을 설명해드리겠습니다. 끝으로 위험을 최소화하면서 암호화폐 수익을 극대화하는 방법을 이해하게 될 것입니다.
탈중앙 금융에서 이자 농사란 무엇인가요?
탈중앙 금융의 기초
수익률 농사에 대해 자세히 알아보기 전에 탈중앙화 금융, 즉 DeFi가 무엇인지 간단히 설명해드리겠습니다. DeFi는 블록체인 기술을 기반으로 구축된 금융 도구 및 서비스 시스템입니다. 중앙화된 금융, 즉 기존 은행과 같은 중앙화된 금융과 달리 DeFi는 중개자에 의존하지 않습니다. </대신 안전하고 투명하게 거래를 실행하는 자동화된 프로그램인 스마트 컨트랙트를 사용합니다.
그렇다면 왜 디파이가 패시브 인컴에 중요한 것일까요? 전 세계 어디서나 누구나 중개인을 신뢰하지 않고도 암호화폐로 인컴 수익을 창출할 수 있는 기회가 열렸기 때문입니다. .
실제 달러로 1,000달러가 있다고 상상해 보세요. 이 돈으로 어떻게 불로소득을 얻을 수 있을까요? 은행에 가서 예치하고 몇 퍼센트의 이자를 얻어야 할 것입니다.
탈중앙 금융을 사용하면 은행 없이도 암호화폐를 빌려주거나 빌리거나 스테이킹하고 보상을 받을 수 있습니다. 이자 농사는 이를 위한 가장 인기 있는 방법 중 하나입니다.
탈중앙 금융 이자 농사 설명
DeFi 이자 농사는 유동성 풀에 암호화폐를 빌려주거나 스테이킹하여 보상을 얻는 방식입니다. 유동성 풀이란 무엇인가요? 사용자가 탈중앙화 거래소(DEX)에서 거래를 지원하기 위해 암호화폐를 예치하는 디지털 금고라고 생각하시면 됩니다. 각 유동성 풀은 두 개의 암호화폐로 구성됩니다(항상 한 암호화폐를 다른 암호화폐(예: BNB/USDC 또는 ETH/USDT)로 거래하기 때문입니다).
작동 방식은 다음과 같습니다: 유동성 풀에 암호화폐를 추가하면 다른 사람이 거래하는 데 필요한 자산을 제공함으로써 거래소가 원활하게 운영되도록 돕게 됩니다. 그 대가로 보상을 받습니다. 보상은 세 가지 형태로 제공됩니다:
- 대출 프로토콜을 통한 이자: Aave와 Compound 같은 일부 플랫폼에서는 암호화폐를 타인에게 빌려주고 그 대가로 이자를 받을 수 있도록 합니다. 이자율은 수요와 공급에 따라 달라지며, 대출 수요가 많을수록 수익이 증가합니다.
- 토큰 보상: 많은 이자 농사 플랫폼이 기본 토큰의 형태로 보상을 제공합니다. 예를 들어, 팬케이크스왑은 CAKE로, 레이디움은 RAY로 보상을 제공합니다. 이러한 토큰은 판매, 재투자 또는 장기적인 잠재적 이익을 위해 보유할 수 있습니다.
- 거래 수수료: 유동성 공급자로서 풀에서 발생하는 거래 수수료의 일부를 받습니다. 예를 들어 플랫폼에서 거래당 0.3%의 수수료를 부과하는 경우 유동성을 제공한 모든 사람에게 수수료의 일부가 분배됩니다. 이 수입은 일반적으로 안정적이며 풀의 거래량에 따라 달라집니다.
이러한 각 수익 방식이 합산되어 암호화폐를 통한 꾸준한 수동적 소득을 창출합니다.
예시를 들어 더 자세히 설명해드리겠습니다.
이더리움과 테더 같은 쌍에 대한 유동성 풀을 상상해 보겠습니다. 더 쉽게 계산하기 위해 이더리움의 가격이 $1,000이라고 가정해 보겠습니다. 풀에 이더와 USDT를 모두 동일한 가치의 $로 예치합니다. 즉, 1,000달러를 가지고 있다면 0.5 ETH와 500 USDT를 예치하게 됩니다.
플랫폼에서 ETH를 USDT로 거래할 때(또는 그 반대) 소정의 수수료가 부과됩니다. 수수료의 일부는 유동성 공급에 대한 보상으로 사용자에게 돌아갑니다. . 또한 대부분의 플랫폼은 해당 암호화폐 쌍의 거래 금액에 관계없이 수수료 외에 보너스 토큰을 발행합니다.
이자 농사를 시작할 수 있는 몇 가지 인기 플랫폼은 다음과 같습니다.
- 유니스왑: 거래 및 유동성 공급을 위한 최대 탈중앙화 거래소.
- 팬케이크스왑: 낮은 수수료로 유명한 Binance 스마트 체인 플랫폼입니다.
- 커브 파이낸스: 스테이블코인 거래와 유동성에 중점을 둔 디파이 프로토콜입니다.
- Raydium: 수익률 농업 기회와 고속 저비용 거래를 제공하는 Solana 기반 플랫폼.
수익률 파밍은 간단하게 들릴 수 있지만 위험을 이해하고 플랫폼을 신중하게 선택하는 것이 중요합니다. 이에 대해서는 가이드의 뒷부분에서 다루겠습니다.
이자 농사 암호화폐 시작하기
올바른 탈중앙 금융 플랫폼 선택하기
이자 농사 암호화폐의 첫 번째 단계는 올바른 플랫폼을 선택하는 것입니다. 다양한 옵션이 있으므로 현명하게 선택하여 수익을 극대화하고 리스크를 최소화하는 것이 중요합니다.
앞서 언급한 플랫폼의 장점은 다음과 같습니다.
- 유니스왑: 다양한 유동성 풀이 있는 이더리움 기반 이자 농사에 이상적.
- 팬케이크스왑: 여러 체인을 지원하지만, 케이크 토큰을 통해 추가 보상을 제공하는 바이낸스 기반 이자 농사에 적합합니다.
- 커브 파이낸스: 낮은 수수료와 영구 손실 위험 감소로 스테이블코인 파밍에 최적입니다.
- Raydium: Solana 사용자에게 훌륭한 선택입니다.
플랫폼을 선택할 때 다음 요소를 고려하세요.
- 보안: 플랫폼이 신뢰할 수 있는 제3자의 감사를 받았는지 확인합니다. 리뷰, 커뮤니티 피드백, 플랫폼에 해킹이 발생했는지 여부를 확인하세요.
- 수수료: 플랫폼마다 다양한 거래 수수료를 부과합니다. 팬케이크스왑(바이낸스 스마트 체인)과 같은 플랫폼은 유니스왑과 같은 이더리움 기반 플랫폼보다 수수료가 낮은 경향이 있습니다. 현재 많은 플랫폼이 멀티체인 지원을 제공하지만, 여전히 하나의 체인에 집중하고 있습니다.
- APR (연간 수익률): APR이 높을수록 수익 잠재력이 크지만, 그만큼 위험도 커지는 경우가 많습니다. 합리적인 APR과 안정적인 플랫폼 성능 사이의 균형을 찾아야 합니다.
위에서 언급한 모든 업체는 신뢰할 수 있고 평판이 좋으며 시작하기에 좋은 곳입니다.
수익률 농사를 위한 단계별 가이드
플랫폼을 선택했다면 이자 농사를 시작할 준비가 된 것입니다. 바이낸스 네트워크를 사용하는 팬케이크스왑에서 MetaMask를 사용하는 예시를 보여드리겠습니다:
1. 암호화폐 지갑 설정
- 디파이 플랫폼과 상호 작용하려면 암호화폐 지갑이 필요합니다. 메타마스크는 이더리움 기반 플랫폼에서 가장 인기 있는 옵션 중 하나이며(바이낸스나 폴리곤 등 다른 플랫폼에서도 사용 가능), 팬텀은 솔라나에 적합한 선택입니다.
- 지갑을 브라우저 확장 프로그램이나 모바일 앱으로 설치합니다. 설정 지침에 따라 강력한 비밀번호로 지갑을 보호하고 복구 문구를 안전한 곳에 저장하세요.
2. 지갑을 DeFi 플랫폼에 연결
- 월렛 연결을 클릭합니다.
- 연결을 확인합니다.
3. 적합한 블록체인을 선택하세요
- 이자율 파밍은 이더리움, 바이낸스 스마트 체인(BSC), 솔라나 등 다양한 블록체인에서 사용할 수 있습니다. 수수료와 선택한 플랫폼과의 호환성을 기준으로 블록체인을 선택하세요.
- 거래 수수료를 충당하기 위해 블록체인의 기본 토큰(예: 이더리움의 경우 ETH, BSC의 경우 BNB)으로 지갑에 자금을 충전합니다. 예, 기본적으로 필요한 토큰을 거래소나 다른 지갑에서 지갑으로 보내야 한다는 뜻입니다. 또 다른 방법으로는 MetaMask와 같은 지갑에서 법정화폐로 직접 암호화폐를 구매할 수 있지만 아직 시범 단계에 있으며 항상 작동하는 것은 아닙니다.
4. 풀에 유동성 제공
- 선택한 플랫폼의 유동성 섹션으로 이동합니다. 거래 쌍(예: ETH/USDT)을 선택하고 지갑에 두 토큰의 가치가 동일한지 확인합니다. 그렇지 않은 경우 차액을 입금할 수 없습니다. 예를 들어 ETH가 500달러인데 USDT가 400달러만 있는 경우, USDT는 모두 입금할 수 있지만 ETH는 400달러만 입금할 수 있습니다..
- 유동성 풀에 토큰을 예치합니다. 플랫폼은 귀하의 기여를 증명하기 위해 LP(유동성 공급자) 토큰을 제공합니다. 이 토큰은 풀에서 귀하의 지분을 나타냅니다.
5. 보상 수확 및 재투자
- 토큰이 보상을 생성할 때 정기적으로 플랫폼을 확인하여 보상을 수확하세요. 보상은 거래 수수료 또는 네이티브 토큰(예: 케이크 또는 레이)의 형태일 수 있습니다. 때로는 두 가지 모두일 수도 있습니다.
- 수익을 풀에 다시 추가하여 재투자하세요. 이렇게 하면 수익률이 배가되어 시간이 지남에 따라 더 많은 수익을 올릴 수 있습니다.
6. 성공을 위한 실용적인 팁
- 작은 금액으로 시작하세요. 처음에는 소량의 암호화폐를 사용하여 프로세스에 익숙해지고 위험을 이해하세요.
- 가스 수수료를 모니터링하세요. 이더리움을 사용하는 경우 높은 가스 수수료가 수익을 갉아먹을 수 있습니다. 한산한 시간대에 트랜잭션을 처리하면 비용을 절감할 수 있습니다. 입금할 때마다, 수확할 때마다, 재입금할 때마다 모두 수수료가 발생하는 거래로 계산됩니다.
- 정보를 받아보세요. 이자 농사는 지속적으로 발전하고 있으므로 선택한 플랫폼의 업데이트와 새로운 기회를 계속 주시하세요.
이자 농사의 위험과 과제
위험에 대한 이해
이자 농사는 흥미로운 수익 기회를 제공하지만, 위험도 없지는 않습니다. 이러한 위험을 이해하면 더 나은 결정을 내리고 투자를 보호하는 데 도움이 됩니다.
영구적 손실
- 유동성 풀에 예치한 토큰의 가치가 단순히 지갑에 보관하는 것과 비교하여 변동할 때 발생합니다.
- 예를 들어 풀에 이더와 USDT를 추가했는데 이더의 가격이 크게 상승하면 풀에서 이더가 일부 USDT로 전환되어 잠재적 이익을 잃을 수 있습니다.
- 거래 수수료와 보상이 이러한 손실을 상쇄할 수 있지만, 비영구적 손실은 여전히 수익에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
스마트 컨트랙트 취약점
- 이자 농사는 버그나 해킹에 취약한 스마트 컨트랙트에 의존합니다. 플랫폼의 코드가 잘못 작성되었거나 감사를 받지 않은 경우 자금이 위험에 처할 수 있습니다.
- 스마트 컨트랙트에 자금을 예치한 후에는 통제권이 제한되며, 악용 시 전액 손실이 발생할 수 있습니다.
규제 및 시장 위험
디파이는 규제가 거의 없는 공간에서 운영되므로 갑작스러운 법적 변화에 취약할 수 있습니다. 정부는 수익에 영향을 줄 수 있는 제한이나 세금을 부과할 수 있습니다.
시장 변동성도 또 다른 우려 사항입니다. 암호화폐 가격이 급격히 하락하면 스테이킹한 자산과 보상의 가치가 급락할 수 있습니다.
위험을 최소화하는 방법
위험은 이자 농사에 내재된 부분이지만, 그 영향을 최소화하고 투자를 보호하기 위해 사용할 수 있는 전략이 있습니다.
다각화 전략
- 모든 자금을 단일 풀이나 플랫폼에 투자하지 마세요. 여러 유동성 풀과 블록체인에 자산을 분산하여 위험을 줄이세요.
- 예를 들어, 더 높은 보상을 위해 더 위험한 쌍으로 실험하면서 가격 변동성을 최소화하기 위해 일부 자금을 스테이블코인 풀(예: USDT/DAI)에 할당할 수 있습니다.
감사를 받고 평판이 좋은 플랫폼 사용
- 제3자 감사를 받은 잘 알려진 플랫폼을 이용하세요. 유니스왑, 커브 파이낸스, 팬케이크스왑과 같은 플랫폼은 강력한 실적을 보유한 업계 리더입니다.
- 플랫폼의 스마트 계약이 안전한지 확인하기 위해 CertiK 또는 ConsenSys와 같은 신뢰할 수 있는 회사의 감사를 확인하세요.
시장 동향 및 프로젝트 개발에 대한 최신 정보를 확인하세요
- 선택한 풀의 성과와 더 넓은 암호화폐 시장을 정기적으로 모니터링하세요. 거래량, 플랫폼 업데이트 또는 외부 이벤트의 변화는 수익에 영향을 줄 수 있습니다. 지금 APR이 높다고 해서 일주일 후에도 동일하게 유지될 것이라는 보장은 없습니다.
<커뮤니티 포럼에 참여하고 프로젝트 공지를 팔로우하여 업그레이드, 새로운 기능 또는 잠재적 위험에 대한 최신 정보를 확인하세요.
높은 APR을 쫓지 마세요
- 이것은 큰 문제이며, 사람들이 항상 하는 일입니다. 다양한 유동성 풀에 제공되는 APR을 살펴보다가 다음과 같이 터무니없이 높은 APR을 발견할 수 있습니다..
- 속아 넘어가지 마세요. 1,391%는 매우 매력적으로 들리지만 오른쪽에서 볼 수 있듯이 유동성은 9,000달러 미만으로 매우 낮습니다. 더 많은 사람들이 유동성을 제공하는 순간 보상은 급락할 것입니다. 또한 따라야 할 좋은 경험 법칙은 다른 방법으로는 투자하지 않을 암호화폐를 사용해 농장을 운영하지 않는 것입니다. 즉, 높은 APR을 제공한다고 해서 잘 알려지지 않은 토큰을 구매하지 마세요.
이자 농사와 다른 암호화폐 수동적 소득 방법
스테이킹과 이자 농사
스테이킹과 이자 농사는 암호화폐로 수동 소득을 얻는 가장 인기 있는 방법 중 두 가지입니다. 비슷해 보이지만 절차, 위험, 잠재적 보상 측면에서 뚜렷한 차이가 있습니다.
어떻게 작동하는가
- 스테이킹: 블록체인 네트워크 보안을 위해 지정된 시간 동안 암호화폐를 잠그는 것을 포함합니다. 그 대가로 보통 추가 토큰의 형태로 보상을 받습니다. 이더리움(ETH 스테이킹 사용) 또는 카르다노(ADA) 같은 플랫폼에서는 스테이킹이 간단하고 유지 관리가 필요하지 않습니다.
- 이자 농사: 이자 농사에서는 유동성 풀에 암호화폐를 예치하여 탈중앙화 거래소에 유동성을 공급합니다. 거래 수수료, 플랫폼 토큰, 기타 인센티브를 통해 보상을 받습니다. 지정된 기간이 없으므로 원할 때 언제든지 토큰을 출금할 수 있습니다.
위험과 보상의 차이
- 스태킹: 일반적으로 트레이딩 풀 내에서 자금이 비영구적인 손실이나 시장 변동에 노출되지 않기 때문에 위험이 적습니다. 보상은 더 예측 가능하지만 일반적으로 수익률 파밍에 비해 낮습니다.
- 수익률 파밍: 거래 수수료와 토큰 보상으로 인해 더 높은 수익 잠재력을 제공합니다. 그러나 비영구적 손실과 스마트 컨트랙트 취약성과 같은 위험이 따릅니다. 또한 약간의 기술적 노하우가 더 필요합니다.
실무적 인사이트: 수익률이 낮거나 중간 정도인 “설정하고 잊어버리는” 방식을 선호하신다면 스테이킹이 더 나은 옵션일 수 있습니다. 잠재적으로 더 높은 보상을 위해 더 복잡하고, 직접 접근하고, 더 높은 위험을 감수하는 데 익숙하다면 이자 농사가 적합할 수 있습니다.
대출 및 차용
대출과 차입은 암호화폐로 소극적 소득을 창출하는 또 다른 방법이며, 유동성 채굴과는 크게 다릅니다.
암호화폐 대출의 작동 방식
블록파이, 에이브, 넥소 같은 플랫폼에서는 이자를 받고 다른 사용자에게 암호화폐를 빌려줄 수 있습니다. 자산을 입금하면 플랫폼에서 대출을 관리하는 간단한 과정입니다.
대출자는 이자를 지불하고 암호화폐에 액세스하며, 귀하는 그 이자의 일부를 얻습니다.
이자 농사와 비교하는 방법
장점: 대출은 이자 농사보다 덜 복잡하고 리스크가 낮은 경우가 많습니다. 일반적으로 안정적인 고정금리 또는 변동금리를 통해 수익을 얻을 수 있습니다.
단점: 특히 수요가 많은 자산을 빌려주지 않는 경우 대출로 인한 수익은 일반적으로 이자 농사에 비해 낮습니다.
이자 농사를 위한 대출: 일부 고급 사용자는 암호화폐를 빌려 수익률 농사에 참여하여 포지션을 활용하여 수익을 늘립니다. 이는 수익을 증폭시킬 수 있지만 위험도 크게 증가시킵니다.
실전 팁: DeFi를 처음 사용하는 경우, 대출 또는 이자 농사 중 하나만 시작하는 것이 좋습니다(둘 다는 안 됨). 생태계에 더 익숙해지면 언제든지 두 가지를 결합하는 방법을 모색할 수 있습니다.
결론
이자 농사는 암호화폐로 소극적 소득을 창출할 수 있는 강력한 방법입니다. 탈중앙 금융 플랫폼에 유동성을 제공함으로써 거래 수수료, 토큰 인센티브, 대출 기회에서 보상을 받을 수 있습니다.
이자 농사는 다른 어떤 수동적 소득 방법보다 높은 수동적 수익 잠재력을 제공합니다.
그러나 이자 농사에 어려움이 없는 것은 아닙니다. 비영구적 손실, 스마트 컨트랙트 취약성, 시장 변동성과 같은 위험은 주의가 필요하다는 것을 의미합니다. 투자를 다각화하고, 평판이 좋은 플랫폼을 선택하고, 높은 연평균 수익률을 쫓지 마세요. 이렇게 하면 위험을 최소화하고 장기적으로 수익을 극대화할 수 있습니다.
디파이를 처음 접하는 경우, 작게 시작하여 프로세스에 익숙해지고 시간이 지나면서 지식을 쌓아나가세요. 암호화폐는 부를 늘릴 수 있는 무한한 기회를 제공하며 이자 농사는 이를 위한 여러 방법 중 하나일 뿐입니다.
