Hoe een passief inkomen te verdienen met crypto: Een gids voor DeFi Yield Farming

Stel je voor dat je inkomen verdient met je crypto zonder het te hoeven verhandelen of verkopen. Dat is de belofte van DeFi yield farming – een methode waarmee je je crypto aan het werk kunt zetten en passief inkomen kunt verdienen met crypto.

Het maakt niet uit of je nieuw bent in gedecentraliseerd financieren (DeFi) of dat je gewoon op zoek bent naar manieren om je crypto winstgevender te maken. Yield farming kan spannende mogelijkheden bieden. Maar hoe werkt het en wat zijn de risico’s?

In deze gids leg ik de basisprincipes uit van yield farming, hoe het je helpt passief inkomen te verdienen met crypto, en wat je moet weten om te beginnen. Tegen het einde zul je begrijpen hoe je je crypto-inkomsten kunt maximaliseren terwijl je de risico’s onder controle houdt.

Wat is yield farming in DeFi?

De basis van DeFi

Voordat ik in yield farming duik, laat me snel uitleggen wat gedecentraliseerde financiering, of DeFi, inhoudt. DeFi is een systeem van financiële tools en diensten gebouwd op blockchaintechnologie. In tegenstelling tot gecentraliseerde financiering, d.w.z. CeFi (zoals traditionele banken), vertrouwt DeFi niet op tussenpersonen. In plaats daarvan gebruikt het smart contracts, geautomatiseerde programma’s die transacties veilig en transparant uitvoeren.

Waarom is DeFi zo belangrijk voor passief inkomen? Omdat het iedereen, waar ook ter wereld, de mogelijkheid biedt passief inkomen te verdienen met crypto zonder tussenpersoon.

Stel je voor dat je $1.000 in echte dollars hebt. Hoe zou je daar passief inkomen mee kunnen verdienen? Je zou naar een bank moeten gaan, het storten en er een fractie van een procent op verdienen.

Met DeFi kun je crypto uitlenen, lenen of inzetten en beloningen verdienen, zonder dat je een bank nodig hebt. Yield farming is een van de populairste manieren om dit te doen.

DeFi yield farming uitgelegd

DeFi yield farming is een manier om beloningen te verdienen door je crypto uit te lenen of in te zetten in liquiditeitspools. Maar wat is een liquiditeitspool? Zie het als een digitale kluis waar gebruikers hun crypto deponeren om de handel op gedecentraliseerde beurzen (DEX’en) te ondersteunen. Elke liquiditeitspool bestaat uit twee cryptocurrencies (omdat je altijd de ene crypto ruilt voor de andere, bijvoorbeeld BNB/USDC, of ETH/USDT).

Hier volgt hoe het werkt: Wanneer u uw crypto toevoegt aan een liquiditeitspool, helpt u de beurs soepel te functioneren door de activa te leveren die anderen nodig hebben om te handelen. In ruil daarvoor verdien je beloningen. Deze beloningen kunnen drie vormen aannemen:

1. Rente van uitleenprotocollen: Sommige platforms, zoals Aave en Compound, laten je je crypto uitlenen aan anderen en verdienen daar rente voor terug. De rente is afhankelijk van vraag en aanbod – als de vraag naar leningen hoog is, stijgen je verdiensten.
2. Tokenbeloningen: Veel platforms voor opbrengstlandbouw bieden beloningen in de vorm van eigen tokens. PancakeSwap beloont je bijvoorbeeld met CAKE en Raydium beloont je met RAY. Deze tokens kunnen worden verkocht, geherinvesteerd of gehouden voor potentiële winst op lange termijn.
3. Trading fees:Als liquidity provider verdien je een deel van de trading fees die in de pool worden gegenereerd. Als een platform bijvoorbeeld een vergoeding van 0,3% per transactie berekent, wordt een deel van die vergoeding uitgekeerd aan iedereen die liquiditeit heeft bijgedragen. Dit inkomen is doorgaans stabiel en hangt af van het handelsvolume van de pool.

Elk van deze verdienmethoden telt op, waardoor een gestage stroom van passieve inkomsten uit crypto ontstaat.

Laat me het verder uitwerken met een voorbeeld.

Bedenk een liquiditeitspool voor een paar als ETH/USDT (Ethereum en Tether). Laten we voor het gemak eens aannemen dat Ethereum is geprijsd op $1.000. U stort een gelijke waarde in $ van zowel ETH als USDT in de pool. Dat betekent dat als u $1.000 hebt, u 0,5 ETH en 500 USDT stort.

Wanneer iemand ETH ruilt voor USDT (of vice versa) op het platform, wordt er een kleine vergoeding aangerekend. Een deel van die vergoeding gaat naar jou als een beloning voor het bieden van liquiditeit. De meeste platforms geven ook bonus tokens uit bovenop de vergoedingen, ongeacht hoeveel dat cryptopaar wordt verhandeld.

Enkele populaire platforms waar je kunt beginnen met opbrengstlandbouw zijn:

• Uniswap: De grootste gedecentraliseerde beurs voor handel en liquiditeitsvoorziening.
• PancakeSwap: Een Binance Smart Chain platform dat bekend staat om zijn lage kosten.
• Curve Finance: Een DeFi-protocol gericht op stabielecoinhandel en liquiditeit.
• Raydium: Een op Solana gebaseerd platform dat snelle en goedkope handel biedt met mogelijkheden voor opbrengstlandbouw.

Yield farming klinkt misschien eenvoudig, maar het is belangrijk om de risico’s te begrijpen en platforms zorgvuldig te kiezen. Ik zal deze later in de gids behandelen.

Beginnen met yield farming crypto

Het juiste DeFi-platform kiezen

De eerste stap in yield farming crypto is het kiezen van het juiste platform. Met zoveel beschikbare opties is het belangrijk om verstandig te kiezen om je inkomsten te maximaliseren en risico’s te minimaliseren.

Hier is waar de eerder genoemde platforms het beste voor zijn:

• Uniswap: Ideaal voor Ethereum-gebaseerde opbrengstlandbouw met een grote verscheidenheid aan liquiditeitspools.
• PancakeSwap: Geweldig voor Binance-gebaseerde opbrengstlandbouw (hoewel het meerdere ketens ondersteunt), extra beloningen via zijn Cake token.
• Curve Finance: Het beste voor stablecoin-landbouw, met lage kosten en minder risico op tijdelijk verlies.
• Raydium: Een geweldige keuze voor Solana-gebruikers.

Bij het kiezen van een platform moet u rekening houden met de volgende factoren:

• Veiligheid: Zorg ervoor dat het platform is gecontroleerd door een betrouwbare derde partij. Controleer beoordelingen, feedback van de gemeenschap en of het platform hacks heeft meegemaakt.
• Fees: Verschillende platforms vragen verschillende transactiekosten. Platforms zoals PancakeSwap (op Binance Smart Chain) hebben meestal lagere kosten dan op Ethereum gebaseerde platforms zoals Uniswap. Hoewel, nogmaals, veel platforms bieden nu multi-chain ondersteuning, maar ze zijn nog steeds gericht op één.
• APRs (Annual Percentage Return): Hogere JKP’s betekenen een groter verdienpotentieel, maar ze gaan vaak gepaard met hogere risico’s. Zoek naar een evenwicht tussen een redelijk JKP en stabiele platformprestaties.

Al degene die ik hierboven heb genoemd zijn betrouwbaar, hebben een goede reputatie en zijn een goede plek om te beginnen.

Stapsgewijze handleiding voor opbrengstlandbouw

Als je eenmaal een platform hebt gekozen, ben je klaar om te beginnen met opbrengstlandbouw. Ik zal een voorbeeld geven van het gebruik van MetaMask op PancakeSwap, met behulp van het Binance netwerk:

1. Een cryptowallet aanmaken

• Je hebt een cryptowallet nodig voor interactie met DeFi-platforms. MetaMask is een van de populairste opties voor platforms die op Ethereum zijn gebaseerd (maar het kan ook voor andere platforms worden gebruikt, zoals Binance of Polygon), terwijl Phantom een goede keuze is voor Solana.
• Installeer de portemonnee als een browserextensie of mobiele app. Volg de installatie-instructies om uw portemonnee te beveiligen met een sterk wachtwoord en sla uw herstelzin ergens veilig op.

2. Verbind de portemonnee met het DeFi-platform.

• Klik op Portemonnee verbinden
  
• Bevestig de verbinding
  

3. Selecteer de juiste blockchain

• Yield farming is beschikbaar op verschillende blockchains, zoals Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana en andere. Kies een blockchain op basis van de kosten en compatibiliteit met het door jou gekozen platform.

• Verstrek je portemonnee met de token van de blockchain (bijv. ETH voor Ethereum, BNB voor BSC) om de transactiekosten te dekken. Ja, dit betekent in feite dat je het benodigde token naar je portemonnee moet sturen vanaf een beurs of een andere portemonnee. Alternatief, wallets zoals MetaMask staan je toe crypto direct binnenin te kopen met fiat, maar dit is nog in de pilotfase en werkt niet altijd.

4. Liquiditeit bieden aan een pool

• Ga naar de liquiditeitssectie van het platform van uw keuze. Kies een handelspaar (bijv. ETH/USDT) en zorg ervoor dat je een gelijke waarde van beide tokens in je portemonnee hebt. Als je dat niet hebt, kun je dat verschil niet storten. Als je bijvoorbeeld $500 in ETH hebt, maar slechts $400 in USDT, kun je wel USDT storten, maar slechts $400 in ETH.
  

• Stort uw tokens in de liquiditeitspool. Het platform zal u LP (liquidity provider) tokens geven als bewijs van uw bijdrage. Deze tokens vertegenwoordigen uw aandeel in de pool.
  

5. Beloningen oogsten en herinvesteren

• Als uw tokens beloningen genereren, controleer dan regelmatig het platform om ze te oogsten. Beloningen kunnen in de vorm van handelskosten of eigen tokens zijn (bijv. CAKE of RAY). Soms zijn het beide.
• Herinvesteer je verdiensten door ze terug toe te voegen aan de pool. Dit vergroot uw rendement, zodat u na verloop van tijd meer kunt verdienen.

6. Praktische tips voor succes

• Start klein. Gebruik aanvankelijk een kleine hoeveelheid crypto om vertrouwd te raken met het proces en de risico’s te begrijpen.
• Monitor de gaskosten. Als je Ethereum gebruikt, kunnen hoge benzinekosten je winst opvreten. Time je transacties tijdens daluren voor lagere kosten. Elke keer dat je stort, elke keer dat je oogst, elke keer dat je opnieuw stort – het telt allemaal als een transactie met kosten.
• Blijf op de hoogte. Yield farming is voortdurend in ontwikkeling, dus houd updates en nieuwe mogelijkheden van het platform van uw keuze in de gaten.

Risico’s en uitdagingen in opbrengstlandbouw

De risico’s begrijpen

Opbrengstlandbouw biedt opwindende mogelijkheden om geld te verdienen, maar er zijn ook risico’s aan verbonden. Als je deze uitdagingen begrijpt, kun je betere beslissingen nemen en je investeringen beschermen.

Ipermanent verlies

• Dit treedt op wanneer de waarde van de tokens die u in een liquiditeitspool hebt gestort, verandert ten opzichte van wanneer u ze gewoon in uw portemonnee houdt.
• Als u bijvoorbeeld ETH en USDT toevoegt aan een pool en de prijs van ETH aanzienlijk stijgt, kunt u potentiële winsten mislopen omdat uw ETH in de pool gedeeltelijk wordt omgezet in USDT.
• Hoewel handelsvergoedingen en beloningen dit verlies kunnen compenseren, kan een tijdelijk verlies uw winst nog steeds aanzienlijk beïnvloeden.

Kwetsbaarheden in slimme contracten

• Yield farming vertrouwt op slimme contracten, die gevoelig zijn voor bugs of hacking. Als de code van een platform slecht is geschreven of niet wordt gecontroleerd, kan je geld in gevaar komen.
• Zodra het geld in een smart contract is gestort, heb je beperkte controle, en elke exploit kan resulteren in een totaal verlies.

Regelgeving en marktrisico’s

DeFi is actief in een grotendeels ongereguleerde ruimte, waardoor het kwetsbaar is voor plotse wetswijzigingen. Overheden kunnen beperkingen of belastingen opleggen die uw inkomsten kunnen beïnvloeden.

Volatiliteit van de markt is een ander punt van zorg. Als de cryptoprijzen sterk dalen, kunnen de waarde van je ingezette activa en beloningen kelderen.

Hoe risico’s minimaliseren

Waar risico’s een inherent onderdeel zijn van opbrengstlandbouw, zijn er strategieën die je kunt gebruiken om hun impact te minimaliseren en je investeringen te beschermen.

Diversificatiestrategieën

• Stort niet al uw fondsen in één pool of platform. Verspreid je activa over verschillende liquiditeitspools en blockchains om het risico te beperken.
• U kunt bijvoorbeeld een deel van uw middelen toewijzen aan een stablecoin pool (zoals USDT/DAI) om de prijsvolatiliteit te minimaliseren, terwijl u experimenteert met riskantere paren voor hogere beloningen.

Gebruik gecontroleerde en gerenommeerde platforms

• Blijf bij bekende platforms die door derden zijn gecontroleerd. Platforms zoals Uniswap, Curve Finance en PancakeSwap zijn marktleiders met een goede staat van dienst.
• Controleer of er audits zijn uitgevoerd door betrouwbare bedrijven zoals CertiK of ConsenSys om er zeker van te zijn dat de smart contracts van het platform veilig zijn.

Blijf op de hoogte van markttrends en projectontwikkelingen

• Regularly monitor the performance of your chosen pools and the broader crypto market. Veranderingen in het handelsvolume, platformupdates of externe gebeurtenissen kunnen je inkomsten beïnvloeden. Het is niet omdat de APR nu hoog is, dat dit over een week ook zo zal zijn.
• deelnemen aan communityforums en projectaankondigingen volgen om op de hoogte te blijven van upgrades, nieuwe functies of potentiële risico’s.

Jaag geen hoge APR na

• Dit is een belangrijke en iets wat ik mensen altijd zie doen. Je bekijkt de JKP’s die worden aangeboden voor verschillende liquiditeitspools, en je ziet misschien een obsceen hoog JKP, zoals deze:
  
• Val er niet in. 1.391% klinkt erg aantrekkelijk, maar zoals je rechts kunt zien, is de liquiditeit erg laag, minder dan $9.000. Zodra meer mensen liquiditeit verschaffen, zullen de beloningen kelderen. Een goede vuistregel om te volgen is ook – lever nooit een bedrijf op met crypto waarin je anders niet zou investeren. Met andere woorden, koop geen onbekende tokens alleen omdat ze een hoge APR bieden.

Yield farming vs. andere crypto passieve inkomensmethoden

Staking vs. yield farming

Staking en yield farming zijn twee van de populairste manieren om passief inkomen te verdienen met crypto. Hoewel ze op elkaar lijken, hebben ze duidelijke verschillen in proces, risico en potentiële beloning.

Hoe ze werken

• Staking: Hierbij wordt uw cryptocurrency voor een bepaalde tijd opgesloten om een blockchainnetwerk te helpen beveiligen. In ruil daarvoor verdien je beloningen, meestal in de vorm van extra tokens. Platformen zoals Ethereum (met ETH staking) of Cardano (ADA) maken staking eenvoudig en onderhoudsarm.
• Yield farming: Bij yield farming verschaf je liquiditeit aan gedecentraliseerde beurzen door je crypto te storten in liquiditeitspools. Je verdient beloningen in de vorm van handelsvergoedingen, platformtokens en andere stimulansen. Er is geen bepaalde periode, wat betekent dat je geld kunt opnemen wanneer je maar wilt.

Verschillen in risico en beloning

• Staking: Over het algemeen minder riskant omdat uw fondsen niet zijn blootgesteld aan tijdelijke verliezen of marktschommelingen binnen een handelspool. Beloningen zijn voorspelbaarder, maar meestal lager in vergelijking met opbrengstlandbouw.
• Yield farming: Biedt een hoger verdienpotentieel dankzij handelskosten en tokenbeloningen. Het komt echter met risico’s zoals tijdelijk verlies en kwetsbaarheden in slimme contracten. Het vereist ook wat meer technische kennis.

Praktisch inzicht: Als je de voorkeur geeft aan een “set it and forget it”-aanpak met een laag tot gemiddeld rendement, is inzetten misschien de betere optie. Als je je prettig voelt bij meer complexiteit, een hands-on aanpak en een hoger risico voor mogelijk hogere opbrengsten, dan zou yield farming een goede optie kunnen zijn.

Lenen en lenen

Lenen en uitlenen bieden een andere manier om passief inkomen te verdienen met crypto, en ze verschillen aanzienlijk van liquidity mining.

Hoe crypto uitlenen werkt

Platforms zoals BlockFi, Aave en Nexo laten je crypto uitlenen aan andere gebruikers in ruil voor rente. Dit is een eenvoudig proces: je stort je activa en het platform beheert het uitlenen.

Leners betalen rente om toegang te krijgen tot jouw crypto, en jij verdient een deel van die rente.

Hoe het te vergelijken is met opbrengstlandbouw

Voordelen: Lenen is minder complex dan yield farming en heeft vaak lagere risico’s. Uw inkomsten komen uit vaste of variabele rentetarieven, die doorgaans stabiel zijn.

Disadvantages:Rendementen van leningen zijn meestal lager in vergelijking met opbrengstlandbouw, vooral als je geen activa met een grote vraag uitleent.

Lenen voor opbrengstlandbouw: Sommige geavanceerde gebruikers lenen crypto om deel te nemen aan yield farming, waarbij ze hun posities als hefboom gebruiken om hun winst te vergroten. Hoewel dit de winsten kan vergroten, verhoogt het ook aanzienlijk de risico’s.

Praktische tip: Als je nieuw bent in DeFi, is het beter om te beginnen met uitlenen of yield farming (maar niet allebei). Je kunt altijd overwegen om de twee te combineren als je eenmaal meer vertrouwd bent met het ecosysteem.

Conclusie

Yield farming is een krachtige manier om passief inkomen te genereren met crypto. Door liquiditeit te verschaffen aan DeFi-platforms, kunt u beloningen verdienen uit handelsvergoedingen, token incentives en leenmogelijkheden.

Yield farming biedt een hoger passief verdienpotentieel dan andere passieve inkomstenmethoden.

Dat gezegd hebbende, opbrengstlandbouw is niet zonder uitdagingen. Risico’s zoals tijdelijk verlies, kwetsbaarheid van slimme contracten en marktvolatiliteit betekenen dat je voorzichtig moet zijn. Diversifieer je investeringen, kies gerenommeerde platforms en jaag geen hoge APR’s na. Dit zal de risico’s minimaliseren en uw inkomsten op lange termijn maximaliseren.

Als DeFi nieuw voor je is, begin dan klein, raak vertrouwd met het proces en bouw je kennis gaandeweg uit. Crypto biedt eindeloze mogelijkheden om je rijkdom te laten groeien, en yield farming is slechts een van de vele manieren om dat te doen.