Как создать портфель криптовалют: руководство для начинающих без стресса

Криптовалютный портфель — это коллекция различных криптовалют, которыми вы владеете. Грамотное формирование портфеля означает, что вы распределяете риски.

Почему это важно?

Потому что криптовалюты непредсказуемы, и бросать все яйца в одну корзину — залог стресса. Лучше иметь баланс между более безопасными вариантами, такими как Bitcoin и Ethereum, и несколькими более рискованными альткоинами. Таким образом, ваши инвестиции смогут расти, и вы не будете слишком долго спать из-за огромных рисков.

Если вы новичок, не волнуйтесь — мы сделаем это простым, понятным и, возможно, даже немного забавным. Готовы? Давайте разберем все по полочкам.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — это просто коллекция различных криптовалют и цифровых активов, которыми вы владеете. Подобно акциям в фондовом портфеле, эти активы хранятся в вашем кошельке или на инвестиционных счетах.

Портфель показывает общую картину ваших криптоинвестиций. В нем все упорядочено, и он помогает отслеживать результаты с первого взгляда. Давайте разберем это подробнее, чтобы не показаться техническими и запутанными.

Роль криптовалютного портфеля

Криптовалютный портфель — это как ваш инвестиционный дневник. Он:

• Отслеживает, чем вы владеете: Вы видите все свои монеты одним взглядом — Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano — как угодно.
• Измеряет производительность: Хотите знать, сколько вы получили (или потеряли)? Портфель позволяет легко следить за этим.
• Помогает оставаться сбалансированным: Распределяя свои инвестиции по разным криптовалютам, вы снижаете вероятность потерять все, если одна из них потерпит крах. Это защитная сетка для вашего кошелька.

.

Строительные блоки криптовалютного портфеля

Ваш портфель — это не просто случайные монеты, брошенные вместе. Каждый тип криптовалюты играет свою роль:

1. Основные активы: Это надежные активы. Вспомните Bitcoin и Ethereum — старожилов криптовалютного мира. Они менее рискованные (но не безрисковые).
2. Альткоины: Новички вроде Avalanche или Immutable. Они многообещающие, но могут быть дикими картами.
3. Стабильные монеты: Такие монеты, как USDT или USDC, привязаны к стабильной стоимости (обычно 1 доллар США). Они представляют собой «спокойствие в бурю» на нестабильном рынке.

.

4. NFT или другие активы: Если вы чувствуете себя авантюристом, вы можете также включить NFT или токены, связанные с блокчейн-играми.

.

Каждая из этих частей служит определенной цели. Вместе они создают полную картину ваших инвестиций.

Как правильно выбрать криптовалюты новичку

Чтобы вы могли начать, вот несколько практических шагов, которые помогут вам уверенно построить свой криптовалютный фундамент.

Основные инвестиции

Для новичков Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH) являются эквивалентом ванильного и шоколадного мороженого в криптовалютном мире. Они классические, надежные и важны для любого портфеля. Почему? Потому что они самые крупные, существуют дольше всех и постоянно доказывают свою ценность.

• Биткоин: Думайте о нем как о «золоте» цифрового мира. Это первая криптовалюта, которая до сих пор остается самой популярной. Благодаря ограниченному предложению (21 миллион монет) спрос на нее обычно остается высоким, что помогает стабилизировать ее стоимость даже на нестабильном рынке.

.

• Ethereum: В отличие от Bitcoin, Ethereum — это не просто цифровая валюта. На нем работают смарт-контракты и децентрализованные приложения (dApps). Это крупный игрок в сфере криптотехнологий. Многие другие криптовалюты даже зависят от блокчейна Ethereum, так что он обладает сильной, встроенной полезностью.

.

Начав свой портфель с этих «ключевых» активов, вы получите прочную основу. Они не застрахованы от колебаний цен, но считаются менее рискованными по сравнению с более мелкими и новыми монетами.

Диверсификация за пределами основ

После того как вы добавили Bitcoin и Ethereum в качестве основы, пришло время диверсифицировать. Диверсификация поможет распределить риски и откроет двери для большего потенциального роста.

Вот несколько известных монет, которые многие новички считают привлекательными:

• Binance Coin (BNB): Binance, крупнейшая криптобиржа, предлагает более низкие комиссии, если вы используете BNB, что делает ее практичной и перспективной.

.

• Cardano (ADA): Если для вас важна устойчивость, Cardano может привлечь ваше внимание. Она построена таким образом, что потребляет меньше энергии, чем многие ее конкуренты, и ориентирована на развитие, основанное на исследованиях.
• Chainlink (LINK): Нравится идея соединения блокчейна с реальным миром? Chainlink помогает преодолеть этот разрыв, предоставляя данные для смарт-контрактов.

.

Как выбрать из этих или других? Думайте о криптовалютах, как о бизнесе. Спросите себя: решает ли проект реальную проблему? Есть ли за ним надежная команда? И, самое главное, соответствует ли он вашим целям?

Избегайте монет с высоким уровнем риска

А теперь несколько слов предостережения: не каждая монета стоит вашего времени или денег. Вы можете наткнуться на монеты, которые обещают огромные доходы или доминируют в вашей ленте социальных сетей. Такие монеты часто называют «монетами-мемами» или спекулятивными токенами. В качестве примера можно привести Пепе или Сиба Ину — забавные для некоторых, но рискованные для большинства новичков.

Вот почему вам следует быть осторожными:

1. Малая или никакая полезность: Многие из этих монет не имеют практической цели. Не имея надежного сценария использования, их стоимость зависит исключительно от шумихи, которая может рухнуть быстрее, чем началась.

.

2. Чрезвычайная волатильность: Цены могут подскочить на 1000% в один день и рухнуть на 99% на следующий. Если вам не нравится постоянный стресс, воздержитесь от этого.
3. Риски мошенничества: Некоторые токены — откровенное мошенничество, созданное для кражи денег инвесторов. Всегда изучайте команду, технологию и цель, прежде чем инвестировать.

.

Если вы не уверены в легитимности монеты, придерживайтесь хорошо зарекомендовавших себя проектов с определенными целями. Подумайте об этом так: вложили бы вы свои сбережения в компанию с нулевыми продуктами или доходами? Скорее всего, нет — и здесь действует та же логика.

Помните, это не спринт. Цель — долгосрочный успех.

Примерное распределение портфеля для начинающих

Готовы составить портфель для начинающих? Вот простой вариант распределения, который позволяет сбалансировать безопасность и потенциал роста и минимизировать риск:

• 50% Bitcoin (BTC): Bitcoin — это OG криптовалюта, и не зря. Его история и доминирующее положение делают его одной из самых стабильных инвестиций в криптовалютной вселенной. 50-процентное распределение выступает в качестве основы вашего портфеля.
• 30% Ethereum (ETH): Ethereum является двигателем большей части криптовалютной экосистемы, включая NFT и DeFi. Он дополняет Биткойн, добавляя ему инноваций.

.

• 20% меньших альткоинов: Альткоины вроде Chainlink (LINK), Cardano (ADA) или Avalanche (AVAX) могут обеспечить более высокий потенциал роста — но с большим риском. Рассматривайте эту долю как «фонд роста». Не делайте все ставки на одну монету, распределите эти 20% между несколькими перспективными проектами.

.

Почему эта схема работает: Биткоин и Ethereum служат стабильными якорями, в то время как более мелкие альткоины дают вашему портфелю пространство для агрессивного роста. Такой подход означает, что вы не кладете все яйца в одну корзину. Для новичков это позволяет управлять ситуацией, не жертвуя возможностями.

Далее? Вы можете изменить распределение средств в зависимости от вашей толерантности к риску. Хотите меньше риска? Добавьте больше биткойнов или стейблкоинов. Чувствуете себя авантюристом? Увеличьте процент альткоинов.

Управление рисками 101 для начинающих криптовалютчиков

Управление рисками — это ваш набор инструментов, позволяющий сохранять спокойствие и стратегию в криптовалюте. Давайте разберем его по пунктам.

Усреднение стоимости в долларах (DCA)

Вы когда-нибудь с ужасом слышали фразы вроде «покупай низко, продавай высоко»? Определить время на криптовалютном рынке крайне сложно даже для опытных инвесторов. Система усреднения долларовой стоимости (DCA) призвана избавить вас от стресса, связанного с попытками.

Что же такое DCA?

Это стратегия, при которой вы инвестируете фиксированную сумму денег через регулярные промежутки времени, независимо от того, растут ли цены, падают или движутся в сторону.

Вот как это работает:

• Выберите криптовалюту, в которую вы верите (начните с таких хитов, как Bitcoin или Ethereum).
• Определитесь с конкретной суммой, скажем, $50 или $100.
• Выберите интервал: Это может быть еженедельно, раз в две недели или ежемесячно.
• Придерживайтесь этого! Никаких пропусков только потому, что цены выглядят неустойчивыми.

Пример: Представьте, что вы инвестируете 100 долларов в биткойн каждую неделю, и делаете это в течение 6 месяцев. В недели, когда цена падает, ваши 100 долларов покупают больше BTC; когда цена растет, они покупают меньше. Со временем цена, которую вы платите, выравнивается, что снижает шансы получить все ваши монеты в момент пика рынка.

Почему это работает? DCA сглаживает эффект «американских горок» в ценах на криптовалюты. Благодаря этому инвестирование меньше похоже на азартную игру. Кроме того, он убирает из уравнения такие эмоции, как страх и жадность. Больше не нужно потеть, когда цены падают, или повышать кровяное давление, когда они взлетают.

Баланс между удержанием и продажей

Не всегда есть выбор «или-или». Многие инвесторы продают определенный процент, а остальное держат. Например, если стоимость вашей монеты вырастет в три раза, вы можете продать столько, чтобы покрыть первоначальные инвестиции, а остальное оставить. Таким образом, вы снизите риск, оставаясь в игре.

Другой пример: вы продаете 25 % своего пакета, когда цена на 100 % повышается. Так, если вы купили Ethereum по цене 1 000 долларов, вы продадите 25 %, когда цена достигнет 2 000 долларов, еще 25 %, когда цена достигнет 3 000 долларов, и так далее.

Просто помните: Криптовалюты непредсказуемы. Управление рисками, будь то DCA или стратегии умных продаж, превращает хаос в нечто управляемое. Ваша цель не в том, чтобы попасть в каждый хоум-ран, а в том, чтобы остаться в игре надолго.

Управление и отслеживание криптовалютного портфеля

После того как вы сформировали свой криптовалютный портфель, работа на этом не заканчивается. Следить за его работой и вносить необходимые обновления так же важно, как и то, что в него входит. Думайте об этом, как об уходе за садом — вы должны поливать его, пропалывать и подрезать, чтобы он рос сильным. Вот как следить за своим портфелем, не позволяя ему поглотить вашу жизнь.

Топ приложений для отслеживания портфеля криптовалют

Отслеживать свой криптовалютный портфель вручную сложно и утомительно, особенно если вы не являетесь профессиональным управляющим криптовалютным портфелем. К счастью, существуют приложения и инструменты для отслеживания, которые сделают всю работу за вас.

Здесь представлены несколько отличных вариантов, удобных для новичков:

• CoinGecko: Если вам важны простота и удобство использования, CoinGecko трудно превзойти. В первую очередь это трекер и агрегатор цен, но вы также можете отслеживать свой портфель и получать информацию о рынке. Платформа включает в себя тысячи криптовалют, поэтому она отлично подходит для новичков, пробующих свои силы в работе с несколькими монетами.
• CoinTracker: Это, пожалуй, лучший трекер криптовалютных портфелей. Он интегрируется со многими криптовалютными биржами и позволяет легко отслеживать показатели ваших криптовалют. Кроме того, он поможет вам позаботиться о налогах.

Ребалансировка портфеля

Что именно означает ребалансировка? Ребалансировка — это просто приведение ваших инвестиций в соответствие с их целевым распределением. Думайте об этом как о перекалибровке весов, когда одна сторона становится слишком тяжелой — это позволяет сохранить стабильность.

Почему необходима ребалансировка?

Когда вы отслеживаете свой криптовалютный портфель, стоимость некоторых активов меняется, и баланс портфеля может нарушиться.

Например, допустим, биткоин взлетел и вырос до 70 % вашего портфеля, тогда как изначально вы планировали сохранить его на уровне 50 %. Хотя это может показаться выигрышем, слишком большой вес одного актива увеличивает риск. Ребалансировка позволяет вам:

• Сохранить свой план: Придерживаться своей первоначальной стратегии, не допуская доминирования одного актива в портфеле.
• Управлять риском: Не допускать чрезмерной подверженности волатильным активам.
• Зафиксировать прибыль: Продав некоторые из ваших чрезмерно успешных активов, вы можете «продать подороже» и реинвестировать в другие места.

.

Как часто следует проводить ребалансировку?

Нет универсального ответа, но вот два распространенных метода:

1. Ребалансировка на основе календаря: Выберите интервал, например, каждые шесть месяцев или раз в год, чтобы пересмотреть свой портфель. Это просто и легко вписать в свой распорядок дня, не следя за рынком.
2. Пороговая ребалансировка: Установите предел отклонения (например, 5-10%) для каждого актива. Если ваш портфель отклоняется от этих пределов, значит, пришло время корректировки.

.

Большинство криптоинвесторов считают, что ребалансировка каждые 6-12 месяцев позволяет найти баланс между усилиями и результатами. Однако если рынки особенно нестабильны, вам, возможно, придется действовать раньше.

Пассивный доход: Заставляем криптовалюту работать на вас

.
Больше чем просто держать криптовалюту, вы можете генерировать пассивный доход с помощью стакинга и доходности, двух популярных способов увеличить свой портфель без постоянной торговли.

Ставки: Зарабатывайте вознаграждения, удерживая криптовалюту

Стакинг подразумевает блокировку определенных криптовалют (например, Ethereum, Cardano или Polkadot), чтобы помочь защитить блокчейн. Взамен вы получаете вознаграждение — аналогично процентам на сберегательном счете. Многие биржи, такие как Binance и Coinbase, упрощают процедуру стейкинга для новичков, но некоторые сети требуют периода блокировки, когда средства не могут быть выведены в течение определенного времени.

Многие монеты можно ставить на карту, но некоторые монеты определенно лучше для ставки, чем другие.

Урожайное фермерство: выше доходность, выше риск

Доходное фермерство — это шаг вперед по сравнению со ставками. Он (он же майнинг ликвидности) включает в себя кредитование или предоставление ликвидности платформам DeFi в обмен на вознаграждение. Он предлагает более высокую доходность, чем стакинг, но сопряжен с более высокими рисками.

Где начать

Для новичков самым простым вариантом является ставка на криптовалютных биржах. Более продвинутые пользователи могут изучить платформы DeFi, но всегда проводите исследования, прежде чем вкладывать средства.

Последние мысли

Составьте свой портфель из известных криптовалют, добавьте в него несколько перспективных альткоинов и всегда диверсифицируйте. Используйте такие инструменты и стратегии, как DCA, отслеживание портфеля и ребалансировка.

Помните, что не существует универсального подхода, поэтому подбирайте свои инвестиции в соответствии с вашими целями и уровнем комфорта. Начните с малого, будьте последовательны и не позволяйте рыночным колебаниям сломить вас — это марафон, а не спринт.