Hur man tjänar passiv inkomst med Crypto: En guide till DeFi Yield Farming

Home / Blogg / Guider och tips / Hur man tjänar passiv inkomst med Crypto: En guide till DeFi Yield Farming

Föreställ dig att tjäna pengar på din krypto utan att behöva handla eller sälja den. Det är löftet om DeFi yield farming – en metod som gör att du kan sätta din krypto i arbete och tjäna passiv inkomst med krypto.

Det spelar ingen roll om du är ny inom decentraliserad finansiering (DeFi) eller om du helt enkelt utforskar sätt att göra din krypto mer lönsam. Avkastningsodling kan erbjuda spännande möjligheter. Men hur fungerar det, och vilka är riskerna?

I den här guiden kommer jag att förklara grunderna i yield farming, hur det hjälper dig att tjäna passiva inkomster från krypto och vad du behöver veta för att komma igång. I slutet kommer du att förstå hur du maximerar dina kryptointäkter samtidigt som du håller riskerna i schack.

Table of Contents

Vad är avkastningsodling i DeFi?

Grundläggande om DeFi

Before I dive into yield farming, let me quickly explain what decentralized finance, or DeFi, is all about. DeFi är ett system med finansiella verktyg och tjänster som bygger på blockkedjeteknik. Till skillnad från centraliserad finansiering, dvs. CeFi (som traditionella banker), DeFi förlitar sig inte på mellanhänder. Istället används smarta kontrakt, som är automatiserade program som utför transaktioner på ett säkert och transparent sätt.

Så varför är DeFi en så stor sak för passiv inkomst? Eftersom det öppnar upp möjligheter för vem som helst, var som helst i världen, att göra passiva inkomster med krypto utan att behöva lita på en mellanhand. .

Föreställ dig att du har 1 000 dollar i faktiska dollar. Hur kan du tjäna passiv inkomst från det? Du skulle behöva gå till en bank, sätta in dem och tjäna en bråkdel av en procent på dem.

Med DeFi kan du låna ut, låna eller satsa din krypto och tjäna belöningar utan att behöva en bank. Avkastningsodling är ett av de mest populära sätten att göra detta.

DeFi yield farming förklarat

DeFi yield farming är ett sätt att tjäna belöningar genom att låna ut eller satsa din krypto i likviditetspooler. Men vad är en likviditetspool? Tänk på det som ett digitalt valv där användare deponerar sin krypto för att stödja handel på decentraliserade börser (DEX). Varje likviditetspool består av två kryptovalutor (eftersom du alltid handlar en krypto för en annan, till exempel BNB / USDC eller ETH / USDT).

Så här fungerar det: När du lägger till din krypto i en likviditetspool hjälper du börsen att fungera smidigt genom att tillhandahålla de tillgångar som behövs för att andra ska kunna handla. I gengäld tjänar du belöningar. Dessa belöningar kan komma i tre former:

Ränta från utlåningsprotokoll: Vissa plattformar, som Aave och Compound, låter dig låna ut din krypto till andra och tjäna ränta i gengäld. Räntan beror på utbud och efterfrågan – när efterfrågan på att låna är hög ökar dina intäkter.
Token-belöningar: Många avkastningsplattformar erbjuder belöningar i form av inbyggda tokens. Till exempel belönar PancakeSwap dig med CAKE och Raydium belönar dig med RAY. Dessa tokens kan säljas, återinvesteras eller hållas för potentiella långsiktiga vinster.
Handelsavgifter: Som likviditetsleverantör tjänar du en del av de handelsavgifter som genereras i poolen. Om en plattform till exempel tar ut en avgift på 0,3 % per handel, fördelas en del av den avgiften till alla som bidragit med likviditet. Denna inkomst är vanligtvis stabil och beror på poolens handelsvolym.

Var och en av dessa intjäningsmetoder adderas upp, vilket skapar en stadig ström av passiv inkomst från krypto.

Låt mig bryta ner det ytterligare med ett exempel. </span

Föreställ dig en likviditetspool för ett par som ETH/USDT (Ethereum och Tether). För enklare matematik, låt oss anta att Ethereum är prissatt till 1 000 USD. Du sätter in ett likvärdigt värde i $ av både ETH och USDT i poolen. Det betyder att om du har 1 000 USD kommer du att sätta in 0,5 ETH och 500 USDT.

När någon handlar ETH för USDT (eller vice versa) på plattformen tas en liten avgift ut. En del av den avgiften går till dig som en belöning för att tillhandahålla likviditet. De flesta plattformar utfärdar också bonustokens utöver avgifterna, oavsett hur mycket kryptoparet handlas.

Några populära plattformar där du kan börja avkastningsodling inkluderar:

Uniswap: Den största decentraliserade börsen för handel och likviditetsförsörjning.
PancakeSwap: En Binance Smart Chain-plattform känd för sina låga avgifter.
Curve Finance: Ett DeFi-protokoll med fokus på handel och likviditet i stablecoin.
Raydium: En Solana-baserad plattform som erbjuder höghastighets- och lågkostnadshandel med möjligheter till yield farming.

Yield farming kan låta enkelt, men det är viktigt att förstå riskerna och välja plattformar noggrant. Jag kommer att täcka dessa senare i guiden.

Att komma igång med yield farming-krypto

Välja rätt DeFi-plattform

Det första steget i yield farming crypto är att välja rätt plattform. Med så många tillgängliga alternativ är det viktigt att välja klokt för att maximera dina intäkter och minimera riskerna.

Här är vad de plattformar som nämnts tidigare är bäst för:

Uniswap: Perfekt för Ethereum-baserad avkastningsodling med en stor variation av likviditetspooler.
PancakeSwap: Perfekt för Binance-baserad yield farming (även om den stöder flera kedjor), extra belöningar genom sin Cake token.
Curve Finance: Bäst för stablecoin-odling, med låga avgifter och minskad risk för tillfällig förlust.
Raydium: Ett utmärkt val för Solana-användare.

När du väljer plattform bör du beakta dessa faktorer:

Säkerhet: Se till att plattformen har granskats av en betrodd tredje part. Kontrollera recensioner, feedback från communityt och om plattformen har upplevt några hack.
Avgifter: Olika plattformar tar ut varierande transaktionsavgifter. Plattformar som PancakeSwap (på Binance Smart Chain) tenderar att ha lägre avgifter än Ethereum-baserade plattformar som Uniswap. Men återigen erbjuder många plattformar nu stöd för flera kedjor, men de är fortfarande fokuserade på en.

APR (Årlig procentuell avkastning): Högre APR innebär större intjäningspotential, men de kommer ofta med högre risker. Leta efter en balans mellan en rimlig årlig avkastning och en stabil plattformsprestanda.

Alla de som jag nämnde ovan är betrodda, ansedda och de är ett bra ställe att börja.

Steg-för-steg-guide till avkastningsodling

När du har valt en plattform är du redo att börja med avkastningsodling. Jag kommer att ge ett exempel på att använda MetaMask på PancakeSwap, med hjälp av Binance-nätverket:

1. Sätt upp en kryptoplånbok

Du behöver en kryptoplånbok för att interagera med DeFi-plattformar. MetaMask är ett av de mest populära alternativen för Ethereum-baserade plattformar (men det kan också användas för andra, till exempel Binance eller Polygon), medan Phantom är ett utmärkt val för Solana.
Installera plånboken som ett webbläsartillägg eller en mobilapp. Följ installationsinstruktionerna för att säkra din plånbok med ett starkt lösenord och spara din återställningsfras på ett säkert ställe.

2. Anslut plånboken till DeFi-plattformen

Klicka på Connect Wallet.
Bekräfta anslutningen

3. Välj rätt blockkedja

Yield farming finns tillgängligt på olika blockkedjor, såsom Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana och andra. Välj en blockkedja baserat på dess avgifter och kompatibilitet med din valda plattform.

Finansiera din plånbok med blockkedjans ursprungliga token (t.ex. ETH för Ethereum, BNB för BSC) för att täcka transaktionsavgifter. Ja, det betyder i princip att du antingen måste skicka den nödvändiga token till din plånbok från en börs eller en annan plånbok. Alternativt kan plånböcker som MetaMask låta dig köpa krypto direkt inuti med fiat, men detta är fortfarande i sin pilotfas och fungerar inte alltid.

4. Tillhandahålla likviditet till en pool

Gå till likviditetsavsnittet på din valda plattform. Välj ett handelspar (t.ex. ETH/USDT) och se till att du har ett lika stort värde av båda tokens i din plånbok. Om du inte gör det kommer du inte att kunna sätta in skillnaden. Om du till exempel har 500 USD i ETH men bara 400 USD i USDT, kommer du att kunna sätta in hela USDT men bara 400 USD i ETH.

Sätt in dina tokens i likviditetspoolen. Plattformen kommer att ge dig LP-tokens (likviditetsleverantör) som bevis på ditt bidrag. Dessa tokens representerar din andel i poolen.

5. Skörda och återinvestera belöningar

När dina tokens genererar belöningar ska du regelbundet kontrollera plattformen för att skörda dem. Belöningar kan vara i form av handelsavgifter eller ursprungliga tokens (t.ex. CAKE eller RAY). Ibland kan det vara både och.
Återinvestera dina intäkter genom att lägga tillbaka dem i poolen. Detta ökar din avkastning och låter dig tjäna mer över tiden.

6. Praktiska tips för att lyckas

Starta i liten skala. Använd en liten mängd krypto initialt för att bekanta dig med processen och förstå riskerna.
Övervaka gasavgifter. Om du använder Ethereum kan höga gasavgifter äta upp dina vinster. Lägg dina transaktioner under lågtrafik för att få lägre kostnader. Varje gång du sätter in, varje gång du skördar, varje gång du sätter in igen – allt detta räknas som en transaktion med avgifter.
Håll dig informerad. Avkastningsodling utvecklas ständigt, så håll ett öga på uppdateringar och nya möjligheter från din valda plattform.

Läs mer

Risker och utmaningar inom avkastningsodling

Förstå riskerna

Avkastningsodling erbjuder spännande intjäningsmöjligheter, men det är inte utan risker. Att förstå dessa utmaningar hjälper dig att fatta bättre beslut och skydda dina investeringar.

Opermanent förlust

Detta inträffar när värdet på de tokens du har deponerat i en likviditetspool förändras jämfört med att bara hålla dem i din plånbok.
Om du till exempel lägger till ETH och USDT i en pool och ETH:s pris ökar avsevärt, kan du gå miste om potentiella vinster eftersom din ETH delvis omvandlas till USDT i poolen.
Avgifter och belöningar kan visserligen kompensera för denna förlust, men en tillfällig förlust kan ändå påverka dina vinster avsevärt.

Sårbarheter i smarta kontrakt

Yield farming förlitar sig på smarta kontrakt, som är känsliga för buggar eller hackning. Om en plattforms kod är dåligt skriven eller inte granskad kan dina medel vara i fara.
När pengarna väl har satts in i ett smart kontrakt har du begränsad kontroll, och varje utnyttjande kan leda till total förlust.

Reglerings- och marknadsrisker

DeFi verkar i ett i stort sett oreglerat område, vilket gör det sårbart för plötsliga lagändringar. Regeringar kan införa restriktioner eller skatter som kan påverka dina intäkter.

Marknadens volatilitet är ett annat problem. Om kryptopriserna sjunker kraftigt kan värdet på dina insatta tillgångar och belöningar sjunka kraftigt.

Hur man minimerar riskerna

Även om risker är en naturlig del av avkastningsodling finns det strategier du kan använda för att minimera deras inverkan och skydda dina investeringar.

Diversifieringsstrategier

Sätt inte alla dina medel i en enda pool eller plattform. Sprid dina tillgångar över olika likviditetspooler och blockkedjor för att minska risken.
Till exempel kan du fördela vissa medel till en stablecoin-pool (som USDT / DAI) för att minimera prisvolatiliteten medan du experimenterar med riskfyllda par för högre belöningar.

Använd granskade och välrenommerade plattformar

Håll dig till välkända plattformar som har genomgått tredjepartsrevisioner. Plattformar som Uniswap, Curve Finance och PancakeSwap är branschledare med starka meriter.
Kontrollera för revisioner från pålitliga företag som Certik eller ConsenSys för att säkerställa att plattformens smarta kontrakt är säkra.

Håll dig uppdaterad om marknadstrender och projektutveckling

Övervaka regelbundet resultatet för dina valda pooler och den bredare kryptomarknaden. Förändringar i handelsvolym, plattformsuppdateringar eller externa händelser kan påverka dina intäkter. Bara för att APR är hög nu betyder det inte att den kommer att vara densamma om en vecka.
Gå med i communityforum och följ projektmeddelanden för att hålla dig informerad om uppgraderingar, nya funktioner eller potentiella risker.

Jaga inte efter hög APR

Det här är en stor sak, och något jag alltid ser människor göra. Du kanske tittar över APR som erbjuds för olika likviditetspooler, och du kanske ser en obscent hög APR, som den här:
Fall inte för det. 1 391% låter mycket attraktivt, men som du kan se till höger är likviditeten mycket låg, mindre än 9 000 USD. Så snart fler människor tillhandahåller likviditet kommer belöningarna att sjunka. En bra tumregel att följa är också – aldrig avkastningsgård med krypto som du inte skulle investera i annars. Med andra ord, köp inte okända tokens bara för att de erbjuder hög APR.

</ul

Avkastningsodling vs. andra kryptopassiva inkomstmetoder

Staking vs. avkastningsodling

Staking och yield farming är två av de mest populära sätten att tjäna passiva inkomster med krypto. Även om de kan verka lika har de tydliga skillnader när det gäller process, risk och potentiella belöningar.

Hur de fungerar

Staking: Detta innebär att låsa upp din kryptovaluta under en viss tid för att hjälpa till att säkra ett blockchain-nätverk. I gengäld får du belöningar, vanligtvis i form av ytterligare tokens. Plattformar som Ethereum (med ETH-staking) eller Cardano (ADA) gör staking enkelt och med lågt underhåll.
Yield farming: I yield farming tillhandahåller du likviditet till decentraliserade börser genom att sätta in din krypto i likviditetspooler. Du tjänar belöningar från handelsavgifter, plattformstokens och andra incitament. Det finns ingen angiven period, vilket innebär att du kan ta ut dina tokens när du vill.

Skillnader mellan risk och belöning

Staking: Generellt mindre riskfyllt eftersom dina fonder inte är exponerade för tillfälliga förluster eller marknadsfluktuationer inom en handelspool. Belöningarna är mer förutsägbara, men vanligtvis lägre jämfört med avkastningsodling.
Yield farming: Erbjuder högre intjäningspotential på grund av handelsavgifter och tokenbelöningar. Det kommer dock med risker som obeständig förlust och smarta kontraktssårbarheter. Det kräver också lite mer teknisk kunskap.

Praktisk insikt: Om du föredrar en ”set it and forget it”-strategi med låg till måttlig avkastning kan staking vara det bättre alternativet. Om du är bekväm med mer komplexitet, praktiskt tillvägagångssätt och högre risk för potentiellt högre belöningar, kan avkastningsodling passa bra.

Utlåning och upplåning

Utlåning och upplåning erbjuder ett annat sätt att göra passiva inkomster med krypto, och de skiljer sig avsevärt från likviditetsbrytning.

Hur utlåning av krypto fungerar

Plattformar som BlockFi, Aave och Nexo låter dig låna ut din krypto till andra användare i utbyte mot ränta. Detta är en enkel process: du deponerar dina tillgångar och plattformen hanterar utlåningen.

Låntagare betalar ränta för att få tillgång till din krypto, och du tjänar en andel av den räntan.

Hur det kan jämföras med avkastningsodling

Fördelar: Utlåning är mindre komplicerat än avkastning och har ofta lägre risker. Dina intäkter kommer från fasta eller rörliga räntor, som vanligtvis är stabila.

Nackdelar: Avkastningen från utlåning är vanligtvis lägre jämfört med avkastningsodling, särskilt om du inte lånar ut tillgångar med hög efterfrågan.

Låna för avkastningsökning: Vissa avancerade användare lånar krypto för att delta i yield farming och utnyttjar sina positioner för att öka intäkterna. Även om detta kan förstärka vinsterna, ökar det också riskerna avsevärt.

Praktiskt tips: Om du är ny på DeFi är det bättre att börja med antingen utlåning eller yield farming (men inte båda). Du kan alltid utforska att kombinera de två när du är mer bekant med ekosystemet.

Slutsats

Yield farming är ett kraftfullt sätt att generera passiv inkomst med krypto. Genom att tillhandahålla likviditet till DeFi-plattformar kan du tjäna belöningar från handelsavgifter, tokenincitament och utlåningsmöjligheter. </span

Yield farming erbjuder en högre passiv intjäningspotential än någon annan passiv inkomstmetod.

Med detta sagt är avkastningsjordbruk inte utan sina utmaningar. Risker som obeständig förlust, smarta kontraktssårbarheter och marknadsvolatilitet innebär att du måste vara försiktig. Diversifiera dina investeringar, välj ansedda plattformar och jaga inte höga APR. Detta kommer att minimera riskerna och maximera dina intäkter på lång sikt.

Om du är ny inom DeFi, börja i liten skala, bekanta dig med processen och bygg upp din kunskap över tid. Crypto erbjuder oändliga möjligheter att öka din förmögenhet, och avkastningsodling är bara ett av många sätt att göra det.