Penipuan Kripto: Cara Mengenali Tanda Bahaya dan Melindungi Aset Anda

Kripto telah berubah dari obsesi geek khusus menjadi sensasi global, dengan Bitcoin dan Ethereum yang memimpin. Harga mencapai titik tertinggi yang mencengangkan tahun ini, dan ETF baru yang mengkilap membawanya ke arus utama yang belum pernah terjadi sebelumnya. Kedengarannya bagus, bukan? Namun, inilah sisi yang tidak terlalu mengilap: penipuan. Banyak sekali.

Faktanya, penipuan terkait kripto melonjak pada tahun 2023, dengan penipuan kripto terbesar yang menimbulkan kerugian sebesar $ 5,6 miliar – 45% lebih banyak dari tahun sebelumnya. Ternyata, para penipu lebih menyukai sifat transaksi kripto yang cepat dan tidak dapat diubah daripada para trader.

Kesimpulannya? Jika Anda ingin menavigasi dunia kripto tanpa terbakar, tetap terinformasi dan waspada bukan hanya cerdas – ini adalah cara untuk bertahan hidup.

Mengapa kripto menarik para penipu

Dunia kripto mungkin terlihat seperti tambang emas digital, tetapi bagi para penipu, dunia kripto lebih seperti prasmanan makan sepuasnya. Mengapa? Mari kita uraikan lebih lanjut.

1. Tidak ada aturan, tidak ada masalah
Kripto bersifat terdesentralisasi, yang merupakan cara yang bagus untuk mengatakan bahwa tidak ada yang berkuasa. Meskipun kebebasan ini adalah bagian dari daya tariknya, ini juga berarti tidak ada regulator yang mengawasi setiap gerakan penipu. Bagi para penipu, ini adalah kesempatan yang bagus.

2. Anonimitas adalah pedang bermata dua
Transaksi kripto tidak membutuhkan nama atau alamat – hanya serangkaian angka. Hal ini sangat bagus untuk privasi, namun juga sempurna untuk para penipu yang ingin menghilang tanpa jejak.

3. Kecepatan dan tidak dapat dibatalkan
Setelah Anda mengirim kripto, maka kripto tersebut hilang – tidak dapat diambil kembali, tidak ada pengembalian dana. Para penipu berkembang pesat dengan hal ini. Mereka hanya membutuhkan Anda untuk jatuh ke dalam tipuan mereka sekali saja, dan mereka akan membawa kabur uang Anda lebih cepat daripada Anda dapat mengatakan “blockchain.”

4. FOMO: Ketakutan akan Ketinggalan
Dunia kripto digerakkan oleh sensasi. Ketika semua orang berbicara tentang “hal besar berikutnya”, mudah sekali untuk terjebak dalam kesibukan. Para penipu mengandalkan hal ini-mereka ahli dalam menciptakan urgensi palsu untuk membuat Anda bertindak tanpa berpikir panjang.

5. Kompleksitas yang membingungkan
Kripto dapat mengintimidasi pendatang baru, dengan jargon, dompet, dan kontrak pintarnya. Kesenjangan pengetahuan ini memberikan kesempatan bagi para penipu untuk masuk, berpura-pura membantu sambil mengeruk keuntungan pribadi.

Skema penipuan kripto yang paling umum

Penipuan datang dalam berbagai bentuk dan ukuran di dunia kripto, masing-masing lebih kreatif daripada yang sebelumnya. Dari dompet palsu hingga skema Ponzi, para penipu telah menguasai seni menipu, mengeksploitasi hype dan kerumitan industri ini. Mari kita uraikan beberapa jebakan paling umum yang perlu Anda waspadai.

Penipuan pompa-dan-buang

Penipuan klasik ini melibatkan penggelembungan harga token melalui hype dan janji-janji palsu, dan kemudian membuangnya begitu harga mencapai puncaknya. Para penipu sering kali membanjiri media sosial dengan klaim-klaim yang berlebihan atau kebohongan untuk memikat pembeli yang tidak menaruh curiga. Salah satu contoh yang terkenal, GIZMOcoin, nilainya melambung tinggi sebelum jatuh secara spektakuler – membuat semua orang bangkrut kecuali para penipu.

Penipuan penyembelihan babi

Penipuan yang berasal dari dongeng yang dipelintir. Di sini, para penipu menyamar sebagai orang asing yang ramah, membangun hubungan dengan korbannya (“babi”) dari waktu ke waktu. Setelah kepercayaan terjalin, mereka memperkenalkan peluang investasi yang “menguntungkan” – biasanya platform kripto palsu. Para korban ditipu untuk mengirimkan uang, melihat keuntungan palsu, dan akhirnya kehilangan segalanya. Anggap saja ini sebagai perawatan… tetapi untuk pembantaian finansial. Baca lebih lanjut tentang pembantaian besar-besaran di dunia kripto di sini.

Dompet palsu dan ICO

Dompet palsu dan ICO (penawaran koin perdana) dirancang agar terlihat sah, namun sebenarnya hanyalah jebakan yang rumit. Para penipu menipu para pengguna untuk memasukkan kunci pribadi mereka ke dalam aplikasi dompet palsu atau menjanjikan keuntungan yang sangat besar melalui peluncuran koin palsu. Centra Tech, sebuah ICO palsu yang didukung oleh selebriti seperti Floyd Mayweather, menipu $25 juta sebelum akhirnya terungkap. Bahkan pengguna Trezor menjadi korban aplikasi dompet palsu di Google Play Store yang menyedot dana mereka.

Phishing dan rekayasa sosial

“Klik di sini untuk mengamankan kripto Anda!” Jika tautan tersebut terdengar tidak asing, Anda mungkin pernah mengalami penipuan phishing. Serangan ini melibatkan email, situs web, atau pesan palsu yang berpura-pura sebagai layanan yang sah. Sedikit kesalahan ketik pada URL (misalnya, “Bilttrex.com”, bukan “Bittrex.com”) dapat membuat Anda langsung masuk ke dalam jebakan, di mana penipu mencuri kredensial login Anda dan mengosongkan dompet Anda.

Penipuan pembajakan kripto dan penambangan awan

Cryptojacking menyelinap perangkat lunak penambangan ke perangkat Anda tanpa sepengetahuan Anda, menggunakan sumber daya Anda sambil memperlambat sistem Anda. Mengunjungi situs web yang tidak jelas atau mengunduh pembaruan palsu dapat membuat komputer Anda menambang kripto untuk orang lain.

Sementara itu, penipuan cloud mining menjanjikan keuntungan yang besar jika Anda membayar biaya di muka untuk “layanan penambangan”. Penipu seperti HashOcean tidak memiliki peralatan penambangan tetapi memikat korban dengan bonus palsu untuk merekrut lebih banyak korban dalam putaran Ponzi klasik.

Skema Ponzi Kripto

Versi kripto dari penipuan jadul, skema Ponzi membayar investor awal dengan uang dari investor baru. Bitconnect adalah contoh yang terkenal, menjanjikan keuntungan hingga 40% per bulan dari investasi Bitcoin. Penipuan ini runtuh ketika dana baru habis, meninggalkan banyak investor yang tak terhitung jumlahnya.

Bendera merah dalam proyek kripto

Tidak semua proyek kripto adalah penipuan, tetapi beberapa di antaranya lebih samar daripada uang kertas 5 dolar dengan tulisan Monopoli. Tantangannya adalah mengenali tanda-tandanya sebelum Anda memegang uang tersebut. Berikut ini adalah daftar tanda-tanda peringatan yang akan membuat Anda berpikir dua kali..

1. Alasan “Kami diretas”
Meskipun peretasan adalah risiko yang sah dalam kripto, beberapa proyek menggunakannya sebagai penutup yang nyaman untuk kesalahan manajemen – atau pencurian langsung. Jika sebuah proyek terus kehilangan dana karena “peretasan” tanpa meningkatkan keamanan, itu pertanda ada sesuatu yang mencurigakan yang sedang terjadi.

2. Kemitraan yang tidak jelas
“Kami bermitra dengan perusahaan teknologi besar!” Kedengarannya mengesankan, bukan? Sampai Anda menggali lebih dalam dan tidak menemukan bukti kolaborasi yang nyata. Para penipu senang mencatut nama-nama besar untuk memikat investor, jadi selalu verifikasi klaim mereka.

3. Sistem poin yang tidak jelas atau tidak ada
Banyak proyek yang memperkenalkan sistem poin atau token sebagai bagian dari ekosistem mereka, tetapi jika aturan untuk mendapatkan, menggunakan, atau menukarkan poin tidak jelas-atau bahkan tidak ada-ini merupakan tanda yang jelas bahwa mereka mengada-ada. Tanpa transparansi, Anda mungkin mendanai bayaran orang lain.

4. Pengumuman drop kedua tanpa memberikan yang pertama
Sebuah proyek mengumumkan token drop kedua, rilis NFT, atau peluncuran produk sebelum menyelesaikan yang pertama? Itu seperti menjual makanan penutup sebelum menyajikan makan malam. Janji yang berlebihan seperti ini biasanya menunjukkan bahwa mereka lebih tertarik untuk memerah susu investor daripada memenuhi janji-janji mereka.

5. Fokus yang selalu berubah
Apakah proyek ini merupakan platform game berbasis blockchain hari ini dan layanan DeFi yang revolusioner besok? Tujuan atau kata kunci yang terus berubah menunjukkan bahwa mereka mengejar tren daripada membangun produk jangka panjang yang solid.

6. Janji yang tidak realistis
Jaminan keuntungan? Pengembalian yang sangat besar? Risiko nol? Jika sebuah proyek terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang benar. Para penipu tahu bahwa keserakahan dapat mengaburkan penilaian, jadi mereka akan menjanjikan bulan – sambil berencana untuk menghilang bersama uang Anda.

7. Tim anonim atau tidak terverifikasi
Apakah Anda akan mempercayakan uang Anda kepada seseorang yang belum pernah Anda temui? Proyek dengan tim anonim atau tidak terverifikasi tidak memiliki akuntabilitas. Jika tim tidak mau berdiri di belakang pekerjaan mereka, mengapa Anda harus melakukannya?

5 penipuan kripto terbesar sepanjang masa

1. Bitconnect
Anak poster untuk skema Ponzi kripto, Bitconnect menjanjikan pengembalian hingga 40% per bulan kepada para investor. Untuk berpartisipasi, pengguna harus menukarkan Bitcoin mereka dengan token Bitconnect, yang diklaim oleh para penipu akan tumbuh secara eksponensial melalui “bot perdagangan” yang misterius. Skema ini runtuh pada tahun 2018, menghabiskan miliaran dolar dana investor.

2. Mt. Gox
Sempat menjadi bursa Bitcoin terbesar, Mt. Gox menangani lebih dari 70% transaksi Bitcoin global pada masa jayanya. Pada tahun 2014, perusahaan ini mengajukan kebangkrutan setelah “kehilangan” 850.000 Bitcoin (bernilai sekitar $450 juta pada saat itu) karena kombinasi peretasan dan dugaan salah urus. Ini tetap menjadi salah satu bencana terbesar dalam sejarah kripto.

3. OneCoin
Dipasarkan sebagai “pembunuh Bitcoin”, OneCoin adalah skema pemasaran berjenjang yang menipu para investor di seluruh dunia. Skema ini berhasil mengumpulkan lebih dari $4 miliar dengan menjanjikan mata uang kripto revolusioner baru yang sebenarnya tidak pernah ada. Penipuan ini terbongkar pada tahun 2017 ketika pendirinya, Ruja Ignatova, yang dikenal sebagai “Ratu Kripto,” menghilang.

4. PlusToken
Skema Ponzi yang berbasis di Cina ini menjanjikan keuntungan tinggi melalui dompet kripto palsu dan “perdagangan arbitrase.” PlusToken mengumpulkan lebih dari $2 miliar sebelum operatornya lenyap pada tahun 2019, meninggalkan para investor dalam keadaan miskin. Skala penipuan ini bahkan menyebabkan gangguan sementara di pasar kripto..

5. QuadrigaCX
Pertukaran kripto terbesar di Kanada ini runtuh pada tahun 2019 setelah pendirinya, Gerald Cotten, diduga meninggal dunia dalam keadaan misterius, dengan membawa serta kunci privat untuk dana pengguna senilai $190 juta. Investigasi mengungkapkan manajemen yang buruk, kemungkinan penipuan, dan kecurigaan bahwa kematiannya mungkin dipalsukan.

Kasus-kasus ini menyoroti bagaimana nama-nama besar dalam dunia kripto pun dapat menjadi mangsa – atau mendalangi – penipuan besar-besaran. Kasus-kasus ini merupakan pengingat untuk tetap waspada dan jangan pernah percaya begitu saja pada dunia aset digital yang bergerak cepat.

Bagaimana cara melindungi diri Anda dari penipu

Ketika berbicara tentang kripto, tetap aman membutuhkan lebih dari sekadar kata sandi yang kuat dan sedikit keberuntungan. Para penipu memang licik, tetapi dengan kebiasaan yang tepat, Anda bisa mengakalinya. Berikut ini cara melindungi kripto yang Anda peroleh dengan susah payah agar tidak jatuh ke tangan yang salah.

• Lakukan riset
  Tidak semua proyek baru yang mengkilap adalah peluang emas. Sebelum berinvestasi, pelajari lebih dalam tentang tim, teknologi, dan kasus penggunaannya. Periksa kemitraan yang dapat diverifikasi, peta jalan yang jelas, dan komunitas yang aktif. Jika proyek tersebut adalah kota hantu – atau penuh dengan hype palsu – tinggalkan saja.
• Tetap berpegang pada platform yang memiliki reputasi baik
  Gunakan bursa dan dompet yang sudah terkenal dengan rekam jejak yang sudah terbukti. Tentu saja, platform baru mungkin menjanjikan biaya nol atau penawaran eksklusif, tetapi itu tidak sebanding dengan risikonya jika platform tersebut lenyap dalam semalam. Kepercayaan sangat penting dalam kripto, jadi jangan berkompromi dengan keamanan.
• Lindungi kunci pribadi Anda seperti harta karun
  Kunci pribadi Anda adalah kunci menuju kerajaan kripto Anda. Jangan pernah membagikannya, tidak peduli seberapa meyakinkannya seseorang. Hindari menyimpannya secara online, dan pertimbangkan untuk menggunakan dompet perangkat keras untuk keamanan tambahan.
• Waspadai janji-janji yang tidak realistis
  Jika sebuah proyek menjamin keuntungan yang sangat besar atau investasi bebas risiko, mungkin terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Para penipu senang mengiming-imingi uang mudah untuk memikat para korban. Tetaplah skeptis dan ingat: investasi yang nyata selalu memiliki risiko.
• Periksa ulang semuanya
  Sebelum melakukan transaksi, verifikasi alamat dompet, URL, dan sumber email. Satu kesalahan ketik saja bisa membuat dana Anda langsung masuk ke penipu. Jika ragu, luangkan waktu sejenak untuk berhenti sejenak dan melakukan verifikasi.
• Gunakan otentikasi dua faktor (2FA)
  Aktifkan 2FA di semua akun kripto Anda. Ini adalah lapisan perlindungan ekstra yang membuat penipu lebih sulit untuk membobolnya, bahkan jika mereka mengetahui kata sandi Anda.
• Percayalah pada naluri Anda
  Jika ada sesuatu yang tidak beres – entah itu email yang mencurigakan, penjual yang memaksa, atau penawaran investasi yang terlalu rumit – dengarkan naluri Anda. Lebih baik menjauh dari peluang potensial daripada terjebak dalam penipuan.

Kesimpulan

Penipuan kripto ada di mana-mana, memangsa hype, kerumitan, dan kurangnya regulasi dalam industri ini. Dari pump-and-dump hingga serangan phishing, para penipu memiliki trik yang tak ada habisnya untuk memisahkan Anda dari uang Anda.

Kunci untuk tetap aman? Kehati-hatian dan pendidikan mandiri. Luangkan waktu untuk meneliti, mempertanyakan segala sesuatu, dan jangan pernah mempercayai apa pun yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

Ingatlah, dalam dunia kripto yang serba cepat, tetap terinformasi bukan hanya sebuah langkah cerdas – ini adalah pertahanan terbaik Anda. Lindungi investasi Anda, tetap waspada, dan jaga agar perjalanan kripto Anda bebas dari penipuan.