Fraudes de criptografia: Como detetar sinais de alerta e proteger os seus activos

As criptomoedas passaram de obsessão de nerd de nicho a sensação global, com Bitcoin e Ethereum liderando o ataque. Os preços atingiram máximos de cair o queixo este ano, e novos ETFs brilhantes os trouxeram para o mainstream como nunca antes. Parece ótimo, não é? Mas aqui está o lado não tão brilhante: fraudes. Muitos deles.

Na verdade, a fraude relacionada à criptografia skyrocketed em 2023, com os maiores golpes de criptografia acumulando incríveis US $ 5,6 bilhões em perdas – 45% a mais do que no ano anterior. Acontece que os golpistas amam a natureza rápida e irreversível das transações de criptografia ainda mais do que os comerciantes.

A lição? Se você deseja navegar no mundo criptográfico sem se queimar, manter-se informado e alerta não é apenas inteligente – é a sobrevivência.

Por que a criptografia atrai golpistas

O mundo criptográfico pode parecer uma mina de ouro digital, mas para os golpistas, é mais como um buffet à vontade. Porquê? Vamos analisar a situação.

1. Sem regras, sem problemas
A criptografia é descentralizada, o que é apenas uma maneira elegante de dizer que não há ninguém no comando. Embora essa liberdade seja parte de seu apelo, também significa que nenhum regulador está observando cada movimento dos golpistas. Para os fraudadores, isso é tão bom quanto um bar aberto.

2. O anonimato é uma faca de dois gumes
As transações criptográficas não precisam de nomes ou endereços – apenas uma sequência de números. Isso é ótimo para a privacidade, mas também perfeito para golpistas que querem desaparecer sem deixar rastros.

3. Velocidade e irreversibilidade
Uma vez que você envia criptomoedas, elas desaparecem – não há devoluções, nem reembolsos. Os golpistas prosperam com isso. Eles só precisam que você caia em seus truques uma vez, e eles vão embora com seu dinheiro mais rápido do que você pode dizer “blockchain”.

4. FOMO: O medo de perder
O mundo criptográfico é movido pelo hype. Quando todos estão falando sobre a “próxima grande novidade”, é fácil ser pego pela pressa. Os golpistas contam com isso – eles são especialistas em criar uma falsa urgência para fazer com que você aja sem pensar.

5. A complexidade é confusa
A criptografia pode ser intimidante para os recém-chegados, com seu jargão, carteiras e contratos inteligentes. Essa lacuna de conhecimento dá aos golpistas a chance de entrar, fingindo ajudar enquanto enchem seus próprios bolsos.

Esquemas de fraude de criptografia mais comuns

Os golpes vêm em muitas formas e tamanhos no mundo criptográfico, cada um mais criativo que o anterior. De carteiras falsas a esquemas Ponzi, os golpistas dominaram a arte do engano, explorando o hype e a complexidade da indústria. Vamos analisar algumas das armadilhas mais comuns às quais você precisa estar atento.

Fraudes de bombeamento e despejo

Este golpe clássico envolve inflacionar o preço de um token através de hype e promessas falsas, e depois despejá-lo quando o preço atinge o pico. Os burlões inundam frequentemente as redes sociais com afirmações arrojadas ou mentiras para atrair compradores desprevenidos. Um exemplo infame, a GIZMOcoin, viu o seu valor disparar antes de cair espetacularmente – deixando todos, exceto os burlões, falidos.

Fraudes de abate de porcos

Um esquema saído diretamente de um conto de fadas distorcido. Aqui, os burlões fazem-se passar por estranhos amigáveis, construindo relações com as suas vítimas (os “porcos”) ao longo do tempo. Uma vez estabelecida a confiança, apresentam uma oportunidade de investimento “rentável” – geralmente falsas plataformas de criptografia. As vítimas são induzidas a enviar dinheiro, a ver lucros falsos e, eventualmente, a perder tudo. Pense nisso como um aliciamento… mas para um abate financeiro. Leia mais sobre o grande abate na criptomania aqui.

Carteiras falsas e ICOs

Carteiras falsas e ICOs (ofertas iniciais de moedas) são projetadas para parecerem legítimas, mas nada mais são do que armadilhas elaboradas. Os burlões enganam os utilizadores para que introduzam as suas chaves privadas em aplicações de carteiras falsas ou prometam retornos maciços através de lançamentos de moedas falsas. A Centra Tech, uma ICO falsa endossada por celebridades como Floyd Mayweather, fraudou US$ 25 milhões antes de ser exposta. Até mesmo os usuários do Trezor foram vítimas de um aplicativo de carteira falsa na loja Google Play que desviou seus fundos.

Phishing e engenharia social

“Clique aqui para proteger sua criptografia!” Se esse link soa familiar, você pode ter encontrado um esquema de phishing. Estes ataques envolvem falsos e-mails, sites ou mensagens que se fazem passar por serviços legítimos. Um pequeno erro de digitação em um URL (por exemplo, “Bilttrex.com” em vez de “Bittrex.com”) pode levá-lo diretamente a uma armadilha, onde os golpistas roubam suas credenciais de login e esvaziam sua carteira.

Fraudes de cryptojacking e mineração em nuvem

O cryptojacking instala software de mineração no seu dispositivo sem o seu conhecimento, usando os seus recursos e tornando o seu sistema mais lento. Visitar um site obscuro ou baixar atualizações falsas pode deixar seu computador minerando criptografia para outra pessoa.

Entretanto, os golpes de mineração em nuvem prometem altos retornos se você pagar taxas antecipadas por “serviços de mineração”. Golpistas como o HashOcean não tinham equipamentos de mineração, mas atraíram vítimas com bônus falsos para recrutar ainda mais vítimas em uma reviravolta clássica de Ponzi.

Esquemas Ponzi de criptografia

A versão criptográfica de um golpe da velha escola, os esquemas Ponzi pagam os primeiros investidores com dinheiro dos mais novos. O Bitconnect é um exemplo notório, prometendo retornos mensais de até 40% sobre os investimentos em Bitcoin. O golpe entrou em colapso quando os novos fundos secaram, deixando inúmeros investidores na poeira.

Sinais de alerta em projetos de criptografia

Nem todos os projectos de criptomoedas são fraudes, mas alguns são mais esboçados do que uma nota de 5 dólares com o Monopólio escrito nela. O desafio é detetar as bandeiras vermelhas antes de ficar com o saco na mão. Aqui está um resumo dos sinais de alerta que devem fazer você pensar duas vezes.

1. Desculpa “Fomos hackeados”
Embora os hacks sejam um risco legítimo em criptografia, alguns projetos os usam como um disfarce conveniente para má gestão – ou roubo total. Se um projeto continua perdendo fundos para “hacks” sem melhorar a segurança, é um sinal de que algo suspeito está acontecendo.

2. Parcerias vagas
“Temos uma parceria com uma grande empresa de tecnologia!” Parece impressionante, certo? Até que você se aprofunde e encontre nenhuma evidência de qualquer colaboração real. Os golpistas adoram divulgar grandes nomes para atrair investidores, portanto, sempre verifique suas afirmações.

3. Sistema de pontos pouco claro ou inexistente
Muitos projetos introduzem sistemas de pontos ou tokens como parte de seu ecossistema, mas se as regras para ganhar, usar ou resgatar pontos são vagas – ou inexistentes – é um sinal claro de que eles estão inventando à medida que avançam. Sem transparência, é provável que esteja a financiar o dia de pagamento de outra pessoa.

4. Segundo anúncio de queda sem entregar o primeiro
Um projeto anuncia uma segunda queda de token, lançamento de NFT ou lançamento de produto antes de concluir o primeiro? Isso é como vender a sobremesa antes de servir o jantar. Esse tipo de promessa excessiva geralmente indica que eles estão mais interessados em ordenhar os investidores do que cumprir suas promessas.

5. Foco em constante mudança
O projeto é uma plataforma de jogos baseada em blockchain hoje e um serviço DeFi revolucionário amanhã? Metas ou chavões em constante mudança sugerem que eles estão perseguindo tendências em vez de construir um produto sólido e de longo prazo.

6. Promessas irrealistas
Lucros garantidos? Retornos maciços? Risco zero? Se um projeto parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Os burlões sabem que a ganância tolda o julgamento, por isso prometem a lua – enquanto planeiam desaparecer com o seu dinheiro.

7. Equipas anónimas ou não verificadas
Confiaria as suas poupanças a alguém que nunca conheceu? Os projectos com equipas anónimas ou não verificadas não oferecem qualquer responsabilidade. Se a equipe não está disposta a apoiar seu trabalho, por que você deveria?

5 maiores golpes de criptografia de todos os tempos

1. Bitconnect
O garoto-propaganda dos esquemas de criptografia Ponzi, o Bitconnect prometia aos investidores retornos de até 40% ao mês. Para participar, os usuários tiveram que trocar seu Bitcoin por tokens Bitconnect, que os golpistas alegaram que cresceriam exponencialmente por meio de um misterioso “bot de negociação”. O esquema entrou em colapso em 2018, eliminando bilhões de dólares em fundos de investidores.

2. Mt. Gox
Uma vez a maior bolsa de Bitcoin, Mt. Gox lidou com mais de 70% das transações globais de Bitcoin em seu pico. Em 2014, declarou falência depois de “perder” 850.000 Bitcoins (no valor de cerca de US $ 450 milhões na época) devido a uma combinação de hacks e alegada má gestão. Este continua a ser um dos maiores desastres na história das criptomoedas.

3. OneCoin
Marcado como o “assassino do Bitcoin”, o OneCoin era um esquema de marketing multinível que enganou investidores em todo o mundo. Angariou mais de 4 mil milhões de dólares ao prometer uma nova e revolucionária criptomoeda que nem sequer existia. O golpe foi desvendado em 2017, quando a fundadora Ruja Ignatova, conhecida como a “Rainha da Criptografia”, desapareceu.

4. PlusToken
Este esquema Ponzi baseado na China prometia altos retornos por meio de uma carteira de criptografia falsa e “negociação de arbitragem”. A PlusToken acumulou mais de US $ 2 bilhões antes que seus operadores desaparecessem em 2019, deixando os investidores em alta e seca. A escala do golpe até causou interrupções temporárias no mercado de criptografia.

5. QuadrigaCX
A maior bolsa de criptografia do Canadá entrou em colapso em 2019 depois que seu fundador, Gerald Cotten, supostamente morreu em circunstâncias misteriosas, levando consigo as chaves privadas de US $ 190 milhões em fundos de usuários. As investigações revelaram má gestão, possível fraude e suspeitas de que a morte pode ter sido forjada.

Esses casos destacam como até mesmo os maiores nomes da criptografia podem ser vítimas de – ou orquestrar – golpes massivos. Eles são um forte lembrete para permanecer vigilante e nunca confiar cegamente no mundo em rápida evolução dos ativos digitais.

Como se proteger de golpistas

Quando se trata de criptografia, manter-se seguro requer mais do que uma senha forte e uma pitada de sorte. Os golpistas são astutos, mas com os hábitos certos, você pode ser mais esperto do que eles. Veja como proteger sua criptografia suada de acabar nas mãos erradas.

• Faça sua pesquisa
  Nem todo projeto novo e brilhante é uma oportunidade de ouro. Antes de investir, investigue a equipa, a tecnologia e o caso de utilização. Verifique se existem parcerias verificáveis, um roteiro claro e uma comunidade ativa. Se o projeto for uma cidade fantasma – ou cheio de propaganda falsa – corra para o outro lado.
• Fique com plataformas respeitáveis
  Use trocas e carteiras bem conhecidas com um histórico comprovado. Claro, uma nova plataforma pode prometer taxas zero ou ofertas exclusivas, mas não vale a pena o risco se ela desaparecer da noite para o dia. A confiança é importante na criptografia, portanto, não comprometa a segurança.
• Guarde suas chaves privadas como um tesouro
  As suas chaves privadas são as chaves do seu reino criptográfico. Nunca as partilhe, por mais convincente que alguém possa parecer. Evite armazená-las online e considere o uso de carteiras de hardware para maior segurança.
• Cuidado com promessas irrealistas
  Se um projeto garante retornos altíssimos ou investimentos sem risco, provavelmente é bom demais para ser verdade. Os burlões adoram oferecer dinheiro fácil para atrair as vítimas. Mantenha-se cético e lembre-se: os investimentos reais têm sempre riscos.
• Verifique tudo duas vezes
  Antes de fazer uma transação, verifique os endereços de carteira, URLs e fontes de e-mail. Um único erro de digitação pode enviar seus fundos diretamente para um golpista. Em caso de dúvida, pare por um momento e verifique.
• Use a autenticação de dois fatores (2FA)
  Ative a 2FA em todas as suas contas de criptografia. É uma camada extra de proteção que torna muito mais difícil para os golpistas invadirem, mesmo se eles obtiverem sua senha.
• Confie no seu instinto
  Se algo parecer estranho – seja um e-mail suspeito, um vendedor insistente ou uma proposta de investimento muito complicada – ouça seus instintos. É melhor afastar-se de uma oportunidade em potencial do que cair em um golpe.

Conclusão

Os golpes de criptografia estão por toda parte, aproveitando o hype, a complexidade e a falta de regulamentação no setor. De bombas e despejos a ataques de phishing, os golpistas têm infinitos truques na manga para separar você do seu dinheiro.

A chave para se manter seguro? Cautela e autoeducação. Reserve um tempo para pesquisar, questionar tudo e nunca confiar em nada que pareça bom demais para ser verdade.

Lembre-se, no mundo acelerado da criptografia, manter-se informado não é apenas uma jogada inteligente – é sua melhor defesa. Proteja seus investimentos, fique alerta e mantenha sua jornada de criptografia livre de golpes.