Kripto Dolandırıcılığı: Kırmızı Bayraklar Nasıl Tespit Edilir ve Varlıklarınız Nasıl Korunur?

Kripto, Bitcoin ve Ethereum’un başı çektiği niş bir inek takıntısından küresel bir sansasyona dönüştü. Fiyatlar bu yıl dudak uçuklatan zirvelere ulaştı ve parlak yeni ETF’ler onları daha önce hiç olmadığı kadar ana akıma taşıdı. Kulağa harika geliyor, değil mi? Ama işin pek de parlak olmayan tarafı: dolandırıcılık. Bir sürü var.

Aslında, kripto ile ilgili dolandırıcılık 2023 yılında fırladı ve en büyük kripto dolandırıcılığı şaşırtıcı bir şekilde 5,6 milyar dolar zarara yol açtı – bir önceki yıla göre %45 daha fazla. Dolandırıcıların kripto işlemlerinin hızlı ve geri döndürülemez doğasını tüccarlardan daha çok sevdiği ortaya çıktı.

Çıkarım? Kripto dünyasında yanmadan gezinmek istiyorsanız, bilgili ve tetikte olmak sadece akıllıca değil, hayatta kalmak için de gereklidir.

Kripto neden dolandırıcıların ilgisini çekiyor

Kripto dünyası dijital bir altın madeni gibi görünebilir, ancak dolandırıcılar için daha çok yiyebildiğin kadar ye büfesi gibidir. Neden? Hadi parçalara ayıralım.

1. Kural yoksa sorun da yok
Kripto merkezi değildir, bu da yetkili kimse olmadığını söylemenin süslü bir yoludur. Bu özgürlük cazibesinin bir parçası olsa da, aynı zamanda hiçbir düzenleyicinin dolandırıcıların her hareketini izlemediği anlamına da geliyor. Dolandırıcılar için bu, açık bir bar kadar iyidir.

2. Anonimlik iki ucu keskin bir kılıçtır
Kripto işlemlerinde isim ya da adres gerekmez – sadece bir dizi sayı gerekir. Bu gizlilik için harika ama aynı zamanda iz bırakmadan ortadan kaybolmak isteyen dolandırıcılar için de mükemmel.

3. Hız ve geri döndürülemezlik
Kripto gönderdikten sonra, gitmiştir – geri alma yok, geri ödeme yok. Dolandırıcılar bu konuda başarılıdır. Onların oyunlarına bir kez kanmanız yeterlidir ve “blockchain” demenizden daha hızlı bir şekilde paranızı alıp giderler.”

4. FOMO: Kaybetme Korkusu
Kripto dünyası yutturmaca tarafından yönlendiriliyor. Herkes “bir sonraki büyük şey” hakkında konuştuğunda, bu telaşa kapılmak kolaydır. Dolandırıcılar buna güveniyor – düşünmeden harekete geçmenizi sağlamak için sahte aciliyet yaratma konusunda uzmandırlar.

5. Karmaşıklık kafa karıştırıcıdır
Kripto, jargonu, cüzdanları ve akıllı sözleşmeleriyle yeni gelenler için korkutucu olabilir. Bu bilgi boşluğu, dolandırıcılara kendi ceplerini doldururken yardım ediyormuş gibi davranma şansı veriyor.

En yaygın kripto dolandırıcılığı planları

Kripto dünyasında dolandırıcılık, her biri bir öncekinden daha yaratıcı olan birçok şekil ve boyutta karşımıza çıkıyor. Sahte cüzdanlardan saadet zincirlerine kadar, dolandırıcılar sektörün aldatıcılığından ve karmaşıklığından faydalanarak aldatma sanatında ustalaşmışlardır. Dikkat etmeniz gereken en yaygın tuzaklardan bazılarını inceleyelim.

Pump-and-dump dolandırıcılığı

Bu klasik dolandırıcılık, bir tokenin fiyatını yutturmaca ve sahte vaatlerle şişirmeyi ve ardından fiyat zirveye ulaştığında onu terk etmeyi içerir. Dolandırıcılar, şüphelenmeyen alıcıları cezbetmek için genellikle sosyal medyayı cesur iddialarla veya düpedüz yalanlarla doldurur. Kötü şöhretli bir örnek olan GIZMOcoin, olağanüstü bir şekilde çökmeden önce değerinin yükseldiğini gördü – dolandırıcılar dışında herkesi parasız bıraktı.

Domuz kasaplığı dolandırıcılığı

Çarpık bir peri masalından fırlamış bir dolandırıcılık. Burada dolandırıcılar dost canlısı yabancılar gibi davranarak zaman içinde kurbanlarıyla (“domuzlar”) ilişki kurarlar. Güven sağlandıktan sonra, “karlı” bir yatırım fırsatı sunarlar – genellikle sahte kripto platformları. Kurbanlar para göndermeleri için kandırılır, sahte karlar görür ve sonunda her şeylerini kaybederler. Bunu tımar gibi düşünün… ama finansal katliam için. Kriptoda büyük kasaplık hakkında daha fazlasını okuyun burada.

Sahte cüzdanlar ve ICO’lar

Sahte cüzdanlar ve ICO’lar (ilk madeni para arzları) yasal görünmek için tasarlanmıştır, ancak ayrıntılı tuzaklardan başka bir şey değildir. Dolandırıcılar kullanıcıları kandırarak özel anahtarlarını sahte cüzdan uygulamalarına girmelerini sağlıyor ya da sahte coin lansmanları yoluyla büyük getiriler vaat ediyor. Floyd Mayweather gibi ünlüler tarafından desteklenen sahte bir ICO olan Centra Tech, ortaya çıkmadan önce 25 milyon dolar dolandırdı. Trezor kullanıcıları bile Google Play mağazasında fonlarını hortumlayan sahte bir cüzdan uygulamasının kurbanı oldu.

Phishing ve sosyal mühendislik

“Kripto paranızı güvence altına almak için buraya tıklayın!” Bu bağlantı tanıdık geliyorsa, bir kimlik avı dolandırıcılığıyla karşılaşmış olabilirsiniz. Bu saldırılar, meşru hizmetler gibi davranan sahte e-postaları, web sitelerini veya mesajları içerir. Bir URL’deki küçük bir yazım hatası (örneğin, “Bittrex.com” yerine “Bilttrex.com”) sizi doğrudan dolandırıcıların giriş bilgilerinizi çaldığı ve cüzdanınızı boşalttığı bir tuzağa yönlendirebilir.

Cryptojacking ve bulut madenciliği dolandırıcılığı

Cryptojacking, madencilik yazılımını sizin bilginiz olmadan cihazınıza gizlice yükler ve sisteminizi yavaşlatırken kaynaklarınızı kullanır. Şüpheli bir web sitesini ziyaret etmek veya sahte güncellemeleri indirmek, bilgisayarınızın başka biri için kripto madenciliği yapmasına neden olabilir.

Bu arada, bulut madenciliği dolandırıcılıkları “madencilik hizmetleri” için peşin ücret ödemeniz halinde yüksek getiri vaat ediyor. HashOcean gibi dolandırıcıların madencilik ekipmanı yoktu, ancak klasik bir Ponzi twistinde daha fazla kurban toplamak için kurbanları sahte bonuslarla cezbetti.

Kripto Saadet Zincirleri

Eski usul dolandırıcılığın kripto versiyonu olan saadet zincirleri, ilk yatırımcılara yeni yatırımcılardan gelen parayla ödeme yapar. Bitconnect, Bitcoin yatırımlarına aylık %40’a varan getiri vaat eden kötü şöhretli bir örnektir. Yeni fonlar tükenince dolandırıcılık çöktü ve sayısız yatırımcıyı ortada bıraktı.

Kripto projelerinde kırmızı bayraklar

Her kripto projesi bir aldatmaca değildir, ancak bazıları üzerinde Monopoly yazan 5 dolarlık bir banknottan daha kabataslaktır. Asıl zorluk, çantayı elinizde bırakmadan önce kırmızı bayrakları fark etmektir. İşte size iki kez düşünmenizi sağlayacak uyarı işaretlerinin bir özeti.

1. “Hacklendik” bahanesi
Hack’ler kriptoda meşru bir risk olsa da, bazı projeler bunları kötü yönetim veya düpedüz hırsızlık için uygun bir kılıf olarak kullanır. Eğer bir proje güvenliği artırmadan “hack “ler yüzünden fon kaybetmeye devam ediyorsa, bu bir şeylerin şüpheli olduğunun işaretidir.

2. Belirsiz ortaklıklar
“Büyük bir teknoloji şirketiyle ortaklığımız var!” Kulağa etkileyici geliyor, değil mi? Ta ki daha derine inip gerçek bir işbirliğine dair sıfır kanıt bulana kadar. Dolandırıcılar yatırımcıları cezbetmek için büyük isimleri kullanmayı severler, bu nedenle her zaman iddialarını doğrulayın.

3. Belirsiz veya var olmayan puan sistemi
Birçok proje, ekosistemlerinin bir parçası olarak puan veya token sistemleri sunar, ancak puan kazanma, kullanma veya kullanma kuralları belirsizse veya mevcut değilse, bu, gittikçe uydurduklarının açık bir işaretidir. Şeffaflık olmadan, muhtemelen bir başkasının maaş gününü finanse ediyorsunuz.

4. Birincisi teslim edilmeden ikinci düşüş duyurusu
Bir proje, ilkini tamamlamadan önce ikinci bir token düşüşü, NFT sürümü veya ürün lansmanı mı duyuruyor? Bu, akşam yemeği servis etmeden önce tatlı satmaya benzer. Bu tür aşırı vaatler genellikle sözlerini yerine getirmekten çok yatırımcıları sağmakla ilgilendiklerini gösterir.

5. Sürekli değişen odak
Proje bugün blok zinciri tabanlı bir oyun platformu, yarın ise devrim niteliğinde bir DeFi hizmeti mi? Sürekli değişen hedefler veya moda sözcükler, sağlam ve uzun vadeli bir ürün oluşturmak yerine trendleri takip ettiklerini gösterir.

6. Gerçekçi olmayan vaatler
Garantili karlar mı? Büyük getiriler? Sıfır risk mi? Eğer bir proje kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir. Dolandırıcılar açgözlülüğün muhakemeyi gölgelediğini bilirler, bu nedenle paranızla birlikte ortadan kaybolmayı planlarken aya çıkmayı vaat ederler.

7. Anonim veya doğrulanmamış ekipler
Birikimlerinizi hiç tanımadığınız birine emanet eder misiniz? Anonim veya doğrulanmamış ekiplere sahip projeler sıfır hesap verebilirlik sunar. Eğer ekip yaptığı işin arkasında durmak istemiyorsa, siz neden durasınız ki?

Tüm zamanların en büyük 5 kripto dolandırıcılığı

1. Bitconnect
Kripto saadet zincirlerinin poster çocuğu olan Bitconnect, yatırımcılara ayda %40’a varan getiri vaat ediyordu. Katılım için kullanıcıların Bitcoin’lerini, dolandırıcıların gizemli bir “ticaret botu” aracılığıyla katlanarak büyüyeceğini iddia ettikleri Bitconnect token’larıyla değiştirmeleri gerekiyordu. Şema 2018’de çöktü ve milyarlarca dolarlık yatırımcı fonunu silip süpürdü.

2. Mt. Gox
Bir zamanlar en büyük Bitcoin borsası olan Mt. Gox, zirvede olduğu dönemde küresel Bitcoin işlemlerinin %70’inden fazlasını gerçekleştiriyordu. 2014 yılında, hack’ler ve iddia edilen kötü yönetimin bir kombinasyonu nedeniyle 850.000 Bitcoin’i (o zamanlar yaklaşık 450 milyon dolar değerinde) “kaybettikten” sonra iflas başvurusunda bulundu. Bu, kripto tarihindeki en büyük felaketlerden biri olmaya devam ediyor.

3. OneCoin
“Bitcoin katili” olarak pazarlanan OneCoin, dünya çapında yatırımcıları kandıran çok seviyeli bir pazarlama planıydı. Var olmayan devrim niteliğinde yeni bir kripto para birimi vaat ederek 4 milyar doların üzerinde para topladı. Dolandırıcılık, 2017 yılında “Kripto Kraliçesi” olarak bilinen kurucu Ruja Ignatova’nın ortadan kaybolmasıyla çözüldü.

4. PlusToken
Çin merkezli bu saadet zinciri, sahte bir kripto cüzdanı ve “arbitraj ticareti” yoluyla yüksek getiri vaat ediyordu. PlusToken, operatörleri 2019’da ortadan kaybolmadan önce 2 milyar doların üzerinde para topladı ve yatırımcıları zor durumda bıraktı. Dolandırıcılığın ölçeği kripto piyasasında geçici kesintilere bile neden oldu.

5. QuadrigaCX
Kanada’nın en büyük kripto borsası, kurucusu Gerald Cotten’in gizemli koşullar altında öldüğü ve 190 milyon dolarlık kullanıcı fonunun özel anahtarlarını da beraberinde götürdüğü iddiasının ardından 2019 yılında çöktü. Soruşturmalar kötü yönetim, olası dolandırıcılık ve ölümün sahte olabileceğine dair şüpheleri ortaya çıkardı.

Bu vakalar, kriptodaki en büyük isimlerin bile nasıl büyük dolandırıcılıkların kurbanı olabileceğinin veya bunları düzenleyebileceğinin altını çiziyor. Bunlar, dijital varlıkların hızlı hareket eden dünyasında tetikte olmak ve asla körü körüne güvenmemek için keskin bir hatırlatmadır.

Kendinizi dolandırıcılardan nasıl korursunuz

Kripto söz konusu olduğunda, güvende kalmak güçlü bir parola ve biraz şanstan daha fazlasını gerektirir. Dolandırıcılar kurnazdır, ancak doğru alışkanlıklarla onları alt edebilirsiniz. Zor kazandığınız kripto paranın yanlış ellere geçmesini nasıl önleyeceğiniz aşağıda açıklanmıştır.

• Araştırmanızı yapın
  Her parlak yeni proje altın bir fırsat değildir. Yatırım yapmadan önce ekibi, teknolojiyi ve kullanım durumunu araştırın. Doğrulanabilir ortaklıklar, net bir yol haritası ve aktif bir topluluk olup olmadığını kontrol edin. Eğer proje hayalet bir şehirse ya da sahte yutturmacalarla doluysa, diğer tarafa koşun

.

• Saygın platformlara bağlı kalın
  Kanıtlanmış bir geçmişe sahip tanınmış borsaları ve cüzdanları kullanın. Elbette, yeni bir platform sıfır ücret veya özel anlaşmalar vaat edebilir, ancak bir gecede ortadan kaybolursa riske değmez. Kriptoda güven önemlidir, bu nedenle güvenlikten ödün vermeyin

.

• Özel anahtarlarınızı hazine gibi koruyun
  Özel anahtarlarınız kripto krallığınızın anahtarlarıdır. Birisi ne kadar ikna edici olursa olsun, asla paylaşmayın. Bunları çevrimiçi olarak saklamaktan kaçının ve daha fazla güvenlik için donanım cüzdanları kullanmayı düşünün.
• Gerçekçi olmayan vaatlere dikkat edin
  Eğer bir proje çok yüksek getiri veya risksiz yatırım garantisi veriyorsa, muhtemelen gerçek olamayacak kadar iyidir. Dolandırıcılar kurbanları cezbetmek için kolay parayla oynamayı severler. Şüpheci olun ve unutmayın: gerçek yatırımlar her zaman risklerle birlikte gelir

.

• Her şeyi iki kez kontrol edin
  Bir işlem yapmadan önce cüzdan adreslerini, URL’leri ve e-posta kaynaklarını doğrulayın. Tek bir yazım hatası, paranızı doğrudan bir dolandırıcıya gönderebilir. Şüpheye düştüğünüzde, durup doğrulamak için bir dakikanızı ayırın

.

• İki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın
  Tüm kripto hesaplarınızda 2FA’yı etkinleştirin. Bu, şifrenizi ele geçirseler bile dolandırıcıların içeri girmesini çok daha zor hale getiren ekstra bir koruma katmanıdır

.

• İçgüdülerinize güvenin
  İster şüpheli bir e-posta, ister ısrarcı bir satış elemanı veya aşırı karmaşık bir yatırım teklifi olsun, bir şeyler ters geliyorsa içgüdülerinizi dinleyin. Bir dolandırıcılığa düşmektense potansiyel bir fırsattan uzaklaşmak daha iyidir

.

Sonuç

Kripto dolandırıcılığı her yerde, sektördeki aldatmaca, karmaşıklık ve düzenleme eksikliğinden yararlanıyor. Dolandırıcıların sizi paranızdan ayırmak için pompalamadan kimlik avı saldırılarına kadar sayısız hilesi var.

Güvende kalmanın anahtarı? Dikkat ve kendi kendini eğitme. Araştırmak için zaman ayırın, her şeyi sorgulayın ve gerçek olamayacak kadar iyi görünen hiçbir şeye asla güvenmeyin.

Unutmayın, kripto paranın hızlı dünyasında, bilgi sahibi olmak sadece akıllıca bir hareket değil, aynı zamanda en iyi savunmanızdır. Yatırımlarınızı koruyun, tetikte olun ve kripto yolculuğunuzu dolandırıcılıktan uzak tutun.