عمليات الاحتيال في العملات الرقمية: كيفية اكتشاف العلامات الحمراء وحماية أصولك

الخلاصة؟ إذا كنت ترغب في الإبحار في عالم العملات الرقمية دون أن تحترق، فإن البقاء على اطلاع ويقظة ليس مجرد ذكاء – بل هو النجاة..

المحافظ المزيفة و ICOs

تم تصميم المحافظ المزيفة وعروض العملات الأولية (ICOs) لتبدو شرعية ولكنها ليست أكثر من مجرد فخاخ متقنة. يقوم المحتالون بخداع المستخدمين لإدخال مفاتيحهم الخاصة في تطبيقات محفظة مزيفة أو يعدون بعوائد ضخمة من خلال عمليات إطلاق عملات مزيفة. قامت Centra Tech، وهي عملية طرح عملة مزيفة للعرض الأولي للعملات المزيفة التي أقرها مشاهير مثل فلويد مايويذر، بخداع 25 مليون دولار قبل أن يتم كشفها. وحتى مستخدمو Trezor وقعوا ضحية تطبيق محفظة مزيف في متجر Google Play الذي استولى على أموالهم.

التصيد الاحتيالي والهندسة الاجتماعية

“انقر هنا لتأمين عملاتك المشفرة!” إذا كان هذا الرابط يبدو مألوفًا، فربما تكون قد واجهت عملية احتيال تصيد احتيالي. تتضمن هذه الهجمات رسائل بريد إلكتروني أو مواقع إلكترونية أو رسائل مزيفة تتظاهر بأنها خدمات شرعية. يمكن أن يقودك خطأ مطبعي بسيط في عنوان URL (على سبيل المثال، “Bilttrex.com” بدلاً من “Bittrex.com”) مباشرةً إلى الفخ، حيث يسرق المحتالون بيانات اعتماد تسجيل الدخول الخاصة بك ويفرغون محفظتك.

اختراق العملات المشفرة وعمليات الاحتيال في التعدين السحابي

تتسلل برمجيات التعدين إلى جهازك دون علمك، مستخدمةً مواردك مع إبطاء نظامك. يمكن أن تؤدي زيارة موقع ويب مشبوه أو تنزيل تحديثات مزيفة إلى تعدين جهاز الكمبيوتر الخاص بك للعملات المشفرة لصالح شخص آخر..

وفي الوقت نفسه، تعدك حيل التعدين السحابي بعوائد عالية إذا دفعت رسومًا مقدمة مقابل “خدمات التعدين”. لم يكن لدى المحتالين مثل HashOcean أي معدات تعدين ولكنهم أغروا الضحايا بمكافآت وهمية لتجنيد المزيد من الضحايا في حيلة بونزي كلاسيكية.

مخططات بونزي للعملات المشفرة

النسخة المشفرة من المدرسة القديمة في الاحتيال، تدفع مخططات بونزي للمستثمرين الأوائل بأموال من مستثمرين جدد. تُعد Bitconnect مثالاً سيئ السمعة، حيث وعدت بعوائد شهرية تصل إلى 40% على استثمارات البيتكوين. وقد انهارت عملية الاحتيال عندما نفدت الأموال الجديدة، تاركةً عددًا لا يحصى من المستثمرين في الغبار..

أعلام حمراء في مشاريع العملات المشفرة

ليس كل مشروع تشفير هو عملية احتيال، ولكن بعضها أكثر سطحية من ورقة نقدية بقيمة 5 دولارات مكتوب عليها مونوبولي. ويكمن التحدي في اكتشاف العلامات الحمراء قبل أن تُترك في الحقيبة. وفيما يلي ملخص للعلامات التحذيرية التي يجب أن تجعلك تفكر مرتين.

1. عذر “لقد تم اختراقنا”
في حين أن الاختراقات خطر مشروع في العملات الرقمية، فإن بعض المشاريع تستخدمها كغطاء مناسب لسوء الإدارة – أو السرقة الصريحة. إذا استمر مشروع ما في خسارة الأموال بسبب “الاختراقات” دون تحسين الأمان، فهذه علامة على وجود شيء مريب يحدث..

2- الشراكات الغامضة
“نحن في شراكة مع شركة تقنية كبرى!” يبدو الأمر مثيراً للإعجاب، أليس كذلك؟ حتى تتعمق أكثر ولا تجد أي دليل على أي تعاون حقيقي. يحب المحتالون طرح أسماء كبيرة لجذب المستثمرين، لذا تحقق دائمًا من ادعاءاتهم. .

3- نظام نقاط غير واضح أو غير موجود
العديد من المشاريع تقدم أنظمة النقاط أو الرموز كجزء من نظامها البيئي، ولكن إذا كانت قواعد كسب النقاط أو استخدامها أو استردادها غامضة – أو غير موجودة – فهذه علامة واضحة على أنهم يختلقون ذلك أثناء سيرهم. وبدون الشفافية، فمن المحتمل أنك تمول يوم الدفع لشخص آخر.

4- الإعلان الثاني عن الإسقاط الثاني دون تسليم الأول
مشروع يعلن عن إسقاط الرمز الثاني أو إصدار NFT أو إطلاق منتج قبل الانتهاء من الأول؟ هذا يشبه بيع الحلوى قبل تقديم العشاء. هذا النوع من المبالغة في الوعود عادةً ما يشير إلى أنهم مهتمون بحلب المستثمرين أكثر من اهتمامهم بالوفاء بوعودهم..

5. التركيز المتغير باستمرار
هل المشروع عبارة عن منصة ألعاب قائمة على البلوك تشين اليوم وخدمة ثورية لخدمات DeFi غدًا؟ يشير تغيير الأهداف أو الكلمات الطنانة باستمرار إلى أنهم يطاردون الاتجاهات بدلاً من بناء منتج قوي طويل الأجل.

6. وعود غير واقعية
أرباح مضمونة؟ عوائد هائلة؟ عدم المخاطرة؟ إذا كان المشروع يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون كذلك. يعرف المحتالون أن الجشع يؤثر على حكمهم على الأمور، لذا فهم يعدونك بالقمر – بينما يخططون للاختفاء بأموالك..

7. فرق مجهولة أو غير متحقق منها
هل تثق بمدخراتك لشخص لم تقابله من قبل؟ لا تقدم المشاريع ذات الفرق المجهولة أو التي لم يتم التحقق منها أي مساءلة. إذا لم يكن الفريق على استعداد للوقوف وراء عملهم، فلماذا يجب عليك أنت؟

أكبر 5 عمليات احتيال في التشفير على الإطلاق

1. Bitconnect
الطفل الملصق لمخططات بونزي للعملات المشفرة، وعدت Bitconnect المستثمرين بعوائد تصل إلى 40% شهريًا. للمشاركة، كان على المستخدمين استبدال عملات البيتكوين الخاصة بهم برموز Bitconnect، والتي ادعى المحتالون أنها ستنمو بشكل كبير من خلال “روبوت تداول” غامض. وقد انهار المخطط في عام 2018، مما أدى إلى القضاء على مليارات الدولارات من أموال المستثمرين.

2. Mt. Gox
وكانت Mt. Gox أكبر بورصة بيتكوين، حيث تعاملت مع أكثر من 70% من معاملات البيتكوين العالمية في ذروتها. في عام 2014، أشهرت إفلاسها بعد “خسارة” 850,000 عملة بيتكوين (بلغت قيمتها حوالي 450 مليون دولار في ذلك الوقت) بسبب مجموعة من الاختراقات وسوء الإدارة المزعوم. ولا تزال هذه واحدة من أكبر الكوارث في تاريخ العملات الرقمية.

3. OneCoin
تم تسويق OneCoin على أنها “قاتل البيتكوين”، وكانت OneCoin عبارة عن مخطط تسويقي متعدد المستويات خدع المستثمرين في جميع أنحاء العالم. فقد جمعت أكثر من 4 مليارات دولار من خلال الوعد بعملة رقمية ثورية جديدة لم تكن موجودة أصلاً. وقد انكشفت عملية الاحتيال في عام 2017 عندما اختفت مؤسِّسة الشركة روجا إجناتوفا، المعروفة باسم “ملكة التشفير”.

4. PlusToken
هذا المخطط الاحتيالي الذي يتخذ من الصين مقرًا له وعد بعوائد عالية من خلال محفظة عملات رقمية مزيفة و”تداول المراجحة”. جمعت PlusToken أكثر من 2 مليار دولار قبل أن يختفي مشغلوها في عام 2019، تاركين المستثمرين في حالة من الضياع. وقد تسبب حجم عملية الاحتيال هذه في حدوث اضطرابات مؤقتة في سوق العملات الرقمية. .

5. QuadrigaCX
انهار أكبر بورصة عملات رقمية في كندا في عام 2019 بعد أن زُعم أن مؤسسها، جيرالد كوتن، توفي في ظروف غامضة، وأخذ معه المفاتيح الخاصة ل 190 مليون دولار من أموال المستخدمين. كشفت التحقيقات عن سوء الإدارة واحتمال وجود احتيال محتمل وشكوك في أن الوفاة ربما تكون مزيفة. .

تسلط هذه الحالات الضوء على كيف يمكن حتى لأكبر الأسماء في مجال العملات الرقمية أن تقع فريسة – أو تدبر – لعمليات احتيال ضخمة. إنها تذكير صارخ بضرورة توخي الحذر وعدم الوثوق الأعمى في عالم الأصول الرقمية سريع الحركة..

كيف تحمي نفسك من المحتالين

عندما يتعلق الأمر بالعملات الرقمية، فإن البقاء آمنًا يتطلب أكثر من كلمة مرور قوية ورشّة من الحظ. المحتالون ماكرون، ولكن مع اتباع العادات الصحيحة، يمكنك التفوق عليهم. وإليك كيفية حماية عملاتك المشفرة التي كسبتها بشق الأنفس من أن ينتهي بها المطاف في الأيدي الخطأ.

• قم بالبحث<span
  ليس كل مشروع جديد لامع هو فرصة ذهبية. قبل الاستثمار، ابحث في الفريق والتكنولوجيا وحالة الاستخدام. تحقق من وجود شراكات يمكن التحقق منها، وخارطة طريق واضحة، ومجتمع نشط. إذا كان المشروع عبارة عن مدينة أشباح – أو مليء بالدعاية الزائفة – فابتعد عن الطريق الآخر.

• تمسك بالمنصات ذات السمعة الطيبة<span
  استخدم منصات تبادل ومحافظ معروفة ذات سجل حافل. بالتأكيد، قد تعدك منصة جديدة بعدم وجود رسوم أو صفقات حصرية، ولكن الأمر لا يستحق المخاطرة إذا اختفت بين عشية وضحاها. الثقة مهمة في التشفير، لذا لا تتنازل عن الأمان.

.

• احرص على مفاتيحك الخاصة مثل الكنز<span
  مفاتيحك الخاصة هي مفاتيح مملكة التشفير الخاصة بك. لا تشاركها أبدًا، بغض النظر عن مدى إقناع شخص ما. تجنب تخزينها عبر الإنترنت، وفكر في استخدام محافظ الأجهزة لمزيد من الأمان.

.

• انتبه للوعود غير الواقعية<span
  إذا كان المشروع يضمن عوائد عالية جدًا أو استثمارات خالية من المخاطر، فمن المحتمل أن يكون هذا المشروع جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها. يحب المحتالون التلويح بالمال السهل لجذب الضحايا. ابق متشككًا وتذكر: الاستثمارات الحقيقية دائمًا ما تكون مصحوبة بمخاطر.

.

• تحقق من كل شيء<span
  قبل إجراء المعاملة، تحقق من عناوين المحفظة وعناوين URL ومصادر البريد الإلكتروني. يمكن أن يؤدي خطأ مطبعي واحد إلى إرسال أموالك مباشرةً إلى محتال. عندما تكون في شك، خذ لحظة للتوقف والتحقق.

.

• استخدم المصادقة الثنائية (2FA)
  تمكين المصادقة الثنائية على جميع حساباتك المشفرة. إنها طبقة إضافية من الحماية تجعل من الصعب على المحتالين اختراقها، حتى لو حصلوا على كلمة المرور الخاصة بك.

• ثق بحدسك<span
  إذا شعرت أن هناك شيئًا ما مريبًا – سواء كان بريدًا إلكترونيًا مريبًا أو مندوب مبيعات انتهازيًا أو عرضًا استثماريًا معقدًا للغاية – استمع إلى غرائزك. فمن الأفضل أن تبتعد عن فرصة محتملة بدلاً من الوقوع في عملية احتيال.

الخلاصة

عمليات الاحتيال في كل مكان، مستغلة الضجيج والتعقيد ونقص التنظيم في هذه الصناعة. من عمليات الضخ والإغراق إلى هجمات التصيد الاحتيالي، لدى المحتالين حيل لا حصر لها في أكمامهم لفصلك عن أموالك..

مفتاح البقاء آمنًا؟ الحذر والتثقيف الذاتي. خذ وقتك في البحث، وشكك في كل شيء، ولا تثق أبدًا في أي شيء يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقه..

تذكر، في عالم العملات الرقمية سريع الإيقاع، البقاء على اطلاع ليس مجرد خطوة ذكية – بل هو أفضل دفاع لك. احمِ استثماراتك، وابقَ متيقظًا، وحافظ على رحلتك في العملات الرقمية خالية من الاحتيال. .