كيفية كسب الدخل السلبي باستخدام العملات الرقمية: دليل لزراعة عائدات DeFi

عندما يتداول شخص ما ETH مقابل USDT (أو العكس) على المنصة، يتم فرض رسوم رمزية. يذهب جزء من هذه الرسوم إليك كمكافأة على توفير السيولة. كما أن معظم المنصات تُصدر أيضًا رموزًا مميزة إضافية بالإضافة إلى الرسوم، بغض النظر عن مقدار تداول هذا الزوج من العملات الرقمية.

من المنصات الشائعة التي يمكنك البدء في زراعة العوائد عليها ما يلي:

• <Uniswap: أكبر بورصة لامركزية للتداول وتوفير السيولة.
• <PancakeSwap:منصة Binance Smart Chain المعروفة برسومها المنخفضة.
• Curve Finance>strong>: بروتوكول DeFi يركز على تداول العملات المستقرة والسيولة.
• <<Raydium<strong:: منصة قائمة على سولانا تقدم تداولًا عالي السرعة ومنخفض التكلفة مع فرص زراعة العوائد.

قد تبدو زراعة الغلة بسيطة، ولكن من المهم فهم المخاطر واختيار المنصات بعناية. سأغطي هذه الأمور لاحقًا في الدليل..

البدء في زراعة الغلة بالعملات المشفرة

اختيار منصة DeFi المناسبة

الخطوة الأولى في زراعة المحصول من العملات الرقمية المشفرة هي اختيار المنصة المناسبة. مع وجود العديد من الخيارات المتاحة، من المهم أن تختار بحكمة لزيادة أرباحك وتقليل المخاطر..

إليك ما هي المنصات التي ذكرناها سابقًا الأفضل لـ:

• Uniswap: مثالية لزراعة المحاصيل القائمة على الإيثيريوم مع مجموعة كبيرة ومتنوعة من مجمعات السيولة.
• PancakeSwap: مثالية لزراعة الغلة القائمة على Binance (على الرغم من أنها تدعم سلاسل متعددة)، ومكافآت إضافية من خلال رمز الكيك الخاص بها.
• Curve Finance: الأفضل لزراعة العملات المستقرة، مع رسوم منخفضة ومخاطر منخفضة للخسارة غير الدائمة.
• Raydium: خيار رائع لمستخدمي سولانا.

.

1. قم بإعداد محفظة تشفير

• ستحتاج إلى محفظة تشفير للتفاعل مع منصات DeFi. MetaMask هي واحدة من أكثر الخيارات شيوعًا للمنصات القائمة على الإيثيريوم (ولكن يمكن استخدامها مع منصات أخرى أيضًا، مثل Binance أو Polygon)، في حين أن Phantom هو خيار رائع ل Solana.

.

• قم بتثبيت المحفظة كملحق متصفح أو تطبيق جوال. اتبع تعليمات الإعداد لتأمين محفظتك بكلمة مرور قوية واحفظ عبارة الاسترداد في مكان آمن.

.

2- قم بتوصيل المحفظة بمنصة DeFi

• انقر على Connect Wallet
  
• تأكيد الاتصال
  

3. حدد سلسلة الكتل الصحيحة

• تتوفر الزراعة المحصولية على العديد من سلاسل الكتل، مثل الإيثيريوم وBinance Smart Chain (BSC) وSolana وغيرها. اختر إحدى سلاسل الكتل بناءً على رسومها وتوافقها مع المنصة التي اخترتها.

.

• قم بتمويل محفظتك بالرمز المميز الأصلي للبلوك تشين (على سبيل المثال، ETH للإيثريوم، BNB ل BSC) لتغطية رسوم المعاملات. نعم، هذا يعني في الأساس أنك ستحتاج إما إلى إرسال الرمز المميز المطلوب إلى محفظتك من بورصة أو من محفظة مختلفة. بديلاً عن ذلك، تسمح لك محافظ مثل MetaMask بشراء العملات الرقمية مباشرةً من الداخل باستخدام العملات الورقية، ولكن هذا لا يزال في مرحلته التجريبية ولا يعمل دائمًا.

4. توفير السيولة للمجمع

• انتقل إلى قسم السيولة في المنصة التي اخترتها. اختر زوج تداول (على سبيل المثال، ETH/USDT) وتأكد من أن لديك قيمة متساوية من كلا الرمزين في محفظتك. إذا لم يكن لديك لن تتمكن من إيداع هذا الفرق. على سبيل المثال، إذا كان لديك 500 دولار في ETH ولكن لديك 400 دولار فقط في USDT، فستتمكن من إيداع كل USDT ولكنك ستتمكن من إيداع 400 دولار فقط من ETH..
  



• أودع توكناتك في مجمع السيولة. ستمنحك المنصة رموز LP (مزود السيولة) كدليل على مساهمتك. تمثل هذه الرموز المميزة حصتك في المجمع. .
  



5. حصاد وإعادة استثمار المكافآت

• بما أن الرموز المميزة الخاصة بك تولد مكافآت، تحقق بانتظام من المنصة لحصدها. قد تكون المكافآت في شكل رسوم تداول أو رموز أصلية (على سبيل المثال، CAKE أو RAY). وفي بعض الأحيان، قد تكون كلاهما.

.

• أعد استثمار أرباحك عن طريق إضافتها مرة أخرى إلى المجمع. هذا يضاعف عوائدك، مما يتيح لك كسب المزيد بمرور الوقت.

.

6. نصائح عملية للنجاح

• ابدأ بكمية صغيرة. استخدم كمية صغيرة من العملات المشفرة في البداية للتعرف على العملية وفهم المخاطر.

.

• مراقبة رسوم الغاز. إذا كنت تستخدم الإيثيريوم، فإن رسوم الغاز المرتفعة يمكن أن تلتهم أرباحك. حدد وقت معاملاتك في غير ساعات الذروة للحصول على تكاليف أقل. في كل مرة تقوم فيها بالإيداع، وفي كل مرة تقوم فيها بالحصاد، وفي كل مرة تقوم فيها بإعادة الإيداع – كل ذلك يُحتسب كمعاملة برسوم.

.

• ابقَ على اطلاع. تتطور زراعة العائدات باستمرار، لذا راقب التحديثات والفرص الجديدة من المنصة التي اخترتها.

.

المخاطر والتحديات في زراعة الغلة

فهم المخاطر

توفر زراعة الغلة فرصًا مثيرة للكسب، ولكنها لا تخلو من المخاطر. سيساعدك فهم هذه التحديات على اتخاذ قرارات أفضل وحماية استثماراتك..

الخسارة الدائمة

• يحدث هذا عندما تتغير قيمة التوكنات التي أودعتها في مجمع السيولة مقارنة بمجرد الاحتفاظ بها في محفظتك.

.

• على سبيل المثال، إذا أضفت ETH و USDT إلى مجمع ما وارتفع سعر ETH بشكل كبير، فقد تخسر مكاسب محتملة لأن ETH الخاص بك يتم تحويله جزئيًا إلى USDT في المجمع.

.

• في حين أن رسوم التداول والمكافآت قد تعوض هذه الخسارة، إلا أن الخسارة غير الدائمة قد تؤثر بشكل كبير على أرباحك.

.

نقاط ضعف العقود الذكية

• تعتمد الزراعة المحصولية على العقود الذكية، وهي عرضة للأخطاء أو الاختراق. إذا كان كود المنصة مكتوبًا بشكل سيئ أو لم يتم تدقيقه، فقد تكون أموالك في خطر.

.

• بمجرد إيداع الأموال في عقد ذكي، يكون لديك تحكم محدود، وأي استغلال قد يؤدي إلى خسارة كاملة.

.

المخاطر التنظيمية والسوقية

تعمل شركة DeFi في مجال غير منظم إلى حد كبير، مما يجعلها عرضة للتغييرات القانونية المفاجئة. قد تفرض الحكومات قيودًا أو ضرائب قد تؤثر على أرباحك..

تقلب السوق هو مصدر قلق آخر. إذا انخفضت أسعار العملات المشفرة بشكل حاد، فقد تنخفض قيمة أصولك ومكافآتك المرهونة..

كيفية تقليل المخاطر

في حين أن المخاطر جزء متأصل في زراعة المحاصيل، هناك استراتيجيات يمكنك استخدامها لتقليل تأثيرها وحماية استثماراتك..

استراتيجيات التنويع

• لا تضع جميع أموالك في مجمع أو منصة واحدة. قم بتوزيع أصولك عبر مجمعات سيولة مختلفة وسلاسل الكتل لتقليل المخاطر.

.

• على سبيل المثال، يمكنك تخصيص بعض الأموال لتجمع عملات مستقرة (مثل USDT/DAI) لتقليل تقلبات الأسعار أثناء تجربة أزواج أكثر خطورة للحصول على مكافآت أعلى.

.

استخدم منصات مدققة وذات سمعة طيبة

• التمسك بالمنصات المعروفة التي خضعت لعمليات تدقيق من طرف ثالث. منصات مثل Uniswap و Curve Finance و PancakeSwap هي منصات رائدة في هذا المجال ولها سجلات قوية.
• تحقق من عمليات التدقيق من شركات موثوقة مثل CertiK أو ConsenSys لضمان أن العقود الذكية للمنصة آمنة.

.

ابقَ على اطلاع على اتجاهات السوق وتطورات المشروع

• راقب بانتظام أداء المجمعات التي اخترتها وسوق العملات الرقمية الأوسع نطاقًا. يمكن أن تؤثر التغييرات في حجم التداول أو تحديثات المنصة أو الأحداث الخارجية على أرباحك. فقط لأن معدل APR مرتفع الآن، لا يعني أنه سيظل كما هو بعد أسبوع من الآن.

.

• انضم إلى منتديات المجتمع وتابع إعلانات المشروع لتبقى على اطلاع على الترقيات أو الميزات الجديدة أو المخاطر المحتملة.

لا تطارد نسبة الفائدة السنوية المرتفعة

• هذا أمر كبير، وهو أمر أرى الناس يفعلونه دائمًا. قد تتفحص أسعار الفائدة السنوية المعروضة لمجمعات السيولة المختلفة، وقد ترى أسعار فائدة سنوية مرتفعة بشكل فاحش، مثل هذا: .
  
• لا تنخدع بهذا العرض. تبدو نسبة 1,391% جذابة للغاية، ولكن كما ترى على اليمين، السيولة منخفضة للغاية، أقل من 9,000 دولار. بمجرد أن يوفر المزيد من الأشخاص السيولة، ستنخفض المكافآت. أيضًا، من القواعد الجيدة التي يجب اتباعها هي – لا تُحقق أبدًا عائدًا زراعيًا باستخدام العُملات الرقمية التي لن تستثمر فيها بطريقة أخرى. وبعبارة أخرى، لا تشتري رموزًا غير معروفة لمجرد أنها تقدم نسبة APR عالية.

.

الزراعة المحصولية مقابل طرق الدخل السلبي الأخرى للعملات المشفرة

المخاطرة مقابل زراعة العائد

<التخزين</ وزراعة الغلة هما من أكثر الطرق شيوعًا لكسب الدخل السلبي باستخدام العملات الرقمية. وعلى الرغم من أنهما قد تبدوان متشابهتين، إلا أن بينهما اختلافات واضحة من حيث العملية والمخاطر والمكافآت المحتملة..

كيفية عملهما

• : يتضمن ذلك حبس عملتك الرقمية لفترة زمنية محددة للمساعدة في تأمين شبكة البلوك تشين. وفي المقابل، تكسب مكافآت، عادةً ما تكون في شكل رموز إضافية. منصات مثل الإيثيريوم (مع تخزين الإيثيريوم) أو كاردانو (ADA) تجعل التخزين بسيطًا ومنخفض الصيانة.
• : في زراعة الغلة: في زراعة الغلة، أنت توفر السيولة للبورصات اللامركزية عن طريق إيداع عملاتك المشفرة في مجمعات السيولة. تكسب مكافآت من رسوم التداول ورموز المنصة وحوافز أخرى. لا توجد فترة محددة، مما يعني أنه يمكنك سحب أموالك الرمزية وقتما تشاء.

فروق المخاطر والمكافآت

• <مخاطرة: بشكل عام أقل مخاطرة لأن أموالك غير معرضة للخسارة غير الدائمة أو تقلبات السوق داخل مجمع التداول. وتكون المكافآت أكثر قابلية للتنبؤ بها، ولكنها عادةً ما تكون أقل مقارنةً بزراعة العوائد.

.

• : توفر إمكانية ربح أعلى بسبب رسوم التداول والمكافآت الرمزية. ومع ذلك، فإنها تأتي مع مخاطر مثل الخسارة غير الدائمة ونقاط ضعف العقود الذكية. كما أنها تتطلب المزيد من المعرفة التقنية.

.

رؤية عملية:إذا كنت تفضل نهج “اضبطها وانسها” مع عوائد منخفضة إلى معتدلة، فقد يكون الرهان هو الخيار الأفضل. إذا كنت مرتاحًا مع المزيد من التعقيد والنهج العملي والمخاطر العالية مقابل عوائد محتملة أعلى، فقد تكون زراعة المحاصيل مناسبة لك.

الإقراض والاقتراض

يقدم الإقراض والاقتراض طريقة أخرى لتحقيق دخل سلبي باستخدام العملات الرقمية، وهما يختلفان اختلافًا كبيرًا عن تعدين السيولة..

كيفية عمل إقراض العملات المشفرة

تتيح لك منصات مثل BlockFi وAave وNexo إقراض عملاتك المشفرة لمستخدمين آخرين مقابل فائدة. هذه عملية مباشرة: تقوم بإيداع أصولك، وتقوم المنصة بإدارة عملية الإقراض. .

يدفع المقترضون فائدة للوصول إلى عملاتك الرقمية، وتكسب حصة من هذه الفائدة..

كيف تقارن بالزراعة المحصولية

مزايا: الإقراض أقل تعقيدًا من زراعة الغلة وغالبًا ما يكون أقل مخاطر. تأتي أرباحك من أسعار الفائدة الثابتة أو المتغيرة، والتي عادة ما تكون مستقرة..

العيوب:عوائد الإقراض عادة ما تكون أقل مقارنة بزراعة الغلة، خاصة إذا لم تكن تقرض أصولاً عالية الطلب.

الإقراض لزراعة الغلة: بعض المستخدمين المتقدمين يقترضون العملات الرقمية للمشاركة في زراعة الغلة، والاستفادة من مراكزهم لزيادة الأرباح. في حين أن هذا يمكن أن يزيد من الأرباح، إلا أنه يزيد أيضًا من المخاطر بشكل كبير..

نصيحة عملية:إذا كنت جديدًا على DeFi، فمن الأفضل أن تبدأ إما بالإقراض أو زراعة المحاصيل (ولكن ليس كليهما) كنقطة بداية. يمكنك دائمًا استكشاف الجمع بين الاثنين بمجرد أن تصبح أكثر دراية بالنظام البيئي.

.

الخلاصة

الزراعة المحصولية طريقة قوية لتوليد دخل سلبي باستخدام العملات الرقمية. من خلال توفير السيولة لمنصات DeFi، يمكنك كسب المكافآت من رسوم التداول، وحوافز التوكنات، وفرص الإقراض.

توفر الزراعة المحصولية إمكانية كسب دخل سلبي أعلى من أي طرق دخل سلبي أخرى..

ومع ذلك، فإن زراعة الغلة لا تخلو من التحديات. فالمخاطر مثل الخسارة غير الدائمة، ونقاط ضعف العقود الذكية، وتقلبات السوق تعني أنك بحاجة إلى توخي الحذر. نوّع استثماراتك، واختر منصات حسنة السمعة ولا تطارد معدلات الفائدة السنوية المرتفعة. سيؤدي ذلك إلى تقليل المخاطر وزيادة أرباحك على المدى الطويل..

إذا كنت جديدًا على DeFi، فابدأ على نطاق صغير، وتعرف على العملية، وقم ببناء معرفتك بمرور الوقت. توفر العملات المشفرة فرصًا لا حصر لها لتنمية ثروتك، وزراعة العائدات هي مجرد واحدة من الطرق العديدة للقيام بذلك..