كيف تعمل عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في عام 2025 (وكيف تحمي نفسك)

بدا التطبيق شرعيًا. رسوم بيانية نظيفة، وإيداعات سريعة، و”عوائد يومية” استمرت في الارتفاع.

ثم توقفت عمليات سحب الأموال. قالت نافذة منبثقة إن الأموال كانت “معلّقة”، وكان من المقرر دفع “رسوم تخليص ضريبي” للإفراج عنها. ادفع الرسوم وإلا ستخسر كل شيء. هذه هي قواعد اللعبة الكلاسيكية، التي تم تحديثها لعام 2025، والتي تم تعزيزها الآن من خلال استنساخ صوت الذكاء الاصطناعي والعروض الترويجية المزيفة.

في هذا الدليل، سأشرح لك ما يلي:

• كيفية عمل عمليات الاحتيال في العملات الرقمية اليوم
• أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في الوقت الحالي
• كيفية اكتشاف المشاكل مبكرًا
• ماذا تفعل إذا كنت قد تعرضت بالفعل

لنبدأ! لنبدأ!

ما هي عمليات الاحتيال في العملات الرقمية؟

العملات الاحتيالية المشفرة هي أي مخطط يخدعك لإرسال أصول رقمية أو الكشف عن بيانات اعتمادك الخاصة، ثم يحظر سحب الأموال أو يختفي. يختلف الشكل، ولكن الجوهر هو نفسه: ادعاءات كاذبة، وهندسة اجتماعية، وعمليات خروج سريعة.

الدوافع والأهداف الشائعة:

• اللصوص يطاردون الأموال النقدية السريعة، وغالبًا ما ينقلون الأموال عبر السلاسل لإرباك عملية التتبع.
• الأهداف تشمل المستثمرين الجدد، والمطاردين ذوي العائد المرتفع، وصائدي العملات الميمية، وأي شخص يستجيب للإلحاح أو الخوف.
• الشركات والمبدعين مستهدفين أيضًا، وغالبًا ما يتم ذلك من خلال الحسابات الاجتماعية المختطفة أو صفقات العلامات التجارية المزيفة.

هذه المخططات غير قانونية في معظم البلدان. تنطبق قوانين الاحتيال والسرقة والتلاعب بالسوق، حتى لو كان الأصل رمزًا مميزًا.

يعامل المنظمون وجهات إنفاذ القانون هذه المخططات على أنها جرائم، وليست لحظات “احذر المشتري”.

كيف تعمل عمليات الاحتيال في العملات الرقمية؟

عادةً ما يستخدم المحتالون مسارًا ثابتًا. تتغير التقنية، ويبقى النص مألوفًا.

1. بناء الثقة: يستخدمون الدليل الاجتماعي والسلطة المزيفة. قد يعني ذلك تأييد المؤثرين، أو ملف شخصي “موثق”، أو موقع إلكتروني مصقول مع مراجعات وشهادات وتوقيتات العد التنازلي.

2. الخطاف مع الجشع أو الخوف: تتضمن العبارات الشائعة “عوائد مضمونة” أو “إنزال جوي حصري” أو “تحذير عاجل للحساب”. المال المجاني أو المخاطرة العاجلة، وكلاهما يدفعان إلى التحرك السريع.

3- إبعادك عن الطريق الآمن: يوجهونك إلى موقع مزيف أو تطبيق مزيف أو محادثة دعم عملاء مستنسخة. يُطلب منك توصيل محفظتك، أو مشاركة عبارة أولية، أو شراء عملة رمزية من بورصة “شريكة”.

4. استخراج القيمة:

• روابط التصيد الاحتيالي تنتزع بيانات اعتمادك.
• عقود الاستنزاف تفرغ محفظتك بعد الموافقة على المعاملة.
• تعرض عمليات التبادل الوهمية “أرباحًا”، ولكن سحب الأموال تكون مقفلة خلف رسوم مختلقة.

5. الاختفاء أو المماطلة: بمجرد أن تتحرك الأموال، يقوم المحتالون بقطع الاتصال أو يدفعونك إلى دفع المزيد. رسوم الاسترداد ورسوم التحقق والرسوم الضريبية. كلها مزيفة.

التكتيكات التي ستراها مرارًا وتكرارًا:

• عروض “عوائد مضمونة” و”خالية من المخاطر”.
• العروض الوهمية حيث يجب عليك توصيل محفظة للمطالبة.
• تقليد العلامات التجارية أو المؤسسين أو فرق الدعم أو المسؤولين الحكوميين.
• مواقع مخادعة تبدو تقريبًا مثل المواقع الحقيقية، مع حذف حرف واحد من النطاق.

أود أن أقول أن خلاصة القول هي: إذا كان عليك أن تتصرف الآن، أو تدفع رسومًا لفتح الأموال، أو توصيل محفظة للحصول على رموز “مجانية”، فأنت في منطقة الخطر.

أحدث حيل العملات الرقمية في عام 2025

يتكرر المحتالون بسرعة. إليك ما هو شائع الآن.

• العملات الرمزية التي تنخفض سيولتها على وسائل التواصل الاجتماعي، ثم يقوم المطلعون بإغراق المشترين بها. تم إغراق بعض منصات الإطلاق بالرموز غير المرغوب فيها. تشير التقارير المرتبطة بـ Pump.fun الخاصة بـ Solana إلى أن حصة كبيرة من الرموز المميزة هناك في عام 2024 كانت عبارة عن عمليات احتيال صريحة. ويستمر هذا النمط حتى عام 2025.
• مخططات الإغراق والإغراق: تطور جديد. تقوم حسابات الوساطة المخترقة بشراء الأسهم الأجنبية المتداولة بشكل ضعيف لدفع الأسعار إلى الأعلى، ثم الإغراق. إنها تعكس مضخات العملات الرقمية، بدون لمعان عملة الميم. تجري السلطات الأمريكية تحقيقات جارية في عام 2025.
• إن عمليات الإنزال الجوي المزيفة باستخدام مجموعات أدوات التصريف: عروض “الاتصال للمطالبة” هي طُعم. يستخدم المجرمون مجموعات أدوات التصريف كخدمة يمكن لأي شخص استئجارها. موافقة واحدة سيئة، وستفرغ محفظتك.
• تصديقات المؤثرين المزيفة: تُظهر مقاطع الفيديو التي تم إنشاؤها بالذكاء الاصطناعي شخصيات مشهورة تدعم عملة أو صندوقًا أو “عرضًا محدودًا”. تبدو حقيقية بما يكفي لتقليل حذرك. توقع المزيد من ذلك مع انخفاض تكلفة الأدوات.
• ارتفاع عمليات الاحتيال التي تقوم بها روبوتات العملات الرقمية: هناك زاويتان شائعتان. تقوم الروبوتات بتضخيم الحجم لجعل العملة تبدو ساخنة. تتظاهر روبوتات الدردشة الآلية بأنها مساعدين أو أصدقاء أو شركاء رومانسيين، ثم ترشدك إلى روابط سيئة أو منصات مزيفة.
• سحب الروبوتات: يقوم المطورون بتدوير عملة معدنية وضخها وحبسها بسيولة مزيفة، ثم تختفي مع البركة. تنهار العملة إلى ما يقرب من الصفر، ويصبح الموقع الإلكتروني مظلمًا.

تهديدات انتحال الشخصية والدفع: يطالب المحتالون الذين يتظاهرون بأنهم وكالات أو بنوك بالدفع بالعملات الرقمية، أو يدّعون أن حسابك في خطر ما لم “تتحقق” على رابط. لن تطالبك المؤسسات الحقيقية بالدفع بالعملات المشفرة.

كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة مبكرًا

معظم عمليات الاحتيال تسرب إشارات حمراء. أقترح أن تتعلم كيف تكتشفها قبل أن تنقر عليها..

إليك بعض الأعلام الحمراء الأساسية:

• وعود غير واقعية، مثل “2 في المائة يوميًا” أو “APY مضمون.”
• فرق مجهولة الهوية ليس لها تاريخ موثوق أو عمليات إعادة عرض عامة.
• حسابات لم يتم التحقق منها مع تواريخ إنشاء حديثة وارتفاع مفاجئ في عدد المتابعين.
• سحب الأموال التي تتطلب دفع رسوم أولاً.
• مشروع جديد موجود فقط على تيليجرام أو X، بدون مستندات أو كود.
• مواقع إلكترونية ذات نطاقات مشابهة أو أخطاء إملائية صغيرة أو تصميم منسوخ.

كيفية التعرف على عمليات الاحتيال في العملات الرقمية على إنستجرام وتطبيق كاش آب:

• Instagram
  • حسابات وهمية في التعليقات التي ترد “دعم DM” أو “استرداد الاتصال”.
  • القصص التي تدفع بإسقاط جوي عاجل، مع روابط تمرير لأعلى لمواقع غير معروفة.
  • بكرات مزيفة من المؤثرين الذين يروجون للعملات. قد تبدو مزامنة الصوت وومضات العينين متوقفة.
• Cash App
  • حيل “فليب” التي تعد بمضاعفة أموالك إذا أرسلت أولاً.
  • دعم مزيف يطلب منك رمز تسجيل الدخول أو الوصول عن بعد إلى هاتفك.
  • رموز QR التي توجه إلى عناوين إيداع مشفرة لا تتحكم فيها.

مثال على التحذيرات التي قد تراها في رسائل الوسائط المتعددة:

• “تهانينا، أنت مؤهل للحصول على الإنزال الجوي الحصري. قم بتوصيل محفظتك للمطالبة الآن.”
• “لاحظنا نشاطًا غير منتظم. قم بتأكيد حسابك هنا لتجنب الإيقاف.”
• “لقد حولت 500 دولار إلى 5,000 دولار في يومين. يمكنني أن أفعل ذلك من أجلك، فقط أرسل العبارة الأساسية الخاصة بك حتى نتمكن من التداول.”
  

  لا تشارك عبارة أولية أبدًا. أبدًا. أي شخص يطلبها هو لص.

  قائمة مراجعة سريعة

  • ابحث عن أسماء الفريق وGitHub وLinkedIn.
  • اقرأ العقد أو ابحث عن تدقيق حسن السمعة، وليس شارة مزيفة.
  • استخدم محفظة ناسخ لأي موقع جديد.
  • اختبر عمليات سحب الأموال قبل إضافة المزيد من الأموال.
  • توقف مؤقتًا إذا شعرت بالاستعجال.

  حيل التيندر وتطبيقات المواعدة المشفرة

  انتقلت حيل المواعدة إلى التشفير لأنها تتطور بشكل جيد وتشعر بأنها شخصية..

  إليكم كيف تبدو هذه الحيل على تطبيق Tinder وتطبيقات المواعدة:

  • يبدو التطابق مثاليًا. فهم يشاركونك هواياتك، ويرسلون رسائل نصية في كثير من الأحيان، وينقلون الدردشة إلى واتساب أو تيليجرام بسرعة.
  • بعد بضعة أيام أو أسابيع، يتحدثون عن “تعلم التجارة” أو “منصة خاصة” يستخدمونها. تظهر لقطات الشاشة مكاسب كبيرة.

  كيف يخلط المحتالون بين الرومانسية وعروض الاستثمار:

  • يبنون الثقة أولاً، ثم يرشدونك إلى إيداع مبالغ صغيرة. وترى أرباحًا وهمية.
  • يتم تشجيعك على “تجربة المزيد” بإيداعات أكبر.
  • عندما تطلب سحب الأموال، فإنهم يحجبونه خلف رسوم “التحقق” أو الرسوم الضريبية.

  مثال على عملية احتيال “ذبح الخنزير”:

• تبادل الأفكار: يتشاركان عرضًا فوزًا أو قريبًا “يعرف خدعة” أو دعوة خاصة للتبادل.
• إيداع أولي: ترسل مبلغًا متواضعًا. يعرض الموقع مكاسب سريعة. يمكنك أحيانًا سحب الأموال الصغيرة جدًا لبناء الثقة.
• إيداع أكبر: يدفعونك إلى إيداع أكبر، وغالبًا ما يكون ذلك مع تحديد موعد نهائي. ترسل الآلاف.
• تجميد سحب الأموال: يتم تجميد سحب الأموال. نافذة منبثقة تطلب رسومًا. محادثات الدعم مزيفة ومكتوبة.
• تختفي: بمجرد رفضك دفع المزيد، يتوقفون عن الرد. تختفي الملفات الشخصية أو تنتقل إلى ضحايا جدد.
• .يتم تحسين النمط للضغط على أقصى قيمة، ثم قطع الاتصال.
  

  كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال في العملات الرقمية

  الإبلاغ بسرعة. فهذا يزيد من احتمالات تجميد الأموال أو الإبلاغ عن العناوين.

  أين تبلغ:

• التبادلات
  • اتصل بالبورصة التي أرسلت إليها الأموال. قدم معرّفات المعاملات والعناوين والطوابع الزمنية. اطلب مراجعة عاجلة للحساب.
  • إذا تم نقل الأموال من خلال عدة بورصات، أرسل الحزمة نفسها إلى كل منها.
• السلطات المحلية
  • تقديم بلاغ للشرطة مع جميع الأدلة: عناوين المحفظة ولقطات الشاشة وسجلات الدردشة ومواقع الويب ومعلومات النطاق..
  • في الولايات المتحدة، أبلغ لجنة التجارة الفيدرالية ومركز شكاوى جرائم الإنترنت. في الاتحاد الأوروبي، اتصل باليوروبول من خلال القنوات الوطنية.
• منصات التواصل الاجتماعي
  • إنستغرام: أبلغ عن الملف الشخصي أو المنشور، واختر “احتيال أو احتيال”، وأرفق لقطات شاشة. أيضًا، قم بتأمين حسابك الخاص باستخدام 2FA.
  • تطبيق كاش: في التطبيق، انقر على النشاط، واختر الدفع، وحدد “بحاجة إلى مساعدة &؛ دعم نقدي”. قم بالإبلاغ عن المشكلة وحظر المستخدم. حذّر من اشتباهك في وجود احتيال.

لماذا الإبلاغ السريع مهم:

• قد تجمد البورصات الأصول أو تضع علامة على العناوين.
• يمكن للمنصات إزالة الصفحات المزيفة والحد من المزيد من الضرر.
• يمكن لجهات إنفاذ القانون ربط البلاغات عبر القضايا، مما يساعد على التتبع.

احتفظ بنسخ من كل رسالة وإيصال وبريد إلكتروني للتأكيد. نظّم ملفاتك حسب التاريخ.

كيفية استرداد الأموال من عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية

ضع توقعاتك. الاسترداد ليس مستحيلاً، ولكنه صعب وغير محتمل جدًا.

ما يمكنك توقعه بشكل واقعي:

• إذا ذهبت الأموال إلى بورصة معروفة وبقيت هناك، فهناك فرصة لتجميدها.
• إذا انتقلت الأموال من خلال الخلاطات أو الجسور العابرة للسلاسل بسرعة، تنخفض احتمالات الاسترداد.

ما الذي يمكن أن تفعله خدمات تتبع واسترداد الأموال عبر سلسلة الكتل:

• تتبع الأموال عبر السلاسل، وتسمية العناوين، وإعداد حزم الأدلة.
• العمل مع البورصات وجهات إنفاذ القانون لطلب الحجز أو الإفصاحات.
• تنسيق الإجراءات المدنية أو الجنائية إذا تم العثور على أموال على منصات متوافقة.

قبل أن توظف أي شخص، اسأل:

• هل يقدمون نطاقًا مكتوبًا وهيكل رسوم؟
• ما هي الأدوات أو الشركاء الذين يستخدمونهم؟
• هل يمكنهم مشاركة مراجع الحالات غير المحددة الهوية؟
• هل يطلبون الدفع مقدمًا بالعملات المشفرة؟ هذه علامة حمراء.

لماذا يجب على الضحايا تجنب “عمليات الاحتيال لاسترداد الأموال”:

• تتصل بك هذه المجموعات أولاً، وتدعي أنها وجدت أموالك بالفعل، وتطلب رسومًا.
• يتظاهرون بأنهم من وكالة أو بورصة.
• لا يسلمونك شيئًا بعد الدفع، ثم يحيلونك إلى “شريك” آخر.
• الشركات الحقيقية لا تعدك بالنتائج، ولا تطلب منك عبارة أساسية.

الخطوات العملية التالية بعد الخسارة:

• إلغاء الموافقات على جميع المحافظ. استخدم أداة إبطال موثوقة.
• نقل الأصول المتبقية إلى محفظة جديدة ببذرة جديدة.
• تدوير كلمات المرور وتمكين المصادقة الثنائية وتأمين حسابات البريد الإلكتروني.
• قم بإعداد تقاريرك، ثم فكر في استشارة محقق حسن السمعة.

اكتشف الاحتيال: جدول مرجعي سريع

علامة تحذير	ما معناها الحقيقي	ما الذي يجب فعله
عوائد يومية مضمونة	أرباح مزيفة – نموذج بونزي كلاسيكي	ابتعد وبلّغ عن الإعلان
اربط المحفظة لاستلام الإيردروب	خطر سرقة الأموال عبر صلاحيات خبيثة	استخدم محفظة مؤقتة أو تجنّب المشاركة تمامًا
السحب يتطلب دفع رسوم أولاً	رسوم وهمية – لا نية لإرسال الأموال	لا تدفع، اجمع الأدلة وقدّم بلاغًا
فريق مجهول، بدون كود أو تدقيق	غياب المساءلة – خطر الاحتيال مرتفع	تجنّب المشروع وانتظر تدقيقًا حقيقيًا
رسالة خاصة من “الدعم الفني” أو “الاسترداد”	انتحال هوية للحصول على المفاتيح أو الوصول	لا ترد وبلّغ عن الحساب
موعد نهائي عاجل – “خلال 24 ساعة فقط”	أسلوب ضغط لتجاوز التحقق والتدقيق	تمهّل وتحقق عبر القنوات الرسمية

عادات أكثر أمانًا تنجح بالفعل

• استخدم محافظ الأجهزة: احتفظ بالأموال طويلة الأجل دون اتصال بالإنترنت. ربط المحافظ الساخنة فقط بالمواقع التي تثق بها.
• تقسيم الأموال: لا تحتفظ بكل شيء في مكان واحد. استخدم محافظ منفصلة للتداول والتخزين.
• تحقق من النطاقات والتطبيقات: ضع إشارة مرجعية على الروابط الرسمية. قم بتحميل التطبيقات من المتاجر الرسمية، ثم 
• اقرأ الموافقات: تحقق من ما يمكن أن ينفقه العقد قبل التوقيع. ارفض إذا بدا لك أي شيء غريب.
• حافظ على دائرة صغيرة: لا تشارك لقطات من الأرصدة. لا تتفاخر بالمكاسب في المجموعات العامة.

إلقاء نظرة فاحصة على التزييف العميق وعمليات الاحتيال الروبوتية

غالبًا ما ترتبط العروض الترويجية للديبفيك بـ “الأموال محدودة الوقت” أو “منصات التداول بالذكاء الاصطناعي.”

قد تكون جودة الفيديو عالية، ولكن الرسائل تبدو عامة. الموقع الإلكتروني جديد، وفريق العمل “عالمي”، ومعلومات الاتصال ضئيلة للغاية. تعامل مع كل إعلان ترويجي لعملة المشاهير على أنه مزيف حتى يثبت العكس.

الروبوتات تقوم بوظيفتين للمحتالين:

• تزييف الحجم والسيولة لجعل الرسم البياني أو السوق يبدو حيويًا.
• محادثات آلية تحاكي الدفء البشري، وتجيب على الأسئلة الأساسية، وتحثك على توصيل محفظة أو إيداع.

ينهي الإنسان عملية الاحتيال بمجرد أن يقوم الروبوت بتسخينك.

إذا كنت تعتقد أنك تبحث عن عملية احتيال، فافعل ما يلي:

• قم بتصوير كل شيء، بما في ذلك العناوين وعناوين URL.
• انسخ عنوان المحفظة ومعرفات المعاملات.
• تحقق من التقارير المعروفة في قواعد بيانات الاحتيال في العملات المشفرة.
• اسأل صديقًا موثوقًا به أو معدّل مجتمع موثوق به للحصول على رأي ثانٍ.
• توقف عن إرسال الأموال. لا تدفع “رسوم الإفراج.”

التعليم يغلب الاستعجال

يعتمد المحتالون على السرعة والخجل والصمت. اكسر هذا النمط..

• تحدث إلى شخص تثق به قبل أن تتصرف
• تحدث إلى شخص تثق به قبل أن تتصرف.
• استخدم قوائم المراجعة والمحافظ المؤقتة عند اختبار مواقع جديدة.

الخلاصة

قد تكون العملات الرقمية مثيرة، ولكنها أيضًا نقطة جذب للسلبيات. المفتاح هو التعليم والحفاظ على الهدوء.

تعلمت كيف تعمل عمليات الاحتيال في العملات الرقمية، وما هي الاتجاهات الشائعة في عام 2025، وكيفية اكتشاف العلامات الحمراء المبكرة، وأين تبلغ، وكيف يبدو التعافي. حافظ على عاداتك بإحكام، وتأكد من الروابط، وشكك في أي شيء “مضمون”.

إذا شعرت أن هناك شيئًا ما غير صحيح، فمن المحتمل أن يكون كذلك. إذا لم تكن متأكدًا، فمن الأفضل أن تكون حذرًا أكثر من أن تكون غير حذر بما فيه الكفاية..

شارك هذا مع صديق، واحتفظ بمفاتيحك وعملاتك وراحة بالك.