Sådan tjener du passiv indkomst med krypto: En guide til DeFi Yield Farming

Forestil dig at tjene penge på din krypto uden at skulle handle eller sælge den. Det er løftet i DeFi yield farming – en metode, der giver dig mulighed for at sætte din krypto i arbejde og tjene passiv indkomst med krypto..

Det er ligegyldigt, om du er ny inden for decentral finansiering (DeFi), eller om du bare undersøger, hvordan du kan gøre din krypto mere rentabel. Yield farming kan give spændende muligheder. Men hvordan fungerer det, og hvad er risiciene?

I denne guide forklarer jeg det grundlæggende i yield farming, hvordan det hjælper dig med at tjene passive penge på krypto, og hvad du skal vide for at komme i gang. Til sidst vil du forstå, hvordan du maksimerer din kryptoindtjening, mens du holder risikoen i skak.

Hvad er yield farming i DeFi?

Det grundlæggende i DeFi

Før jeg dykker ned i yield farming, så lad mig hurtigt forklare, hvad decentral finansiering, eller DeFi, handler om. DeFi er et system af finansielle værktøjer og tjenester, der er bygget på blockchain-teknologi. I modsætning til centraliseret finansiering, dvs. CeFi (som f.eks. traditionelle banker), er DeFi ikke afhængig af mellemmænd. I stedet bruger det smart contracts, som er automatiserede programmer, der udfører transaktioner sikkert og gennemsigtigt.

Så hvorfor er DeFi så vigtig for passiv indkomst? Fordi det åbner muligheder for, at alle, hvor som helst i verden, kan skabe passiv indkomst med krypto uden at skulle stole på en mellemmand. .

Forestil dig, at du har 1.000 dollars i faktiske kroner. Hvordan kan du få en passiv indkomst ud af det? Du bliver nødt til at gå i banken, sætte dem ind og tjene en brøkdel af en procent på dem..

Med DeFi kan du låne, udlåne eller satse din krypto og tjene penge uden at have brug for en bank. Yield farming er en af de mest populære måder at gøre dette på.

DeFi yield farming forklaret

DeFi yield farming er en måde at tjene belønninger på ved at låne eller indsætte din krypto i likviditetspuljer. Men hvad er en likviditetspulje? Tænk på det som en digital boks, hvor brugerne deponerer deres krypto for at understøtte handel på decentrale børser (DEX’er). Hver likviditetspulje består af to kryptovalutaer (fordi du altid handler én krypto for en anden, f.eks. BNB/USDC eller ETH/USDT).

Sådan fungerer det: Når du tilføjer din krypto til en likviditetspulje, hjælper du børsen med at fungere gnidningsløst ved at levere de aktiver, der er nødvendige for, at andre kan handle. Til gengæld får du belønninger. Disse belønninger kan komme i tre former: .

1. Renter fra udlånsprotokoller: Nogle platforme, som Aave og Compound, lader dig låne din krypto ud til andre og tjene renter til gengæld. Rentesatsen afhænger af udbud og efterspørgsel – når efterspørgslen på lån er høj, stiger din indtjening.
2. Token-belønninger: Mange yield farming-platforme tilbyder belønninger i form af native tokens. For eksempel belønner PancakeSwap dig med CAKE, og Raydium belønner dig med RAY. Disse tokens kan sælges, geninvesteres eller holdes for at opnå potentielle langsigtede gevinster.
3. Handelsgebyrer: Som likviditetsudbyder tjener du en del af de handelsgebyrer, der genereres i puljen. Hvis en platform f.eks. opkræver et gebyr på 0,3 % pr. handel, fordeles en del af dette gebyr til alle, der har bidraget med likviditet. Denne indtægt er typisk stabil og afhænger af puljens handelsvolumen.

.
Hver af disse indtjeningsmetoder løber op og skaber en stabil strøm af passiv indkomst fra krypto. .

Lad mig forklare det nærmere med et eksempel. </span

Forestil dig en likviditetspulje for et par som ETH/USDT (Ethereum og Tether). Lad os antage, at Ethereum er prissat til 1.000 $. Du indbetaler en ligestillet værdi i $ af både ETH og USDT til puljen. Det betyder, at hvis du har 1.000 USD, vil du indbetale 0,5 ETH og 500 USDT.

Når nogen handler ETH for USDT (eller omvendt) på platformen, opkræves der et lille gebyr. En del af dette gebyr går til dig som belønning for at stille likviditet til rådighed. De fleste platforme udsteder også bonustokens ud over gebyrerne, uanset hvor meget det pågældende kryptopar handles.

Nogle populære platforme, hvor du kan begynde at dyrke udbytte, er:

• Uniswap: Den største decentrale børs for handel og likviditetstilførsel.
• PancakeSwap: En Binance Smart Chain-platform, der er kendt for sine lave gebyrer.
• Curve Finance: En DeFi-protokol med fokus på stablecoin-handel og likviditet.
• Raydium: En Solana-baseret platform, der tilbyder højhastigheds- og lavprishandel med muligheder for yield farming.

.
Yield farming lyder måske enkelt, men det er vigtigt at forstå risiciene og vælge platform med omhu. Det kommer jeg ind på senere i guiden.

Gå i gang med yield farming-krypto

Vælg den rigtige DeFi-platform

Det første skridt i yield farming crypto er at vælge den rigtige platform. Med så mange muligheder er det vigtigt at vælge med omhu for at maksimere din indtjening og minimere risici.

Her er, hvad de tidligere nævnte platforme er bedst til:

• Uniswap: Ideel til Ethereum-baseret yield farming med et stort udvalg af likviditetspuljer.
• PancakeSwap: Fantastisk til Binance-baseret yield farming (selvom den understøtter flere kæder), ekstra belønninger gennem sit Cake-token.
• Curve Finance: Bedst til stablecoin-landbrug med lave gebyrer og reduceret risiko for kortvarigt tab.
• Raydium: Et godt valg for Solana-brugere.

.
Når du vælger en platform, skal du overveje disse faktorer:

• Sikkerhed: Sørg for, at platformen er blevet revideret af en pålidelig tredjepart. Tjek anmeldelser, feedback fra fællesskabet, og om platformen har været udsat for hacks.
• Gebyrer: Forskellige platforme opkræver varierende transaktionsgebyrer. Platforme som PancakeSwap (på Binance Smart Chain) har tendens til at have lavere gebyrer end Ethereum-baserede platforme som Uniswap. Men igen, mange platforme tilbyder nu understøttelse af flere kæder, men de er stadig fokuseret på én.
• ÅOP (Årligt afkast i procent): Højere ÅOP betyder større indtjeningspotentiale, men de kommer ofte med højere risici. Se efter en balance mellem en rimelig ÅOP og en stabil platformspræstation.

.
Alle dem, jeg har nævnt ovenfor, er pålidelige og velrenommerede, og de er et godt sted at starte.

Trin-for-trin-guide til udbyttegivende landbrug

Når du har valgt en platform, er du klar til at begynde at dyrke udbytte. Jeg vil give et eksempel på brug af MetaMask på PancakeSwap ved hjælp af Binance-netværket:

1. Opsæt en kryptotegnebog.

.

• Du skal bruge en kryptotegnebog til at interagere med DeFi-platforme. MetaMask er en af de mest populære muligheder til Ethereum-baserede platforme (men den kan også bruges til andre, såsom Binance eller Polygon), mens Phantom er et godt valg til Solana.
• Installer tegnebogen som en browserudvidelse eller mobilapp. Følg installationsvejledningen for at sikre din wallet med en stærk adgangskode, og gem din gendannelsessætning et sikkert sted.

2. Tilslut tegnebogen til DeFi-platformen.

.

• Klik på Connect Wallet.
  
• Bekræft forbindelsen.
  

.
.

3. Vælg den rigtige blockchain

• Yield farming er tilgængelig på forskellige blockchains, såsom Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana og andre. Vælg en blockchain baseret på dens gebyrer og kompatibilitet med din valgte platform.

.

• Fyld din tegnebog med blockchainens oprindelige token (f.eks. ETH for Ethereum, BNB for BSC) for at dække transaktionsgebyrer. Ja, det betyder dybest set, at du enten skal sende det nødvendige token til din wallet fra en børs eller en anden wallet. Alternativt giver tegnebøger som MetaMask dig mulighed for at købe krypto direkte inde i tegnebogen med fiat, men det er stadig i pilotfasen og fungerer ikke altid.

.

4. Giv likviditet til en pulje

• Gå til likviditetsafsnittet på din valgte platform. Vælg et handelspar (f.eks. ETH/USDT), og sørg for, at du har en lige stor værdi af begge tokens i din pung. Hvis du ikke har det, kan du ikke indbetale forskellen. Hvis du f.eks. har 500 USD i ETH, men kun 400 USD i USDT, kan du indbetale hele USDT, men kun 400 USD i ETH..
  

.

• Sæt dine tokens ind i likviditetspuljen. Platformen vil give dig LP-tokens (likviditetsudbyder) som bevis på dit bidrag. Disse tokens repræsenterer din andel i puljen..
  

5. Høst og geninvester belønninger

• Når dine tokens genererer belønninger, skal du regelmæssigt tjekke platformen for at høste dem. Belønninger kan være i form af handelsgebyrer eller oprindelige tokens (f.eks. CAKE eller RAY). Nogle gange vil det være begge dele.
• Geninvester din indtjening ved at lægge den tilbage i puljen. Det øger dit afkast, så du kan tjene mere over tid.

6. Praktiske tips til succes

• Start i det små. Brug en lille mængde krypto til at begynde med for at blive fortrolig med processen og forstå risiciene.
• Overvåg gasgebyrer. Hvis du bruger Ethereum, kan høje gasgebyrer æde din fortjeneste. Placer dine transaktioner uden for spidsbelastningsperioder for at få lavere omkostninger. Hver gang du indbetaler, hver gang du høster, hver gang du indbetaler igen – det tæller alt sammen som en transaktion med gebyrer.
• Hold dig informeret. Yield farming er i konstant udvikling, så hold øje med opdateringer og nye muligheder fra din valgte platform.

.

Risici og udfordringer ved yield farming

Forståelse af risici

Yield farming giver spændende indtjeningsmuligheder, men det er ikke uden risici. At forstå disse udfordringer vil hjælpe dig med at træffe bedre beslutninger og beskytte dine investeringer.

Endeligt tab

• Dette sker, når værdien af de tokens, du har deponeret i en likviditetspulje, ændrer sig sammenlignet med blot at have dem i din pung.
• Hvis du f.eks. tilføjer ETH og USDT til en pulje, og ETH’s pris stiger markant, kan du gå glip af potentielle gevinster, fordi din ETH delvist konverteres til USDT i puljen.
• Mens handelsgebyrer og belønninger kan opveje dette tab, kan et midlertidigt tab stadig påvirke din fortjeneste betydeligt.

Sårbarheder i smarte kontrakter

• Yield farming er afhængig af smart contracts, som er modtagelige for fejl eller hacking. Hvis en platforms kode er dårligt skrevet eller ikke revideret, kan dine midler være i fare.
• Når først pengene er sat ind i en smart kontrakt, har du begrænset kontrol, og enhver udnyttelse kan resultere i totalt tab.

Regulerings- og markedsrisici

DeFi opererer i et stort set ureguleret område, hvilket gør det sårbart over for pludselige juridiske ændringer. Regeringer kan indføre restriktioner eller skatter, der kan påvirke din indtjening.

Markedsvolatilitet er en anden bekymring. Hvis kryptopriserne falder kraftigt, kan værdien af dine indsatte aktiver og belønninger styrtdykke.

Sådan minimerer du risikoen

Mens risici er en iboende del af yield farming, er der strategier, du kan bruge til at minimere deres indvirkning og beskytte dine investeringer.

Diversificeringsstrategier

• Sæt ikke alle dine midler i en enkelt pulje eller platform. Spred dine aktiver på tværs af forskellige likviditetspuljer og blockchains for at reducere risikoen.
• F.eks. kan du afsætte nogle midler til en stablecoin-pulje (som USDT/DAI) for at minimere prisvolatiliteten, mens du eksperimenterer med mere risikable par for at få højere belønninger.

Brug reviderede og velrenommerede platforme.

• Hold dig til velkendte platforme, der har gennemgået tredjepartsrevisioner. Platforme som Uniswap, Curve Finance og PancakeSwap er førende i branchen med stærke resultater.
• Tjek for revisioner fra pålidelige firmaer som CertiK eller ConsenSys for at sikre, at platformens smarte kontrakter er sikre.

Hold dig opdateret om markedstendenser og projektudvikling.

• Overvåg jævnligt resultaterne af dine valgte puljer og det bredere kryptomarked. Ændringer i handelsvolumen, platformsopdateringer eller eksterne begivenheder kan påvirke din indtjening. Bare fordi ÅOP er høj nu, betyder det ikke, at den vil være det samme om en uge.
• Deltag i fællesskabsfora og følg projektmeddelelser for at holde dig informeret om opgraderinger, nye funktioner eller potentielle risici.

Jag ikke en høj ÅOP

• Dette er en vigtig ting, og det er noget, jeg altid ser folk gøre. Du kigger måske på de ÅOP’er, der tilbydes for forskellige likviditetspuljer, og du ser måske en uanstændigt høj ÅOP, som denne:.
  
• Fald ikke for det. 1.391% lyder meget attraktivt, men som du kan se til højre, er likviditeten meget lav, mindre end 9.000 dollars. Så snart flere mennesker tilfører likviditet, vil belønningen styrtdykke. En god tommelfingerregel er også, at man aldrig skal tjene penge på krypto, som man ellers ikke ville investere i. Med andre ord skal du ikke købe ukendte tokens, bare fordi de giver en høj ÅOP.

.

Yield farming vs. andre passive krypto-indkomstmetoder

Staking vs. yield farming

Staking og yield farming er to af de mest populære måder at tjene passive penge på med krypto. Selv om de kan virke ens, har de tydelige forskelle med hensyn til proces, risiko og potentielle belønninger.

Sådan fungerer de

• Staking: Dette indebærer, at du låser din kryptovaluta i et bestemt tidsrum for at hjælpe med at sikre et blockchain-netværk. Til gengæld får du belønninger, som regel i form af yderligere tokens. Platforme som Ethereum (med ETH-staking) eller Cardano (ADA) gør staking enkelt og kræver kun lidt vedligeholdelse.
• Yield farming: Ved yield farming leverer du likviditet til decentrale børser ved at deponere din krypto i likviditetspuljer. Du får belønning i form af handelsgebyrer, platformstokener og andre incitamenter. Der er ingen specificeret periode, hvilket betyder, at du kan hæve dine tokens, når du ønsker det.

.

.
Forskelle i risiko og belønning

• Staking: Generelt mindre risikabelt, fordi dine midler ikke er udsat for kortvarige tab eller markedsudsving inden for en handelspulje. Udbyttet er mere forudsigeligt, men normalt lavere sammenlignet med udbytteopdræt.
• Yield farming: Giver højere indtjeningspotentiale på grund af handelsgebyrer og token-belønninger. Det medfører dog risici som kortvarigt tab og sårbarheder i smartkontrakter. Det kræver også lidt mere teknisk knowhow.

Praktisk indsigt: Hvis du foretrækker en “set it and forget it”-tilgang med lavt til moderat afkast, er staking måske den bedste løsning. Hvis du har det godt med mere kompleksitet, en praktisk tilgang og højere risiko for potentielt højere udbytte, kan udbytteopdræt være en god løsning.

Udlån og låntagning

Udlån og lån er en anden måde at få en passiv indkomst på med krypto, og de adskiller sig markant fra likviditetsminedrift.

Sådan fungerer udlån af krypto

Platforme som BlockFi, Aave og Nexo giver dig mulighed for at låne din krypto ud til andre brugere til gengæld for renter. Det er en ligetil proces: Du deponerer dine aktiver, og platformen administrerer udlånet.

Lånere betaler renter for at få adgang til din krypto, og du tjener en andel af disse renter.

Sådan kan det sammenlignes med udbyttelandbrug

Fordele: Udlån er mindre komplekst end yield farming og har ofte lavere risici. Din indtjening kommer fra faste eller variable renter, som typisk er stabile.

Udfordringer: Afkastet fra udlån er normalt lavere end fra landbrug, især hvis du ikke udlåner aktiver med høj efterspørgsel.

Lån til yield farming: Nogle avancerede brugere låner krypto for at deltage i yield farming, hvor de udnytter deres positioner til at øge indtjeningen. Selvom dette kan forstærke overskuddet, øger det også risikoen betydeligt.

Praktisk tip: Hvis du er ny i DeFi, er det bedre at starte med enten udlån eller yield farming (men ikke begge dele). Du kan altid udforske kombinationen af de to, når du er blevet mere fortrolig med økosystemet.

konklusion

Yield farming er en effektiv måde at generere passiv indkomst på med krypto. Ved at levere likviditet til DeFi-platforme kan du tjene penge på handelsgebyrer, token-incitamenter og udlånsmuligheder. .

Yield farming giver et højere passivt indtjeningspotentiale end nogen anden passiv indtjeningsmetode.

Når det er sagt, er det ikke uden udfordringer at drive landbrug. Risici som kortvarige tab, sårbarheder i smarte kontrakter og markedsvolatilitet betyder, at du skal være forsigtig. Diversificer dine investeringer, vælg velrenommerede platforme, og lad være med at jagte høje ÅOP’er. Det vil minimere risici og maksimere din indtjening på lang sigt.

Hvis du er ny inden for DeFi, så start i det små, bliv fortrolig med processen, og opbyg din viden over tid. Krypto giver uendelige muligheder for at øge din formue, og yield farming er bare en af de mange måder at gøre det på.