Hogyan lehet passzív jövedelmet keresni kriptovalutával: DeFi Yield Farming: Útmutató a DeFi Yield Farminghoz

Imádkozz, hogy jövedelemre tegyél szert a kriptodból anélkül, hogy kereskedned vagy eladnod kellene azt. Ezt ígéri a DeFi yield farming – egy olyan módszer, amely lehetővé teszi, hogy kriptóját munkára fogd és passzív jövedelemre tegyél szert kriptóval..

Nem számít, hogy új vagy-e a decentralizált pénzügyekben (DeFi), vagy egyszerűen csak azt kutatod, hogyan teheted jövedelmezőbbé a kriptódat. A hozamfarming izgalmas lehetőségeket kínálhat. De hogyan működik, és milyen kockázatokkal jár?.

Ebben az útmutatóban elmagyarázom a hozamfarming alapjait, hogyan segít passzív jövedelemre szert tenni a kriptókból, és mit kell tudnod ahhoz, hogy belevágj. A végére megérted, hogyan maximalizálhatod a kriptobevételeidet, miközben a kockázatokat kordában tartod.

Mi a hozamgazdálkodás a DeFi-ben?

A DeFi alapjai

Mielőtt belemerülnék a yield farmingba, hadd magyarázzam el gyorsan, miről szól a decentralizált pénzügyek, vagyis a DeFi. A DeFi a pénzügyi eszközök és szolgáltatások blokklánc technológiára épülő rendszere. A centralizált pénzügyekkel, azaz a CeFi-vel (például a hagyományos bankokkal) ellentétben A DeFi nem támaszkodik közvetítőkre. Ehelyett intelligens szerződéseket használ, amelyek olyan automatizált programok, amelyek biztonságosan és átláthatóan hajtják végre a tranzakciókat..

Szóval, miért olyan nagy dolog a DeFi a passzív jövedelem szempontjából? Mert lehetőséget nyit bárki számára, bárhol a világon, hogy passzív jövedelemre tegyen szert kriptoval anélkül, hogy egy közvetítőben kellene bíznia.

Tegyük fel, hogy van 1000 dollárod tényleges dollárban. Hogyan tudnál ebből passzív jövedelmet szerezni? El kellene menned egy bankba, letétbe helyezni, és a százalék töredékét keresni rajta.

A DeFi-vel kölcsönadhatod, kölcsönveheted vagy feltöltheted a kriptodat, és jutalmakat kereshetsz, anélkül, hogy bankra lenne szükséged. A hozamfarming az egyik legnépszerűbb módja ennek.

DeFi hozamfarming magyarázat

A DeFi yield farming egy olyan mód arra, hogy jutalmakat keressünk kriptóink kölcsönadásával vagy tétbe helyezésével likviditási poolokban. De mi is az a likviditási pool? Gondolj rá úgy, mint egy digitális páncélteremre, ahol a felhasználók letétbe helyezik kriptóikat a decentralizált tőzsdéken (DEX) történő kereskedés támogatása érdekében. Minden likviditási pool két kriptovalutából áll (mivel mindig egy kriptovalutát cserélsz egy másikra, például BNB/USDC vagy ETH/USDT)..

Íme, így működik: Amikor hozzáadod a kriptodat egy likviditási poolhoz, segíted a tőzsde zavartalan működését azzal, hogy biztosítod a mások számára a kereskedéshez szükséges eszközöket. Cserébe jutalmakat kapsz. Ezek a jutalmak háromféle formában érkezhetnek:

1. A kölcsönzési protokollok kamatai: Egyes platformok, mint például az Aave és a Compound, lehetővé teszik, hogy a kriptodat kölcsönadd másoknak, és cserébe kamatot kapj. A kamatláb a kereslettől és a kínálattól függ – ha nagy a kereslet a kölcsönzés iránt, akkor a jövedelmed nő.
2. Token jutalmak: Sok hozamfarming platform kínál jutalmakat natív tokenek formájában. A PancakeSwap például CAKE-val, a Raydium pedig RAY-val jutalmaz. Ezeket a tokeneket el lehet adni, újra befektetni vagy tartani a potenciális hosszú távú nyereség érdekében.
3. Kereskedési díjak: Likviditásszolgáltatóként Ön a poolban keletkezett kereskedési díjak egy részét kapja. Ha például egy platform kereskedésenként 0,3%-os díjat számít fel, akkor ennek a díjnak egy részét mindenki között szétosztják, aki likviditással járult hozzá. Ez a bevétel jellemzően stabil, és a pool kereskedési volumenétől függ.

Ezek a kereseti módszerek mindegyike összeadódik, így a kriptóból származó passzív jövedelem folyamatos áramlását hozva létre.

Hadd bontsam tovább egy példával.

Képzeljünk el egy likviditási poolt egy olyan párhoz, mint ETH/USDT (Ethereum és Tether). A könnyebb matematika érdekében tegyük fel, hogy az Ethereum ára 1 000 dollár. Ön befizet egy egyenlő értékű $ ETH-t és USDT-t egyaránt a poolba. Ez azt jelenti, hogy ha van 1000 dollárod, akkor 0,5 ETH-t és 500 USDT-t fogsz befizetni.

Amikor valaki ETH-t USDT-re (vagy fordítva) cserél a platformon, egy kis díjat számítunk fel. Ennek a díjnak egy része Önhöz kerül jutalomként a likviditás biztosításáért. Emellett a legtöbb platform a díjakon felül bónusz tokeneket is kibocsát, függetlenül attól, hogy mennyit kereskednek az adott kriptopárral..

Egy pár népszerű platform, ahol elkezdheted a hozamfarmingot: többek között:

• Uniswap: A legnagyobb decentralizált tőzsde a kereskedéshez és a likviditás biztosításához.
• PancakeSwap:A Binance Smart Chain platformja, amely alacsony díjairól ismert.
• Curve Finance: Egy DeFi protokoll, amely a stabilcoin kereskedésre és likviditásra összpontosít.
• Raydium: Egy Solana-alapú platform, amely nagy sebességű és alacsony költségű kereskedést kínál hozamgazdálkodási lehetőségekkel.

A hozamgazdálkodás egyszerűnek tűnhet, de fontos, hogy tisztában legyünk a kockázatokkal és körültekintően válasszuk ki a platformokat. Ezekkel az útmutató későbbi részében foglalkozom.

Elkezdjük a yield farming kriptovalutával

A megfelelő DeFi platform kiválasztása

A yield farming crypto első lépése a megfelelő platform kiválasztása. A rengeteg elérhető lehetőség mellett fontos, hogy bölcsen válasszon, hogy maximalizálja a bevételeit és minimalizálja a kockázatokat.

Itt van, hogy a korábban említett platformok mire a legalkalmasabbak:

• Uniswap: Ideális az Ethereum alapú hozamgazdálkodáshoz, sokféle likviditási poolal.
• PancakeSwap: Nagyszerű a Binance-alapú hozamfarmoláshoz (bár több láncot is támogat), extra jutalmak a Cake tokenjén keresztül.
• Curve Finance: A legjobb a stablecoin farmoláshoz, alacsony díjakkal és az impermanens veszteség csökkentett kockázatával.
• Raydium: Remek választás a Solana felhasználók számára.

A platform kiválasztásakor vegye figyelembe ezeket a tényezőket:

• Biztonság: Győződjön meg arról, hogy a platformot megbízható harmadik fél auditálta. Ellenőrizze az értékeléseket, a közösségi visszajelzéseket, és azt, hogy a platformon történt-e már hackelés.
• Díjak: A különböző platformok különböző tranzakciós díjakat számítanak fel. Az olyan platformok, mint a PancakeSwap (a Binance Smart Chain-en) általában alacsonyabb díjakkal rendelkeznek, mint az Ethereum-alapú platformok, mint az Uniswap. Bár, ismétlem, sok platform már több láncot is támogat, de még mindig egyre koncentrálnak.
• APRs (Annual Percentage Return): A magasabb THM nagyobb kereseti lehetőséget jelent, de gyakran magasabb kockázattal jár. Keresse az egyensúlyt az ésszerű éves átlagos kamatláb és a stabil platformteljesítmény között.

A fent említettek mindegyike megbízható, jó hírű, és jó kiindulópontot jelentenek.

Lépésről lépésre útmutató a hozamtermesztéshez

Mihelyt kiválasztottál egy platformot, készen állsz a hozamgazdálkodás megkezdésére. Egy példát fogok adni a MetaMask használatára a PancakeSwapon, a Binance hálózat segítségével:

1. Állítson be egy kriptotárcát.

• A DeFi platformokkal való interakcióhoz szüksége lesz egy kriptotárcára. A MetaMask az egyik legnépszerűbb lehetőség az Ethereum-alapú platformokhoz (de más platformokhoz is használható, például a Binance vagy a Polygon), míg a Phantom a Solana-hoz remek választás.
• Telepítse a pénztárcát böngészőbővítményként vagy mobilalkalmazásként. Kövesse a beállítási utasításokat, hogy erős jelszóval biztosítsa a pénztárcáját, és mentse a helyreállítási mondatot egy biztonságos helyre.

2. Csatlakoztassa a pénztárcát a DeFi platformhoz.

• Kattintson a Connect Wallet gombra.
  
• Hitelesítse a kapcsolatot.
  

3. Válassza ki a megfelelő blokkláncot

• A hozamfarming különböző blokkláncokon érhető el, például az Ethereum, a Binance Smart Chain (BSC), a Solana és mások. Válasszon egy blokkláncot a díjai és a választott platformmal való kompatibilitása alapján.

• Töltse fel pénztárcáját a blokklánc natív tokenjével (pl. ETH az Ethereum esetében, BNB a BSC esetében) a tranzakciós díjak fedezésére. Igen, ez alapvetően azt jelenti, hogy vagy egy tőzsdéről vagy egy másik pénztárcából kell elküldenie a szükséges tokent a pénztárcájába. Alternatívaként az olyan tárcák, mint a MetaMask lehetővé teszik, hogy kriptót vásárolj közvetlenül benne fiat pénzzel, de ez még kísérleti fázisban van, és nem mindig működik.

4. Likviditás biztosítása egy pool számára

• Lépjen be a választott platform likviditási részlegébe. Válasszon ki egy kereskedési párt (pl. ETH/USDT), és győződjön meg róla, hogy mindkét tokenből azonos érték van a pénztárcájában. Ha nincs, akkor nem tudod majd befizetni a különbözetet. Ha például van 500 $ ETH-od, de csak 400 $ USDT-ed, akkor az összes USDT-t be tudod fizetni, de csak 400 $ ETH-t.Az ETH-ból csak 400 $-t tudsz befizetni.
  

• Fizesse be a tokenjeit a likviditási medencébe. A platform LP (likviditásszolgáltató) tokeneket ad a hozzájárulásod bizonyítékaként. Ezek a tokenek az Ön részesedését képviselik a poolban.Az Ön részesedését képviselik a poolban.
  

5. Gyűjtsd be és fektesd újra a jutalmakat

• Amint a tokenjei jutalmakat generálnak, rendszeresen ellenőrizze a platformot, hogy betakarítsa azokat. A jutalmak lehetnek kereskedési díjak vagy natív tokenek (pl. CAKE vagy RAY) formájában. Néha mindkettő lesz.
• Fektesd újra a bevételeidet azáltal, hogy visszaadod őket a poolba. Ezáltal a hozamod összetetté válik, így idővel többet kereshetsz.

6. Gyakorlati tippek a sikerhez

• Kicsiben kezdj. Kezdetben használjon kis mennyiségű kriptót, hogy megismerkedjen a folyamattal és megértse a kockázatokat.
• Figyelje a gázdíjakat. Ha Ethereumot használsz, a magas gázdíjak felemészthetik a nyereségedet. Az alacsonyabb költségek érdekében időzítse tranzakcióit csúcsidőn kívüli órákra. Minden egyes befizetés, minden egyes betakarítás, minden egyes újbóli befizetés – mindez díjas tranzakciónak számít.
• Tartsd magad naprakészen. A hozamgazdálkodás folyamatosan fejlődik, ezért tartsa szemmel a frissítéseket és az új lehetőségeket a választott platformon.

Kockázatok és kihívások a hozamtermesztésben

A kockázatok megértése

A hozamtermelő gazdálkodás izgalmas kereseti lehetőségeket kínál, de nem kockázatmentes. Ha megérti ezeket a kihívásokat, jobb döntéseket hozhat, és megvédheti befektetéseit.

Megmaradó veszteség

• Ez akkor következik be, amikor a likviditási poolban elhelyezett tokenek értéke megváltozik ahhoz képest, mintha egyszerűen a pénztárcádban tartanád őket.
• Ha például ETH-t és USDT-t adsz hozzá egy poolhoz, és az ETH ára jelentősen emelkedik, akkor elveszítheted a potenciális nyereséget, mert az ETH-dat a poolban részben USDT-re alakítják át.
• Míg a kereskedési díjak és jutalmak ellensúlyozhatják ezt a veszteséget, az impermanens veszteség még mindig jelentősen befolyásolhatja a nyereségét.

Az intelligens szerződések sebezhető pontjai

• A hozamfarming okosszerződésekre támaszkodik, amelyek hajlamosak a hibákra vagy a hackelésre. Ha egy platform kódja rosszul van megírva vagy nem auditált, az Ön pénzeszközei veszélyben lehetnek.
• Mihelyt a pénzeszközök egy okosszerződésben vannak elhelyezve, korlátozott az irányítás, és bármilyen kihasználás teljes veszteséget eredményezhet.

Regulációs és piaci kockázatok

A DeFi egy nagyrészt szabályozatlan területen működik, ami sebezhetővé teszi a hirtelen jogi változásokkal szemben. A kormányok korlátozásokat vagy adókat vezethetnek be, amelyek befolyásolhatják a bevételeit.

A piaci volatilitás egy másik aggodalomra okot adó tényező. Ha a kriptoárak meredeken esnek, a feltett eszközeid és jutalmaid értéke zuhanhat..

Hogyan lehet minimalizálni a kockázatokat

Míg a kockázatok a hozamtermelés szerves részét képezik, vannak stratégiák, amelyekkel minimalizálhatja a hatásukat és megvédheti befektetéseit..

Diverzifikációs stratégiák

• Ne tegye minden pénzét egyetlen alapba vagy platformba. A kockázat csökkentése érdekében szórja szét eszközeit különböző likviditási poolok és blokkláncok között.
• Egy részét például egy stabilcoin-poolba (például USDT/DAI) helyezheti, hogy minimalizálja az áringadozást, miközben a nagyobb hozam érdekében kockázatosabb párokkal kísérletezik.

Auditált és jó hírű platformokat használj

• Ragaszkodjon a jól ismert, harmadik fél által auditált platformokhoz. Az olyan platformok, mint az Uniswap, a Curve Finance és a PancakeSwap az iparág vezetői, akiknek komoly tapasztalataik vannak.
• Nézze meg, hogy megbízható cégek, például a CertiK vagy a ConsenSys végeznek-e auditálást, hogy a platform intelligens szerződései biztonságosak legyenek.

Folyamatosan tájékozódjon a piaci trendekről és a projektfejlesztésekről.

• Rendszeresen figyelemmel kíséri a kiválasztott poolok és a szélesebb kriptopiac teljesítményét. A kereskedési volumen változásai, a platformfrissítések vagy külső események hatással lehetnek a bevételére. Csak azért, mert az APR most magas, nem jelenti azt, hogy egy hét múlva is ugyanez marad.
• Lépjen be a közösségi fórumokba és kövesse a projektbejelentéseket, hogy tájékozott maradjon a frissítésekről, új funkciókról vagy potenciális kockázatokról.

Ne hajszolja a magas APR-t

• Ez egy nagy dolog, és mindig látom, hogy az emberek ezt teszik. Lehet, hogy átnézi a különböző likviditási poolokhoz kínált THM-eket, és lehet, hogy egy obszcén módon magas THM-et lát, mint például ez:.
  
• Ne dőljön be neki. Az 1391% nagyon vonzónak hangzik, de ahogy a jobb oldalon láthatja, a likviditás nagyon alacsony, kevesebb, mint 9000 dollár. Amint többen biztosítanak likviditást, a jutalmak zuhanni fognak. Továbbá, egy jó ökölszabály, amit érdemes követni – soha ne termeljen farmot olyan kriptovalutával, amibe egyébként nem fektetne be. Más szóval, ne vásárolj ismeretlen tokeneket csak azért, mert magas APR-t kínálnak.

Hozamfarmolás vs. más kriptopasszív jövedelem módszerek

Staking vs. yield farming

Staking és a yield farming a kriptókkal való passzív jövedelemszerzés két legnépszerűbb módja. Bár hasonlónak tűnhetnek, a folyamat, a kockázat és a lehetséges jutalmak tekintetében határozott különbségek vannak közöttük.

Hogyan működnek

• Staking: Ez a kriptopénzed zárolását jelenti egy meghatározott időre, hogy segítsen a blokklánc hálózatának biztosításában. Cserébe jutalmat kapsz, általában további tokenek formájában. Az olyan platformok, mint az Ethereum (ETH tétekkel) vagy a Cardano (ADA) egyszerűvé és alacsony karbantartási igényűvé teszik a téteket.
• Jield farming: A yield farming során likviditást biztosítasz a decentralizált tőzsdéknek azáltal, hogy kriptóidat likviditási poolokba helyezed. A kereskedési díjakból, platform tokenekből és egyéb ösztönzőkből származó jutalmakat kapsz. Nincs meghatározott időszak, ami azt jelenti, hogy bármikor pénzt vehetsz fel a tokenjeidből, amikor csak akarod.

Kockázat és jutalom közötti különbségek

• Tét: Általában kevésbé kockázatos, mivel az Ön pénzeszközei nincsenek kitéve a kereskedési poolon belüli impermanens veszteségnek vagy piaci ingadozásoknak. A hozamok kiszámíthatóbbak, de általában alacsonyabbak a hozamgazdálkodáshoz képest.
• Hozamgazdálkodás: Nagyobb kereseti lehetőséget kínál a kereskedési díjak és a token jutalmak miatt. Azonban olyan kockázatokkal jár, mint az impermanens veszteség és az okosszerződések sebezhetősége. Emellett egy kicsit több technikai tudást igényel.

Practical insight: Ha a „set it and forget it” megközelítést kedveli alacsony vagy mérsékelt hozamokkal, a tétgyűjtés lehet a jobb választás. Ha kényelmesen elviseled a bonyolultabb, gyakorlatias megközelítést és a nagyobb kockázatot a potenciálisan nagyobb hozamért, akkor a hozamgazdálkodás megfelelő lehet.

Hitelezés és kölcsönzés

A kölcsönzés és a kölcsönzés egy másik módot kínál a kriptoval kapcsolatos passzív jövedelemszerzésre, és jelentősen különbözik a likviditásbányászattól.

Hogyan működik a kriptókölcsönzés

Az olyan platformok, mint a BlockFi, az Aave és a Nexo lehetővé teszik, hogy kamatokért cserébe kölcsönadja kriptóját más felhasználóknak. Ez egy egyszerű folyamat: Ön letétbe helyezi az eszközeit, a platform pedig kezeli a kölcsönzést.

A kölcsönvevők kamatot fizetnek azért, hogy hozzáférjenek a kriptódhoz, te pedig részesedést kapsz ebből a kamatból.

Hogyan hasonlítható össze a hozamgazdálkodással

Előnyök: A hitelezés kevésbé összetett, mint a hozamgazdálkodás, és gyakran alacsonyabb kockázattal jár. A jövedelme a fix vagy változó kamatlábakból származik, amelyek általában stabilak.

Hátrányok: A hitelezésből származó hozamok általában alacsonyabbak a hozamgazdálkodáshoz képest, különösen, ha nem nagy keresletű eszközöket hitelezel.

Hitelfelvétel a hozamgazdálkodáshoz: Néhány haladó felhasználó kölcsönöz kriptót, hogy részt vegyen a hozamfarmolásban, és a pozícióit kihasználva növelje a bevételeit. Ez ugyan felerősítheti a nyereséget, de jelentősen megnöveli a kockázatokat is.

gyakorlati tipp: Ha új vagy a DeFi-ben, jobb, ha vagy a kölcsönzéssel vagy a hozamfarmolással (de nem mindkettővel) kezdesz. A kettő kombinálását bármikor megvizsgálhatod, ha már jobban megismerted az ökoszisztémát.

Következtetés

A hozamfarming egy hatékony módja annak, hogy passzív jövedelmet generálj a kriptóval. A DeFi platformok számára likviditást biztosítva jutalmakat szerezhet a kereskedési díjakból, token ösztönzőkből és kölcsönzési lehetőségekből.

A hozamfarming nagyobb passzív kereseti potenciált kínál, mint bármely más passzív jövedelemszerzési módszer.

Ezzel együtt a hozamgazdálkodás nem mentes a kihívásoktól. Az olyan kockázatok, mint az impermanens veszteség, az intelligens szerződések sebezhetősége és a piaci volatilitás miatt óvatosnak kell lenned. Diverzifikálja a befektetéseit, válasszon jó hírű platformokat, és ne hajszolja a magas THM-eket. Ez minimalizálja a kockázatokat, és hosszú távon maximalizálja a bevételeit.

Ha új vagy a DeFi területén, kezdj kicsiben, ismerkedj meg a folyamattal, és idővel építsd fel a tudásodat. A kripto végtelen lehetőségeket kínál a vagyonod növelésére, és a hozamgazdálkodás csak egy a sok lehetőség közül.