Kripto átverések: Hogyan lehet észrevenni a vörös zászlókat és megvédeni a vagyontárgyakat?

A kripto a geekek megszállottjaiból globális szenzációvá vált, a Bitcoin és az Ethereum vezetésével. Az árak idén elképesztő magasságokba szöktek, és a csillogó új ETF-ek úgy bevezették őket a mainstreambe, mint még soha. Jól hangzik, igaz? De itt van a nem túl fényes oldal: az átverések. Rengeteg ilyen van.

Sőt, a kripto csalások a 2023-as évben ugrásszerűen megnőttek, a legnagyobb kripto csalások 5,6 milliárd dolláros veszteséget okoztak – 45%-kal többet, mint egy évvel korábban. Kiderült, hogy a csalók még a kereskedőknél is jobban szeretik a kriptotranzakciók gyors, visszafordíthatatlan jellegét.

A tanulság? Ha úgy akarsz navigálni a kriptovilágban, hogy ne égj meg, a tájékozottság és az éberség nem csak okos dolog, hanem túlélés.

Miért vonzza a kripto a csalókat

A kriptovilág digitális aranybányának tűnhet, de a csalók számára inkább olyan, mint egy büfé, ahol mindent meg lehet enni. Hogy miért? Vegyük sorra.

1. Nincsenek szabályok, nincs probléma
A kripto decentralizált, ami csak egy díszes kifejezés arra, hogy nincs senki, aki irányít. Bár ez a szabadság része a vonzerejének, azt is jelenti, hogy nincsenek szabályozók, akik a csalók minden lépését figyelik. A csalók számára ez olyan jó, mint egy nyitott kocsma.

2. Az anonimitás kétélű kard
A kriptotranzakciókhoz nincs szükség nevekre vagy címekre – csak egy számsorra. Ez nagyszerű a magánélet szempontjából, de tökéletes a csalók számára is, akik nyomtalanul el akarnak tűnni.

3. Gyorsaság és visszafordíthatatlanság
Ha egyszer kriptót küldtél, annak vége – nincs visszavétel, nincs visszatérítés. A csalók ebből élnek. Csak egyszer kell bedőlnöd a trükkjeiknek, és gyorsabban lelépnek a pénzeddel, mint ahogy azt ki tudnád mondani, hogy „blokklánc” .

4. FOMO: A kimaradástól való félelem
A kriptovilágot a hype hajtja. Amikor mindenki a „következő nagy dologról” beszél, könnyű belefeledkezni a rohanásba. A csalók erre számítanak – ők a szakértők abban, hogy hamis sürgősséget teremtsenek, hogy gondolkodás nélkül cselekedjünk.

5. A bonyolultság összezavaró
A kripto megfélemlítő lehet az újonnan érkezők számára a szakzsargonnal, a pénztárcákkal és az okosszerződésekkel. Ez a tudáshiány lehetőséget ad a csalóknak arra, hogy lecsapjanak, és úgy tegyenek, mintha segítenének, miközben a saját zsebüket tömik.

A leggyakoribb kripto átverési sémák

A kriptovilágban sokféle formájú és méretű átverés létezik, egyik kreatívabb, mint a másik. A hamis pénztárcáktól kezdve a Ponzi-sémákig a csalók elsajátították a megtévesztés művészetét, kihasználva az iparág hype-ját és összetettségét. Vegyünk sorra néhányat a leggyakoribb csapdák közül, amelyekre érdemes odafigyelned.

Pump-and-dump átverések

Ez a klasszikus csalás lényege, hogy hype és hamis ígéretek révén felpumpálják egy token árát, majd miután az ár a csúcsra ér, dömpingelik azt. A csalók gyakran elárasztják a közösségi médiát merész állításokkal vagy egyenesen hazugságokkal, hogy gyanútlan vevőket csalogassanak. Az egyik hírhedt példa, a GIZMOcoin értéke a magasba szökött, mielőtt látványosan összeomlott – a csalókon kívül mindenki tönkrement.

Sertésmészárlással kapcsolatos átverések

Egy átverés egyenesen egy kiforgatott tündérmeséből. Itt a csalók barátságos idegeneknek adják ki magukat, és idővel kapcsolatot építenek ki áldozataikkal (a „disznókkal”). Amint kialakul a bizalom, bemutatnak egy „jövedelmező” befektetési lehetőséget – általában hamis kriptoplatformokat. Az áldozatokat ráveszik, hogy pénzt küldjenek, hamis nyereséget lássanak, és végül mindent elveszítsenek. Gondoljatok erre úgy, mint a „grooming”-ra… de pénzügyi mészárlásra. Olvasson többet a nagy kriptomészárlásról itt..

Hamis pénztárcák és ICO-k

A hamis pénztárcák és ICO-k (initial coin offerings) úgy vannak kialakítva, hogy legálisnak tűnjenek, de nem többek, mint kidolgozott csapdák. A csalók becsapják a felhasználókat, hogy privát kulcsaikat hamis pénztárcaalkalmazásokba írják be, vagy hatalmas hozamokat ígérnek hamis érmebemutatókon keresztül. A Centra Tech, egy hamis ICO, amelyet olyan hírességek támogattak, mint Floyd Mayweather, 25 millió dollárt csalt ki, mielőtt lelepleződött. Még a Trezor felhasználói is áldozatul estek egy hamis pénztárcaalkalmazásnak a Google Play áruházban, amely elszipkázta a pénzüket.

Phishing és social engineering

„Kattintson ide, hogy biztosítsa kriptóját!” Ha ez a link ismerősen hangzik, akkor lehet, hogy adathalász átveréssel találkozott. Ezek a támadások hamis e-maileket, webhelyeket vagy üzeneteket tartalmaznak, amelyek legitim szolgáltatásnak adják ki magukat. Egy apró elírás az URL-ben (pl. „Bilttrex.com” helyett „Bittrex.com”) egyenesen csapdába vezethet, ahol a csalók ellopják a bejelentkezési adatokat és kiürítik a pénztárcádat..

Kriptolopás és felhőbányászati csalások

A kriptojacking a bányászszoftvereket az Ön tudta nélkül csempészi az eszközére, felhasználva az erőforrásait, miközben lelassítja a rendszerét. Egy kétes weboldal meglátogatása vagy hamis frissítések letöltése miatt a számítógépe valaki másnak bányászhat kriptót.

Mindeközben a felhőbányászati csalások magas hozamot ígérnek, ha előre fizetsz a „bányászati szolgáltatásokért”. Az olyan csalók, mint a HashOcean, nem rendelkeztek bányászati berendezésekkel, de hamis bónuszokkal csábították az áldozatokat, hogy még több áldozatot toborozzanak egy klasszikus Ponzi-csavarral.

Crypto Ponzi sémák

A régi iskolai átverés kriptováltozata, a Ponzi-sémák a korai befektetőket az újabbak pénzéből fizetik ki. A Bitconnect egy hírhedt példa, amely akár 40%-os havi hozamot ígér a Bitcoin befektetésekért. Az átverés akkor omlott össze, amikor az új alapok kifogytak, számtalan befektetőt hagyva cserben.

Vörös zászlók a kriptoprojektekben

Nem minden kriptoprojekt átverés, de némelyik vázlatosabb, mint egy 5 dolláros bankjegy, amire Monopoly van írva. A kihívás az, hogy észrevegyük a piros zászlókat, mielőtt még a zsákot is a nyakunkon hagynánk. Íme egy lista a figyelmeztető jelekről, amelyek miatt kétszer is meggondolhatod magad.

1. „Meghekkeltek minket” kifogás
Míg a hackelés jogos kockázatot jelent a kriptográfiában, egyes projektek a rossz gazdálkodás – vagy egyenesen a lopás – kényelmes leplezésére használják. Ha egy projekt folyamatosan veszít pénzt „hackek” miatt anélkül, hogy javítaná a biztonságot, az annak a jele, hogy valami gyanús dolog folyik.

2. Homályos partnerségek
„Egy nagy technológiai céggel vagyunk partnerek!” Lenyűgözően hangzik, igaz? Egészen addig, amíg mélyebbre nem ásol, és nulla bizonyítékot nem találsz a valódi együttműködésre. A csalók szeretnek nagy neveket dobni a befektetők elcsábítására, ezért mindig ellenőrizze az állításaikat.

3. Tisztázatlan vagy nem létező pontrendszer
Néhány projekt vezet be pont- vagy tokenrendszert az ökoszisztémája részeként, de ha a pontok gyűjtésének, felhasználásának vagy beváltásának szabályai homályosak – vagy nem léteznek -, az egyértelmű jele annak, hogy menet közben találják ki. Átláthatóság nélkül valószínűleg valaki más fizetős napját finanszírozod.

4. Második dobás bejelentése az első átadása nélkül
Egy projekt bejelent egy második token dropot, NFT kiadást vagy termékbevezetést, mielőtt az elsőt befejezné? Ez olyan, mintha a vacsora tálalása előtt desszertet árulna. Ez a fajta túlígérgetés általában azt jelzi, hogy jobban érdekli őket a befektetők megfejése, mint az ígéreteik betartása.

5. Állandóan változó fókusz
A projekt ma egy blokklánc-alapú játékplatform, holnap pedig egy forradalmi DeFi szolgáltatás? Az állandóan változó célok vagy divatszavak arra utalnak, hogy inkább a trendeket hajszolják, mintsem hogy egy szilárd, hosszú távú terméket építsenek.

6. Irreális ígéretek
Garantált nyereség? Hatalmas hozamok? Nulla kockázat? Ha egy projekt túl szépnek hangzik ahhoz, hogy igaz legyen, akkor valószínűleg az is. A csalók tudják, hogy a kapzsiság elhomályosítja az ítélőképességet, ezért a holdat is megígérik – miközben azt tervezik, hogy eltűnnek a pénzeddel.

7. Névtelen vagy ellenőrizetlen csapatok
Bíznád a megtakarításaidat valakire, akivel még sosem találkoztál? A névtelen vagy ellenőrizetlen csapatokkal rendelkező projektek nulla elszámoltathatóságot kínálnak. Ha a csapat nem hajlandó kiállni a munkája mögött, miért tenné ezt Ön?.

Minden idők 5 legnagyobb kripto átverése

1. Bitconnect
A kriptoponzi-rendszerek példaképe, a Bitconnect akár havi 40%-os hozamot ígért a befektetőknek. A részvételhez a felhasználóknak Bitconnect tokenekre kellett cserélniük a Bitcoinjaikat, amelyekről a csalók azt állították, hogy exponenciálisan fognak növekedni egy titokzatos „kereskedési bot” segítségével. A rendszer 2018-ban összeomlott, és több milliárd dollárnyi befektetői tőkét törölt el.

2. Mt. Gox
Az Mt. Gox egykor a legnagyobb Bitcoin-tőzsde volt, csúcspontján a globális Bitcoin-tranzakciók több mint 70%-át bonyolította le. 2014-ben csődöt jelentett, miután 850 000 Bitcoint (akkoriban mintegy 450 millió dollár értékben) „veszített” hackelések és állítólagos rossz gazdálkodás kombinációja miatt. Ez maradt a kriptotörténelem egyik legnagyobb katasztrófája.

3. OneCoin
A „Bitcoin-gyilkosként” marketingelt OneCoin egy többszintű marketingrendszer volt, amely világszerte átverte a befektetőket. Több mint 4 milliárd dollárt gyűjtött össze egy forradalmian új kriptopénz ígéretével, amely nem is létezett. Az átverés 2017-ben bomlott fel, amikor az alapító Ruja Ignatova, akit a „kriptokirálynő” néven ismertek, eltűnt.

4. PlusToken
Ez a kínai székhelyű Ponzi-séma magas hozamokat ígért egy hamis kriptotárca és „arbitrázs kereskedés” révén. A PlusToken több mint 2 milliárd dollárt halmozott fel, mielőtt üzemeltetői 2019-ben eltűntek, és a befektetőket cserbenhagyták. Az átverés nagyságrendje még a kriptopiacon is átmeneti zavarokat okozott.

5. QuadrigaCX
Kanada legnagyobb kriptotőzsdéje 2019-ben összeomlott, miután az alapító, Gerald Cotten állítólag rejtélyes körülmények között meghalt, magával vitte a 190 millió dollárnyi felhasználói pénz privát kulcsait. A vizsgálatok rossz menedzsmentet, lehetséges csalást és a gyanú szerint a haláleset megrendezett lehetett.

Ezek az esetek rávilágítanak arra, hogy még a kriptoipar legnagyobb nevei is áldozatul eshetnek – vagy szervezhetnek – hatalmas átveréseket. Ezek éles emlékeztetőül szolgálnak arra, hogy legyünk éberek és soha ne bízzunk vakon a digitális eszközök gyorsan változó világában.

Hogyan védekezzen a csalók ellen

Ha kriptókról van szó, a biztonság megőrzéséhez többre van szükség, mint egy erős jelszó és egy kis szerencse. A csalók ravaszak, de a megfelelő szokásokkal túljárhatsz az eszükön. Íme, hogyan védheti meg nehezen megkeresett kriptóját attól, hogy rossz kezekbe kerüljön.

• Tegye meg a kutatását
  Nem minden csillogó új projekt aranyat ér. Mielőtt befektetne, ássa bele magát a csapatba, a technológiába és a felhasználási esetbe. Ellenőrizze, hogy vannak-e ellenőrizhető partnerségek, világos ütemterv és aktív közösség. Ha a projekt egy szellemváros – vagy tele van hamis hype-pal – fusson a másik irányba.
• Ragaszkodjon a jó hírű platformokhoz.
  Használj jól ismert, bevált tőzsdéket és pénztárcákat. Persze, egy új platform ígérhet nulla díjat vagy exkluzív ajánlatokat, de nem éri meg a kockázatot, ha egyik napról a másikra eltűnik. A bizalom számít a kriptóban, ezért ne kössön kompromisszumot a biztonság terén.
• Vigyázzon a privát kulcsaira, mint egy kincsre.
  A privát kulcsaid a kriptokirályságod kulcsai. Soha ne oszd meg őket, bármennyire is meggyőzőnek hangzik valaki. Kerüld az online tárolásukat, és fontold meg a hardveres tárcák használatát a nagyobb biztonság érdekében.
• Vigyázzon az irreális ígéretekkel.
  Ha egy projekt égbe szökő hozamokat vagy kockázatmentes befektetéseket garantál, akkor valószínűleg túl szép ahhoz, hogy igaz legyen. A csalók szeretnek könnyű pénzzel kecsegtetni, hogy becsalogassák az áldozatokat. Maradjon szkeptikus, és ne feledje: a valódi befektetések mindig kockázatokkal járnak.
• Kétszeresen ellenőrizzen mindent.
  A tranzakció előtt ellenőrizze a pénztárcák címeit, URL-címeit és e-mail forrásait. Egyetlen elírás is elküldheti a pénzét egyenesen egy csalónak. Ha kétségeid vannak, tarts egy pillanatnyi szünetet és ellenőrizd.
• Kétfaktoros hitelesítés (2FA) használata.
  Engedélyezze a 2FA-t minden kriptofiókjánál. Ez egy extra védelmi réteg, amely sokkal nehezebbé teszi a csalók számára a betörést, még akkor is, ha megszereznék a jelszavadat.
• Bízz a megérzéseidben
  Ha valami nem stimmel – legyen az egy gyanús e-mail, egy tolakodó értékesítő vagy egy túl bonyolult befektetési ajánlat – hallgasson az ösztöneire. Jobb elsétálni egy potenciális lehetőség elől, mint beleesni egy átverésbe.

Következtetés

Kripto átverések mindenhol vannak, kihasználva az iparág hype-ját, bonyolultságát és a szabályozás hiányát. A pump-and-dumps-tól az adathalász támadásokig a csalóknak végtelen sok trükk van a tarsolyukban, hogy elválasszák Önt a pénzétől.

A kulcs a biztonsághoz? Óvatosság és önképzés. Szánjon időt a kutatásra, kérdezzen meg mindent, és soha ne bízzon semmiben, ami túl szépnek tűnik ahhoz, hogy igaz legyen.

Ne feledje, a kripto gyors tempójú világában a tájékozottság nem csak okos lépés – ez a legjobb védekezés. Védd meg befektetéseidet, maradj éber, és tartsd átverésmentesnek a kripto utazást.