Bagaimana Cara Kerja Penipuan Kripto di Tahun 2025 (dan Cara Melindungi Diri Anda)

Aplikasi ini tampak sah. Grafik yang bersih, deposit cepat, dan “hasil harian” yang terus meningkat.

Kemudian menarik uang berhenti. Sebuah pop-up mengatakan bahwa dana tersebut “ditahan”, dan “biaya izin pajak” harus dibayarkan untuk mencairkannya. Bayar biaya tersebut, atau kehilangan semuanya. Itu adalah pedoman klasik, yang diperbarui untuk tahun 2025, sekarang diperkuat oleh klon suara AI dan promo deepfake.

Dalam panduan ini, saya akan menjelaskan:

• Bagaimana cara kerja penipuan kripto saat ini
• Penipuan yang paling umum terjadi saat ini
• Bagaimana cara menemukan masalah sejak dini
• Apa yang harus dilakukan jika Anda sudah terkena

Mari kita mulai!

Apa itu penipuan kripto?

Penipuan kripto adalah skema apa pun yang mengelabui Anda untuk mengirimkan aset digital atau mengungkapkan kredensial pribadi, kemudian memblokir menarik uang atau menghilang. Formatnya bervariasi, tetapi intinya sama: klaim palsu, rekayasa sosial, dan penarikan cepat.

Motif dan target yang umum:

• Pencuri mengejar uang tunai dengan cepat, sering kali memindahkan dana di seluruh rantai untuk membingungkan pelacakan.
• Targetnya termasuk investor baru, pemburu imbal hasil tinggi, pemburu koin meme, dan siapa pun yang merespons urgensi atau ketakutan.
• Bisnis dan kreator juga menjadi sasaran, sering kali melalui akun sosial yang dibajak atau penawaran merek palsu.

Skema ini ilegal di sebagian besar negara. Hukum penipuan, pencurian, dan manipulasi pasar berlaku, meskipun asetnya berupa token.

Regulator dan penegak hukum memperlakukan hal ini sebagai kejahatan, bukan sebagai momen “waspadalah terhadap pembeli”.

Bagaimana cara kerja penipuan kripto?

Penipu biasanya menggunakan corong yang konsisten. Teknologi berubah, skripnya tetap sama.

1. Membangun kepercayaan: Mereka menggunakan bukti sosial dan otoritas palsu. Hal ini dapat berarti dukungan dari influencer, profil yang “terverifikasi”, atau situs web yang dipoles dengan audit, testimoni, dan penghitung waktu mundur.

2. Pancing dengan keserakahan atau ketakutan: Kalimat yang umum digunakan adalah “keuntungan yang terjamin”, “airdrop eksklusif”, atau “peringatan akun yang mendesak”. Uang gratis atau risiko yang mendesak, keduanya mendorong tindakan cepat.

3. Memindahkan Anda dari tepukan yang aman: Mereka mengarahkan Anda ke situs palsu, aplikasi palsu, atau obrolan dukungan pelanggan tiruan. Anda diberitahu untuk menghubungkan dompet Anda, membagikan frasa seed, atau membeli token di bursa “mitra”.

4. Ekstrak nilai:

• Tautan phishing mengambil kredensial Anda.
• Kontrak penguras mengosongkan dompet Anda setelah Anda menyetujui transaksi.
• Bursa palsu menunjukkan “keuntungan,” tetapi menarik uang terkunci di balik biaya yang dibuat-buat.

5. Menghilang atau mengulur waktu: Setelah dana berpindah, penipu memutus kontak atau memaksa Anda untuk membayar lebih banyak. Biaya pemulihan, biaya verifikasi, biaya pajak. Semuanya palsu.

Taktik yang akan Anda lihat lagi dan lagi:

• “Pengembalian yang dijamin” dan penawaran “bebas risiko”.
• Hadiah palsu yang mengharuskan Anda menghubungkan dompet untuk mengklaimnya.
• Peniruan terhadap merek, pendiri, tim pendukung, atau pejabat pemerintah.
• Situs palsu yang terlihat hampir sama dengan yang asli, dengan perbedaan satu huruf pada domainnya.

Menurut saya, intinya adalah: jika Anda harus bertindak sekarang, membayar biaya untuk membuka dana, atau menghubungkan dompet dengan token “gratis”, Anda berada di zona bahaya.

Penipuan kripto terbaru di tahun 2025

Penipu beriterasi dengan cepat. Inilah yang sedang tren saat ini.

• Token pump-and-dump: Koin-koin dengan likuiditas rendah menjadi sangat populer di media sosial, kemudian orang dalam membuangnya ke pembeli. Beberapa platform peluncuran dibanjiri token sampah. Laporan yang terkait dengan Solana’s Pump.fun menunjukkan bahwa sebagian besar token di sana pada tahun 2024 adalah penipuan. Pola ini berlanjut hingga tahun 2025.
• Skema ramp-and-dump: Sebuah sentuhan yang lebih baru. Akun pialang yang diretas membeli saham asing yang diperdagangkan secara tipis untuk menaikkan harga, lalu membuangnya. Ini mencerminkan pompa kripto, tanpa kilau koin meme. Pihak berwenang AS sedang melakukan investigasi pada tahun 2025.
• Airdrop palsu dengan alat penguras: Tawaran “Hubungkan untuk mengklaim” adalah umpan. Penjahat menggunakan alat penguras sebagai layanan yang bisa disewa oleh siapa saja. Satu persetujuan yang buruk, dan dompet Anda kosong.
• Pendukung influencer palsu: Video yang dihasilkan AI menunjukkan tokoh terkenal mendukung koin, dana, atau “penawaran terbatas.” Ini terlihat cukup nyata untuk menurunkan kewaspadaan Anda. Harapkan lebih banyak lagi hal seperti ini seiring dengan semakin murahnya harga peralatan.
• Meningkatnya penipuan bot kripto: Ada dua sudut pandang yang populer. Bot meningkatkan volume untuk membuat koin terlihat menarik. Chatbot menyamar sebagai pembantu, teman, atau pasangan romantis, lalu memandu Anda ke tautan buruk atau platform palsu.
• Penarikan karpet: Pengembang memutar token, memompanya, mengunci Anda dengan likuiditas palsu, lalu lenyap bersama kumpulannya. Koin runtuh hingga mendekati nol, dan situs web menjadi gelap.
• Ancaman peniruan dan pembayaran: Penipu yang menyamar sebagai lembaga atau bank meminta pembayaran dalam bentuk kripto, atau mengklaim bahwa akun Anda beresiko kecuali jika Anda “memverifikasi” sebuah tautan. Institusi yang sebenarnya tidak akan meminta Anda untuk membayar dalam bentuk kripto.

Bagaimana cara mengenali penipuan kripto sejak dini

Sebagian besar penipuan mengibarkan bendera merah. Saya sarankan Anda untuk belajar mengenali mereka sebelum Anda mengklik.

Berikut ini adalah beberapa tanda bahaya utama:

• Janji yang tidak realistis, seperti “2 persen setiap hari” atau “APY terjamin.”
• Tim anonim tanpa sejarah yang kredibel atau repo publik.
• Akun yang tidak terverifikasi dengan tanggal pembuatan terbaru dan lonjakan pengikut secara tiba-tiba.
• Menarik uang yang memerlukan pembayaran biaya terlebih dahulu.
• Proyek baru yang hanya ada di Telegram atau X, tanpa dokumen atau kode.
• Situs web dengan domain yang mirip, salah eja kecil, atau desain yang disalin.

Bagaimana cara mengenali penipuan kripto di Instagram dan Cash App:

• Instagram
  • Akun palsu dalam komentar yang membalas “dukungan DM” atau “pemulihan kontak.”
  • Berita yang mendorong airdrops mendesak, dengan tautan geser ke atas ke situs yang tidak dikenal.
  • Gulungan palsu influencer yang melempar koin. Sinkronisasi audio dan kedipan mata bisa terasa tidak mulus.

   

• Aplikasi Uang Tunai
  • Penipuan “Balik” yang menjanjikan untuk melipatgandakan uang Anda jika Anda mengirim lebih dulu.
  • Support palsu yang meminta kode masuk atau akses jarak jauh ke ponsel Anda.
  • Kode QR yang mengarah ke alamat setoran kripto yang tidak Anda kendalikan.

Contoh peringatan yang mungkin Anda lihat di DM:

• “Selamat, Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan airdrop eksklusif kami. Hubungkan dompet Anda untuk mengklaim sekarang.”
• “Kami melihat adanya aktivitas yang tidak biasa. Verifikasi akun Anda di sini untuk menghindari penangguhan.”
• “Saya mengubah 500 dolar menjadi 5.000 dolar dalam dua hari. Saya bisa melakukannya untuk Anda, cukup kirimkan frasa unggulan Anda agar kita bisa berdagang.”

Jangan pernah membagikan seed phrase. Jangan pernah. Siapa pun yang memintanya adalah pencuri.

Daftar periksa cepat

• Cari nama tim, GitHub, dan LinkedIn.
• Baca kontraknya atau cari audit yang memiliki reputasi baik, bukan lencana palsu.
• Gunakan dompet pembakar untuk situs baru.
• Uji penarikan uang sebelum menambahkan lebih banyak dana.
• Jeda jika Anda merasa terburu-buru.

Penipuan kripto Tinder dan aplikasi kencan

Penipuan percintaan berpindah ke kripto karena penskalaannya bagus dan terasa pribadi.

Berikut adalah bentuk penipuan yang terjadi di Tinder dan aplikasi kencan:

• Pasangannya tampak sempurna. Mereka berbagi hobi, sering mengirim pesan, dan memindahkan obrolan ke WhatsApp atau Telegram dengan cepat.
• Setelah beberapa hari atau minggu, mereka berbicara tentang “belajar trading” atau “platform pribadi” yang mereka gunakan. Tangkapan layar menunjukkan kemenangan besar.

Bagaimana para penipu memadukan romantisme dengan promosi investasi:

• Mereka membangun kepercayaan terlebih dahulu, lalu memandu Anda untuk menyetor sejumlah kecil uang. Anda melihat keuntungan palsu.
• Anda didorong untuk “mencoba lebih banyak lagi,” dengan setoran yang lebih besar.
• Ketika Anda meminta untuk menarik uang, mereka memblokirnya dengan alasan “verifikasi” atau biaya pajak.

Contoh alur penipuan “jual-beli babi”:

• Pengurusan: Obrolan harian, foto-foto manis, zona waktu yang terkoordinasi. Semua itu mencerminkan jadwal dan nilai-nilai Anda.
• Penyemaian ide: Mereka dengan santai berbagi kemenangan, atau kerabat yang “tahu trik”, atau undangan pertukaran khusus.
• Deposit awal: Anda mengirim jumlah yang tidak terlalu besar. Situs ini menunjukkan keuntungan yang cepat. Anda terkadang dapat menarik uang sejumlah kecil untuk membangun kepercayaan.
• Deposit yang lebih besar: Mereka mendorong Anda untuk melakukan deposit yang lebih besar, sering kali dengan tenggat waktu. Anda mengirim ribuan.
• Kunci: Penarikan uang dibekukan. Munculan meminta biaya. Obrolan dukungan adalah palsu dan ditulis dengan skrip.
• Lenyap: Setelah Anda menolak untuk membayar lebih banyak, mereka berhenti membalas. Profil menghilang atau beralih ke korban baru.

Pola ini dioptimalkan untuk memeras nilai maksimum, lalu memutus kontak.

Bagaimana cara melaporkan penipuan kripto

Laporkan dengan cepat. Hal ini meningkatkan kemungkinan pembekuan dana atau penandaan alamat.

Ke mana harus melapor:

• Bursa
  • Hubungi bursa tempat Anda mengirim dana. Berikan ID transaksi, alamat, dan stempel waktu. Minta peninjauan akun yang mendesak.
  • Jika dana berpindah melalui beberapa bursa, kirimkan paket yang sama ke masing-masing bursa.
• Otoritas lokal
  • Mengajukan laporan polisi dengan semua bukti: alamat dompet, tangkapan layar, log obrolan, situs web, dan info domain.
    Di AS, laporkan ke FTC dan Pusat Pengaduan Kejahatan Internet. Di Uni Eropa, hubungi Europol melalui saluran nasional.
• Platform sosial
  • Instagram: laporkan profil atau postingan, pilih “scam atau penipuan,” dan lampirkan tangkapan layar. Selain itu, amankan akun Anda sendiri dengan 2FA.
  • Cash App: di aplikasi, ketuk Aktivitas, pilih pembayaran, dan pilih “Butuh Bantuan & Dukungan Tunai.” Laporkan masalah dan blokir pengguna. Peringatkan bahwa Anda mencurigai adanya penipuan.

Mengapa pelaporan cepat itu penting:

• Bursa dapat membekukan aset atau menandai alamat.
• Platform dapat menghapus halaman palsu dan membatasi kerusakan lebih lanjut.
• Penegakan hukum dapat menghubungkan laporan di seluruh kasus, yang membantu penelusuran.

Simpan salinan setiap pesan, tanda terima, dan email konfirmasi. Atur file Anda berdasarkan tanggal..

Bagaimana cara mendapatkan uang kembali dari penipuan kripto

Tentukan ekspektasi. Pemulihan bukan tidak mungkin, tetapi sulit dan kecil kemungkinannya.

Apa yang dapat Anda harapkan secara realistis:

• Jika dana masuk ke bursa yang sudah dikenal dan tetap berada di sana, ada kemungkinan terjadi pembekuan.
• Jika dana berpindah melalui mixer atau jembatan lintas rantai dengan cepat, kemungkinan pemulihan menurun.

Apa yang dapat dilakukan oleh layanan penelusuran dan pemulihan blockchain:

• Melacak dana di seluruh rantai, melabeli alamat, dan menyiapkan paket bukti.
• Bekerja sama dengan bursa dan penegak hukum untuk meminta penahanan atau pengungkapan.
• Mengkoordinasikan tindakan perdata atau pidana jika dana ditemukan di platform yang sesuai.

Sebelum Anda mempekerjakan seseorang, tanyakan:

• Apakah mereka memberikan cakupan dan struktur biaya tertulis?
• Alat bantu atau mitra apa yang mereka gunakan?
• Bisakah mereka membagikan referensi kasus yang tidak teridentifikasi?
• Apakah mereka meminta pembayaran di muka dalam bentuk kripto? Itu adalah tanda bahaya.

Mengapa korban harus menghindari “penipuan pemulihan”:

• Kelompok-kelompok ini menghubungi Anda terlebih dahulu, mengklaim bahwa mereka telah menemukan dana Anda, dan meminta sejumlah uang.
• Mereka berpura-pura berasal dari agen atau bursa.
• Mereka tidak memberikan apa pun setelah pembayaran, lalu merujuk Anda ke “mitra” lain.
• Perusahaan sungguhan tidak menjanjikan hasil, dan mereka tidak menuntut frasa benih Anda.

Langkah-langkah praktis selanjutnya setelah mengalami kerugian:

• Cabut persetujuan di semua dompet. Gunakan alat pencabutan tepercaya.
• Pindahkan aset yang tersisa ke wallet baru dengan seed yang baru.
• Mengubah kata sandi, mengaktifkan 2FA, dan mengamankan akun email.
• Susun laporan Anda, lalu pertimbangkan untuk berkonsultasi dengan penyelidik yang memiliki reputasi baik.

Mengenali penipuan: tabel referensi cepat

Bendera merah	Apa arti sebenarnya	Apa yang harus dilakukan
Pengembalian harian yang dijamin	Keuntungan yang dibuat-buat, pola Ponzi klasik	Tinggalkan, laporkan iklan tersebut
Hubungkan dompet untuk mengklaim airdrop	Risiko penambang menggunakan persetujuan berbahaya	Menggunakan dompet burner, atau lewati seluruhnya
Menarik uang memerlukan biaya terlebih dahulu	Biaya palsu, tidak ada niat untuk mengeluarkan dana	Tidak membayar, kumpulkan bukti, laporkan
Tim anonim, tanpa kode atau audit	Tidak ada akuntabilitas, kemungkinan besar berisiko	Hindari, tunggu audit yang sebenarnya
DDM dari “dukungan” atau “pemulihan”	Peniruan yang mengincar kunci atau akses	Jangan balas, laporkan profil tersebut
Tenggat waktu yang mendesak, “hanya 24 jam”	Taktik tekanan untuk melewati uji tuntas	Melambat, verifikasi melalui jalur resmi

Kebiasaan yang lebih aman yang benar-benar berhasil

• Mulai dari yang kecil: Uji coba platform apa pun dengan jumlah yang bisa Anda tanggung. Cobalah menarik uang lebih awal.
• Gunakan dompet perangkat keras: Simpan dana jangka panjang secara offline. Hanya hubungkan hot wallet ke situs yang Anda percayai.
• Pisahkan dana: Jangan menyimpan semuanya di satu tempat. Gunakan dompet terpisah untuk trading dan penyimpanan.
• Verifikasi domain dan aplikasi: Tandai tautan resmi. Unduh aplikasi dari toko resmi, lalu verifikasi nama pengembang.
• Baca persetujuan: Periksa berapa banyak yang bisa dibelanjakan dalam kontrak sebelum Anda menandatanganinya. Tolak jika ada yang tampak tidak wajar.
• Jaga agar lingkaran Anda tetap kecil: Jangan membagikan tangkapan layar saldo. Jangan membual tentang kemenangan di grup publik.

Melihat lebih dekat tentang deepfakes dan penipuan bot

Promo deepfake sering kali dikaitkan dengan “dana terbatas” atau “platform perdagangan AI.”

Kualitas videonya bisa jadi tinggi, tetapi pesannya terasa umum. Situs webnya baru, timnya “global”, dan info kontak sangat minim. Perlakukan setiap promo koin selebriti sebagai palsu sampai terbukti sebaliknya.

Bot melakukan dua pekerjaan untuk para penipu:

• Memalsukan volume dan likuiditas untuk membuat grafik atau pasar terasa hidup.
• Automated chat yang meniru kehangatan manusia, menjawab pertanyaan-pertanyaan dasar, dan mendorong Anda untuk menghubungkan dompet atau deposit.

Seorang manusia menyelesaikan penipuan setelah bot menghangatkan Anda.

Jika Anda merasa melihat sebuah penipuan, lakukan hal ini:

• Tangkap layar semuanya, termasuk header dan URL.
• Salin alamat dompet dan ID transaksi.
• Periksa laporan yang diketahui di database penipuan kripto.
• Tanyakan kepada teman tepercaya atau mod komunitas untuk mendapatkan opini kedua.
• Hentikan pengiriman uang. Jangan membayar “biaya rilis.”

Pendidikan mengalahkan urgensi

Penipu mengandalkan kecepatan, rasa malu, dan keheningan. Hancurkan pola itu.

• Berbicaralah dengan seseorang yang Anda percayai sebelum bertindak.
• Tidurlah untuk setiap keputusan besar.
• Gunakan daftar periksa dan dompet pembakar saat Anda menguji situs baru.

Intinya

Kripto bisa jadi menarik, tetapi juga menjadi magnet bagi yang kontra. Kuncinya adalah edukasi dan tetap tenang.

Anda telah mempelajari cara kerja penipuan kripto, apa yang akan menjadi tren di tahun 2025, cara mengenali tanda bahaya, ke mana harus melapor, dan seperti apa pemulihannya. Jaga kebiasaan Anda dengan ketat, konfirmasikan tautan, dan pertanyakan segala sesuatu yang “dijamin”.

Jika ada sesuatu yang terasa janggal, mungkin saja itu benar. Jika Anda tidak yakin, lebih baik terlalu berhati-hati daripada tidak cukup berhati-hati.

Berbagi ini dengan seorang teman, dan simpanlah kunci, koin, dan ketenangan pikiran Anda.