Hvordan tjene passiv inntekt med krypto: En guide til DeFi Yield Farming

Forestill deg å tjene penger på kryptoen din uten å måtte handle eller selge den. Det er løftet om DeFi yield farming – en metode som lar deg sette kryptoen din i arbeid og tjene passiv inntekt med krypto.

Det spiller ingen rolle om du er ny innen desentralisert finans (DeFi) eller om du bare utforsker måter å gjøre kryptoen din mer lønnsom på. Yield farming kan tilby spennende muligheter. Men hvordan fungerer det, og hva er risikoen?

I denne guiden forklarer jeg det grunnleggende om yield farming, hvordan det hjelper deg med å tjene passiv inntekt fra krypto, og hva du trenger å vite for å komme i gang. Til slutt vil du forstå hvordan du kan maksimere kryptoinntektene dine samtidig som du holder risikoen i sjakk.

Hva er yield farming i DeFi?

Grunnleggende om DeFi

Før jeg dykker ned i yield farming, la meg raskt forklare hva desentralisert finans, eller DeFi, handler om. DeFi er et system med finansielle verktøy og tjenester som bygger på blokkjedeteknologi. I motsetning til sentralisert finans, dvs. CeFi (som tradisjonelle banker), er DeFi ikke avhengig av mellommenn. I stedet brukes smartkontrakter, som er automatiserte programmer som utfører transaksjoner på en sikker og transparent måte.

Så hvorfor er DeFi så viktig for passiv inntekt? Fordi det åpner muligheter for hvem som helst, hvor som helst i verden, til å tjene passiv inntekt med krypto uten å måtte stole på en mellommann. .

Forestill deg at du har 1000 dollar i faktiske dollar. Hvordan kan du tjene passiv inntekt på det? Du må gå til en bank, sette dem inn og tjene en brøkdel av en prosent på dem.

Med DeFi kan du låne ut, låne eller satse kryptoen din og tjene belønninger uten å trenge en bank. Yield farming er en av de mest populære måtene å gjøre dette på.

DeFi yield farming forklart

DeFi yield farming er en måte å tjene belønninger på ved å låne ut eller satse kryptoen din i likviditetsbasseng. Men hva er et likviditetsbasseng? Tenk på det som et digitalt hvelv der brukerne setter inn kryptoen sin for å støtte handel på desentraliserte børser (DEX-er). Hvert likviditetsbasseng består av to kryptovalutaer (fordi du alltid bytter en krypto mot en annen, for eksempel BNB/USDC eller ETH/USDT).

Slik fungerer det: Når du legger til din krypto i en likviditetsbørs, hjelper du børsen med å fungere smidig ved å tilby de eiendelene som trengs for at andre skal kunne handle. Til gjengjeld tjener du belønninger. Disse belønningene kan komme i tre former:

1. Renter fra utlånsprotokoller: Noen plattformer, som Aave og Compound, lar deg låne ut kryptoen din til andre og tjene renter i retur. Renten avhenger av tilbud og etterspørsel – når etterspørselen etter å låne er høy, øker inntektene dine.
2. Token-belønninger: Mange yield farming-plattformer tilbyr belønninger i form av native tokens. For eksempel belønner PancakeSwap deg med CAKE, og Raydium belønner deg med RAY. Disse tokens kan selges, reinvesteres eller holdes for potensielle langsiktige gevinster.
3. Handelsgebyrer: Som likviditetsleverandør tjener du en del av handelsgebyrene som genereres i poolen. Hvis en plattform for eksempel tar et gebyr på 0,3 % per handel, fordeles en andel av dette gebyret til alle som har bidratt med likviditet. Denne inntekten er vanligvis stabil og avhenger av poolens handelsvolum.

Hver av disse inntjeningsmetodene summerer seg opp, og skaper en jevn strøm av passiv inntekt fra krypto. </span

La meg forklare det nærmere med et eksempel. <span

Forestill deg en likviditetspool for et par som ETH/USDT(Ethereum og Tether). For å gjøre det enklere å regne, la oss anta at Ethereum er priset til 1 000 dollar. Du setter inn en lik verdi i $ av både ETH og USDT i bassenget. Det betyr at hvis du har 1 000 USD, setter du inn 0,5 ETH og 500 USDT.

Når noen handler ETH for USDT (eller omvendt) på plattformen, belastes et lite gebyr. En del av denne avgiften går til deg som en belønning for å tilby likviditet. De fleste plattformer utsteder også bonustokens i tillegg til avgiftene, uavhengig av hvor mye kryptoparet handles.

Noen populære plattformer hvor du kan starte yield farming inkluderer:

• Uniswap: Den største desentraliserte børsen for handel og likviditetsforsyning.
• PancakeSwap: En Binance Smart Chain-plattform som er kjent for sine lave avgifter.
• Curve Finance: En DeFi-protokoll med fokus på handel med stablecoin og likviditet.
• Raydium: En Solana-basert plattform som tilbyr høyhastighets- og lavkostnadshandel med muligheter for yield farming.

.
Yield farming høres kanskje enkelt ut, men det er viktig å forstå risikoen og velge plattform med omhu. Jeg kommer tilbake til dette senere i guiden.

Å komme i gang med yield farming-krypto

Velge riktig DeFi-plattform

Det første trinnet i yield farming-krypto er å velge riktig plattform. Med så mange tilgjengelige alternativer er det viktig å velge med omhu for å maksimere inntektene og minimere risikoen .

Her er hva plattformene som er nevnt tidligere er best for:

• Uniswap: Ideell for Ethereum-basert avkastningsoppdrett med et stort utvalg av likviditetsbassenger.
• PancakeSwap: Flott for Binance-basert avkastningsoppdrett (selv om den støtter flere kjeder), ekstra belønninger gjennom Cake-token.
• <strong
• Curve Finance: Best for stablecoin-oppdrett, med lave avgifter og redusert risiko for kortvarig tap.
• Raydium: Et godt valg for Solana-brukere.

.
Når du velger plattform, bør du vurdere disse faktorene:

• Sikkerhet: Forsikre deg om at plattformen har blitt revidert av en betrodd tredjepart. Sjekk anmeldelser, tilbakemeldinger fra nettsamfunnet og om plattformen har vært utsatt for hacking.
• Gebyrer: Ulike plattformer krever varierende transaksjonsgebyrer. Plattformer som PancakeSwap (på Binance Smart Chain) har en tendens til å ha lavere gebyrer enn Ethereum-baserte plattformer som Uniswap. Selv om mange plattformer nå tilbyr støtte for flere kjeder, er de fortsatt fokusert på én.
• ÅOP (Årlig avkastning i prosent): Høyere effektive renter betyr større inntjeningspotensial, men de kommer ofte med høyere risiko. Se etter en balanse mellom en rimelig effektiv rente og en stabil plattformytelse.

Alle de jeg nevnte ovenfor er pålitelige og anerkjente, og de er et godt sted å starte.

Trinn-for-trinn-guide til avkastningsoppdrett

Når du har valgt en plattform, er du klar til å begynne med avkastningsoppdrett. Jeg vil gi et eksempel på bruk av MetaMask på PancakeSwap, ved hjelp av Binance-nettverket:

1. Sett opp en kryptolommebok.

• Du trenger en kryptolommebok for å samhandle med DeFi-plattformer. MetaMask er et av de mest populære alternativene for Ethereum-baserte plattformer (men det kan også brukes til andre, for eksempel Binance eller Polygon), mens Phantom er et godt valg for Solana.
• • span
  • Installer lommeboken som en nettleserutvidelse eller mobilapp. Følg installasjonsinstruksjonene for å sikre lommeboken med et sterkt passord, og lagre gjenopprettingsfrasen på et trygt sted.

2. Koble lommeboken til DeFi-plattformen

• Klikk på Connect Wallet
  
• Bekreft tilkoblingen

.

3. Velg riktig blokkjede

• Yield farming er tilgjengelig på ulike blokkjeder, som Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana og andre. Velg en blokkjede basert på avgiftene og kompatibiliteten med plattformen du har valgt

.

• Fyll lommeboken din med blokkjedens opprinnelige token (f.eks. ETH for Ethereum, BNB for BSC) for å dekke transaksjonsgebyrer. Ja, dette betyr i utgangspunktet at du enten må sende det nødvendige tokenet til lommeboken din fra en børs eller en annen lommebok. Alternativt lar lommebøker som MetaMask deg kjøpe krypto direkte inne i lommeboken med fiat, men dette er fortsatt i pilotfasen og fungerer ikke alltid.

4. Tilfør likviditet til en pool

• Gå til likviditetsdelen på plattformen du har valgt. Velg et handelspar (f.eks. ETH/USDT) og sørg for at du har like mye av begge tokens i lommeboken din. Hvis du ikke har det, vil du ikke kunne sette inn differansen. Hvis du for eksempel har 500 dollar i ETH, men bare 400 dollar i USDT, vil du kunne sette inn hele USDT, men bare 400 dollar i ETH.
  

• Deponer dine tokens i likviditetsbassenget. Plattformen vil gi deg LP-tokens (likviditetsleverandør) som bevis på ditt bidrag. Disse tokens representerer din andel i bassenget.
  

5. Høst og reinvester belønninger

• Når tokens dine genererer belønninger, bør du regelmessig sjekke plattformen for å høste dem. Belønningene kan være i form av handelsgebyrer eller opprinnelige tokens (f.eks. CAKE eller RAY). Noen ganger kan det være begge deler.
• Reinvester inntektene dine ved å legge dem tilbake i bassenget. Dette øker avkastningen din, slik at du kan tjene mer over tid.

6. Praktiske tips for å lykkes

• Start i det små. Bruk en liten mengde krypto til å begynne med for å bli kjent med prosessen og forstå risikoen.
• Overvåk gassavgifter. Hvis du bruker Ethereum, kan høye gassavgifter spise av fortjenesten din. Legg transaksjonene dine utenom rushtiden for å få lavere kostnader. Hver gang du setter inn, hver gang du høster, hver gang du setter inn på nytt – alt dette teller som en transaksjon med gebyrer.
• Hold deg informert. Avkastningsoppdrett er i stadig utvikling, så hold et øye med oppdateringer og nye muligheter fra plattformen du har valgt.

<h2

Risikoer og utfordringer ved avlingsoppdrett

Forstå risikoen

Yield farming byr på spennende inntjeningsmuligheter, men det er ikke uten risiko. Hvis du forstår disse utfordringene, kan du ta bedre beslutninger og beskytte investeringene dine.

Endelig tap

• Dette skjer når verdien av tokens du har satt inn i et likviditetsbasseng endres sammenlignet med om du bare hadde dem i lommeboken.
• Dette skjer når verdien av tokens du har satt inn i et likviditetsbasseng endres sammenlignet med om du bare hadde dem i lommeboken.
• Hvis du for eksempel legger til ETH og USDT i en pool og ETHs pris øker betydelig, kan du gå glipp av potensielle gevinster fordi ETH delvis konverteres til USDT i poolen.
• <span style="font-weight: 400; font-size: 14pt
• Selv om handelsgebyrer og belønninger kan oppveie dette tapet, kan et forbigående tap fortsatt påvirke fortjenesten din betydelig.

Sårbarheter i smarte kontrakter

• Yield farming baserer seg på smartkontrakter, som er utsatt for feil eller hacking. Hvis en plattforms kode er dårlig skrevet eller ikke blir revidert, kan pengene dine være i fare.
• «

.

• Når midlene først er satt inn i en smartkontrakt, har du begrenset kontroll, og enhver utnyttelse kan føre til totaltap.

Regulerings- og markedsrisiko

DeFi opererer i et stort sett uregulert område, noe som gjør selskapet sårbart for plutselige lovendringer. Myndighetene kan innføre restriksjoner eller skatter som kan påvirke inntjeningen din.

Markedsvolatilitet er en annen bekymring. Hvis kryptoprisene faller kraftig, kan verdien av dine innsatsmidler og belønninger stupe.

Hvordan minimere risikoen

Selv om risiko er en iboende del av avkastningsoppdrett, finnes det strategier du kan bruke for å minimere virkningen av dem og beskytte investeringene dine.

Diversifiseringsstrategier

• Ikke plasser alle midlene dine i én enkelt pool eller plattform. Spre midlene dine på ulike likviditetspooler og blokkjeder for å redusere risikoen.
• For eksempel kan du allokere noen midler til en stablecoin-pool (som USDT/DAI) for å minimere prisvolatiliteten, mens du eksperimenterer med mer risikable par for å få høyere belønning.

Bruk reviderte og anerkjente plattformer

• Hold deg til velkjente plattformer som har gjennomgått tredjepartsrevisjoner. Plattformer som Uniswap, Curve Finance og PancakeSwap er bransjeledende med gode resultater.
• Sjekk etter revisjoner fra pålitelige firmaer som CertiK eller ConsenSys for å sikre at plattformens smartkontrakter er sikre.

Hold deg oppdatert på markedstrender og prosjektutvikling

• Overvåk jevnlig resultatene til de valgte puljene og det bredere kryptomarkedet. Endringer i handelsvolum, plattformoppdateringer eller eksterne hendelser kan påvirke inntektene dine. Bare fordi APR er høy nå, betyr ikke det at den vil være det samme om en uke.
• Bli med i fellesskapsfora og følg med på prosjektannonseringer for å holde deg informert om oppgraderinger, nye funksjoner eller potensielle risikoer.

Ikke jag etter høy effektiv rente

• Dette er viktig, og noe jeg alltid ser at folk gjør. Du kan se over april som tilbys for forskjellige likviditetsbassenger, og du kan se en uanstendig høy april, for eksempel denne:
  
• Fall ikke for det. 1391 % høres veldig attraktivt ut, men som du kan se til høyre, er likviditeten svært lav, mindre enn 9 000 dollar. Så snart flere mennesker gir likviditet, vil belønningene stupe. En god tommelfingerregel å følge er også – aldri avkastningsgård ved hjelp av krypto som du ellers ikke ville investert i. Med andre ord, ikke kjøp ukjente tokens bare fordi de tilbyr høy APR.

.

</ul

Avkastningsoppdrett vs. andre passive inntektsmetoder for krypto

Staking vs. avkastningsoppdrett

Staking og yield farming er to av de mest populære måtene å tjene passiv inntekt med krypto på. Selv om de kan virke like, har de tydelige forskjeller når det gjelder prosess, risiko og potensielle belønninger.

Slik fungerer de

• Staking: Dette innebærer at du låser kryptovalutaen din i en bestemt tidsperiode for å bidra til å sikre et blokkjedenettverk. Til gjengjeld får du belønninger, vanligvis i form av flere tokens. Plattformer som Ethereum (med ETH-staking) eller Cardano (ADA) gjør staking enkelt og krever lite vedlikehold.
• Yield farming: Ved yield farming tilfører du likviditet til desentraliserte børser ved å sette inn kryptoen din i likviditetsbasseng. Du tjener belønninger fra handelsavgifter, plattformtokens og andre insentiver. Det er ingen spesifisert periode, noe som betyr at du kan ta ut pengene dine når du ønsker.

.

Forskjeller i risiko og belønning .

• Staking: Generelt mindre risikabelt fordi midlene dine ikke er eksponert for midlertidige tap eller markedssvingninger innenfor en handelspool. Avkastningen er mer forutsigbar, men vanligvis lavere sammenlignet med avkastningsoppdrett.
• Yield farming: Gir høyere inntjeningspotensial på grunn av handelsavgifter og token-belønninger. Det kommer imidlertid med risikoer som ustabilt tap og sårbarheter i smartkontrakter. Det krever også litt mer teknisk kunnskap.

Praktisk innsikt: Hvis du foretrekker en «sett det og glem det»-tilnærming med lav til moderat avkastning, kan staking være det bedre alternativet. Hvis du er komfortabel med mer kompleksitet, en praktisk tilnærming og høyere risiko for potensielt høyere avkastning, kan avkastningsoppdrett være et godt alternativ.

Lån og utlån

Utlån og innlån er en annen måte å tjene passiv inntekt med krypto på, og de skiller seg betydelig fra likviditetsutvinning.

Slik fungerer utlån av krypto

Plattformer som BlockFi, Aave og Nexo lar deg låne ut kryptoen din til andre brukere i bytte mot renter. Dette er en enkel prosess: du setter inn verdiene dine, og plattformen administrerer utlånet.

Låntakere betaler renter for å få tilgang til kryptoen din, og du tjener en andel av disse rentene.

Slik kan det sammenlignes med yield farming

Fordeler: Utlån er mindre komplekst enn yield farming og har ofte lavere risiko. Inntektene dine kommer fra faste eller variable renter, som vanligvis er stabile.

Nedsettelser: Avkastningen fra utlån er vanligvis lavere sammenlignet med avkastningsjordbruk, spesielt hvis du ikke låner ut eiendeler med høy etterspørsel.

Lån til avkastningsoppdrett: Noen avanserte brukere låner krypto for å delta i yield farming, og utnytter posisjonene sine for å øke inntjeningen. Selv om dette kan øke fortjenesten, øker det også risikoen betydelig.

Praktisk tips: Hvis du er ny i DeFi, er det bedre å starte med enten utlån eller yield farming (men ikke begge deler). Du kan alltid utforske å kombinere de to når du er mer kjent med økosystemet.

Konklusjon

Yield farming er en kraftig måte å generere passiv inntekt med krypto på. Ved å tilby likviditet til DeFi-plattformer kan du tjene belønninger fra handelsavgifter, tokeninsentiver og utlånsmuligheter. </span

Yield farming tilbyr et høyere passivt inntjeningspotensial enn noen andre passive inntektsmetoder.

Det er likevel ikke uten utfordringer å drive med avlingsjordbruk. Risikoer som ustabilt tap, sårbarheter i smartkontrakter og markedsvolatilitet betyr at du må være forsiktig. Diversifiser investeringene dine, velg anerkjente plattformer og ikke jage høye APR-er. Dette vil minimere risikoen og maksimere inntektene dine på lang sikt.

Hvis du er ny på DeFi, kan du begynne i det små, bli kjent med prosessen og bygge opp kunnskapen din over tid. Krypto tilbyr uendelige muligheter til å øke formuen din, og yield farming er bare en av mange måter å gjøre det på.