Jak zarabiać pasywnie na kryptowalutach? Przewodnik po DeFi Yield Farming

Dlaczego więc DeFi jest tak ważne dla pasywnego dochodu? Ponieważ otwiera możliwości dla każdego, w dowolnym miejscu na świecie, aby uzyskać pasywny dochód z kryptowalut bez konieczności ufania pośrednikowi.

Wyobraź sobie, że masz 1000 USD w rzeczywistych dolarach. Jak mógłbyś uzyskać z tego dochód pasywny? Musiałbyś udać się do banku, zdeponować je i zarobić na nich ułamek procenta.

Dzięki DeFi możesz pożyczać, pożyczać lub stawiać swoje kryptowaluty i zarabiać nagrody, bez konieczności korzystania z banku. Yield farming jest jednym z najpopularniejszych sposobów, aby to zrobić.

Wydobycie DeFi wyjaśnione

DeFi yield farming to sposób na zdobywanie nagród poprzez pożyczanie lub stakowanie kryptowalut w pulach płynności. Ale czym jest pula płynności? Jest to cyfrowy skarbiec, w którym użytkownicy deponują swoje kryptowaluty, aby wspierać handel na zdecentralizowanych giełdach (DEX). Każda pula płynności składa się z dwóch kryptowalut (ponieważ zawsze handlujesz jedną kryptowalutą na inną, na przykład BNB/USDC lub ETH/USDT).

Oto jak to działa: Kiedy dodajesz swoją kryptowalutę do puli płynności, pomagasz giełdzie płynnie funkcjonować, zapewniając aktywa potrzebne innym do handlu. W zamian otrzymujesz nagrody. Nagrody te mogą mieć trzy formy:

1. Oprocentowanie z protokołów pożyczkowych: Niektóre platformy, takie jak Aave i Compound, pozwalają pożyczać kryptowaluty innym i zarabiać w zamian odsetki. Stopa procentowa zależy od podaży i popytu – gdy popyt na pożyczki jest wysoki, zarobki rosną.
2. Nagrody w postaci tokenów: Wiele platform yield farmingowych oferuje nagrody w postaci natywnych tokenów. Na przykład PancakeSwap nagradza cię CAKE, a Raydium nagradza cię RAY. Tokeny te mogą być sprzedawane, reinwestowane lub przechowywane w celu uzyskania potencjalnych długoterminowych zysków.
3. Opłaty transakcyjne:Jako dostawca płynności zarabiasz część opłat transakcyjnych generowanych w puli. Na przykład, jeśli platforma pobiera opłatę w wysokości 0,3% za transakcję, część tej opłaty jest rozdzielana między wszystkich, którzy wnieśli płynność. Dochód ten jest zazwyczaj stabilny i zależy od wolumenu obrotu puli.

Każda z tych metod zarabiania sumuje się, tworząc stały strumień pasywnego dochodu z kryptowalut.

Pozwól, że wyjaśnię to na przykładzie.

Wyobraźmy sobie pulę płynności dla pary takiej jak ETH/USDT (Ethereum i Tether). Dla łatwiejszej matematyki załóżmy, że Ethereum jest wyceniane na 1000 USD. Wpłacasz do puli równą wartość w $ zarówno ETH, jak i USDT. Oznacza to, że jeśli masz 1000 USD, zdeponujesz 0,5 ETH i 500 USDT.

Kiedy ktoś handluje ETH za USDT (lub odwrotnie) na platformie, pobierana jest niewielka opłata. Część tej opłaty trafia do Ciebie jako nagroda za zapewnienie płynności. Ponadto, większość platform wydaje tokeny bonusowe oprócz opłat, niezależnie od tego, ile ta para kryptowalut jest przedmiotem obrotu..

Niektóre popularne platformy, na których można rozpocząć yield farming to:

• Uniswap: Największa zdecentralizowana giełda do handlu i zapewniania płynności.
• PancakeSwap: Platforma Binance Smart Chain znana z niskich opłat.
• Curve Finance: Protokół DeFi skoncentrowany na handlu stablecoinami i płynności.
• Raydium: Platforma oparta na Solanie oferująca szybki i tani handel z możliwością yield farmingu.

Yield farming może wydawać się prosty, ale ważne jest, aby zrozumieć ryzyko i ostrożnie wybierać platformy. Omówię to w dalszej części przewodnika.

Rozpoczęcie przygody z kryptowalutami yield farming

Wybór odpowiedniej platformy DeFi

Pierwszym krokiem w yield farmingu kryptowalut jest wybór odpowiedniej platformy. Przy tak wielu dostępnych opcjach ważne jest, aby wybrać mądrze, aby zmaksymalizować swoje zarobki i zminimalizować ryzyko.

Oto, do czego najlepiej nadają się wspomniane wcześniej platformy:

• Uniswap: Idealny do yield farmingu opartego na Ethereum z dużą różnorodnością pul płynności.
• PancakeSwap: Świetny do yield farmingu opartego na Binance (chociaż obsługuje wiele łańcuchów), dodatkowe nagrody dzięki tokenowi Cake.
• Curve Finance: Najlepszy do farmienia stablecoinów, z niskimi opłatami i zmniejszonym ryzykiem nietrwałej straty.
• Raydium: Świetny wybór dla użytkowników Solany.

Wybierając platformę, należy wziąć pod uwagę następujące czynniki:

• Bezpieczeństwo: Upewnij się, że platforma została poddana audytowi przez zaufaną stronę trzecią. Sprawdź recenzje, opinie społeczności i czy platforma doświadczyła jakichkolwiek włamań.
• Opłaty: Różne platformy pobierają różne opłaty transakcyjne. Platformy takie jak PancakeSwap (na Binance Smart Chain) mają zwykle niższe opłaty niż platformy oparte na Ethereum, takie jak Uniswap. Chociaż, ponownie, wiele platform oferuje teraz obsługę wielu łańcuchów, ale nadal koncentrują się one na jednym.
• APRs (Annual Percentage Return): Wyższe RRSO oznaczają większy potencjał zarobkowy, ale często wiążą się z wyższym ryzykiem. Poszukaj równowagi między rozsądną RRSO a stabilną wydajnością platformy.

Wszystkie te, które wymieniłem powyżej, są zaufane, renomowane i są dobrym miejscem do rozpoczęcia.

Przewodnik krok po kroku dotyczący uprawy plonów

Po wybraniu platformy jesteś gotowy do rozpoczęcia yield farmingu. Podam przykład użycia MetaMask na PancakeSwap, przy użyciu sieci Binance:.

1. Skonfiguruj portfel kryptowalut

• Do interakcji z platformami DeFi potrzebny będzie portfel kryptowalutowy. MetaMask jest jedną z najpopularniejszych opcji dla platform opartych na Ethereum (ale może być również używany dla innych, takich jak Binance lub Polygon), podczas gdy Phantom jest doskonałym wyborem dla Solana.

.

• Zainstaluj portfel jako rozszerzenie przeglądarki lub aplikację mobilną. Postępuj zgodnie z instrukcjami konfiguracji, aby zabezpieczyć portfel silnym hasłem i zapisz swoją frazę odzyskiwania w bezpiecznym miejscu.

2. Podłącz portfel do platformy DeFi.

• Kliknij na Connect Wallet.
  
• Potwierdź połączenie.
  

3. Wybierz odpowiedni blockchain

• Yield farming jest dostępny na różnych blockchainach, takich jak Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana i innych. Wybierz blockchain w oparciu o jego opłaty i kompatybilność z wybraną platformą.

• Zasil swój portfel natywnym tokenem blockchain (np. ETH dla Ethereum, BNB dla BSC), aby pokryć opłaty transakcyjne. Tak, zasadniczo oznacza to, że będziesz musiał wysłać potrzebny token do swojego portfela z giełdy lub innego portfela. Alternatywnie, portfele takie jak MetaMask pozwalają na zakup kryptowalut bezpośrednio wewnątrz za fiat, ale jest to wciąż w fazie pilotażowej i nie zawsze działa.

4. zapewnienie płynności puli

• Przejdź do sekcji płynności wybranej platformy. Wybierz parę handlową (np. ETH/USDT) i upewnij się, że masz równą wartość obu tokenów w portfelu. W przeciwnym razie nie będziesz w stanie wpłacić tej różnicy. Na przykład, jeśli masz 500 USD w ETH, ale tylko 400 USD w USDT, będziesz mógł zdeponować całe USDT, ale tylko 400 USD w ETH.
  

• Zdeponuj swoje tokeny w puli płynności. Platforma przekaże ci tokeny LP (dostawcy płynności) jako dowód twojego wkładu. Tokeny te reprezentują Twój udział w puli..
  

5. Zbieraj i reinwestuj nagrody

• Ponieważ twoje tokeny generują nagrody, regularnie sprawdzaj platformę, aby je zbierać. Nagrody mogą mieć formę opłat transakcyjnych lub natywnych tokenów (np. CAKE lub RAY). Czasami będzie to jedno i drugie.
• Reinwestuj swoje zarobki, dodając je z powrotem do puli. To zwiększa zyski, pozwalając zarabiać więcej w miarę upływu czasu.

6. Praktyczne wskazówki dotyczące sukcesu

• Zacznij od małych kwot. Początkowo używaj niewielkiej ilości kryptowalut, aby zapoznać się z procesem i zrozumieć ryzyko.
• Monitoruj opłaty za gaz. Jeśli korzystasz z Ethereum, wysokie opłaty za gaz mogą pochłonąć Twoje zyski. Zaplanuj swoje transakcje poza godzinami szczytu, aby obniżyć koszty. Za każdym razem, gdy wpłacasz, za każdym razem, gdy zbierasz, za każdym razem, gdy ponownie wpłacasz – wszystko to liczy się jako transakcja z opłatami.
• Bądź na bieżąco. Yield farming stale ewoluuje, więc miej oko na aktualizacje i nowe możliwości z wybranej platformy.

Zagrożenia i wyzwania związane z uprawą plonów

Zrozumienie ryzyka

Hodowla plonów oferuje ekscytujące możliwości zarobku, ale nie jest pozbawiona ryzyka. Zrozumienie tych wyzwań pomoże ci podejmować lepsze decyzje i chronić swoje inwestycje.

Trwała strata

• Występuje, gdy wartość tokenów zdeponowanych w puli płynności zmienia się w porównaniu do zwykłego trzymania ich w portfelu.
• Na przykład, jeśli dodasz ETH i USDT do puli, a cena ETH znacznie wzrośnie, możesz stracić na potencjalnych zyskach, ponieważ twoje ETH jest częściowo konwertowane na USDT w puli.

.

• Chociaż opłaty transakcyjne i nagrody mogą zrównoważyć tę stratę, nietrwała strata może nadal znacząco wpływać na twoje zyski.

Luki w inteligentnych kontraktach

• Yield farming opiera się na inteligentnych kontraktach, które są podatne na błędy lub włamania. Jeśli kod platformy jest źle napisany lub nie został poddany audytowi, środki użytkownika mogą być zagrożone.
• Po zdeponowaniu środków w inteligentnym kontrakcie masz ograniczoną kontrolę, a każdy exploit może spowodować całkowitą stratę.

Ryzyko regulacyjne i rynkowe

DeFi działa w przestrzeni w dużej mierze nieuregulowanej, co czyni ją podatną na nagłe zmiany prawne. Rządy mogą nałożyć ograniczenia lub podatki, które mogą wpłynąć na Twoje zyski.

Zmienność rynku to kolejna obawa. Jeśli ceny kryptowalut gwałtownie spadną, wartość postawionych aktywów i nagród może gwałtownie spaść.

Jak zminimalizować ryzyko

Chociaż ryzyko jest nieodłączną częścią yield farmingu, istnieją strategie, których możesz użyć, aby zminimalizować jego wpływ i zabezpieczyć swoje inwestycje.

Strategie dywersyfikacji

• Nie umieszczaj wszystkich swoich środków w jednej puli lub platformie. Rozłóż swoje aktywa na różne pule płynności i łańcuchy bloków, aby zmniejszyć ryzyko.
• Na przykład, możesz przydzielić część środków do puli stablecoinów (takich jak USDT/DAI), aby zminimalizować zmienność cen, jednocześnie eksperymentując z bardziej ryzykownymi parami w celu uzyskania wyższych zysków.

Używaj sprawdzonych i renomowanych platform

• Korzystaj z dobrze znanych platform, które przeszły audyty stron trzecich. Platformy takie jak Uniswap, Curve Finance i PancakeSwap są liderami w branży z dobrymi wynikami.
• Sprawdź audyty przeprowadzane przez zaufane firmy, takie jak CertiK lub ConsenSys, aby upewnić się, że inteligentne kontrakty platformy są bezpieczne.

Bądź na bieżąco z trendami rynkowymi i rozwojem projektów

• Regularnie monitoruj wydajność wybranych pul i szerszego rynku kryptowalut. Zmiany w wolumenie obrotu, aktualizacje platformy lub wydarzenia zewnętrzne mogą mieć wpływ na Twoje zyski. Tylko dlatego, że APR jest teraz wysoki, nie oznacza, że pozostanie taki sam za tydzień.
• Dołącz do forów społeczności i śledź ogłoszenia dotyczące projektów, aby być na bieżąco z aktualizacjami, nowymi funkcjami lub potencjalnymi zagrożeniami.

Nie gonić za wysokim APR

• To jest ważne i coś, co zawsze widzę, że ludzie robią. Możesz przeglądać stawki APR oferowane dla różnych pul płynności i możesz zobaczyć nieprzyzwoicie wysoką stawkę APR, taką jak ta:.
  
• Nie daj się nabrać. 1,391% brzmi bardzo atrakcyjnie, ale jak widać po prawej stronie, płynność jest bardzo niska, poniżej $9,000. Gdy tylko więcej osób zapewni płynność, nagrody gwałtownie spadną. Dobrą zasadą jest również to, by nigdy nie zarabiać na kryptowalutach, w które inaczej byśmy nie zainwestowali. Innymi słowy, nie kupuj nieznanych tokenów tylko dlatego, że oferują wysoki APR.

Yield farming a inne metody pasywnego dochodu z kryptowalut

Staking vs. yield farming

Staking i yield farming to dwa najpopularniejsze sposoby uzyskiwania pasywnego dochodu z kryptowalut. Chociaż mogą wydawać się podobne, mają wyraźne różnice pod względem procesu, ryzyka i potencjalnych nagród.

Jak działają

• Staking: Polega to na zablokowaniu kryptowaluty na określony czas, aby pomóc zabezpieczyć sieć blockchain. W zamian otrzymujesz nagrody, zazwyczaj w postaci dodatkowych tokenów. Platformy takie jak Ethereum (ze stakingiem ETH) lub Cardano (ADA) sprawiają, że staking jest prosty i łatwy w utrzymaniu.
• Rolnictwo dochodowe: W rolnictwie dochodowym zapewniasz płynność zdecentralizowanym giełdom, deponując swoje kryptowaluty w pulach płynności. Otrzymujesz nagrody z opłat transakcyjnych, tokenów platformy i innych zachęt. Nie ma określonego czasu, co oznacza, że możesz wypłacić pieniądze, kiedy tylko chcesz.

.

Różnice w ryzyku i nagrodach

• Staking: Generalnie mniej ryzykowne, ponieważ Twoje środki nie są narażone na nietrwałe straty lub wahania rynkowe w ramach puli handlowej. Nagrody są bardziej przewidywalne, ale zazwyczaj niższe w porównaniu do yield farmingu.
• Yield farming: Oferuje wyższy potencjał zarobkowy dzięki opłatom handlowym i nagrodom w postaci tokenów. Wiąże się jednak z ryzykiem, takim jak nietrwałe straty i luki w inteligentnych kontraktach. Wymaga również nieco większej wiedzy technicznej.

.

Praktyczne spostrzeżenia: Jeśli wolisz podejście „ustaw i zapomnij” z niskimi lub umiarkowanymi zwrotami, staking może być lepszą opcją. Jeśli czujesz się komfortowo z większą złożonością, praktycznym podejściem i wyższym ryzykiem przy potencjalnie wyższych zyskach, uprawa plonów może być dobrym rozwiązaniem.

Kredyt i pożyczka

Udzielanie i zaciąganie pożyczek oferuje inny sposób na uzyskanie pasywnego dochodu z kryptowalut i znacznie różni się od wydobywania płynności.

Jak działa pożyczanie kryptowalut

Platformy takie jak BlockFi, Aave i Nexo umożliwiają pożyczanie kryptowalut innym użytkownikom w zamian za odsetki. Jest to prosty proces: wpłacasz swoje aktywa, a platforma zarządza pożyczkami.

Kredytobiorcy płacą odsetki za dostęp do twoich kryptowalut, a ty zarabiasz część tych odsetek.

Jak to się ma do yield farmingu

Zalety: Udzielanie pożyczek jest mniej skomplikowane niż yield farming i często wiąże się z mniejszym ryzykiem. Zarobki pochodzą ze stałych lub zmiennych stóp procentowych, które są zazwyczaj stabilne.

Wady: Zwroty z pożyczek są zazwyczaj niższe w porównaniu do yield farmingu, zwłaszcza jeśli nie pożyczasz aktywów o wysokim popycie.

Pożyczki dla yield farmingu: Niektórzy zaawansowani użytkownicy pożyczają kryptowaluty, aby uczestniczyć w yield farmingu, wykorzystując swoje pozycje do zwiększenia zysków. Chociaż może to zwiększyć zyski, znacznie zwiększa również ryzyko.

Praktyczna wskazówka: Jeśli jesteś nowy w DeFi, lepiej jest wybrać pożyczanie lub yield farming (ale nie oba) jako punkt wyjścia. Zawsze możesz zbadać połączenie tych dwóch, gdy będziesz bardziej zaznajomiony z ekosystemem.

Wniosek

Yield farming to potężny sposób na generowanie pasywnego dochodu z kryptowalut. Zapewniając płynność platformom DeFi, możesz zarabiać na opłatach transakcyjnych, zachętach tokenowych i możliwościach pożyczania.

Yield farming oferuje wyższy potencjał pasywnego zarabiania niż jakiekolwiek inne metody pasywnego dochodu.

To powiedziawszy, uprawa plonów nie jest pozbawiona wyzwań. Ryzyko, takie jak nietrwała strata, luki w inteligentnych kontraktach i zmienność rynku oznaczają, że musisz być ostrożny. Dywersyfikuj swoje inwestycje, wybieraj renomowane platformy i nie goń za wysokimi RRSO. Pozwoli to zminimalizować ryzyko i zmaksymalizować zyski w dłuższej perspektywie.

Jeśli jesteś nowy w DeFi, zacznij od małego, zapoznaj się z procesem i buduj swoją wiedzę z czasem. Kryptowaluty oferują nieskończone możliwości powiększania swojego bogactwa, a yield farming to tylko jeden z wielu sposobów, aby to zrobić.