Como ganhar renda passiva com criptografia: Um guia para a agricultura de rendimento DeFi

Imagine ganhar renda com sua criptografia sem ter que trocá-la ou vendê-la. Essa é a promessa da agricultura de rendimento DeFi – um método que permite que você coloque sua criptografia para trabalhar e ganhe renda passiva com criptografia.

Não importa se você é novo em finanças descentralizadas (DeFi) ou se está simplesmente explorando maneiras de tornar sua criptografia mais lucrativa. A agricultura de rendimento pode oferecer oportunidades interessantes. Mas como funciona e quais são os riscos?

Neste guia, explicarei os fundamentos do yield farming, como ele ajuda você a obter renda passiva com criptografia e o que você precisa saber para começar. No final, você entenderá como maximizar seus ganhos de criptografia enquanto mantém os riscos sob controle.

O que é agricultura de rendimento em DeFi?

Os princípios básicos do DeFi

Antes de mergulhar na agricultura de rendimento, deixe-me explicar rapidamente o que são finanças descentralizadas, ou DeFi. DeFi é um sistema de ferramentas e serviços financeiros construído sobre a tecnologia blockchain. Ao contrário das finanças centralizadas, ou seja, CeFi (como os bancos tradicionais), DeFi não depende de intermediários. Em vez disso, ele usa contratos inteligentes, que são programas automatizados que executam transações de forma segura e transparente.

Então, por que o DeFi é um negócio tão grande para a renda passiva? Porque abre oportunidades para qualquer pessoa, em qualquer lugar do mundo, de ganhar renda passiva com criptografia sem precisar confiar em um intermediário.

Imagine que você tem US $ 1.000 em dólares reais. Como é que poderia ganhar um rendimento passivo com ele? Teria de ir a um banco, depositá-lo e ganhar uma fração de um por cento sobre ele.

Com o DeFi, você pode emprestar, tomar emprestado ou apostar sua criptografia e ganhar recompensas, sem precisar de um banco. A agricultura de rendimento é uma das formas mais populares de fazer isso.

Explicação da agricultura de rendimento DeFi

DeFi yield farming é uma forma de ganhar recompensas emprestando ou apostando sua criptografia em liquidity pools. Mas o que é um pool de liquidez? Pense nisso como um cofre digital onde os usuários depositam sua criptografia para apoiar a negociação em bolsas descentralizadas (DEXs). Cada pool de liquidez consiste em duas criptomoedas (porque você está sempre trocando uma criptografia por outra, por exemplo, BNB / USDC ou ETH / USDT).

Aqui está como funciona: Quando você adiciona sua criptografia a um pool de liquidez, você está ajudando a troca a funcionar sem problemas, fornecendo os ativos necessários para que outros negociem. Em troca, você ganha recompensas. Essas recompensas podem vir de três formas:

1. Juros de protocolos de empréstimo: Algumas plataformas, como Aave e Compound, permitem que você empreste sua criptografia a outras pessoas e ganhe juros em troca. A taxa de juros depende da oferta e da demanda – quando a demanda por empréstimos é alta, seus ganhos aumentam.
2. Recompensas de tokens: Muitas plataformas de yield farming oferecem recompensas na forma de tokens nativos. Por exemplo, o PancakeSwap recompensa-o com CAKE e o Raydium recompensa-o com RAY. Esses tokens podem ser vendidos, reinvestidos ou mantidos para ganhos potenciais a longo prazo.
3. Taxas de negociação:Como provedor de liquidez, você ganha uma parte das taxas de negociação geradas no pool. Por exemplo, se uma plataforma cobra uma taxa de 0,3% por negociação, uma parte dessa taxa é distribuída a todos os que contribuíram com liquidez. Esse rendimento é tipicamente estável e depende do volume de negociação do pool.

Cada um desses métodos de ganho se soma, criando um fluxo constante de renda passiva da criptografia.

Deixe-me explicar melhor com um exemplo.

Imagine um pool de liquidez para um par como ETH/USDT (Ethereum e Tether). Para facilitar a matemática, vamos supor que o preço do Ethereum seja de US$ 1.000. Você deposita um valor igual em $ de ETH e USDT no pool. Isso significa que, se você tiver US $ 1.000, estará depositando 0,5 ETH e 500 USDT.

Quando alguém troca ETH por USDT (ou vice-versa) na plataforma, é cobrada uma pequena taxa. Parte dessa taxa vai para você como uma recompensa por fornecer liquidez. Além disso, a maioria das plataformas emite bonus tokens além das taxas, independentemente de quanto esse par de criptografia é negociado.

Algumas plataformas populares onde você pode começar a produzir agricultura incluem:

• Uniswap: A maior bolsa descentralizada para negociação e provisão de liquidez.
• PancakeSwap: Uma plataforma Binance Smart Chain conhecida por suas baixas taxas.
• Curve Finance: Um protocolo DeFi focado na negociação e liquidez de stablecoin.
• Raydium: Uma plataforma baseada em Solana que oferece negociação de alta velocidade e baixo custo com oportunidades de cultivo de rendimento.

A agricultura de rendimento pode parecer simples, mas é importante entender os riscos e escolher as plataformas com cuidado. Abordarei esses assuntos mais adiante no guia.

Começando com a criptografia de produção agrícola

Escolhendo a plataforma DeFi certa

O primeiro passo para produzir criptomoedas é escolher a plataforma certa. Com tantas opções disponíveis, é importante escolher sabiamente para maximizar seus ganhos e minimizar os riscos.

Aqui está o que as plataformas mencionadas anteriormente são melhores para:

• Uniswap: Ideal para yield farming baseado em Ethereum com uma grande variedade de pools de liquidez.
• PancakeSwap: Ótimo para yield farming baseado em Binance (embora suporte várias cadeias), recompensas extras por meio de seu token Cake.
• Curve Finance: Melhor para agricultura de stablecoin, com taxas baixas e risco reduzido de perda impermanente.
• Raydium: Uma ótima opção para usuários do Solana.

Ao escolher uma plataforma, considere estes fatores:

• Segurança: Verifique se a plataforma foi auditada por um terceiro de confiança. Verifique as avaliações, o feedback da comunidade e se a plataforma sofreu algum hackeamento.
• Taxas: Diferentes plataformas cobram taxas de transação variadas. Plataformas como PancakeSwap (na Binance Smart Chain) tendem a ter taxas mais baixas do que plataformas baseadas em Ethereum como Uniswap. Embora, novamente, muitas plataformas agora ofereçam suporte a várias cadeias, mas ainda estão focadas em uma.
• APRs (Retorno Percentual Anual): TAEGs mais altas significam maior potencial de ganho, mas geralmente vêm com riscos mais altos. Procure um equilíbrio entre uma TAEG razoável e um desempenho estável da plataforma.

Todos os que mencionei acima são confiáveis, respeitáveis e são um bom lugar para começar.

Guia passo a passo para a agricultura de rendimento

Depois de escolher uma plataforma, você está pronto para começar a produzir. Vou dar um exemplo de uso do MetaMask no PancakeSwap, usando a rede Binance:

1. Configurar uma carteira de criptografia

• Você precisará de uma carteira criptografada para interagir com as plataformas DeFi. MetaMask é uma das opções mais populares para plataformas baseadas em Ethereum (mas também pode ser usado para outras, como Binance ou Polygon), enquanto Phantom é uma ótima escolha para Solana.
• Instale a carteira como uma extensão do navegador ou aplicativo móvel. Siga as instruções de configuração para proteger sua carteira com uma senha forte e salve sua frase de recuperação em algum lugar seguro.

2. Conectar a carteira à plataforma DeFi

• Clique em Conectar carteira
  
• Confirmar a ligação
  

3. Selecione o blockchain certo

• A agricultura de rendimento está disponível em vários blockchains, como Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana e outros. Escolha um blockchain com base em suas taxas e compatibilidade com a plataforma escolhida.

• Funde sua carteira com o token nativo do blockchain (por exemplo, ETH para Ethereum, BNB para BSC) para cobrir as taxas de transação. Sim, isso basicamente significa que você precisará enviar o token necessário para sua carteira a partir de uma troca ou de uma carteira diferente. Alternativamente, carteiras como MetaMask permitem que você compre criptografia diretamente dentro com fiat, mas isso ainda está em sua fase piloto e nem sempre funciona.

4. Fornecer liquidez a um pool

• Vá para a secção de liquidez da plataforma escolhida. Escolha um par de negociação (por exemplo, ETH / USDT) e certifique-se de ter um valor igual de ambos os tokens em sua carteira. Se não o fizer, não poderá depositar essa diferença. Por exemplo, se você tiver $ 500 em ETH, mas apenas $ 400 em USDT, poderá depositar todo o USDT, mas apenas $ 400 de ETH.
  

• Deposite seus tokens no pool de liquidez. A plataforma dar-lhe-á tokens LP (liquidity provider) como prova da sua contribuição. Estes tokens representam a sua participação na pool.
  

5. Colher e reinvestir os prémios

• À medida que seus tokens geram recompensas, verifique regularmente a plataforma para colhê-las. As recompensas podem ser na forma de taxas de negociação ou tokens nativos (por exemplo, CAKE ou RAY). Às vezes, serão ambos.
• Reinvista seus ganhos adicionando-os de volta ao pool. Isso compõe seus retornos, permitindo que você ganhe mais com o tempo.

6. Dicas práticas para o sucesso

• Comece pequeno. Use uma pequena quantidade de criptografia inicialmente para se familiarizar com o processo e entender os riscos.
• Monitore as taxas de gás. Se você estiver usando Ethereum, altas taxas de gás podem corroer seus lucros. Para obter custos mais baixos, programe as suas transacções para as horas de menos movimento. Toda vez que você deposita, toda vez que colhe, toda vez que deposita novamente – tudo isso conta como uma transação com taxas.
• Mantenha-se informado. A agricultura de rendimento está em constante evolução, por isso mantenha-se atento às actualizações e novas oportunidades da plataforma escolhida.

Riscos e desafios na produção agrícola

Compreender os riscos

A agricultura de rendimento oferece oportunidades de ganho interessantes, mas não está isenta de riscos. Compreender estes desafios ajudá-lo-á a tomar melhores decisões e a proteger os seus investimentos.

Perda permanente

• Isso ocorre quando o valor dos tokens que você depositou em um pool de liquidez muda em comparação com simplesmente mantê-los em sua carteira.
• Por exemplo, se você adicionar ETH e USDT a um pool e o preço do ETH aumentar significativamente, você pode perder ganhos potenciais porque seu ETH é parcialmente convertido em USDT no pool.
• Embora as taxas de negociação e as recompensas possam compensar essa perda, a perda impermanente ainda pode afetar significativamente seus lucros.

Vulnerabilidades de contratos inteligentes

• A agricultura de rendimento depende de contratos inteligentes, que são suscetíveis a bugs ou hackers. Se o código de uma plataforma estiver mal escrito ou não for auditado, seus fundos podem estar em risco.
• Uma vez que os fundos são depositados num contrato inteligente, tem um controlo limitado, e qualquer exploração pode resultar em perda total.

Riscos regulatórios e de mercado

A DeFi opera num espaço largamente não regulamentado, o que a torna vulnerável a alterações legais súbitas. Os governos podem impor restrições ou impostos que podem afetar os seus ganhos.

A volatilidade do mercado é outra preocupação. Se os preços da criptografia caírem drasticamente, o valor de seus ativos e recompensas apostados pode despencar.

Como minimizar os riscos

Embora os riscos sejam uma parte inerente da agricultura de rendimento, existem estratégias que você pode usar para minimizar seu impacto e proteger seus investimentos.

Estratégias de diversificação

• Não coloque todos os seus fundos num único conjunto ou plataforma. Espalhe seus ativos em diferentes pools de liquidez e blockchains para reduzir o risco.
• Por exemplo, você pode alocar alguns fundos para um pool de stablecoin (como USDT/DAI) para minimizar a volatilidade dos preços enquanto experimenta pares mais arriscados para obter recompensas mais altas.

Use plataformas auditadas e respeitáveis

• Fique com plataformas bem conhecidas que foram submetidas a auditorias de terceiros. Plataformas como Uniswap, Curve Finance e PancakeSwap são líderes do setor com fortes registros.
• Verifique se há auditorias de empresas confiáveis como CertiK ou ConsenSys para garantir que os contratos inteligentes da plataforma sejam seguros.

Mantenha-se atualizado sobre as tendências do mercado e o desenvolvimento de projetos

• Monitore regularmente o desempenho dos pools escolhidos e o mercado de criptografia mais amplo. Mudanças no volume de negociação, atualizações de plataforma ou eventos externos podem afetar seus ganhos. Só porque o APR está alto agora, não significa que permanecerá o mesmo daqui a uma semana.
• Participe de fóruns da comunidade e siga os anúncios de projetos para se manter informado sobre atualizações, novos recursos ou riscos potenciais.

Não persiga a APR alta

• Este é um grande problema, e algo que eu sempre vejo as pessoas fazerem. Você pode estar analisando as APRs oferecidas para vários pools de liquidez e pode ver uma APR obscenamente alta, como esta:
  
• Não caia nessa. 1.391% parece muito atrativo, mas como se pode ver à direita, a liquidez é muito baixa, menos de 9.000 dólares. Assim que mais pessoas fornecerem liquidez, os prémios cairão a pique. Além disso, uma boa regra a seguir é – nunca produza fazenda usando criptografia em que você não investiria de outra forma. Em outras palavras, não compre tokens desconhecidos apenas porque eles oferecem alta APR.

Agricultura de rendimento vs. outros métodos de renda passiva de criptografia

Estacionamento vs. agricultura de rendimento

Staking e yield farming são duas das formas mais populares de ganhar rendimento passivo com criptomoedas. Embora possam parecer semelhantes, eles têm diferenças distintas em termos de processo, risco e recompensas potenciais.

Como eles funcionam

• Staking: Isso envolve o bloqueio de sua criptomoeda por um período de tempo especificado para ajudar a proteger uma rede blockchain. Em troca, o utilizador ganha recompensas, normalmente sob a forma de fichas adicionais. Plataformas como Ethereum (com staking ETH) ou Cardano (ADA) tornam o staking simples e de baixa manutenção.
• Agricultura de rendimento: Na agricultura de rendimento, você fornece liquidez para trocas descentralizadas, depositando sua criptografia em pools de liquidez. Você ganha recompensas de taxas de negociação, tokens de plataforma e outros incentivos. Não existe um período especificado, o que significa que pode sacar os seus tokens sempre que desejar.

Diferenças de risco e recompensa

• Estímulo: Geralmente menos arriscado porque os seus fundos não estão expostos a perdas impermanentes ou a flutuações de mercado num conjunto de negociação. As recompensas são mais previsíveis, mas geralmente mais baixas em comparação com a agricultura de rendimento.
• Agricultura de rendimento: Oferece maior potencial de ganho devido às taxas de negociação e recompensas de token. No entanto, ele vem com riscos como perda impermanente e vulnerabilidades de contrato inteligente. Também requer um pouco mais de conhecimento técnico.

Visão prática: Se você preferir uma abordagem “configure e esqueça” com retornos baixos a moderados, apostar pode ser a melhor opção. Se estiver confortável com mais complexidade, abordagem prática e maior risco para recompensas potencialmente maiores, a agricultura de rendimento pode ser uma boa opção.

Empréstimos e empréstimos

Os empréstimos e os empréstimos oferecem outra maneira de obter renda passiva com criptografia e diferem significativamente da mineração de liquidez.

Como funciona o empréstimo de criptografia

Plataformas como BlockFi, Aave e Nexo permitem que você empreste sua criptografia a outros usuários em troca de juros. Este é um processo simples: você deposita seus ativos e a plataforma gerencia o empréstimo.

Os mutuários pagam juros para acessar sua criptografia, e você ganha uma parte desses juros.

Como se compara à agricultura de rendimento

Vantagens: O empréstimo é menos complexo do que a produção agrícola e muitas vezes tem riscos menores. Os seus ganhos provêm de taxas de juro fixas ou variáveis, que são normalmente estáveis.

Desvantagens: Os retornos dos empréstimos são geralmente menores em comparação com a produção agrícola, especialmente se você não estiver emprestando ativos de alta demanda.

Empréstimo para produção agrícola: Alguns utilizadores avançados pedem criptomoedas emprestadas para participar em yield farming, alavancando as suas posições para aumentar os ganhos. Embora isso possa amplificar os lucros, também aumenta significativamente os riscos.

Dica prática: Se você é novo no DeFi, é melhor ir com empréstimos ou produção agrícola (mas não ambos) como ponto de partida. Você sempre pode explorar a combinação dos dois quando estiver mais familiarizado com o ecossistema.

Conclusão

A agricultura de rendimento é uma maneira poderosa de gerar renda passiva com criptografia. Ao fornecer liquidez às plataformas DeFi, você pode ganhar recompensas com taxas de negociação, incentivos de token e oportunidades de empréstimo.

A agricultura de rendimento oferece um potencial de ganho passivo maior do que qualquer outro método de renda passiva.

Dito isto, a agricultura de rendimento não está isenta de desafios. Riscos como perda impermanente, vulnerabilidades de contratos inteligentes e volatilidade do mercado significam que você precisa ser cauteloso. Diversifique seus investimentos, escolha plataformas confiáveis e não persiga APRs altos. Isso minimizará os riscos e maximizará seus ganhos a longo prazo.

Se você é novo no DeFi, comece pequeno, familiarize-se com o processo e construa seu conhecimento ao longo do tempo. A criptografia oferece oportunidades infinitas para aumentar sua riqueza, e a agricultura de rendimento é apenas uma das muitas maneiras de fazê-lo.