Как получать пассивный доход с помощью криптовалют: Руководство по DeFi Yield Farming

Почему же DeFi имеет такое большое значение для пассивного дохода? Потому что он открывает возможность любому человеку в любой точке мира получать пассивный доход с помощью криптовалют, не доверяя посредникам.

Представьте, что у вас есть 1000 долларов в реальных долларах. Как вы можете получить с них пассивный доход? Вам пришлось бы пойти в банк, положить их на депозит и заработать на них доли процента.

С помощью DeFi вы можете одалживать, занимать или ставить на кон свои криптовалюты и получать вознаграждение, не прибегая к услугам банка. Одним из самых популярных способов является выращивание урожая.

Объяснение доходного фермерства DeFi

DeFi yield farming — это способ получения вознаграждения путем предоставления займов или размещения криптовалюты в пулах ликвидности. Но что такое пул ликвидности? Считайте, что это цифровое хранилище, куда пользователи депонируют свои криптовалюты для поддержки торгов на децентрализованных биржах (DEX). Каждый пул ликвидности состоит из двух криптовалют (потому что вы всегда обмениваете одну криптовалюту на другую, например BNB/USDC или ETH/USDT)..

Вот как это работает: Когда выдобавляете свою криптовалюту в пул ликвидности, вы помогаете бирже функционировать бесперебойно, предоставляя активы, необходимые другим для торговли. Взамен вы получаете вознаграждение. Эти вознаграждения могут быть трех видов:

1. Проценты от протоколов кредитования: Некоторые платформы, например Aave и Compound, позволяют вам одалживать свою криптовалюту другим и получать взамен проценты. Процентная ставка зависит от спроса и предложения — когда спрос на заемные средства высок, ваш заработок увеличивается.

.

2. Вознаграждения в виде токенов: Многие платформы для выращивания урожая предлагают вознаграждения в виде нативных токенов. Например, PancakeSwap вознаграждает вас CAKE, а Raydium — RAY. Эти токены можно продавать, реинвестировать или хранить для получения потенциальной долгосрочной прибыли.

.

3. Торговые сборы: Как поставщик ликвидности, вы получаете часть торговых сборов, генерируемых в пуле. Например, если платформа взимает комиссию в размере 0,3 % с каждой сделки, часть этой комиссии распределяется между всеми, кто предоставил ликвидность. Этот доход обычно стабилен и зависит от объема торгов пула.

.

Каждый из этих методов заработка суммируется, создавая устойчивый поток пассивного дохода от криптовалют.

Далее я расскажу об этом на примере.

Представьте себе пул ликвидности для такой пары, как ETH/USDT (Ethereum и Tether). Для упрощения математики предположим, что цена Ethereum составляет 1 000 долларов. Вы вносите в пул равную сумму в $ как ETH, так и USDT. Это означает, что если у вас есть 1000 долларов, вы внесете 0,5 ETH и 500 USDT.

Когда кто-то обменивает ETH на USDT (или наоборот) на платформе, взимается небольшая комиссия. Часть этой комиссии идет вам в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности. Кроме того, большинство платформ выпускают бонусные токены в дополнение к комиссии, независимо от того, сколько торгуется данная криптопара.

Некоторые популярные платформы, на которых можно начать заниматься фермерством, включают в себя:

• Uniswap: Крупнейшая децентрализованная биржа для торговли и предоставления ликвидности.
• PancakeSwap: Платформа Binance Smart Chain, известная своими низкими комиссиями.
• Curve Finance: Протокол DeFi, ориентированный на торговлю и ликвидность стейблкоинов.
• Raydium: Платформа на базе Solana, предлагающая высокоскоростную и недорогую торговлю с возможностью выращивания урожая.

.

Выращивание урожая может показаться простым, но важно понимать риски и тщательно выбирать платформы. Я расскажу об этом позже в руководстве.

Начало работы с криптовалютой для выращивания урожая

Выбор правильной платформы DeFi

Первый шаг в доходном крипто-фермерстве — выбор правильной платформы. При таком количестве доступных вариантов важно выбирать с умом, чтобы максимизировать свои доходы и минимизировать риски.

Вот для чего лучше всего подходят платформы, упомянутые ранее:

• Uniswap: Идеально подходит для доходного хозяйства на базе Ethereum с большим количеством разнообразных пулов ликвидности.
• PancakeSwap: Отлично подходит для фермерства на основе Binance (хотя поддерживает несколько цепочек), дополнительные вознаграждения через свой токен Cake.

.

• Curve Finance: Лучше всего подходит для фермерства со стабильными монетами, благодаря низким комиссиям и сниженному риску непостоянных потерь.

.

• Raydium: Отличный выбор для пользователей Solana.

.

При выборе платформы учитывайте следующие факторы:.

• Безопасность: Убедитесь, что платформа была проверена надежной третьей стороной. Проверьте обзоры, отзывы сообщества и информацию о том, были ли у платформы взломы.
• Сборы: Различные платформы взимают разные комиссии за транзакции. Такие платформы, как PancakeSwap (на смарт-цепочке Binance), как правило, имеют более низкие комиссии, чем платформы на базе Ethereum, такие как Uniswap. Хотя, опять же, многие платформы теперь предлагают поддержку нескольких цепочек, но они по-прежнему ориентированы на одну.
• APRs (Annual Percentage Return): Более высокие ставки по кредиту означают больший потенциал заработка, но зачастую они связаны с большими рисками. Ищите баланс между разумным APR и стабильной работой платформы.

.

Все вышеперечисленные компании заслуживают доверия, имеют хорошую репутацию, и с них стоит начать.

Пошаговое руководство по выращиванию урожая

После того как вы выбрали платформу, вы готовы приступить к выращиванию урожая. Я приведу пример использования MetaMask на PancakeSwap, используя сеть Binance:.

1. Создайте криптокошелек.

• Для взаимодействия с платформами DeFi вам понадобится криптокошелек. MetaMask — один из самых популярных вариантов для платформ на базе Ethereum (но его можно использовать и для других, например Binance или Polygon), а Phantom — отличный выбор для Solana.
• Установите кошелек в качестве расширения для браузера или мобильного приложения. Следуйте инструкциям по настройке, чтобы защитить кошелек надежным паролем и сохранить фразу восстановления в безопасном месте.
• Следуйте инструкциям по настройке, чтобы защитить кошелек надежным паролем и сохранить фразу восстановления в безопасном месте.

2. Подключите кошелек к платформе DeFi.

• Нажмите на Connect Wallet.
  
• Подтвердите соединение.
  

3. Выберите правильный блокчейн.

• Доходное фермерство доступно на различных блокчейнах, таких как Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana и другие. Выбирайте блокчейн, исходя из его стоимости и совместимости с выбранной вами платформой.

.

• Пополните свой кошелек родным токеном блокчейна (например, ETH для Ethereum, BNB для BSC), чтобы покрыть комиссию за транзакции. Да, это в основном означает, что вам нужно будет либо отправить необходимый токен на свой кошелек с биржи, либо на другой кошелек. Альтернативный вариант — кошельки вроде MetaMask, позволяющие покупать криптовалюту непосредственно внутри кошелька за фиатные средства, но этот способ пока находится в пилотной стадии и не всегда работает.

4. Обеспечить ликвидность пула.

• Зайдите в раздел ликвидности выбранной вами платформы. Выберите торговую пару (например, ETH/USDT) и убедитесь, что в вашем кошельке есть равное количество обоих токенов. В противном случае вы не сможете пополнить счет на эту разницу. Например, если у вас есть $500 в ETH и только $400 в USDT, вы сможете пополнить счет на всю сумму USDT, но только на $400 в ETH.
  

• Поместите свои токены в пул ликвидности. Платформа выдаст вам токены LP (поставщик ликвидности) в качестве доказательства вашего вклада. Эти токены представляют собой вашу долю в пуле.
  

5. Собирайте и реинвестируйте вознаграждения.

• По мере того как ваши токены генерируют вознаграждения, регулярно заходите на платформу, чтобы их получить. Вознаграждения могут быть в виде торговых сборов или собственных токенов (например, CAKE или RAY). Иногда это будет и то, и другое.
• Реинвестируйте заработанные средства, добавляя их обратно в пул. Это увеличивает доходность, позволяя вам зарабатывать больше с течением времени.
• Восполните свои доходы, добавляя их обратно в пул.

6. Практические советы для успеха.

• Начните с малого. Изначально используйте небольшое количество криптовалюты, чтобы ознакомиться с процессом и понять риски.
• Начните с малого.
• Следите за комиссиями за газ. Если вы используете Ethereum, высокие сборы за газ могут съесть вашу прибыль. Проводите транзакции в непиковые часы, чтобы снизить расходы. Каждый раз, когда вы пополняете счет, каждый раз, когда вы собираете урожай, каждый раз, когда вы повторно пополняете счет — все это считается транзакцией с комиссией.

.

• Будьте в курсе событий. Доходное фермерство постоянно развивается, поэтому следите за обновлениями и новыми возможностями выбранной вами платформы.
• Следите за информацией.

Риски и проблемы при выращивании урожая

Понимание рисков

Урожайное земледелие предлагает захватывающие возможности для заработка, но оно не лишено рисков. Понимание этих проблем поможет вам принимать более правильные решения и защищать свои инвестиции.

Постоянные потери.

• Это происходит, когда стоимость токенов, которые вы вложили в пул ликвидности, меняется по сравнению с тем, если бы вы просто держали их в своем кошельке.
• Например, если вы добавите ETH и USDT в пул и цена ETH значительно вырастет, вы можете упустить потенциальную выгоду, поскольку ваш ETH будет частично конвертирован в USDT в пуле.

.

• Хотя торговые комиссии и вознаграждения могут компенсировать эту потерю, непостоянная потеря все равно может существенно повлиять на вашу прибыль.

.

Уязвимости умных контрактов.

• Урожайное земледелие опирается на смарт-контракты, которые подвержены ошибкам или взлому. Если код платформы плохо написан или не прошел аудит, ваши средства могут оказаться под угрозой.

.

• После того как средства помещены в смарт-контракт, вы имеете ограниченный контроль, и любое использование может привести к полной потере.

Регуляторные и рыночные риски

DeFi работает в практически нерегулируемом пространстве, что делает ее уязвимой к внезапным изменениям законодательства. Правительства могут ввести ограничения или налоги, которые могут повлиять на ваши доходы.

Еще одной проблемой является волатильность рынка. Если цены на криптовалюту резко упадут, стоимость ваших активов и вознаграждений может резко снизиться.

Как минимизировать риски

Хотя риски являются неотъемлемой частью доходности, существуют стратегии, которые вы можете использовать, чтобы минимизировать их влияние и обезопасить свои инвестиции.

Стратегии диверсификации

• Не вкладывайте все свои средства в один пул или платформу. Распределите свои активы между различными пулами ликвидности и блокчейнами, чтобы снизить риск.
• Не вкладывайте все свои средства в один пул или платформу.
• Например, вы можете направить часть средств в пул стабильных монеток (например, USDT/DAI), чтобы минимизировать волатильность цен, и в то же время экспериментировать с более рискованными парами, чтобы получить более высокую прибыль.

.

Используйте проверенные и авторитетные платформы.

• Придерживайтесь известных платформ, прошедших аудит третьей стороной. Такие платформы, как Uniswap, Curve Finance и PancakeSwap, являются лидерами отрасли с солидным послужным списком.
• Отдавайте предпочтение известным платформам, прошедшим аудит третьих сторон.
• Проверьте наличие аудита от надежных фирм, таких как CertiK или ConsenSys, чтобы убедиться в безопасности смарт-контрактов платформы.

Будьте в курсе тенденций рынка и развития проектов.

• Регулярно следите за показателями выбранных вами пулов и более широкого криптовалютного рынка. Изменения в объеме торгов, обновления платформы или внешние события могут повлиять на ваши доходы. Если APR высок сейчас, это не значит, что он останется таким же и через неделю.
• Участвуйте в форумах сообщества и следите за анонсами проектов, чтобы быть в курсе обновлений, новых функций или потенциальных рисков.

Не гонитесь за высоким APR.

• Это очень важно, и я постоянно вижу, как люди это делают. Вы можете просматривать предложения по процентным ставкам для различных пулов ликвидности и увидеть неприлично высокую процентную ставку, как, например, в этом случае:
  
• Не ведитесь на это. 1 391 % звучит очень привлекательно, но, как вы можете видеть справа, ликвидность очень низкая, менее 9 000 долларов. Как только больше людей предоставят ликвидность, вознаграждение резко упадет. Кроме того, следует придерживаться следующего правила: никогда не занимайтесь фермерством, используя криптовалюту, в которую вы не стали бы инвестировать в противном случае. Другими словами, не покупайте неизвестные токены только потому, что они предлагают высокий APR.

.

Урожайная ферма в сравнении с другими методами пассивного дохода на криптовалюте

Ставки против доходного фермерства

Staking и yield farming — два самых популярных способа получения пассивного дохода с помощью криптовалют. Хотя они могут показаться похожими, у них есть явные различия с точки зрения процесса, риска и потенциального вознаграждения.

Как они работают

• Staking: Это предполагает блокировку вашей криптовалюты на определенное время, чтобы помочь защитить сеть блокчейн. Взамен вы получаете вознаграждение, обычно в виде дополнительных токенов. Такие платформы, как Ethereum (со ставкой ETH) или Cardano (ADA), делают ставку простой и необременительной.
• Доходное фермерство: В доходном фермерстве вы обеспечиваете ликвидность децентрализованных бирж, вкладывая свои криптовалюты в пулы ликвидности. Вы получаете вознаграждение в виде торговых сборов, токенов платформы и других поощрений. Определенного срока нет, то есть вы можете вывести свои токены, когда пожелаете.

Различия в риске и вознаграждении.

• Ставка: Как правило, менее рискованный, поскольку ваши средства не подвержены непостоянным потерям или колебаниям рынка в рамках торгового пула. Вознаграждение более предсказуемо, но обычно ниже по сравнению с доходным земледелием.
• Доходное земледелие: Предлагает более высокий потенциал заработка за счет торговых сборов и вознаграждений за токены. Однако он сопряжен с такими рисками, как непостоянная потеря и уязвимость смарт-контракта. Кроме того, он требует немного больше технических знаний.

.

Практические рекомендации: Если вы предпочитаете подход «установи и забудь» с низкой или умеренной доходностью, стакинг может быть лучшим вариантом. Если же вас устраивает более сложный, практический подход и более высокий риск при потенциально более высоких доходах, то вам может подойти доходное земледелие.</blockquote

Кредитование и заимствование

Кредитование и заимствование предлагают еще один способ получения пассивного дохода с помощью криптовалют, и они существенно отличаются от майнинга ликвидности.

Как работает кредитование криптовалют.

Платформы, такие как BlockFi, Aave и Nexo, позволяют одалживать криптовалюту другим пользователям в обмен на проценты. Это простой процесс: вы размещаете свои активы, а платформа управляет кредитованием.

Заемщики платят проценты за доступ к вашей криптовалюте, а вы получаете долю от этих процентов.

Как это сравнивается с доходным земледелием.

Преимущества: Кредитование менее сложно, чем доходное фермерство, и часто имеет меньшие риски. Вы получаете доход от фиксированных или переменных процентных ставок, которые, как правило, стабильны.

Недостатки: Доходность от кредитования обычно ниже, чем от доходного земледелия, особенно если вы не кредитуете активы с высоким спросом.

Заимствование для выращивания урожая: Некоторые продвинутые пользователи берут криптовалюту в долг для участия в доходном фермерстве, используя свои позиции для увеличения прибыли. Хотя это может увеличить прибыль, это также значительно повышает риски..

Практический совет: Если вы новичок в DeFi, то в качестве отправной точки лучше выбрать либо кредитование, либо выращивание урожая (но не оба варианта). Вы всегда сможете попробовать совместить эти два направления, когда лучше освоитесь в экосистеме.

.

Вывод

Доходное фермерство — это мощный способ получения пассивного дохода с помощью криптовалют. Предоставляя ликвидность платформам DeFi, вы можете получать вознаграждение в виде торговых комиссий, поощрений за токены и возможности кредитования.

Выращивание урожая предлагает более высокий потенциал пассивного заработка, чем любые другие методы пассивного дохода.

При этом доходное земледелие не лишено трудностей. Такие риски, как непостоянная потеря, уязвимость смарт-контрактов и волатильность рынка, заставляют вас быть осторожными. Диверсифицируйте свои инвестиции, выбирайте надежные платформы и не гонитесь за высокими коэффициентами доходности. Это позволит минимизировать риски и максимизировать ваши доходы в долгосрочной перспективе.

Если вы новичок в DeFi, начните с малого, ознакомьтесь с процессом и наращивайте свои знания со временем. Криптовалюты предлагают бесконечные возможности для роста вашего богатства, и фермерство — лишь один из многих способов сделать это.