Как работают криптовалютные мошенники в 2025 году (и как от них защититься)

Приложение выглядело законным. Чистые графики, быстрое пополнение счета и «ежедневная доходность», которая постоянно росла.

Потом вывести деньги перестали. Появилось всплывающее сообщение, что средства «задержаны», и для их освобождения необходимо заплатить «сбор за оформление налогов». Платите сбор или теряйте все. Это классическая схема действий, обновленная к 2025 году, теперь дополненная голосовыми клонами ИИ и рекламными роликами с глубокой подделкой.

В этом руководстве я расскажу о следующем:

• Как работают криптомошенники сегодня
• Самые распространенные мошенничества в настоящее время
• Как распознать проблему на ранней стадии
• Что делать, если вы уже пострадали

Начнем!

Что такое криптомошенничество?

Криптомошенничество — это любая схема, которая обманом заставляет вас отправить цифровые активы или раскрыть личные учетные данные, а затем блокирует вывести деньги или исчезает. Формат может быть разным, но суть одна и та же: ложные заявления, социальная инженерия и быстрый выход из игры.

Общие мотивы и цели:

• Воры гонятся за быстрыми деньгами, часто перемещая средства по цепочкам, чтобы запутать слежку.
• Цели — новые инвесторы, охотники за высокими доходами, охотники за монетами из мемов и все, кто реагирует на срочность или страх.
• Бизнесмены и создатели тоже страдают, часто через взломанные социальные аккаунты или поддельные сделки с брендами.

В большинстве стран эти схемы являются незаконными. Законы о мошенничестве, краже и манипулировании рынком применяются, даже если активом является токен.

Регуляторы и правоохранительные органы рассматривают их как преступления, а не как моменты «покупатель остерегается».

Как работают криптомошенники?

Мошенники обычно используют последовательную воронку. Техника меняется, а сценарий остается знакомым.

1. Укрепление доверия: Они используют социальное доказательство и поддельный авторитет. Это может означать одобрение влиятельных лиц, «проверенный» профиль или полированный веб-сайт с аудитом, отзывами и таймерами обратного отсчета.

2. Заманивание жадностью или страхом: Распространенные фразы включают «гарантированный доход», «эксклюзивное предложение» или «срочное предупреждение о состоянии счета». Бесплатные деньги или срочный риск — и то, и другое подталкивает к быстрым действиям.

3. Уводят вас с безопасного пути: Направляют вас на поддельный сайт, поддельное приложение или клонированный чат поддержки клиентов. Вам предлагают подключить свой кошелек, поделиться начальной фразой или купить токен на «партнерской» бирже.

4. Извлечение ценности:

• Фишинговые ссылки забирают ваши учетные данные.
• Контракты-пустышки опустошают ваш кошелек после одобрения транзакции.
• Фальшивые биржи показывают «прибыль», но вывести деньги невозможно из-за выдуманных комиссий.

5. Исчезновение или задержка: Как только средства переходят в другое место, мошенники прерывают контакт или вынуждают вас заплатить больше. Плата за восстановление, плата за верификацию, налоговые сборы. Все это фальшивка.

Тактика, которую вы будете видеть снова и снова:

• «Гарантированный возврат» и «безрисковые» предложения.
• Фальшивые розыгрыши, где для получения приза необходимо подключить кошелек.
• Имперсонация брендов, основателей, команд поддержки или правительственных чиновников.
• Поддельные сайты, которые выглядят почти так же, как настоящие, только с одной буквой в домене.

Я бы сказал, что итог таков: если вы должны действовать сейчас, платить комиссию за разблокировку средств или подключать кошелек для получения «бесплатных» токенов, вы находитесь в опасной зоне.

Новейшие криптомошенничества в 2025 году

Мошенники быстро изобретаются. Вот что сейчас в тренде.

• Токены для накачки и сброса: Низколиквидные монеты раздуваются в социальных сетях, а затем инсайдеры кидают покупателей. Некоторые платформы для запуска были наводнены нежелательными токенами. Отчеты, связанные с проектом Солана Pump.fun, говорят о том, что огромная доля токенов, выпущенных там в 2024 году, была откровенным мошенничеством. Эта тенденция сохранится и в 2025 году.
• Схемы «рампинг-энд-дамп»: Новый поворот. Взломанные брокерские счета покупают тонко торгуемые иностранные акции, чтобы поднять цены, а затем сбрасывают их. Это зеркальное отражение криптовалютных насосов, но без лоска монеты-мема. Власти США ведут расследование в 2025 году.
• Фальшивые воздушные десанты со сливными комплектами: Предложения «Connect to claim» — это приманка. Преступники используют комплекты «сливщик как услуга», которые может арендовать любой желающий. Одно неудачное одобрение, и ваш кошелек опустеет.
• Глубоко подделанные одобрения влиятельных лиц: Созданные искусственным интеллектом видеоролики показывают, как известные личности поддерживают монету, фонд или «ограниченное предложение». Это выглядит достаточно реалистично, чтобы ослабить бдительность. Ожидайте, что таких роликов станет больше по мере удешевления инструментов.
• Рост мошенничества с криптоботами: Популярны два ракурса. Боты раздувают объем, чтобы монета выглядела «горячей». Чат-боты выдают себя за помощников, друзей или романтических партнеров, а затем направляют вас по плохим ссылкам или на поддельные платформы.
• Ковровые перетягивания: Разработчики раскручивают токен, накачивают его, блокируют вас фальшивой ликвидностью, а затем исчезают вместе с пулом. Стоимость монеты падает почти до нуля, а веб-сайт становится темным.
• Притворство и угрозы оплаты: Мошенники, выдающие себя за агентства или банки, требуют оплаты в криптовалюте или утверждают, что ваш счет находится под угрозой, если вы не пройдете «верификацию» по ссылке. Настоящие учреждения не будут просить вас заплатить в криптовалюте.

Как распознать криптомошенников на ранней стадии

Большинство мошеннических схем несут в себе красные флажки. Я предлагаю вам научиться распознавать их до того, как вы на них нажмете.

Вот некоторые из основных красных флажков:

• Нереалистичные обещания, такие как «2 процента ежедневно» или «гарантированная APY».
• Анонимные команды без достоверной истории или публичных репозиториев.
• Непроверенные аккаунты с недавними датами создания и внезапными скачками числа подписчиков.
• Выведите деньги, если сначала необходимо оплатить комиссию.
• Новый проект, который существует только в Telegram или X, без документации или кода.
• Сайты с похожими доменами, крошечными ошибками в написании или скопированным дизайном.

Как распознать криптомошенников в Instagram и Cash App:.

• Instagram
  • Фальшивые аккаунты в комментариях отвечают «DM support» или «contact recovery».
  • Сюжеты, в которых срочно рассылаются воздушные сообщения с прокручивающимися ссылками на неизвестные сайты.
  • Дипфейк роликов с влиятельными лицами, предлагающими монеты. Синхронизация звука и моргания глаз могут быть нечеткими.
• Cash App
  • «Подкидные» мошенники, которые обещают приумножить ваши деньги, если вы отправите их первым.
  • Фальшивая служба поддержки просит ввести код для входа в систему или предоставить удаленный доступ к вашему телефону.
  • QR-коды, которые направляются на неконтролируемые вами адреса криптовалютных депозитов.

Примеры предупреждений, которые вы можете увидеть в DM:

• «Поздравляем, вы получили право на наш эксклюзивный airdrop. Подключите свой кошелек, чтобы получить деньги прямо сейчас.»
• «Мы заметили нерегулярную активность. Верифицируйте свой аккаунт здесь, чтобы избежать приостановки».
• «Я превратил 500 долларов в 5 000 за два дня. Я могу сделать это для вас, просто пришлите вашу начальную фразу, чтобы мы могли торговать.»
• «Я могу сделать это для вас, просто пришлите вашу начальную фразу, чтобы мы могли торговать.

Никогда не делитесь начальной фразой. Никогда. Любой, кто просит об этом — вор.

Короткий чеклист

• Поищите имена команды на GitHub и LinkedIn.
• Прочитайте контракт или найдите авторитетный аудит, а не поддельный значок.
• Используйте «горящий» кошелек для любого нового сайта.
• Тестируйте процедуру вывода денег, прежде чем добавлять больше средств.
• Остановитесь, если вы чувствуете, что вас подгоняют.

Мошенничество с криптовалютами в Tinder и приложениях для знакомств

Романтические мошенники перешли на криптовалюту, потому что она хорошо масштабируется и кажется личной.

Вот как выглядят эти мошенничества в Tinder и приложениях для знакомств:

• Совпадение кажется идеальным. Они разделяют ваши увлечения, часто переписываются и быстро переводят чат в WhatsApp или Telegram.
• Через несколько дней или недель они рассказывают об «обучении торговле» или о «частной платформе», которую они используют. На скриншотах видны крупные выигрыши.

Как мошенники смешивают романтику с инвестиционными предложениями:

• Сначала они вызывают доверие, а затем склоняют вас к пополнению счета на небольшие суммы. Вы видите фальшивую прибыль.
• Вам предлагают «попробовать еще немного», делая более крупные депозиты.
• Когда вы просите вывести деньги, они блокируют их за «верификацией» или налоговым сбором.

Пример потока мошенничества с «разделкой свиньи»:

• • • Ухаживания: Ежедневные чаты, милые фотографии, согласованные часовые пояса.
    • Подкидывание идеи: Они случайно делятся выигрышем, или родственником, который «знает фокус», или специальным приглашением по обмену.
    • Первоначальный вклад: Вы отправляете скромную сумму. Сайт показывает быструю прибыль. Иногда вы можете вывести небольшую сумму, чтобы укрепить доверие.
    • Более крупный депозит: Они подталкивают вас к более крупному вкладу, часто с указанием срока. Вы отправляете тысячи.
    • Заблокированный депозит: Вывести деньги — это заморозить. Во всплывающем окне предлагается оплатить комиссию. Чаты службы поддержки фальшивые и заскриптованные.
    • Исчезновение: Как только вы отказываетесь платить больше, они перестают отвечать. Профили исчезают или переходят к новым жертвам.

Шаблон оптимизирован для выжимания максимальной выгоды, после чего контакт прерывается.

Как сообщить о криптомошенничестве

Сообщайте быстро. Это повышает шансы заморозить средства или отметить адреса.

Куда сообщать:

• Биржи
  • Свяжитесь с биржей, на которую вы отправили средства. Предоставьте идентификаторы транзакций, адреса и временные метки. Попросите провести срочную проверку счета.
  • Если средства перемещались через несколько бирж, отправьте один и тот же пакет на каждую из них.
• Местные власти
  • Заявление в полицию со всеми доказательствами: адресами кошельков, скриншотами, логами чатов, веб-сайтами и информацией о доменах.
  • В США подайте заявление в FTC и Центр жалоб на интернет-преступления. В ЕС обращайтесь в Европол по национальным каналам.
• Социальные платформы
  • Instagram: сообщите о профиле или посте, выберите «мошенничество или обман» и приложите скриншоты. Кроме того, защитите свой аккаунт с помощью 2FA.
  • Cash App: в приложении нажмите «Активность», выберите платеж и «Нужна помощь и поддержка наличными». Сообщите о проблеме и заблокируйте пользователя. Предупредите, что вы подозреваете мошенничество.

Почему важно быстрое информирование:

• Биржи могут заморозить активы или отметить адреса.
• Платформы могут удалить фальшивые страницы и ограничить дальнейший ущерб.
• Правоохранительные органы могут связывать отчеты по всем делам, что помогает отслеживать их.

Сохраняйте копии каждого сообщения, квитанции и подтверждения электронной почты. Организуйте свои файлы по дате.

Как вернуть деньги от криптомошенников

Установите ожидания. Вернуть деньги не невозможно, но сложно и маловероятно.

На что вы можете реально рассчитывать:

• Если средства поступили на известную биржу и остаются там, есть вероятность заморозки.
• Если средства быстро перемещались через миксеры или межцепочечные мосты, шансы на восстановление падают.

Что могут сделать службы отслеживания и восстановления блокчейна:

• Отслеживание средств по цепочкам, маркировка адресов и подготовка пакетов доказательств.
• Взаимодействовать с биржами и правоохранительными органами для запроса удержания или раскрытия информации.
• Координирует гражданские или уголовные действия в случае обнаружения средств на соответствующих платформах.

Прежде чем нанимать кого-либо, спросите:

• Обеспечивают ли они письменный объем работ и структуру гонорара?
• Какие инструменты или партнеров они используют?
• Могут ли они поделиться де-идентифицированными ссылками на кейсы?
• Не требуют ли они предоплату в криптовалюте? Это тревожный сигнал.

Почему жертвам следует избегать «мошенничества по восстановлению»:

• Эти группы сначала связываются с вами, утверждают, что они уже нашли ваши средства, и просят вознаграждение.
• Они выдают себя за представителей агентства или биржи.
• После оплаты они ничего не предоставляют, а затем направляют вас к другому «партнеру»
• Настоящие фирмы не обещают результатов и не требуют вашей начальной фразы.

Практические следующие шаги после проигрыша:

• Отмените разрешения на всех кошельках. Используйте надежный инструмент отзыва.
• Переведите оставшиеся активы на новый кошелек со свежим семенем.
• Ротация паролей, включение 2FA и защита учетных записей электронной почты.
• Заполните отчеты, а затем подумайте о консультации с авторитетным следователем.

Определяем мошенничество: справочная таблица

Красный флаг	Что это значит на самом деле	Что делать
Гарантированная ежедневная доходность	Сфабрикованная прибыль, классическая схема Понци	Уйти, сообщить о рекламе
Подключите кошелек, чтобы получить airdrop	Риск слива с использованием вредоносных одобрений	Используйте «горящий» кошелек или вовсе откажитесь от него
При выводе денег сначала нужно заплатить комиссию	Фальшивые сборы, отсутствие намерения вывести средства	Не платить, собрать доказательства, сообщить
Анонимная команда, без кода и аудита	Нулевая подотчетность, вероятный rug pull	Избегайте, ждите реальных проверок
ДМ из «поддержки» или «восстановления»	Имидж, направленный на получение ключей или доступа	Не отвечать, сообщить о профиле
Срочный дедлайн, «всего 24 часа»	Тактика давления, чтобы не дать вам времени изучить вопрос	Притормозите, проверьте по официальным каналам

Более безопасные привычки, которые действительно работают

• Начните с малого: Протестируйте любую платформу с суммой, которую вы можете потерять. Попробуйте вывести деньги раньше.
• Используйте аппаратные кошельки: Храните долгосрочные средства в автономном режиме. Подключайте горячие кошельки только к сайтам, которым вы доверяете.
• Разделяйте средства: Не храните все в одном месте. Используйте отдельные кошельки для торговли и хранения.
• Проверяйте домены и приложения: Добавляйте в закладки официальные ссылки. Загружайте приложения из официальных магазинов, а затем проверяйте имена разработчиков.
• Читайте разрешения: Прежде чем подписывать контракт, проверьте, на что можно потратить деньги. Откажитесь, если что-то покажется вам неправильным.
• Сохраняйте узкий круг общения: Не делитесь скриншотами балансов. Не хвастайтесь победами в публичных группах.

Подробнее о глубоких подделках и мошенничестве с ботами

Промоакции глубоких подделок часто связаны с «лимитированными фондами» или «торговыми платформами искусственного интеллекта».

Качество видео может быть высоким, но сообщения кажутся общими. Веб-сайт новый, команда «глобальная», а контактная информация минимальна. Относитесь к каждому промо знаменитостей как к фальшивке, пока не будет доказано обратное.

Боты выполняют для мошенников две работы:

• Фальсифицируют объем и ликвидность, чтобы график или рынок выглядели живыми.
• Автоматизированные чаты, которые имитируют человеческое тепло, отвечают на основные вопросы и подталкивают вас к подключению кошелька или пополнению счета.

Человек завершает аферу после того, как бот согреет вас.

Если вы думаете, что перед вами мошенник, сделайте следующее:

• Сделайте скриншот всего, включая заголовки и URL.
• Скопируйте адрес кошелька и идентификаторы транзакций.
• Проверьте наличие известных сообщений в базах данных криптомошенников.
• Попросите доверенного друга или мод сообщества высказать свое мнение.
• Остановите отправку денег. Не платите «плату за освобождение».
• Перестаньте отправлять деньги.

Образование побеждает срочность

Мошенники рассчитывают на скорость, стыд и молчание. Разрушьте эту модель поведения.

• Поговорите с человеком, которому вы доверяете, прежде чем действовать.
• Отложите принятие любого важного решения.
• Используйте контрольные списки и сжигаемые кошельки, когда тестируете новые сайты.

Вывод

Криптовалюты могут быть захватывающими, но они также являются магнитом для мошенников. Главное — это образование и спокойствие.

Вы узнали, как работают криптомошенники, что является трендом 2025 года, как заметить первые красные флажки, куда сообщать и как выглядит восстановление. Держите свои привычки в узде, подтверждайте ссылки и подвергайте сомнению «гарантированные» вещи.

Если вам кажется, что что-то не так, то, скорее всего, так оно и есть. Если вы не уверены, лучше быть слишком осторожным, чем недостаточно осторожным.

Поделитесь этим с другом и сохраните свои ключи, монеты и душевное спокойствие.