Мошенничество с криптовалютами: Как заметить красные флажки и защитить свои активы

Криптовалюты прошли путь от нишевой одержимости гиков до глобальной сенсации, а биткоин и Ethereum возглавили этот процесс. В этом году цены на них достигли небывалых высот, а новые блестящие ETF-фонды привнесли их в мейнстрим, как никогда раньше. Звучит здорово, правда? Но вот не очень блестящая сторона: мошенничество. Множество.

На самом деле, мошенничество, связанное с криптовалютами скачкообразно вырастет в 2023 году, а самые крупные криптоаферы принесут ошеломляющие убытки в размере 5,6 млрд долларов — на 45 % больше, чем годом ранее. Оказывается, мошенники любят быструю и необратимую природу криптовалютных транзакций даже больше, чем трейдеры.

Вывод? Если вы хотите ориентироваться в мире криптовалют и не обжечься, оставаться информированным и бдительным — это не просто умно, это необходимо для выживания.

Почему криптовалюты привлекают мошенников

Мир криптовалют может выглядеть как цифровая золотая жила, но для мошенников он больше похож на шведский стол, где можно есть все, что угодно. Почему? Давайте разберемся в этом.

1. Нет правил — нет проблем.
Криптовалюта децентрализована, что означает, что никто за нее не отвечает. Хотя эта свобода и является частью ее привлекательности, она также означает, что никакие регулирующие органы не следят за каждым шагом мошенников. Для мошенников это так же хорошо, как открытый бар.

2. Анонимность — это обоюдоострый меч.
Для криптовалютных транзакций не нужны ни имена, ни адреса — только строка цифр. Это отлично подходит для обеспечения конфиденциальности, но также идеально для мошенников, которые хотят исчезнуть без следа.

3. Скорость и необратимость.
Когда вы отправляете криптовалюту, она исчезает — никаких возвратов, никаких возвратов. Мошенники на этом процветают. Им нужно, чтобы вы один раз попались на их уловки, и они уйдут с вашими деньгами быстрее, чем вы скажете «блокчейн».

4. FOMO: Страх упустить что-то.
В мире криптовалют царит шумиха. Когда все говорят о «следующей большой вещи», легко попасть впросак. Мошенники рассчитывают на это — они эксперты в создании фальшивой срочности, чтобы заставить вас действовать без раздумий.

5. Сложность сбивает с толку.
Криптовалюты могут пугать новичков своим жаргоном, кошельками и смарт-контрактами. Этот пробел в знаниях дает мошенникам шанс влезть в игру, притворяясь, что помогают, а сами набивают карманы.

Самые распространенные схемы мошенничества с криптовалютами

В мире криптовалют мошенничества бывают разных форм и размеров, и каждое из них более изобретательно, чем предыдущее. От фальшивых кошельков до схем Понци, мошенники овладели искусством обмана, используя шумиху и сложность индустрии. Давайте разберем некоторые из наиболее распространенных ловушек, которых вам следует остерегаться.

Мошенничество с перекачкой и сливом воды

Это классическое мошенничество предполагает раздувание цены токена с помощью шумихи и фальшивых обещаний, а затем сброс его, как только цена достигнет пика. Мошенники часто наводняют социальные сети смелыми заявлениями или откровенной ложью, чтобы заманить ничего не подозревающих покупателей. Один из печально известных примеров — GIZMOcoin, стоимость которого взлетела до впечатляющего обвала, оставив без денег всех, кроме мошенников.

Мошенничество с разделкой свиней

Афера прямо из извращенной сказки. Здесь мошенники выдают себя за дружелюбных незнакомцев, со временем устанавливая отношения со своими жертвами («свиньями»). Как только доверие установлено, они предлагают «выгодную» возможность инвестирования — обычно это поддельные криптоплатформы. Жертвы обманом отправляют деньги, видят фальшивую прибыль и в итоге теряют все. Думайте об этом как об ухаживании… но для финансового убоя. Подробнее о крупной бойне в криптовалюте читайте здесь.

Фальшивые кошельки и ICO

Фальшивые кошельки и ICO (первичные предложения монет) выглядят законно, но являются не более чем продуманными ловушками. Мошенники обманывают пользователей, заставляя их вводить приватные ключи в поддельные приложения-кошельки или обещая огромные доходы через фальшивые запуски монет. Centra Tech, фальшивое ICO, поддерживаемое такими знаменитостями, как Флойд Мейвезер, надуло 25 миллионов долларов, прежде чем его разоблачили. Даже пользователи Trezor стали жертвами поддельного приложения-кошелька в магазине Google Play, которое выкачивало их средства.

Фишинг и социальная инженерия

«Нажмите здесь, чтобы защитить свою криптовалюту!» Если эта ссылка кажется вам знакомой, возможно, вы столкнулись с фишинговым мошенничеством. В ходе таких атак поддельные электронные письма, веб-сайты или сообщения выдаются за законные сервисы. Небольшая опечатка в URL (например, «Bilttrex.com» вместо «Bittrex.com») может привести вас прямо в ловушку, где мошенники украдут ваши учетные данные и опустошат ваш кошелек..

Мошенничество с криптоджекингом и облачным майнингом

Криптоджекинг проносит на ваше устройство без вашего ведома программное обеспечение для майнинга, используя ваши ресурсы и замедляя работу системы. Посещение сомнительного веб-сайта или загрузка поддельных обновлений может привести к тому, что ваш компьютер будет добывать криптовалюту для кого-то другого.

Кроме того, мошенники, занимающиеся облачным майнингом, обещают высокие доходы, если вы внесете предоплату за «услуги майнинга». У таких мошенников, как HashOcean, не было оборудования для майнинга, но они заманивали жертв фальшивыми бонусами, чтобы набрать еще больше жертв в классической схеме Понци.

Криптовалютные схемы Понци

Криптовалютная версия старой школы мошенничества, схемы Понци платят ранним инвесторам деньгами новых. Bitconnect — печально известный пример, обещавший до 40 % ежемесячной прибыли от инвестиций в биткоин. Афера рухнула, когда новые средства иссякли, оставив в пыли бесчисленное количество инвесторов.

Криминальные флаги в криптопроектах

Не каждый криптопроект является мошенничеством, но некоторые из них более сомнительны, чем пятидолларовая купюра с надписью Monopoly. Задача состоит в том, чтобы заметить красные флажки до того, как вы останетесь с мешком в руках. Вот сводка предупреждающих знаков, которые должны заставить вас подумать дважды.

1. Отговорка «Нас взломали».
Хотя взломы — это законный риск в криптовалюте, некоторые проекты используют их как удобное прикрытие для бесхозяйственности — или откровенного воровства. Если проект продолжает терять средства из-за «взломов», не улучшая при этом безопасность, это признак того, что происходит что-то неладное.

2. Неясные партнерские отношения.
«Мы сотрудничаем с крупной технологической компанией!» Звучит впечатляюще, правда? Пока вы не копнете глубже и не найдете ноль доказательств реального сотрудничества. Мошенники любят называть громкие имена, чтобы заманить инвесторов, поэтому всегда проверяйте их заявления.

3. Непонятная или несуществующая система баллов.
Многие проекты вводят систему баллов или токенов как часть своей экосистемы, но если правила начисления, использования или погашения баллов расплывчаты или вообще отсутствуют — это явный признак того, что они придумывают их на ходу. Без прозрачности вы, скорее всего, финансируете чей-то заработок.

4. Второе объявление о падении без первого.
Проект объявляет о втором сбросе токенов, выпуске NFT или запуске продукта, не завершив первый? Это все равно что продавать десерт перед подачей ужина. Подобные завышенные обещания обычно указывают на то, что они больше заинтересованы в том, чтобы выдоить инвесторов, чем выполнить свои обещания.

5. Постоянно меняющийся фокус
Сегодня проект представляет собой игровую платформу на основе блокчейна, а завтра — революционный сервис DeFi? Постоянно меняющиеся цели или «жужжащие» слова говорят о том, что они гонятся за трендами, а не создают надежный, долгосрочный продукт.

6. Нереалистичные обещания.
Гарантированная прибыль? Огромные доходы? Нулевой риск? Если проект звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Мошенники знают, что жадность затуманивает рассудок, поэтому они обещают луну — и при этом планируют исчезнуть с вашими деньгами.

7. Анонимные или непроверенные команды.
Вы бы доверили свои сбережения незнакомому человеку? Проекты с анонимными или непроверенными командами предлагают нулевую подотчетность. Если команда не готова отвечать за свою работу, почему вы должны это делать?

5 крупнейших криптомошенников всех времен

1. Bitconnect
Битконнект, ставший плакатом для криптовалютных схем Понци, обещал инвесторам доходность до 40 % в месяц. Чтобы принять участие в схеме, пользователи должны были обменять свои биткоины на токены Bitconnect, которые, как утверждали мошенники, будут расти в геометрической прогрессии с помощью таинственного «торгового бота». Схема рухнула в 2018 году, уничтожив миллиарды долларов в средствах инвесторов.

2. Mt. Gox
На пике своего развития Mt. Gox была крупнейшей биткоин-биржей, через нее проходило более 70 % мировых транзакций биткоина. В 2014 году она подала заявление о банкротстве после того, как «потеряла» 850 000 биткойнов (стоимостью около 450 миллионов долларов на тот момент) в результате взлома и предполагаемого неправильного управления. Это остается одной из крупнейших катастроф в истории криптовалют.

3. OneCoin
Рекламируемая как «убийца биткоина», OneCoin была многоуровневой маркетинговой схемой, которая обманула инвесторов по всему миру. Она собрала более 4 миллиардов долларов, обещая новую революционную криптовалюту, которая даже не существовала. Афера раскрылась в 2017 году, когда основательница компании Руя Игнатова, известная как «криптокоролева», исчезла.

4. PlusToken
Эта базирующаяся в Китае схема Понци обещала высокие доходы за счет поддельного криптокошелька и «арбитражной торговли». PlusToken собрала более 2 миллиардов долларов, прежде чем ее операторы исчезли в 2019 году, оставив инвесторов без средств к существованию. Масштабы аферы даже вызвали временные сбои на криптовалютном рынке.

5. QuadrigaCX
Крупнейшая криптобиржа Канады рухнула в 2019 году после того, как ее основатель Джеральд Коттен предположительно умер при загадочных обстоятельствах, забрав с собой приватные ключи от средств пользователей на сумму 190 миллионов долларов. Расследование выявило плохое управление, возможное мошенничество и подозрения в том, что смерть могла быть инсценирована.

Эти случаи подчеркивают, что даже самые крупные криптовалюты могут стать жертвами или организовать масштабные аферы. Они служат суровым напоминанием о том, что нужно оставаться бдительными и никогда не доверять вслепую в быстро меняющемся мире цифровых активов.

Как защититься от мошенников

Когда речь идет о криптовалютах, для обеспечения безопасности требуется нечто большее, чем надежный пароль и удача. Мошенники очень хитры, но при наличии правильных привычек вы сможете их перехитрить. Вот как защитить свои с трудом заработанные криптовалюты от попадания в чужие руки.

• Проведите свое исследование.
  Не каждый новый блестящий проект — это золотая возможность. Прежде чем вкладывать деньги, изучите команду, технологию и сценарий использования. Проверьте наличие проверенных партнерских отношений, четкой дорожной карты и активного сообщества. Если проект представляет собой город-призрак или полон фальшивой шумихи — бегите в другую сторону.
• Придерживайтесь авторитетных платформ.
  Используйте известные биржи и кошельки с проверенной репутацией. Конечно, новая платформа может обещать отсутствие комиссий или эксклюзивные сделки, но не стоит рисковать, если она исчезнет в одночасье. Доверие в криптовалюте имеет большое значение, поэтому не идите на компромисс с безопасностью.
• Берегите свои приватные ключи как сокровища.
  Ваши приватные ключи — это ключи от вашего криптокоролевства. Никогда не делитесь ими, как бы убедительно это ни звучало. Избегайте хранить их в Интернете, а для дополнительной безопасности используйте аппаратные кошельки.
• Остерегайтесь нереалистичных обещаний.
  Если проект обещает высокие доходы или безрисковые инвестиции, скорее всего, он слишком хорош, чтобы быть правдой. Мошенники любят манить жертв легкими деньгами. Оставайтесь скептиками и помните: реальные инвестиции всегда связаны с риском.
• Проверьте все дважды.
  Перед совершением транзакции проверяйте адреса кошельков, URL-адреса и источники электронной почты. Одна-единственная опечатка может отправить ваши средства прямо к мошеннику. Если сомневаетесь, сделайте паузу и проверьте.
• Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA).
  Включите 2FA на всех своих криптоаккаунтах. Это дополнительный уровень защиты, который значительно затрудняет мошенникам взлом, даже если они завладеют вашим паролем.
• Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA) на всех ваших криптоаккаунтах.
• Доверяйте своему чутью.
  Если вам кажется, что что-то не так — подозрительное письмо, назойливый продавец или слишком сложное предложение по инвестированию — прислушайтесь к своей интуиции. Лучше отказаться от потенциальной возможности, чем попасться на удочку мошенников.

Вывод

Криптовалютные мошенники встречаются повсюду, пользуясь шумихой, сложностью и отсутствием регулирования в отрасли. Мошенники используют бесконечное количество уловок, чтобы отделить вас от ваших денег, начиная от «выкачивания» денег и заканчивая фишинговыми атаками.

Ключ к тому, чтобы оставаться в безопасности? Осторожность и самообразование. Уделяйте время исследованиям, подвергайте все сомнению и никогда не доверяйте тому, что кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой.

Помните, что в быстро меняющемся мире криптовалют оставаться информированным — это не просто умный шаг, это ваша лучшая защита. Защищайте свои инвестиции, будьте бдительны и оберегайте свое криптопутешествие от мошенничества.