Kripto ile Pasif Gelir Nasıl Kazanılır? DeFi Verim Çiftçiliği Rehberi
Ticaretini yapmak veya satmak zorunda kalmadan kripto paranızdan gelir elde ettiğinizi hayal edin. Bu, DeFi yield farming – kriptonuzu çalıştırmanıza ve kripto ile pasif gelir elde etmenize olanak tanıyan bir yöntemin vaadidir.
Merkeziyetsiz finans (DeFi) alanında yeni olmanız ya da sadece kripto paranızı daha kârlı hale getirmenin yollarını araştırıyor olmanız fark etmez. Yield farming heyecan verici fırsatlar sunabilir. Ama nasıl çalışır ve riskleri nelerdir?
Bu kılavuzda, yield farming’in temellerini, kriptodan pasif gelir elde etmenize nasıl yardımcı olduğunu ve başlamak için bilmeniz gerekenleri açıklayacağım. Sonunda, riskleri kontrol altında tutarken kripto kazançlarınızı nasıl en üst düzeye çıkaracağınızı anlayacaksınız.
DeFi’de verim tarımı nedir?
DeFi’nin temelleri
Verim çiftçiliği konusuna girmeden önce, merkezi olmayan finansın ya da DeFi’nin ne olduğunu kısaca açıklayayım. DeFi, blockchain teknolojisi üzerine inşa edilmiş bir finansal araçlar ve hizmetler sistemidir. Merkezi finansın, yani CeFi’nin (geleneksel bankalar gibi) aksine, DeFi aracılara güvenmez. Bunun yerine, işlemleri güvenli ve şeffaf bir şekilde yürüten otomatik programlar olan akıllı sözleşmeleri kullanır.
Peki, DeFi pasif gelir için neden bu kadar önemli? Çünkü dünyanın herhangi bir yerindeki herkese bir aracıya güvenmeye gerek kalmadan kripto ile pasif gelir elde etme fırsatları sunuyor.
Gerçek dolar olarak 1.000 dolarınız olduğunu hayal edin. Bundan nasıl pasif gelir elde edebilirsiniz? Bir bankaya gitmeniz, parayı yatırmanız ve üzerinden yüzde birin çok az bir kısmını kazanmanız gerekirdi.
DeFi ile bir bankaya ihtiyaç duymadan kripto paranızı ödünç verebilir, ödünç alabilir veya stake edebilir ve ödüller kazanabilirsiniz. Verimli tarım, bunu yapmanın en popüler yollarından biridir.
DeFi verim çiftçiliği açıklandı
DeFi yield farming, kripto paranızı likidite havuzlarında ödünç vererek veya stake ederek ödül kazanmanın bir yoludur. Peki likidite havuzu nedir? Bunu, kullanıcıların merkezi olmayan borsalarda (DEX’ler) alım satımı desteklemek için kriptolarını yatırdıkları dijital bir kasa olarak düşünün. Her likidite havuzu iki kripto para biriminden oluşur (çünkü her zaman bir kriptoyu diğeriyle takas edersiniz, örneğin BNB/USDC veya ETH/USDT).
İşte nasıl çalıştığı: Siz kripto paranızı bir likidite havuzuna eklediğinizde, başkalarının işlem yapması için gereken varlıkları sağlayarak borsanın sorunsuz çalışmasına yardımcı olursunuz. Karşılığında ödüller kazanırsınız. Bu ödüller üç şekilde olabilir:
- Ödünç verme protokollerinden elde edilen faiz: Aave ve Compound gibi bazı platformlar, kripto paranızı başkalarına ödünç vermenize ve karşılığında faiz kazanmanıza olanak tanır. Faiz oranı arz ve talebe bağlıdır – borçlanma talebi yüksek olduğunda kazancınız artar
- Token ödülleri: Birçok yield farming platformu yerel tokenlar şeklinde ödüller sunar. Örneğin, PancakeSwap sizi CAKE ile ödüllendirir ve Raydium sizi RAY ile ödüllendirir. Bu tokenlar satılabilir, yeniden yatırım yapılabilir veya potansiyel uzun vadeli kazançlar için elde tutulabilir.
- İşlem ücretleri: Bir likidite sağlayıcısı olarak, havuzda üretilen işlem ücretlerinin bir kısmını kazanırsınız. Örneğin, bir platform işlem başına %0,3 ücret alıyorsa, bu ücretin bir kısmı likiditeye katkıda bulunan herkese dağıtılır. Bu gelir genellikle sabittir ve havuzun işlem hacmine bağlıdır
.
.
Bu kazanç yöntemlerinin her biri, kripto paradan istikrarlı bir pasif gelir akışı yaratarak toplanır.
Bir örnekle konuyu biraz daha açayım.
ETH/USDT (Ethereum ve Tether) gibi bir çift için likidite havuzu hayal edin. Daha kolay matematik için Ethereum’un fiyatının $1,000 olduğunu varsayalım. Havuza eşit değerde $ ETH ve USDT yatırırsınız. Bu, 1.000 $ ‘ınız varsa, 0,5 ETH ve 500 USDT yatıracağınız anlamına gelir.
Birisi platformda USDT karşılığında ETH (veya tam tersi) alım satımı yaptığında, küçük bir ücret alınır. Bu ücretin bir kısmı, likidite sağladığınız için ödül olarak size gider. Ayrıca, çoğu platform, söz konusu kripto çiftinin ne kadar işlem gördüğüne bakılmaksızın, ücretlere ek olarak bonus token çıkarır.
Verim çiftçiliğine başlayabileceğiniz bazı popüler platformlar şunlardır:
- Uniswap: Ticaret ve likidite sağlama için en büyük merkezi olmayan borsa.
- PancakeSwap: Düşük ücretleriyle bilinen bir Binance Akıllı Zincir platformu.
- Curve Finance: Stabilcoin ticareti ve likiditesine odaklanan bir DeFi protokolü.
- Raydium: Solana tabanlı, yüksek hızlı ve düşük maliyetli alım satım imkanı sunan bir platformdur.
Verim çiftçiliği kulağa basit gelebilir, ancak riskleri anlamak ve platformları dikkatle seçmek önemlidir. Bunları kılavuzun ilerleyen bölümlerinde ele alacağım.
Verim çiftçiliği kriptosuna başlangıç
Doğru DeFi platformunu seçmek
Kripto tarımında ilk adım doğru platformu seçmektir. Bu kadar çok seçenek mevcutken, kazancınızı en üst düzeye çıkarmak ve riskleri en aza indirmek için akıllıca seçim yapmak önemlidir.
İşte daha önce bahsedilen platformların en iyi olduğu alanlar:
- Uniswap: Çok çeşitli likidite havuzlarına sahip Ethereum tabanlı verim çiftçiliği için idealdir.
- PancakeSwap: Binance tabanlı verim çiftçiliği için harika (birden fazla zinciri desteklemesine rağmen), Cake token’ı aracılığıyla ekstra ödüller.
- Curve Finance: Düşük ücretler ve daha az kalıcı kayıp riski ile stabilcoin çiftçiliği için en iyisidir.
- Raydium: Solana kullanıcıları için mükemmel bir seçimdir.
Bir platform seçerken şu faktörleri göz önünde bulundurun:
- Güvenlik: Platformun güvenilir bir üçüncü tarafça denetlendiğinden emin olun. İncelemeleri, topluluk geri bildirimlerini ve platformun herhangi bir hacklenme yaşayıp yaşamadığını kontrol edin.
- Ücretler: Farklı platformlar farklı işlem ücretleri almaktadır. PancakeSwap (Binance Akıllı Zincir üzerinde) gibi platformlar, Uniswap gibi Ethereum tabanlı platformlardan daha düşük ücretlere sahip olma eğilimindedir. Yine de, birçok platform artık çoklu zincir desteği sunuyor, ancak hala bir tanesine odaklanmış durumdalar
- APR (Yıllık Yüzde Getiri): Daha yüksek APR’ler daha yüksek kazanç potansiyeli anlamına gelir, ancak genellikle daha yüksek risklerle birlikte gelirler. Makul bir APR ile istikrarlı platform performansı arasında bir denge arayın
.
.
Yukarıda bahsettiklerimin hepsi güvenilir, saygın ve başlamak için iyi bir yerdir.
Verim çiftçiliği için adım adım kılavuz
Bir platform seçtikten sonra, verim çiftçiliğine başlamaya hazırsınız demektir. Binance ağını kullanarak PancakeSwap üzerinde MetaMask kullanımına bir örnek vereceğim:
1. Bir kripto cüzdanı kurun
- DeFi platformlarıyla etkileşim kurmak için bir kripto cüzdanına ihtiyacınız olacak. MetaMask, Ethereum tabanlı platformlar için en popüler seçeneklerden biridir (ancak Binance veya Polygon gibi diğerleri için de kullanılabilir), Phantom ise Solana için mükemmel bir seçimdir.
- Cüzdanı bir tarayıcı uzantısı veya mobil uygulama olarak yükleyin. Cüzdanınızı güçlü bir parola ile güvence altına almak için kurulum talimatlarını izleyin ve kurtarma ifadenizi güvenli bir yere kaydedin
.
2. Cüzdanı DeFi platformuna bağlayın
- Cüzdanı Bağla‘ya tıklayın
- Bağlantıyı onaylayın
3. Doğru blok zincirini seçin
- Yield farming Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana ve diğerleri gibi çeşitli blok zincirlerinde mevcuttur. Ücretlerine ve seçtiğiniz platformla uyumluluğuna göre bir blok zinciri seçin
- İşlem ücretlerini karşılamak için cüzdanınızı blok zincirinin yerel tokenı (örneğin Ethereum için ETH, BSC için BNB) ile fonlayın. Evet, bu temel olarak gerekli jetonu bir borsadan veya farklı bir cüzdandan cüzdanınıza göndermeniz gerektiği anlamına gelir. Alternatif olarak, MetaMask gibi cüzdanlar doğrudan fiat ile kripto satın almanıza izin verir, ancak bu hala pilot aşamasındadır ve her zaman çalışmaz.
4. Bir havuza likidite sağlamak
- Seçtiğiniz platformun likidite bölümüne gidin. Bir işlem çifti seçin (örneğin ETH/USDT) ve cüzdanınızda her iki tokenın da eşit değerde olduğundan emin olun. Eğer yoksa bu farkı yatıramazsınız. Örneğin, ETH’de 500 $’ınız ancak USDT’de yalnızca 400 $’ınız varsa, USDT’nin tamamını ancak ETH’nin yalnızca 400 $’ını yatırabileceksiniz.
- Tokenlarınızı likidite havuzuna yatırın. Platform, katkınızın kanıtı olarak size LP (likidite sağlayıcı) tokenleri verecektir. Bu jetonlar havuzdaki payınızı temsil eder.
5. Ödülleri hasat edin ve yeniden yatırım yapın
- Tokenlarınız ödüller oluşturdukça, bunları toplamak için platformu düzenli olarak kontrol edin. Ödüller, işlem ücretleri veya yerel tokenlar (örneğin, CAKE veya RAY) şeklinde olabilir. Bazen her ikisi de olabilir
- Kazancınızı havuza geri ekleyerek yeniden yatırım yapın. Bu da getirilerinizi artırarak zaman içinde daha fazla kazanmanızı sağlar
.
.
6. Başarı için pratik ipuçları
- Küçük başlayın. Sürece aşina olmak ve riskleri anlamak için başlangıçta az miktarda kripto kullanın.
- Gaz ücretlerini izleyin. Ethereum kullanıyorsanız, yüksek gaz ücretleri kârınızı azaltabilir. Daha düşük maliyetler için işlemlerinizi yoğun olmayan saatlerde gerçekleştirin. Her para yatırdığınızda, her hasat ettiğinizde, her yeniden yatırdığınızda – bunların hepsi ücretli bir işlem olarak sayılır.
- Bilgi sahibi olun. Yield farming sürekli gelişmektedir, bu nedenle seçtiğiniz platformdaki güncellemeleri ve yeni fırsatları takip edin
.
Verimli tarımda riskler ve zorluklar
Riskleri anlamak
Verimli tarım heyecan verici kazanç fırsatları sunar, ancak riskleri de yok değildir. Bu zorlukları anlamak, daha iyi kararlar vermenize ve yatırımlarınızı korumanıza yardımcı olacaktır.
Kalıcı kayıp
- Bu, bir likidite havuzuna yatırdığınız tokenlerin değeri, bunları cüzdanınızda tutmaya kıyasla değiştiğinde ortaya çıkar.
- Örneğin, bir havuza ETH ve USDT eklerseniz ve ETH’nin fiyatı önemli ölçüde artarsa, ETH’niz havuzda kısmen USDT’ye dönüştürüldüğü için potansiyel kazançlarınızı kaybedebilirsiniz.
- Ticaret ücretleri ve ödüller bu kaybı dengeleyebilse de, kalıcı olmayan kayıplar yine de kârınızı önemli ölçüde etkileyebilir.
Akıllı sözleşme güvenlik açıkları
- Yield farming, hatalara veya hacklenmeye açık olan akıllı sözleşmelere dayanır. Bir platformun kodu kötü yazılmışsa veya denetlenmiyorsa, fonlarınız risk altında olabilir
- Fonlar akıllı bir sözleşmeye yatırıldıktan sonra, sınırlı kontrole sahip olursunuz ve herhangi bir istismar tamamen kayıpla sonuçlanabilir.
.
Düzenleyici ve piyasa riskleri
DeFi, büyük ölçüde düzenlenmemiş bir alanda faaliyet gösterdiğinden ani yasal değişikliklere karşı savunmasızdır. Hükümetler kazancınızı etkileyebilecek kısıtlamalar veya vergiler uygulayabilir.
Piyasa oynaklığı başka bir endişe kaynağıdır. Kripto fiyatları keskin bir şekilde düşerse, stake edilen varlıklarınızın ve ödüllerinizin değeri düşebilir.
Riskler nasıl en aza indirilir
Riskler verim çiftçiliğinin doğal bir parçası olsa da, etkilerini en aza indirmek ve yatırımlarınızı korumak için kullanabileceğiniz stratejiler vardır.
Çeşitlendirme stratejileri
- Tüm fonlarınızı tek bir havuza veya platforma yatırmayın. Riski azaltmak için varlıklarınızı farklı likidite havuzlarına ve blok zincirlerine dağıtın
- Örneğin, daha yüksek ödüller için daha riskli çiftleri denerken fiyat oynaklığını en aza indirmek için bir miktar fonu bir stabilcoin havuzuna (USDT/DAI gibi) ayırabilirsiniz
.
.
Denetlenmiş ve saygın platformları kullanın
- Üçüncü taraf denetimlerinden geçmiş tanınmış platformlara bağlı kalın. Uniswap, Curve Finance ve PancakeSwap gibi platformlar güçlü geçmişe sahip sektör liderleridir
- Platformun akıllı sözleşmelerinin güvenli olduğundan emin olmak için CertiK veya ConsenSys gibi güvenilir firmaların denetimlerini kontrol edin.
.
Piyasa trendleri ve proje gelişmelerinden haberdar olun
- Seçtiğiniz havuzların ve daha geniş kripto piyasasının performansını düzenli olarak izleyin. İşlem hacmindeki değişiklikler, platform güncellemeleri veya harici olaylar kazancınızı etkileyebilir. APR’nin şu anda yüksek olması, bir hafta sonra da aynı kalacağı anlamına gelmez
- Yükseltmeler, yeni özellikler veya potansiyel riskler hakkında bilgi sahibi olmak için topluluk forumlarına katılın ve proje duyurularını takip edin.
.
Yüksek APR peşinde koşmayın
- Bu büyük bir sorun ve insanların her zaman yaptığını gördüğüm bir şey. Çeşitli likidite havuzları için sunulan APR’lere bakıyor olabilirsiniz ve bunun gibi çok yüksek bir APR görebilirsiniz:
- Buna kanmayın. 1.391 çok cazip geliyor, ancak sağda görebileceğiniz gibi, likidite çok düşük, 9.000 $ ‘dan az. Daha fazla kişi likidite sağlar sağlamaz, ödüller düşecektir. Ayrıca, uyulması gereken iyi bir kural da şudur: Başka türlü yatırım yapmayacağınız kriptoyu kullanarak asla çiftlik verimi elde etmeyin. Başka bir deyişle, sadece yüksek APR sundukları için bilinmeyen tokenleri satın almayın
.
Verim çiftçiliği ve diğer kripto pasif gelir yöntemleri
Staking vs. yield farming
Staking ve yield farming, kripto ile pasif gelir elde etmenin en popüler iki yoludur. Benzer görünseler de, süreç, risk ve potansiyel ödüller açısından belirgin farklılıklara sahiptirler.
Nasıl çalışırlar
- Staking: Bu, bir blok zinciri ağının güvenliğini sağlamaya yardımcı olmak için kripto paranızı belirli bir süre kilitlemeyi içerir. Karşılığında, genellikle ek tokenlar şeklinde ödüller kazanırsınız. Ethereum (ETH staking ile) veya Cardano (ADA) gibi platformlar staking’i basit ve az bakım gerektirir hale getirir.
- Verim çiftçiliği: Verim çiftçiliğinde, kripto paranızı likidite havuzlarına yatırarak merkezi olmayan borsalara likidite sağlarsınız. İşlem ücretlerinden, platform tokenlerinden ve diğer teşviklerden ödüller kazanırsınız. Belirli bir süre yoktur, yani jetonlarınızı istediğiniz zaman para çekebilirsiniz
.
Risk ve ödül farklılıkları
- Staking: Genel olarak daha az risklidir çünkü fonlarınız bir ticaret havuzunda geçici kayıplara veya piyasa dalgalanmalarına maruz kalmaz. Ödüller daha öngörülebilirdir, ancak genellikle getiri çiftçiliğine kıyasla daha düşüktür
- Verim çiftçiliği: Alım satım ücretleri ve token ödülleri nedeniyle daha yüksek kazanç potansiyeli sunar. Bununla birlikte, kalıcı kayıp ve akıllı sözleşme güvenlik açıkları gibi risklerle birlikte gelir. Ayrıca biraz daha fazla teknik bilgi gerektirir
.
.
Pratik anlayış: Düşük ila orta düzeyde getiri sağlayan “kur ve unut” yaklaşımını tercih ediyorsanız, staking daha iyi bir seçenek olabilir. Daha fazla karmaşıklık, uygulamalı yaklaşım ve potansiyel olarak daha yüksek ödüller için daha yüksek risk ile rahatsanız, verim çiftçiliği iyi bir uyum olabilir.
Kredi verme ve borçlanma
Kredilendirme ve borçlanma, kripto ile pasif gelir elde etmenin başka bir yolunu sunar ve likidite madenciliğinden önemli ölçüde farklıdır.
Kripto borç verme nasıl çalışır
BlockFi, Aave ve Nexo gibi platformlar, kripto paranızı faiz karşılığında diğer kullanıcılara ödünç vermenizi sağlar. Bu basit bir süreçtir: varlıklarınızı yatırırsınız ve platform kredilendirmeyi yönetir.
Borçlular kripto paranıza erişmek için faiz öderler ve siz de bu faizden pay alırsınız.
Verim çiftçiliği ile nasıl karşılaştırılır
Avantajları: Borç verme, verim çiftçiliğinden daha az karmaşıktır ve genellikle daha düşük risklere sahiptir. Kazancınız, genellikle sabit olan sabit veya değişken faiz oranlarından gelir.
Dezavantajları: Özellikle yüksek talep gören varlıkları ödünç vermiyorsanız, ödünç vermekten elde edilen getiriler genellikle verim çiftçiliğine kıyasla daha düşüktür.
Verim çiftçiliği için borçlanma: Bazı ileri düzey kullanıcılar, kazançlarını artırmak için pozisyonlarından yararlanarak verim çiftçiliğine katılmak için kripto ödünç alır. Bu, kârı artırabilirken, riskleri de önemli ölçüde artırır.
Pratik İpucu: DeFi’de yeniyseniz, başlangıç noktası olarak ya borç verme ya da yield farming (ama ikisini birden değil) seçeneğini tercih etmeniz daha iyi olacaktır. Ekosisteme daha aşina olduğunuzda ikisini birleştirmeyi her zaman keşfedebilirsiniz.
Sonuç
Yield farming, kripto ile pasif gelir elde etmenin güçlü bir yoludur. DeFi platformlarına likidite sağlayarak alım satım ücretleri, token teşvikleri ve borç verme fırsatlarından ödüller kazanabilirsiniz.
Verim çiftçiliği, diğer pasif gelir yöntemlerinden daha yüksek bir pasif kazanç potansiyeli sunar.
Bununla birlikte, yield farming’in zorlukları da yok değildir. Geçici kayıp, akıllı sözleşme güvenlik açıkları ve piyasa oynaklığı gibi riskler temkinli olmanız gerektiği anlamına gelir. Yatırımlarınızı çeşitlendirin, saygın platformları seçin ve yüksek APR’lerin peşinden koşmayın. Bu, riskleri en aza indirecek ve uzun vadede kazancınızı en üst düzeye çıkaracaktır.
Defi’de yeniyseniz, küçükten başlayın, sürece aşina olun ve zaman içinde bilgi birikiminizi artırın. Kripto, servetinizi büyütmek için sonsuz fırsatlar sunar ve yield farming bunu yapmanın birçok yolundan yalnızca biridir.
