Simulador de paper trading: 6 ferramentas para praticar ações, forex e cripto

A negociação em papel, também conhecida como negociação de demonstração, é uma negociação sem dinheiro real. Compra, vende e testa estratégias num mercado simulado onde as perdas são indolores e os lucros não contam.

Começou com os corretores da bolsa a acompanharem negociações imaginárias em papel. Agora está incorporado na maioria das plataformas modernas: corretores de acções como Webull & ferramentas de gráficos como TradingView, e até mesmo aplicações gamificadas como Cryptomania.

A ideia é simples: praticar primeiro, arriscar depois. Pode testar uma nova estratégia, aprender as noções básicas do mercado ou apenas ver como os seus instintos de “eu sabia que ia subir” se mantêm em relação aos dados reais – a negociação em papel permite-lhe fazê-lo com segurança.

Neste guia, vamos explicar como funciona a negociação em papel, como começar e quais simuladores realmente ajudam você a aprender em vez de desperdiçar seu tempo.

Como funciona a negociação em papel?

Na sua essência, a negociação em papel é apenas um investimento simulado. A plataforma oferece um saldo virtual – geralmente algo como $ 100.000 em dinheiro virtual, e permite que você negocie dados reais do mercado em tempo real. Você pode comprar ações, criptografia curta, testar pares de forex ou jogar com opções, tudo sem tocar em seus fundos reais.

A mecânica é a mesma que a negociação real:

1. Você escolhe um ativo
2. Decide quanto investir
3. Definir pontos de entrada e saída
4. Acompanhar o seu desempenho

A diferença é que não há ganho ou perda real. É a sua zona de segurança para tentativa e erro.

A maioria dos simuladores de negociação em papel espelham as condições do mercado ao vivo o suficiente para lhe dar uma experiência realista: movimentos de preços, volatilidade e até tipos de ordens são muitas vezes idênticos ao que veria numa bolsa real. Algumas plataformas, como a 3Commas, permitem até testar bots ou estratégias automatizadas num ambiente de sandbox antes de entrar em ação.

No entanto, não se trata de um videojogo. A negociação em papel funciona melhor quando é tratada como uma coisa real. Isso significa acompanhar os resultados, rever os erros e aprender a disciplina.

O comércio de papel é gratuito?

Na maioria dos casos, sim, a negociação em papel é completamente gratuita. O objetivo é permitir-lhe praticar antes de comprometer fundos reais, pelo que cobrar por isso não faria muito sentido.

Plataformas como Webull, TradingView, MetaTrader e Cryptomania oferecem acesso gratuito à negociação simulada. Você pode abrir uma conta, obter um saldo virtual e começar a fazer negócios em minutos.

Alguns corretores podem bloquear ferramentas avançadas, dados de mercado em tempo real ou recursos premium por trás de um acesso pago, mas a funcionalidade básica de negociação em papel quase sempre não custa nada.

Melhores simuladores e plataformas de negociação de papel em 2025

Existem muitas ferramentas de negociação de papel por aí, mas nem todas fazem sentido para iniciantes. Cada plataforma oferece um tipo diferente de experiência: numa, tem configurações profissionais como a thinkorswim; noutra, uma aprendizagem descontraída, ao estilo de jogo, como a Cryptomania.

Aqui está uma rápida visão geral dos melhores simuladores em diferentes mercados e como eles são amigáveis para iniciantes.

Plataforma	Melhor Para	Mercados	Amigável para iniciantes
Webull	Stock & options traders	Acções, ETFs, Opções, Futuros	⭐⭐⭐⭐☆
TradingView	Teste de estratégia orientado por gráficos	Ações, Forex, Cripto, Índices	⭐⭐⭐⭐☆
Charles Schwab	Comerciantes experientes	Acções, Opções, Futuros, ETFs	⭐⭐☆☆☆☆
E*TRADE	Opções & estratégias avançadas	Acções, opções	⭐⭐☆☆☆☆
MetaTrader (MT4/MT5)	Comerciantes de Forex	Forex, CFDs, Commodities, Indices	⭐⭐⭐⭐☆☆☆
Cryptomania	Novos comerciantes de criptomoedas & aprendizes	Somente criptografia	⭐⭐⭐⭐⭐

Simulador de negociação em papel Webull

Webull oferece um modo de negociação em papel gratuito com dinheiro virtual ilimitado e acesso a dados de mercado em tempo real. Pode praticar a negociação de acções, ETFs, opções e até futuros (dependendo da sua região) utilizando a mesma interface e ferramentas que numa conta real.

Caraterísticas

• Disponível tanto em desktop quanto em dispositivos móveis.
• Suporta ordens de mercado e de limite, análise de gráficos e acompanhamento de portfólio.
• Fornece mais de 60 indicadores técnicos e várias ferramentas de gráficos.
• As cotações em tempo real espelham as condições do mercado ao vivo.
• Permite aos utilizadores testar estratégias em diferentes classes de activos com risco zero.

Limitações

• A execução no modo papel nem sempre é idêntica às condições reais de negociação – as ordens podem ser preenchidas mais facilmente do que na realidade.
• Algumas caraterísticas (como tipos específicos de ordens ou categorias de activos) podem variar dependendo da sua região.
• Como qualquer simulador, ele não pode reproduzir a pressão emocional da negociação com dinheiro real.

O simulador da Webull é ideal para principiantes que aprendem os tipos de ordens ou para traders que testam novas estratégias num ambiente realista.

Para uma análise mais profunda das ferramentas, taxas e experiência de negociação ao vivo do Webull, confira nossa detalhada revisão do Webull.

TradingView negociação em papel

O modo de negociação em papel do TradingView é gratuito e funciona com sua conta existente. Por defeito, obtém um saldo virtual de 100.000 dólares, que pode ser reposto em qualquer altura. Ele usa dados de mercado ao vivo do mecanismo de gráficos do TradingView, para que as negociações pareçam e pareçam muito reais.

Caraterísticas

• Totalmente integrado com os gráficos do TradingView: você pode colocar negociações simuladas diretamente do gráfico.
• Suporta todas as principais classes de ativos: ações, forex, criptografia e índices.
• Acompanhamento de preços em tempo real com ferramentas avançadas de gráficos e indicadores técnicos.
• Permite testar estratégias manualmente ou com scripts usando o Pine Script.
• Disponível na web, desktop e aplicativos móveis.

Limitações

• Não suporta o encaminhamento de ordens para corretores reais, uma vez que se trata de um simulador autónomo.
• A execução pode diferir ligeiramente das condições reais, especialmente para activos de alta volatilidade.
• O acesso aos dados depende do seu plano – as contas gratuitas têm dados atrasados para algumas trocas.

TradingView é perfeito para traders focados em análise técnica. Você pode testar configurações, ajustar pontos de entrada ou indicadores de backtest antes de aplicá-los em negociações reais.

Charles Schwab negociação em papel

Os Charles Schwab têm negociação em papel? Sim. É um dos simuladores mais poderosos disponíveis, concebido para operadores sérios que pretendem testar estratégias complexas.

Caraterísticas

• Acesso gratuito para todos os clientes da Schwab por meio das plataformas thinkorswim para desktop, web e dispositivos móveis.
• Vem com um modo paperMoney® totalmente funcional que replica as condições de mercado ao vivo usando fundos virtuais.
• Suporta a negociação de acções, opções, ETFs e futuros.
• Inclui gráficos avançados, dados em tempo real e ferramentas de análise de nível profissional.
• Perfeito para testar negociações de opções multi-leg, estratégias automatizadas e ordens condicionais.

Limitações

• Disponível apenas para utilizadores com uma conta Charles Schwab.
• A interface pode parecer esmagadora para iniciantes porque foi construída para traders ativos.
• Alguns utilizadores relatam atrasos ocasionais nos dados durante as horas de pico do mercado.

O simulador thinkorswim da Schwab é ideal para traders que desejam um ambiente realista com ferramentas analíticas profundas. Trata-se menos de “aprender o básico” e mais de refinar a execução, a estratégia e o tempo em uma configuração profissional.

A E*TRADE tem negociação em papel?

Não exatamente. Pelo menos não da maneira que Webull ou TradingView fazem. E*TRADE não oferece um simulador integrado completo para utilizadores regulares, mas a sua plataforma Power ETRADE inclui um modo de negociação em papel limitado para testar opções e estratégias complexas.

Caraterísticas

• Disponível através do Power E*TRADE para negociadores activos.
• Permite aos utilizadores simular opções e estratégias multi-leg sem usar fundos reais.
• Inclui dados de mercado ao vivo, gráficos personalizáveis e ferramentas de análise de risco.
• Utiliza a mesma interface que a negociação real, tornando a transição suave.

Limitações

• O paper trading não está disponível nas plataformas web ou móveis padrão da E*TRADE.
• O recurso é destinado a traders experientes, não a iniciantes que procuram uma conta de prática.
• Requer uma conta E*TRADE financiada para aceder a todas as funcionalidades.

Portanto, embora o E * TRADE tecnicamente ofereça negociação em papel, não é tão amigável para iniciantes ou acessível como Webull ou TradingView. É mais adequado para traders que já usam o E*TRADE e querem testar estratégias específicas antes da execução.

MetaTrader paper trading

MetaTrader 4 e 5 (MT4/MT5) são os padrões da indústria para a prática de negociação forex e CFD. Quase todos os corretores que suportam o MetaTrader oferecem uma conta de demonstração gratuita, dando aos negociadores um ambiente realista com dados de mercado ao vivo e risco zero.

Caraterísticas

• Contas de demonstração gratuitas com configuração instantânea – sem necessidade de depósito.
• Dados de preços de forex e CFD em tempo real.
• Suporta negociação manual e estratégias automatizadas através de Expert Advisors (EAs).
• Inclui gráficos avançados, indicadores e acompanhamento de desempenho.
• Funciona em desktop, web e mobile.

Limitações

• A interface parece datada e pode ser esmagadora para iniciantes.
• Seleção limitada de ativos: principalmente forex, CFDs e metais.
• A execução pode não corresponder perfeitamente às condições reais de negociação.

MetaTrader é o melhor para os negociadores que estão a aprender ou a testar estratégias forex. É poderoso, flexível e amplamente suportado. É ideal para aqueles que preferem o controlo técnico em vez do estilo visual.

Simulador de negociação de criptografia Cryptomania

Se os simuladores tradicionais parecem demasiado sérios ou intimidantes, Cryptomania oferece uma forma mais leve de praticar.

É um simulador de negociação de criptografia gratuito que transforma a dinâmica do mercado de aprendizagem em um jogo: completo com dinheiro virtual, torneios, desafios e uma tabela de classificação global.

Caraterísticas

• 100% grátis para jogar com um saldo virtual que você pode usar para negociar Bitcoin, Ethereum e outros ativos criptográficos importantes.
• Dados de preços de criptografia em tempo real para condições de mercado realistas.
• Torneios, desafios e conquistas mantêm as coisas competitivas e envolventes.
• Inclui dicas educacionais e mini-aulas que explicam termos de negociação, estratégias e indicadores enquanto você joga.
• Sem aros de registo ou depósitos, basta começar a negociar logo após o download do aplicativo.

Limitações

• Focado exclusivamente em mercados de criptografia. Você não encontrará ações ou forex aqui.
• Projetado para educação e diversão, não para backtesting de nível profissional.
• Algumas ferramentas avançadas (como indicadores personalizados ou bots) não estão disponíveis para manter a facilidade de uso para iniciantes.

A Cryptomania é uma combinação perfeita para quem quer aprender a mecânica de negociação de criptografia num ambiente descontraído. É menos sobre gráficos complexos e mais sobre como entender os movimentos do mercado, testar a intuição e construir hábitos de negociação que realmente se mantêm.

Como começar a negociar em papel

Começar é simples. Tudo o que precisa é de uma plataforma adequada e alguns minutos.

Assim é como geralmente acontece:

1. Escolha o seu mercado
Decida o que você deseja praticar: ações, forex, criptografia ou opções. As ferramentas e plataformas diferem ligeiramente para cada um.

2. Escolha um simulador de negociação em papel
Webull, TradingView e MetaTrader são sólidos para os mercados tradicionais. Para cripto, pode usar algo mais descontraído e gamificado, como o Cryptomania.

3. Configure sua conta
A maioria dos simuladores só precisa de uma inscrição rápida. Receberá um saldo virtual, muitas vezes em torno de $100.000, para começar a negociar imediatamente.

4. Faça as suas primeiras transacções
Experimente comprar alguns activos, definir stop-losses ou testar uma estratégia sobre a qual leu. O objetivo não é ganhar todas as transacções, mas sim compreender como os mercados se movem.

5. Acompanhe os seus resultados
Mantenha um diário de negociação simples. Anote o que funcionou, o que não funcionou e como você reagiu às mudanças de preço. É assim que transforma as transacções aleatórias em experiência real.

Você verá rapidamente que a negociação em papel não se trata apenas de fingir que está negociando. Trata-se de treinar o seu cérebro para tomar decisões melhores e mais calmas quando o dinheiro real está em jogo.

Pensamentos finais

O paper trading é bom para si, e não é apenas para principiantes. É para qualquer pessoa que queira testar novas ideias e ferramentas, aguçar os instintos e sentir o pulso do mercado antes de colocar dinheiro real em jogo.

A lógica é simples: se uma estratégia não funciona com dinheiro falso, não começará a funcionar magicamente quando as apostas forem maiores.

Portanto, antes de financiar a primeira conta, dedique algum tempo à prática. Aprende como as ordens se comportam, a rapidez com que os mercados se movem e a sensação de ganhar ou perder, mesmo que seja apenas virtual.

Uma vez que seja consistente num simulador, negociará com mais confiança, menos emoção e terá muito mais hipóteses de manter os seus lucros reais.