Paper trading simulátor: 6 nástrojů pro trénink akcií, forexu a krypta

Paper trading, známý také jako demo trading, je obchodování bez reálných peněz. Nakupujete, prodáváte a testujete strategie na simulovaném trhu, kde ztráty nebolí a zisky se nepočítají.

Začalo to tím, že obchodníci s akciemi sledovali imaginární obchody na papíře. Nyní je zabudováno do většiny moderních platforem: burzovních brokerů, jako je Webull & nástrojů pro tvorbu grafů, jako je TradingView, a dokonce i herních aplikací, jako je Cryptomania.

Myšlenka je jednoduchá: nejdříve cvičit, později riskovat. Můžete si vyzkoušet novou strategii, naučit se základy trhu nebo jen zjistit, jak vaše instinkty typu „věděl jsem, že to půjde nahoru“ obstojí v porovnání s reálnými daty – obchodování na papíře vám to umožní bezpečně.

V tomto průvodci si rozebereme, jak obchodování na papíře funguje, jak začít a které simulátory vám skutečně pomohou učit se, místo abyste ztráceli čas.

Jak funguje obchodování na papíře?

Podstatou papírového obchodování je pouze simulované investování. Platforma vám poskytne virtuální zůstatek – obvykle něco jako 100 000 dolarů v hracích penězích, a umožní vám obchodovat s reálnými tržními daty v reálném čase. Můžete nakupovat akcie, shortovat kryptoměny, testovat forexové páry nebo si hrát s opcemi, a to vše, aniž byste se dotkli svých skutečných finančních prostředků.

Mechanika je stejná jako u skutečného obchodování:

1. Vyberete si aktivum
2. Rozhodnete se, kolik chcete investovat
3. Nastavíte vstupní a výstupní body
4. Sledujte svou výkonnost

Rozdíl je v tom, že zde není žádný skutečný zisk nebo ztráta. Je to vaše bezpečná zóna pro pokusy a omyly.

Většina papírových obchodních simulátorů odráží podmínky na živém trhu natolik věrně, že vám poskytne realistickou zkušenost: pohyby cen, volatilita a dokonce i typy příkazů jsou často totožné s tím, co byste viděli na skutečné burze. Některé platformy, jako například 3Commas, vám dokonce umožňují otestovat automatizované roboty nebo strategie v prostředí sandboxu ještě předtím, než přejdete do ostrého provozu.

Není to však videohra. Papírové obchodování funguje nejlépe, když k němu přistupujete jako ke skutečnému. To znamená sledovat výsledky, přezkoumávat chyby a učit se disciplíně.

Je papírové obchodování zdarma?

Ve většině případů ano, papírové obchodování je zcela zdarma. Celý smysl spočívá v tom, abyste se mohli procvičit předtím, než do obchodování vložíte skutečné prostředky, takže účtování poplatků by nemělo velký smysl.

Platformy jako Webull, TradingView, MetaTrader a Cryptomania nabízejí bezplatný přístup k simulovanému obchodování. Můžete si otevřít účet, získat virtuální zůstatek a během několika minut začít zadávat obchody.

Někteří brokeři mohou uzamknout pokročilé nástroje, tržní data v reálném čase nebo prémiové funkce za placenou zeď, ale základní funkce papírového obchodování téměř vždy nic nestojí.

Nejlepší simulátory a platformy pro papírové obchodování v roce 2025

Na trhu je spousta nástrojů pro papírové obchodování, ale ne všechny mají smysl pro začátečníky. Každá platforma nabízí jiný druh zážitku: na jedné získáte profesionální nastavení, jako je thinkorswim, na jiné uvolněné učení ve stylu hry, jako je Cryptomania.

Tady je stručný přehled nejlepších simulátorů napříč různými trhy a toho, jak jsou vhodné pro začátečníky.

Platforma	Nejlepší pro	Trhy	Vhodné pro začátečníky
Webull	Obchodníci s akciemi a opcemi	Akcie, ETF, opce, futures	⭐⭐⭐⭐☆
TradingView	Testování strategie řízené grafem	akcie, forex, krypto, indexy	⭐⭐⭐⭐☆
Charles Schwab	Zkušení obchodníci	Akcie, opce, futures, ETF	⭐⭐☆☆☆
E*TRADE	Options & advanced strategies	Akcie, opce	⭐⭐☆☆☆
MetaTrader (MT4/MT5)	Forexoví obchodníci	Forex, CFD, komodity, indexy	⭐⭐⭐☆☆
Cryptomania	Noví obchodníci s kryptoměnami & studenti	Pouze kryptoobchodníci	⭐⭐⭐⭐⭐

Simulátor obchodování s papírovými kartami na webu

Webull nabízí bezplatný režim papírového obchodování s neomezenou virtuální hotovostí a přístupem k tržním datům v reálném čase. Můžete si vyzkoušet obchodování s akciemi, ETF, opcemi a dokonce i futures (v závislosti na regionu) pomocí stejného rozhraní a nástrojů jako na reálném účtu.

Vlastnosti

• K dispozici na stolním počítači i na mobilním zařízení.
• Podporuje tržní a limitní příkazy, analýzu grafů a sledování portfolia.
• Poskytuje více než 60 technických ukazatelů a řadu nástrojů pro tvorbu grafů.
• Kotace v reálném čase odrážejí živé tržní podmínky.
• Umožňuje uživatelům testovat strategie napříč různými třídami aktiv s nulovým rizikem.

Omezení

• Provedení v papírovém režimu není vždy totožné s reálnými obchodními podmínkami – příkazy se mohou vyplnit snadněji než ve skutečnosti.
• Některé funkce (například specifické typy příkazů nebo kategorie aktiv) se mohou lišit v závislosti na vašem regionu.
• Stejně jako každý simulátor nemůže reprodukovat emocionální tlak obchodování s reálnými penězi.

Simulátor Webull je ideální pro začátečníky, kteří se učí typy příkazů, nebo pro obchodníky, kteří testují nové strategie v realistickém prostředí.

Chcete-li se podrobněji seznámit s nástroji, poplatky a zkušenostmi s živým obchodováním společnosti Webull, podívejte se na naši podrobnou recenzi společnosti Webull.

Pohled na papírové obchodování

Papírový obchodní režim společnosti TradingView je zdarma a funguje s vaším stávajícím účtem. Ve výchozím nastavení získáte virtuální zůstatek ve výši 100 000 USD, který můžete kdykoli obnovit. Používá živá tržní data z grafů společnosti TradingView, takže obchody vypadají a působí velmi reálně.

Vlastnosti

• Plně integrováno s grafy TradingView: můžete zadávat simulované obchody přímo z grafu.
• Podporuje všechny hlavní třídy aktiv: akcie, forex, kryptoměny a indexy.
• Sledování cen v reálném čase s pokročilými nástroji pro tvorbu grafů a technickými ukazateli.
• Umožňuje testovat strategie ručně nebo pomocí skriptů s využitím Pine Scriptu.
• K dispozici na webu, v desktopových a mobilních aplikacích.

Omezení

• Nepodporuje směrování příkazů ke skutečným makléřům, protože se jedná o samostatný simulátor.
• Provedení se může mírně lišit od reálných podmínek, zejména u aktiv s vysokou volatilitou.
• Přístup k datům závisí na vašem plánu – bezplatné účty mají u některých burz zpožděná data.

TradingView je ideální pro obchodníky zaměřené na technickou analýzu. Můžete testovat nastavení, dolaďovat vstupní body nebo zpětně testovat indikátory před jejich použitím při reálném obchodování.

Papírové obchodování Charlese Schwaba

Má Charles Schwab papírové obchodování? Ano. Je to jeden z nejvýkonnějších dostupných simulátorů, určený pro seriózní obchodníky, kteří chtějí testovat složité strategie.

Vlastnosti

• Bezplatný přístup pro všechny klienty společnosti Schwab prostřednictvím počítačové, webové a mobilní platformy thinkorswim.
• Součástí je plně funkční režim paperMoney®, který replikuje živé tržní podmínky pomocí virtuálních fondů.
• Podporuje obchodování s akciemi, opcemi, ETF a futures.
• Obsahuje pokročilé grafy, data v reálném čase a analytické nástroje na profesionální úrovni.
• Ideální pro testování víceetapových opčních obchodů, automatických strategií a podmíněných příkazů.

Omezení

• K dispozici pouze uživatelům s účtem Charles Schwab.
• Rozhraní může začátečníkům připadat nepřehledné, protože je vytvořeno pro aktivní obchodníky.
• Někteří uživatelé hlásí občasné zpoždění dat během špičkových tržních hodin.

Simulátor thinkorswim společnosti Schwab je ideální pro obchodníky, kteří chtějí realistické prostředí s hlubokými analytickými nástroji. Nejde v něm ani tak o „učení se základům“, jako spíše o zdokonalování provádění, strategie a načasování v profesionálním nastavení.

Má společnost E*TRADE obchodování na papíře?

Ne tak docela. Alespoň ne tak, jak to dělají Webull nebo TradingView. E*TRADE nenabízí plnohodnotný vestavěný simulátor pro běžné uživatele, ale její platforma Power ETRADE obsahuje omezený režim papírového obchodování pro testování opcí a komplexních strategií.

Vlastnosti

• K dispozici prostřednictvím Power E*TRADE pro aktivní obchodníky.
• Umožňuje uživatelům simulovat opční a vícelegové strategie bez použití skutečných finančních prostředků.
• Obsahuje živá tržní data, přizpůsobitelné grafy a nástroje pro analýzu rizik.
• Využívá stejné rozhraní jako skutečné obchodování, takže přechod je hladký.

Omezení

• Papírové obchodování není k dispozici na standardních webových ani mobilních platformách společnosti E*TRADE.
• Funkce je určena pro zkušené obchodníky, nikoli pro začátečníky, kteří hledají cvičný účet.
• Pro přístup ke všem funkcím je zapotřebí mít založený účet E*TRADE.

Takže ačkoli společnost E*TRADE technicky nabízí obchodování na papíře, není tak přátelská a přístupná pro začátečníky jako Webull nebo TradingView. Je vhodnější pro obchodníky, kteří již E*TRADE používají a chtějí si před provedením otestovat konkrétní strategie.

Papírové obchodování s nástrojem MetaTrader

MetaTrader 4 a 5 (MT4/MT5) jsou průmyslovými standardy pro praktické obchodování na forexu a CFD. Téměř každý broker, který podporuje MetaTrader, nabízí bezplatný demo účet, který obchodníkům poskytuje realistické prostředí s živými tržními daty a nulovým rizikem.

Vlastnosti

• Demonstrační účty zdarma s okamžitým nastavením – bez nutnosti vkladu.
• Data o cenách forexu a CFD v reálném čase.
• Podporuje manuální obchodování a automatické strategie prostřednictvím expertních poradců (EA).
• Obsahuje pokročilé grafy, indikátory a sledování výkonnosti.
• Funguje na počítači, webu i mobilním telefonu.

Omezení

• Rozhraní vypadá zastarale a pro začátečníky může být nepřehledné.
• Omezený výběr aktiv: převážně forex, CFD a kovy.
• Provedení nemusí dokonale odpovídat reálným obchodním podmínkám.

MetaTrader je nejlepší pro obchodníky, kteří se učí nebo testují forexové strategie. Je výkonný, flexibilní a široce podporovaný. Je ideální pro ty, kteří dávají přednost technickému ovládání před vizuální okázalostí.

Simulátor obchodování s kryptoměnami Cryptomania

Pokud vám tradiční simulátory připadají příliš vážné nebo zastrašující, Cryptomania nabízí lehčí způsob tréninku.

Jedná se o bezplatný simulátor obchodování s kryptoměnami, který mění učení se dynamice trhu ve hru: s virtuálními penězi, turnaji, výzvami a globálním žebříčkem.

Vlastnosti

• 100% hra zdarma s virtuálním zůstatkem, který můžete použít k obchodování s bitcoiny, ethereem a dalšími hlavními kryptoaktivy.
• Údaje o cenách kryptoměn v reálném čase pro realistické tržní podmínky.
• Turnaje, výzvy a úspěchy udržují soutěživost a poutavost.
• Obsahuje vzdělávací tipy a minilekce, které během hry vysvětlují obchodní termíny, strategie a indikátory.
• Žádné registrační obruče ani vklady, stačí začít obchodovat hned po stažení aplikace.

Omezení

• Zaměřeno výhradně na krypto trhy. Nenajdete zde akcie ani forex.
• Navrženo pro vzdělávání a zábavu, nikoli pro backtestování na profesionální úrovni.
• Některé pokročilé nástroje (jako vlastní indikátory nebo boti) nejsou k dispozici, aby byly vhodné pro začátečníky.

Cryptomania je ideální pro každého, kdo se chce naučit mechanismy obchodování s kryptoměnami v uvolněném prostředí. Nejde v ní tolik o složité grafy, ale spíše o pochopení pohybů na trhu, testování intuice a budování obchodních návyků, které skutečně vydrží.

Jak začít obchodovat na papíře

Začít je jednoduché. Vše, co potřebujete, je vhodná platforma a několik minut.

Takto to obvykle probíhá:

1. Vyberte si svůj trh
Rozhodněte se, co chcete praktikovat: akcie, forex, kryptoměny nebo opce. Nástroje a platformy se pro každou z nich mírně liší.

2. Vyberte si simulátor papírového obchodování
Webull, TradingView a MetaTrader jsou solidní pro tradiční trhy. Pro kryptoměny můžete použít něco uvolněnějšího a hratelnějšího, například Cryptomania.

3. Nastavte si účet
Většina simulátorů vyžaduje pouze rychlou registraci. Získáte virtuální zůstatek, často kolem 100 000 Kč, a můžete začít ihned obchodovat.

4. Proveďte své první obchody
Zkuste nakoupit několik aktiv, nastavit stop-lossy nebo otestovat strategii, o které jste četli. Cílem není vyhrát každý obchod, ale pochopit, jak se trhy pohybují.

5. Vyzkoušejte si, jak se vám daří obchodovat. Sledujte své výsledky
Vést si jednoduchý obchodní deník. Zaznamenávejte si, co fungovalo, co ne a jak jste reagovali na změny cen. Tak proměníte náhodné obchody ve skutečné zkušenosti.

Brzy zjistíte, že papírové obchodování není jen o předstírání obchodování. Je to o tréninku vašeho mozku, abyste se lépe a klidněji rozhodovali, když jsou ve hře skutečné peníze.

Závěrečné myšlenky

Paper trading je pro vás dobrý a není jen pro začátečníky. Je pro každého, kdo si chce vyzkoušet nové nápady a nástroje, vybrousit instinkty a cítit puls trhu, než vsadí skutečné peníze.

logika je jednoduchá: pokud strategie nefunguje s falešnými penězi, nezačne zázračně fungovat, když jsou sázky vyšší.

Než tedy založíte první účet, věnujte čas tréninku. Naučte se, jak se příkazy chovají, jak rychle se trhy pohybují a jaké to je vyhrát nebo prohrát, i když jen virtuálně.

Jakmile budete v simulátoru důslední, budete obchodovat s větší jistotou, bez emocí a s mnohem větší šancí udržet si reálné zisky.