Jak vydělávat pasivní příjmy pomocí kryptoměn: Průvodce výnosovým farmařením DeFi

• Bezpečnost: Ujistěte se, že platforma byla auditována důvěryhodnou třetí stranou. Zkontrolujte recenze, zpětnou vazbu komunity a zda se platforma setkala s hackery.

.

• Poplatky: Různé platformy si účtují různé transakční poplatky. Platformy jako PancakeSwap (na Binance Smart Chain) mají obvykle nižší poplatky než platformy založené na Ethereu, jako je Uniswap. I když opět platí, že mnoho platforem nyní nabízí podporu více řetězců, ale stále se zaměřují na jeden.
• APR (roční procentní výnos): Vyšší RPSN znamená větší potenciál výdělku, ale často s sebou nese vyšší rizika. Hledejte rovnováhu mezi přiměřenou RPSN a stabilním výkonem platformy.

Všechny výše uvedené jsou důvěryhodné, renomované a je dobré s nimi začít.

Průvodce krok za krokem k výnosovému zemědělství

Jakmile si vyberete platformu, můžete začít s hospodařením na výnosu. Uvedu příklad použití MetaMasky na platformě PancakeSwap s využitím sítě Binance:.

1. Založte si kryptopeněženku.

• K interakci s platformami DeFi budete potřebovat kryptopeněženku. MetaMask je jednou z nejoblíbenějších možností pro platformy založené na Ethereu (ale lze ji použít i pro jiné, například Binance nebo Polygon), zatímco Phantom je skvělou volbou pro Solanu.
• Instalace peněženky jako rozšíření prohlížeče nebo mobilní aplikace. Podle pokynů k nastavení zabezpečte peněženku silným heslem a uložte si frázi pro obnovení na bezpečné místo.

2. Připojte peněženku k platformě DeFi.

• Klikněte na Connect Wallet.
  
• Potvrdit připojení.
  

3. Vyberte si správný blockchain.

• Výnosové zemědělství je k dispozici na různých blockchainech, jako jsou Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana a další. Vyberte si blockchain podle jeho poplatků a kompatibility se zvolenou platformou.

• Financujte svou peněženku nativním tokenem blockchainu (např. ETH pro Ethereum, BNB pro BSC), abyste pokryli transakční poplatky. Ano, to v podstatě znamená, že potřebný token budete muset do své peněženky poslat buď z burzy, nebo z jiné peněženky. Alternativou jsou peněženky jako MetaMask, které umožňují nakupovat krypto přímo uvnitř za fiat, ale to je zatím v pilotní fázi a ne vždy to funguje.

4. Zajistěte likviditu poolu.

• Přejděte do sekce likvidity vybrané platformy. Vyberte si obchodní pár (např. ETH/USDT) a ujistěte se, že máte v peněžence stejnou hodnotu obou tokenů. Pokud ne, nebudete moci tento rozdíl vložit. Například pokud máte 500 USD v ETH, ale pouze 400 USDT, budete moci vložit celý USDT, ale pouze 400 USD ETH..
  

• Vložte své tokeny do fondu likvidity. Platforma vám vydá tokeny LP (poskytovatel likvidity) jako důkaz vašeho příspěvku. Tyto tokeny představují váš podíl v poolu.Tyto tokeny představují váš podíl v poolu.
  

5. Sklízejte a reinvestujte odměny.

• Jakmile vaše tokeny vygenerují odměny, pravidelně kontrolujte platformu a sklízejte je. Odměny mohou mít podobu obchodních poplatků nebo nativních tokenů (např. CAKE nebo RAY). Někdy to bude obojí.
• Reinvestujte své výdělky tím, že je přidáte zpět do fondu. Tím se vaše výnosy zvýší a vy budete moci v průběhu času vydělávat více.

6. Praktické tipy pro úspěch.

• Začněte v malém. Zpočátku používejte malé množství kryptopeněz, abyste se seznámili s procesem a pochopili rizika.

.

• Sledujte poplatky za plyn. Pokud používáte Ethereum, vysoké poplatky za plyn vám mohou ubírat na zisku. Načasujte své transakce mimo špičku, abyste dosáhli nižších nákladů. Každý vklad, každá sklizeň, každý opětovný vklad – to vše se počítá jako transakce s poplatky.
• Zůstaňte informovaní. Výnosové hospodářství se neustále vyvíjí, proto sledujte aktualizace a nové možnosti vybrané platformy.

Rizika a výzvy v oblasti výnosového zemědělství

Pochopení rizik

Zahospodařování výnosů nabízí zajímavé možnosti výdělku, ale není bez rizik. Pochopení těchto problémů vám pomůže lépe se rozhodovat a chránit vaše investice.

Trvalá ztráta.

• Tato ztráta nastává, když se změní hodnota tokenů, které jste vložili do fondu likvidity, ve srovnání s jejich prostým držením v peněžence.
• Příklad pokud do poolu přidáte ETH a USDT a cena ETH výrazně vzroste, můžete přijít o potenciální zisky, protože váš ETH se v poolu částečně přemění na USDT.
• Ačkoli poplatky za obchodování a odměny mohou tuto ztrátu kompenzovat, nestálá ztráta může stále výrazně ovlivnit vaše zisky.

Zranitelnost chytrých smluv

• Farmaření výnosů se spoléhá na inteligentní smlouvy, které jsou náchylné k chybám nebo hackerským útokům. Pokud je kód platformy špatně napsaný nebo není kontrolován, mohou být vaše finanční prostředky ohroženy.
• Jakmile jsou prostředky uloženy v inteligentní smlouvě, máte nad nimi omezenou kontrolu a jakékoli zneužití může vést k úplné ztrátě.

Regulační a tržní rizika.

DeFi působí ve značně neregulovaném prostoru, takže je zranitelný vůči náhlým právním změnám. Vlády mohou zavést omezení nebo daně, které by mohly ovlivnit vaše příjmy.

Dalším problémem je volatilita trhu. Pokud ceny kryptoměn prudce klesnou, hodnota vašich vsazených aktiv a odměn může prudce klesnout.

Jak minimalizovat rizika

Ačkoli jsou rizika neodmyslitelnou součástí hospodaření s výnosy, existují strategie, kterými můžete minimalizovat jejich dopad a ochránit své investice.

Diverzifikační strategie

• Neukládejte všechny své prostředky do jediného fondu nebo platformy. Rozložte svá aktiva mezi různé pooly likvidity a blockchainy, abyste snížili riziko.
• Například můžete alokovat část prostředků do poolu stablecoinů (jako USDT/DAI), abyste minimalizovali volatilitu cen, a zároveň experimentovat s rizikovějšími páry za vyšší odměny.

Využívejte auditované a renomované platformy.

Nejenže si můžete vybírat z nabídky, ale také z nabídky, která se vám líbí.
• Držte se známých platforem, které prošly auditem třetí strany. Platformy jako Uniswap, Curve Finance a PancakeSwap jsou lídry v oboru se silnou historií.
• Zkontrolujte, zda jsou audity od důvěryhodných firem, jako je CertiK nebo ConsenSys, abyste se ujistili, že jsou inteligentní kontrakty platformy bezpečné.

Sledujte aktuální informace o trendech na trhu a vývoji projektů.

• Pravidelně sledujte výkonnost vybraných poolů a širšího kryptotrhu. Změny v objemu obchodování, aktualizace platformy nebo vnější události mohou mít vliv na vaše příjmy. To, že je RPSN nyní vysoká, neznamená, že za týden zůstane stejná.
• Připojte se ke komunitním fórům a sledujte oznámení projektu, abyste byli informováni o aktualizacích, nových funkcích nebo potenciálních rizicích.

Nehoněte se za vysokým RPSN.

• Toto je velký problém a je to něco, co vždycky vidím, že lidé dělají. Možná si prohlížíte RPSN nabízené u různých fondů likvidity a uvidíte obscénně vysoké RPSN, jako je například toto:
  
• Nenechte se nachytat. 1 391 % zní velmi lákavě, ale jak vidíte vpravo, likvidita je velmi nízká, méně než 9 000 USD. Jakmile likviditu poskytne více lidí, odměny prudce klesnou. Dobré pravidlo, které je třeba dodržovat, také zní – nikdy nevydělávejte na farmě pomocí kryptoměn, do kterých byste jinak neinvestovali. Jinými slovy, nekupujte neznámé tokeny jen proto, že nabízejí vysoké RPSN.

Výnosové farmaření vs. jiné metody pasivního příjmu z kryptoměn

Sázka vs. výnosové farmaření

Staking a yield farming jsou dva z nejoblíbenějších způsobů, jak vydělávat pasivní příjem pomocí kryptoměn. I když se mohou zdát podobné, mají výrazné rozdíly, pokud jde o proces, riziko a potenciální odměny.

Jak fungují.

• Staking: Jedná se o uzamčení vaší kryptoměny na určitou dobu, aby pomohla zabezpečit blockchainovou síť. Na oplátku získáte odměnu, obvykle ve formě dalších tokenů. Platformy jako Ethereum (s ETH staking) nebo Cardano (ADA) umožňují jednoduché a nenáročné stakování.
• Yield farming: Při yield farmingu poskytujete decentralizovaným burzám likviditu tím, že ukládáte své krypto do poolů likvidity. Získáváte odměny z obchodních poplatků, tokenů platformy a dalších pobídek. Neexistuje žádné stanovené období, což znamená, že si můžete vybrat peníze, kdykoli si budete přát.

Rozdíl mezi rizikem a odměnou

• Sázka: Obecně méně rizikové, protože vaše prostředky nejsou vystaveny nestálé ztrátě nebo výkyvům trhu v rámci obchodního fondu. Odměny jsou předvídatelnější, ale obvykle nižší ve srovnání s výnosovým zemědělstvím.
• Výnosové zemědělství: Nabízí vyšší potenciál výdělku díky poplatkům za obchodování a odměnám za tokeny. Je však spojeno s riziky, jako je nestálá ztráta a zranitelnost chytrého kontraktu. Vyžaduje také trochu více technických znalostí.

.

Praktický náhled: Pokud dáváte přednost přístupu „nastav a zapomeň“ s nízkými až středními výnosy, může být lepší volbou sázení. Pokud vám vyhovuje větší složitost, praktický přístup a vyšší riziko za potenciálně vyšší odměny, mohlo by pro vás být vhodnou volbou výnosové zemědělství.

Půjčky a výpůjčky

Půjčování a výpůjčky nabízejí další způsob pasivního příjmu z kryptoměn a od těžby likvidity se výrazně liší.

Jak funguje půjčování kryptoměn.

Platformy jako BlockFi, Aave a Nexo umožňují půjčovat krypto jiným uživatelům výměnou za úrok. Jedná se o jednoduchý proces: vložíte svá aktiva a platforma spravuje půjčování.

Půjčovatelé platí úroky za přístup k vašim kryptoměnám a vy z těchto úroků získáváte podíl.

Jak se to dá srovnat s výnosovým zemědělstvím.

Výhody: Půjčování je méně složité než yield farming a často má nižší rizika. Váš výdělek plyne z pevných nebo variabilních úrokových sazeb, které jsou obvykle stabilní.

Nevýhody: Výnosy z půjčování jsou obvykle nižší ve srovnání s výnosovým zemědělstvím, zejména pokud nepůjčujete aktiva s vysokou poptávkou.

Půjčování pro výnosové zemědělství: Někteří pokročilí uživatelé si půjčují kryptoměny, aby se mohli podílet na výnosovém farmaření, a využívají tak své pozice ke zvýšení výnosů. To sice může zesílit zisky, ale zároveň to výrazně zvyšuje rizika.

Praktická rada: Pokud jste v DeFi nováčkem, je lepší se pro začátek věnovat buď půjčování, nebo yield farmingu (ale ne obojímu). Jakmile se s ekosystémem lépe seznámíte, můžete vždy prozkoumat kombinaci obou možností.

Závěr

Yield farming je účinný způsob, jak generovat pasivní příjem pomocí kryptoměn. Poskytováním likvidity platformám DeFi můžete získávat odměny z poplatků za obchodování, pobídky k tokenům a možnosti půjčování.

Yield farming nabízí vyšší potenciál pasivního výdělku než jakékoli jiné metody pasivního příjmu.

To znamená, že výnosové zemědělství není bez problémů. Rizika, jako je nestálá ztráta, zranitelnost chytrých smluv a volatilita trhu, znamenají, že musíte být obezřetní. Diverzifikujte své investice, vybírejte si renomované platformy a nehonte se za vysokým RPSN. Tím minimalizujete rizika a maximalizujete své výdělky v dlouhodobém horizontu.

Jestliže jste v oblasti DeFi nováčkem, začněte v malém, seznamte se s procesem a postupem času své znalosti rozšiřujte. Kryptoměny nabízejí nekonečné možnosti, jak zvýšit své bohatství, a výnosové zemědělství je jen jedním z mnoha způsobů, jak toho dosáhnout.