Kryptografické podvody: Jak rozpoznat varovné signály a ochránit svůj majetek?

Krypto se stalo celosvětovou senzací a Bitcoin a Ethereum se dostaly do popředí zájmu. Ceny letos dosáhly závratných maxim a nové nablýskané ETF je přivedly do mainstreamu jako nikdy předtím. Zní to skvěle, že? Ale tady je ta ne tak lesklá stránka: podvody. Je jich spousta.

V roce 2023 totiž podvody spojené s kryptoměnami raketově vzrostly, přičemž největší podvody s kryptoměnami vynesly ohromující ztráty ve výši 5,6 miliardy dolarů – o 45 % více než v předchozím roce. Ukazuje se, že podvodníci milují rychlou a nevratnou povahu kryptografických transakcí ještě více než obchodníci.

Závěr? Pokud se chcete pohybovat ve světě kryptoměn, aniž byste se spálili, zůstat informovaní a ostražití není jen chytré – je to přežití.

Proč kryptoměny přitahují podvodníky

Svět kryptoměn může vypadat jako digitální zlatý důl, ale pro podvodníky je to spíše bufet, kde se dá vše sníst. Proč? Pojďme si to rozebrat.

1. Žádná pravidla, žádný problém.
Krypto je decentralizované, což je jen módní způsob, jak říct, že tu není nikdo, kdo by to řídil. Tato svoboda je sice součástí jejího kouzla, ale také znamená, že žádný regulátor nesleduje každý krok podvodníků. Pro podvodníky je to stejně dobré jako otevřený bar.

2. Anonymita je dvousečná zbraň
Kryptografické transakce nepotřebují jména ani adresy – stačí řetězec čísel. To je skvělé pro soukromí, ale také ideální pro podvodníky, kteří chtějí zmizet beze stopy.

3. Rychlost a nevratnost.
Jakmile jednou pošlete kryptografii, je pryč – žádné zpětné převzetí, žádné vrácení peněz. Podvodníkům se na tom daří. Stačí, abyste jim jednou naletěli, a jsou s vašimi penězi pryč rychleji, než řeknete „blockchain“ .

4. FOMO: strach z promeškání
Svět kryptoměn je poháněn hype. Když všichni mluví o „další velké věci“, je snadné nechat se strhnout tímto shonem. Podvodníci s tím počítají – jsou experty na vytváření falešné naléhavosti, aby vás přiměli jednat bez přemýšlení.

5. Složitost je matoucí.
Krypto může být pro nováčky zastrašující svým žargonem, peněženkami a chytrými kontrakty. Tato mezera ve znalostech dává šanci podvodníkům, aby se vrhli na věc, předstírali pomoc a přitom si namastili vlastní kapsy.

Nejčastější podvodná kryptografická schémata

Podvody se v kryptosvětě vyskytují v mnoha podobách a velikostech, přičemž každý je kreativnější než ten předchozí. Od falešných peněženek po Ponziho schémata – podvodníci ovládají umění klamání a využívají humbuk a složitost tohoto odvětví. Pojďme si rozebrat některé z nejčastějších pastí, na které si musíte dát pozor.

Pump-and-dump podvody

Tento klasický podvod spočívá v nafukování ceny tokenu pomocí humbuku a falešných slibů a následném dumpingu, jakmile cena dosáhne vrcholu. Podvodníci často zaplavují sociální média odvážnými tvrzeními nebo přímo lžemi, aby nalákali nic netušící kupce. Jeden z nechvalně známých příkladů je GIZMOcoin, jehož hodnota prudce vzrostla, než se velkolepě zhroutil – a všichni kromě podvodníků zůstali na mizině.

Podvody s řeznictvím

Podvod jako ze zvrácené pohádky. Podvodníci se zde vydávají za přátelské cizince a se svými oběťmi („prasaty“) si časem vybudují vztah. Jakmile je důvěra navázána, představí „výnosnou“ investiční příležitost – obvykle falešné kryptoplatformy. Oběti jsou podvedeny, aby poslaly peníze, viděly falešné zisky a nakonec o všechno přišly. Představte si to jako grooming… ale pro finanční porážku. Více o velké řezničině v kryptoměnách se dočtete zde..

Falešné peněženky a ICO

Falešné peněženky a ICO (initial coin offering) mají vypadat legálně, ale nejsou ničím jiným než promyšlenými pastmi. Podvodníci lstí nutí uživatele zadávat své soukromé klíče do falešných aplikací peněženek nebo slibují masivní výnosy prostřednictvím falešných uvedení mincí na trh. Centra Tech, falešná ICO podporovaná celebritami jako Floyd Mayweather, vylákala 25 milionů dolarů, než byla odhalena. Dokonce i uživatelé Trezoru se stali obětí falešné aplikace peněženky v obchodě Google Play, která odčerpala jejich prostředky.

Phishing a sociální inženýrství

„Klikněte zde a zabezpečte si své kryptografické peníze!“. Pokud vám tento odkaz zní povědomě, možná jste se setkali s phishingovým podvodem. Tyto útoky zahrnují falešné e-maily, webové stránky nebo zprávy, které se vydávají za legitimní služby. Drobný překlep v adrese URL (např. „Bilttrex.com“ místo „Bittrex.com“) vás může zavést přímo do pasti, kde podvodníci ukradnou vaše přihlašovací údaje a vyprázdní vaši peněženku.

Kryptojacking a podvody s těžbou v cloudu

Cryptojacking do vašeho zařízení bez vašeho vědomí propašuje těžební software, který využívá vaše zdroje a zároveň zpomaluje váš systém. Návštěva podezřelých webových stránek nebo stažení falešných aktualizací může způsobit, že váš počítač bude těžit kryptografii pro někoho jiného.

Mimochodem podvodníci s těžbou v cloudu slibují vysoké výnosy, pokud zaplatíte předem poplatky za „těžební služby“. Podvodníci jako HashOcean neměli žádné těžební zařízení, ale lákali oběti na falešné bonusy, aby nabrali ještě více obětí v klasickém Ponziho stylu.

Kryptografická Ponziho schémata

Krypto verze podvodu ze staré školy, Ponziho schémata vyplácejí rané investory penězi od novějších. Notoricky známým příkladem je Bitconnect, který slibuje až 40% měsíční výnosy z investic do bitcoinů. Podvod se zhroutil, když nové prostředky vyschly, a zanechal nespočet investorů v prachu.

Červené vlajky v kryptoprojektech

Ne každý kryptoprojekt je podvod, ale některé jsou podezřelejší než pětidolarová bankovka s nápisem Monopoly. Výzvou je rozpoznat červené vlajky dřív, než vám zůstanou v ruce. Zde je přehled varovných signálů, které by vás měly přimět k zamyšlení.

1. Výmluva: „Byli jsme hacknuti“.
Ačkoli jsou hacky v kryptoměnách legitimním rizikem, některé projekty je používají jako vhodnou zástěrku špatného řízení – nebo přímo krádeže. Pokud projekt neustále přichází o finanční prostředky kvůli „hackerům“, aniž by zlepšil zabezpečení, je to znamení, že se děje něco podezřelého.

2. Nejasná partnerství
„Spolupracujeme s významnou technologickou společností!“ „Spolupracujeme s velkou technologickou společností! Zní to působivě, že? Dokud neproniknete hlouběji a nenajdete nulové důkazy o skutečné spolupráci. Podvodníci se rádi ohánějí velkými jmény, aby nalákali investory, proto si jejich tvrzení vždy ověřte.

3. Nejasný nebo neexistující bodový systém.
Mnoho projektů zavádí jako součást svého ekosystému bodový nebo žetonový systém, ale pokud jsou pravidla pro získávání, používání nebo vyměňování bodů nejasná – nebo neexistují – je to jasné znamení, že si je vymýšlejí za pochodu. Bez transparentnosti pravděpodobně financujete výplatu někoho jiného.

4. Oznámení o druhém poklesu bez dodání prvního.
Projekt oznámí druhý drop tokenů, vydání NFT nebo uvedení produktu na trh před dokončením prvního? To je jako prodávat dezert před podáním večeře. Takovéto přehnané sliby obvykle naznačují, že mají větší zájem podojit investory, než splnit své sliby.

5. Neustále se měnící zaměření.
Je projekt dnes herní platformou založenou na blockchainu a zítra revoluční službou DeFi? Neustále se měnící cíle nebo módní slova naznačují, že se spíše honí za trendy, než že by budovali solidní a dlouhodobý produkt.

6. Nereálné sliby.
Zaručený zisk? Masivní výnosy? Nulové riziko? Pokud projekt zní příliš dobře na to, aby to byla pravda, pravděpodobně tomu tak je. Podvodníci vědí, že chamtivost zatemňuje úsudek, takže vám slíbí měsíc – a přitom plánují zmizet i s vašimi penězi.

7. Anonymní nebo neověřené týmy
Svěřili byste své úspory někomu, koho jste nikdy neviděli? Projekty s anonymními nebo neověřenými týmy nabízejí nulovou odpovědnost. Pokud tým není ochoten stát za svou prací, proč byste měli vy?“.

5 největších kryptografických podvodů všech dob

1. Bitconnect
Bitconnect, plakátové dítě kryptografických Ponziho schémat, sliboval investorům výnosy až 40 % měsíčně. Aby se mohli zapojit, museli uživatelé vyměnit své bitcoiny za tokeny Bitconnect, o kterých podvodníci tvrdili, že budou exponenciálně růst prostřednictvím záhadného „obchodního bota“. Schéma se v roce 2018 zhroutilo a zničilo miliardy dolarů v prostředcích investorů.

2. Mt. Gox
Kdysi největší bitcoinová burza Mt. Gox na svém vrcholu zpracovávala více než 70 % celosvětových transakcí s bitcoiny. V roce 2014 vyhlásila bankrot poté, co v důsledku kombinace hackerských útoků a údajného špatného řízení „ztratila“ 850 000 bitcoinů (v té době v hodnotě přibližně 450 milionů dolarů). To zůstává jednou z největších katastrof v historii kryptoměn.

3. OneCoin
Společnost OneCoin, uváděná na trh jako „zabiják bitcoinů“, byla víceúrovňovým marketingovým schématem, které podvedlo investory po celém světě. Získal přes 4 miliardy dolarů slibem nové revoluční kryptoměny, která ani neexistovala. Podvod se rozplynul v roce 2017, kdy zmizela zakladatelka Ruja Ignatova, známá jako „královna kryptoměn“.

4. PlusToken
Toto Ponziho schéma se sídlem v Číně slibovalo vysoké výnosy prostřednictvím falešné kryptopeněženky a „arbitrážního obchodování“. PlusToken nashromáždil přes 2 miliardy dolarů, než jeho provozovatelé v roce 2019 zmizeli a nechali investory na holičkách. Rozsah podvodu dokonce způsobil dočasné narušení kryptografického trhu.

5. QuadrigaCX
Největší kanadská kryptoburza zkrachovala v roce 2019 poté, co její zakladatel Gerald Cotten údajně za záhadných okolností zemřel a vzal si s sebou soukromé klíče k uživatelským prostředkům v hodnotě 190 milionů dolarů. Vyšetřování odhalilo špatné řízení, možný podvod a podezření, že smrt mohla být fingovaná.

Tyto případy poukazují na to, jak se i ta největší jména v oblasti kryptoměn mohou stát obětí – nebo zinscenovat – masivní podvody. Jsou důraznou připomínkou, že je třeba zůstat ostražitý a nikdy slepě nedůvěřovat v rychle se měnícím světě digitálních aktiv.

Jak se chránit před podvodníky

Když jde o kryptoměny, zůstat v bezpečí vyžaduje víc než jen silné heslo a kapku štěstí. Podvodníci jsou mazaní, ale se správnými návyky je můžete přelstít. Zde se dozvíte, jak ochránit své těžce vydělané kryptoměny před tím, aby skončily v nesprávných rukou.

• Provádějte průzkum.
  Ne každý nový zářivý projekt je zlatou příležitostí. Než do něj investujete, prozkoumejte tým, technologii a případ užití. Zkontrolujte, zda máte ověřitelná partnerství, jasný plán a aktivní komunitu. Pokud je projekt městem duchů – nebo plný falešného humbuku – běžte jinudy.
• Držte se renomovaných platforem.
  Používejte známé burzy a peněženky s prověřenou historií. Jistě, nová platforma může slibovat nulové poplatky nebo exkluzivní nabídky, ale nestojí za to riskovat, pokud přes noc zmizí. V kryptoměnách záleží na důvěře, proto nedělejte kompromisy v oblasti bezpečnosti.
• Střežte své soukromé klíče jako poklad.
  Vaše soukromé klíče jsou klíči k vašemu kryptografickému království. Nikdy je nesdílejte, bez ohledu na to, jak přesvědčivě by někdo mohl znít. Vyhněte se jejich ukládání online a pro větší bezpečnost zvažte používání hardwarových peněženek.
• Dejte si pozor na nereálné sliby.
  Pokud projekt zaručuje nebývale vysoké výnosy nebo bezrizikové investice, je pravděpodobně příliš dobrý na to, aby byl pravdivý. Podvodníci s oblibou lákají na snadné peníze, aby nalákali oběti. Zůstaňte skeptičtí a pamatujte: skutečné investice jsou vždy spojeny s riziky.
• Dvakrát si vše ověřte.
  Před provedením transakce si ověřte adresy peněženek, adresy URL a zdroje e-mailů. Jediný překlep může poslat vaše prostředky přímo podvodníkovi. V případě pochybností se na chvíli zastavte a ověřte si to.
• Používejte dvoufaktorové ověřování (2FA).
  Zapněte 2FA na všech svých kryptografických účtech. Je to další vrstva ochrany, která podvodníkům výrazně ztěžuje proniknutí do systému, i když se dostanou k vašemu heslu.
• Důvěřujte svému instinktu.
  Pokud se vám něco nezdá – ať už je to podezřelý e-mail, dotěrný prodejce nebo příliš složitá nabídka investic – poslechněte své instinkty. Je lepší od potenciální příležitosti odejít, než naletět podvodníkovi.

Závěr

Kryptografické podvody jsou všudypřítomné a využívají humbuk, složitost a nedostatečnou regulaci v tomto odvětví. Od pump-and-dumps po phishingové útoky – podvodníci mají v rukávu nekonečné množství triků, jak vás připravit o peníze.

Klíč k tomu, abyste zůstali v bezpečí? Opatrnost a sebevzdělávání. Věnujte čas průzkumu, vše zpochybňujte a nikdy nevěřte ničemu, co se zdá být příliš dobré na to, aby to byla pravda.

Pamatujte si, že v rychlém světě kryptoměn není informovanost jen chytrý krok – je to vaše nejlepší obrana. Chraňte své investice, buďte ostražití a udržujte svou cestu za kryptoměnami bez podvodů.